A seguir está uma postagem convidada de Brendan Cochrane, Sócio da YK Law LLP.

As ferramentas de Inteligência Artificial podem revolucionar os esforços contra a lavagem de dinheiro em transações de criptomoedas. Estas ferramentas podem analisar muito mais transações rapidamente do que qualquer ser humano, ajudando os bancos e as autoridades a acompanhar o volume de transações, que são milhões por dia.

Dado que as estratégias populares de branqueamento de capitais incluem a realização de uma série de transacções rápidas entre contas, a capacidade de identificar rapidamente transacções suspeitas pode dar uma vantagem à aplicação da lei – mas precisamos de lembrar que a IA não é uma panaceia para combater o branqueamento de capitais. Criminosos, Estados pária e terroristas também têm acesso a ferramentas de IA, que podem utilizar para perpetrar mais fraudes e escapar aos controlos de branqueamento de capitais.

As ferramentas de IA podem ajudar as autoridades a encontrar padrões suspeitos em transações financeiras com muito mais rapidez do que os humanos.

Segundo o pesquisador Mathieu Weill, a IA pode ajudar a reduzir os falsos positivos no trabalho de combate à lavagem de dinheiro em 30-50 por cento, ajudar a digitalizar os processos Conheça seu Cliente e identificar os proprietários beneficiários finais. Também pode ajudar a garantir a conformidade com as regulamentações nacionais e identificar nós validadores que estão sob sanção ou controlados por criminosos.

“A tecnologia Blockchain está sendo reconhecida por seu potencial para melhorar significativamente os processos AML”, escreve Weill. “Suas propriedades inerentes, como imutabilidade e transparência, tornam-no uma ferramenta ideal para manter registros seguros e à prova de falsificação de transações financeiras. Blockchain pode facilitar o compartilhamento em tempo real de documentos KYC atualizados e históricos de transações. . . tornando mais difícil para os branqueadores ocultar as suas atividades.”

Os profissionais responsáveis ​​pela aplicação da lei precisam de toda a ajuda que puderem obter. Somente os reguladores do Estado de Nova York têm um acúmulo de dezenas de milhares de transações para monitorar, de acordo com Arthur Mueller, da WorkFusion.

As ferramentas de IA não estão apenas nas mãos das autoridades policiais e das instituições financeiras. Os cibercriminosos também têm acesso a eles e, em alguns casos, estão construindo os seus próprios. Isto complicará a situação para os sectores público e privado, bem como permitirá aos criminosos roubar, fraudar ou branquear dinheiro de forma ainda mais rápida e em maior escala.

De acordo com o Revista Infosegurança,

“Os modelos de IA generativa podem ser usados ​​para tornar os processos de branqueamento de capitais mais eficientes para os criminosos financeiros – por exemplo, ajudando a criar empresas, faturas, registos e demonstrações financeiras falsas, encontrar lacunas na legislação e até mesmo gerar contas offshore para ocultar fundos. ”

Esquemas criminosos menos elaborados também começaram a empregar IA. Os fraudadores que executam golpes românticos de “abate de porcos” já estão usando ferramentas como o Chat GPT para fazer propostas mais convincentes às vítimas. Ferramentas adversárias de IA, como Fraud GPT e Worm GPT, estão sendo vendidas na Dark Web.

Fraude GPT ajuda atores mal-intencionados a “escrever código malicioso; criando malware indetectável; encontrar compartimentos não-VBV; criação de páginas de phishing; construção de ferramentas de hacking; encontrar grupos, sites e mercados de hackers; escrever páginas e cartas fraudulentas; encontrar vazamentos e vulnerabilidades; e aprender a codificar ou hackear.”

De acordo com Gary Anderson da Kivu Consulting:

“Os cibercriminosos e a comunidade de atores de ameaças são tecnologicamente experientes, motivados e tendem a ser os primeiros a adotar novas tendências tecnológicas quando veem vantagens e melhorias na forma como podem evoluir suas ferramentas, técnicas e práticas.”

Alguns criminosos, por outro lado, estão a utilizar as promessas da IA ​​para atrair falsamente as vítimas para fraudes de investimento. De acordo com um comunicado de imprensa do DOJ:

“David Gilbert Saffron, 51, da Austrália, e Vincent Anthony Mazzotta Jr., 52, de Los Angeles, supostamente conspiraram para operar um esquema fraudulento para induzir as vítimas a investir em vários programas de negociação que prometiam falsamente empregar um bot de negociação automatizado de inteligência artificial para negociar os investimentos das vítimas nos mercados de criptomoedas e obter lucros de alto rendimento.” Esta prática enganosa também é conhecida como “lavagem de IA”.

A adoção criminosa da IA ​​significa que as autoridades policiais, os bancos e outras empresas envolvidas com criptomoedas devem adotar elas próprias essas ferramentas antes que fiquem totalmente sobrecarregadas. Eles também precisam se envolver na divulgação pública e educar as pessoas sobre as melhores práticas de segurança e como evitar fraudes.

Tim Vasko, o fundador da BlockCerts, articulou uma solução transformadora: a fusão da IA ​​com a tecnologia blockchain para criar um ecossistema fortificado e confiável para todos os participantes. O conceito de Inteligência Autenticada está na vanguarda da inovação da BlockCerts, fundindo os protocolos de prova imutáveis ​​inerentes ao blockchain com os sofisticados processos de validação que sustentam a tecnologia da GPT.

Este modelo de verificação avançado garante que cada transação não é apenas criptografada, mas também verificada em múltiplas camadas, reduzindo significativamente o risco de atividades fraudulentas, incluindo lavagem de dinheiro.

Vasko enfatiza a praticidade e eficácia desta abordagem, afirmando: “Nossa estratégia transcende a postulação teórica; é um sistema ativo e tangível que reforça tanto os domínios convencionais dos negócios e das finanças, como a dinâmica do setor das criptomoedas, com os valores indispensáveis ​​de integridade e confiança.

A Inteligência Autenticada não é apenas um conceito – é uma plataforma operacional, um compromisso para garantir que cada transação siga os mais altos padrões éticos, cultivando uma base de confiança dentro dos ecossistemas digitais conectados que todos nós operamos atualmente.”

A IA é uma das ferramentas mais poderosas já criadas. O “imperativo tecnológico” é o conceito filosófico de que as novas tecnologias são inevitáveis ​​e essenciais e devem ser desenvolvidas e aceites para o bem da sociedade. Como tal, embora possamos colher os benefícios da adoção da IA, é fundamental que os profissionais estejam um passo à frente dos maus atores, tanto ao mitigar os riscos associados à utilização da IA ​​generativa como ao utilizá-la proativamente para reforçar a conformidade.

Para obter orientação sobre como aproveitar o poder da IA ​​para o seu negócio, entre em contato com Katya Gozias em [email protegido] ou Brendan Cochrane em [email protegido].

• Conteúdo com tecnologia de SEO e distribuição de relações públicas. Seja amplificado hoje.
• PlatoData.Network Gerativa Vertical Ai. Capacite-se. Acesse aqui.
• PlatoAiStream. Inteligência Web3. Conhecimento Amplificado. Acesse aqui.
• PlatãoESG. Carbono Tecnologia Limpa, Energia, Ambiente, Solar, Gestão de resíduos. Acesse aqui.
• PlatoHealth. Inteligência em Biotecnologia e Ensaios Clínicos. Acesse aqui.
• Fonte: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/