دومینیک بروم، SVP فناوری سرمایه در گردش، Arqit، توضیح میدهد که چرا یک قانون بسیار مختصر، رویکردی دگرگونکننده به تجارت و تامین مالی زنجیره تامین را باز میکند و در نتیجه ثبات و سرمایه در گردش را در زنجیرههای تامین انتها به انتها تزریق میکند.
برای کسانی که در تجارت بینالملل فعالیت میکنند، بررسی پیامدهای رویدادهای جهانی و ژئوپلیتیکی اخیر دست کم مشکل بوده است. کسبوکارها که بسیاری از آنها هنوز در حال بهبودی از تأثیر همهگیری هستند، با هزینههای بالای استقراض و سطوح تورمی که در یک نسل شاهد نبودهاند، و همچنین اختلال در زنجیرههای تامین و مسیرهای تجاری ناشی از درگیری در اوکراین مواجه هستند. علاوه بر این، در زمانی که ثبات و دسترسی به سرمایه در گردش ضروری است، این بادهای مخالف شدید باعث تشدید چشمانداز چالشبرانگیز مالی تجارت میشود.
انتشار ارقام جدید در مورد شکاف مالی تجارت جهانی به موضوعی در حال افزایش اشاره دارد که نیاز به توجه فوری دارد. اکنون با 2.5 تریلیون دلار آمریکا - افزایش 1 تریلیون دلاری در چهار سال گذشته - این رقم نشان دهنده کسری بزرگ در حمایت مالی، به ویژه برای مشاغل کوچکتر و آنهایی که در بازارهای نوظهور هستند، است. برای کسانی که قادر به دسترسی به منابع مالی هستند، رویکرد فعلی تامین مالی زنجیره تامین در بهترین حالت کافی است. این امر بر نیاز فوری به راهحلهای موثرتر زنجیره تامین تاکید میکند که میتواند موانع تامین مالی را کاهش داده و ثبات زنجیره تامین را تقویت کند.
تجارت یک صنعت بادوام و قدیمی است که همچنان قلب تپنده اقتصاد جهانی است. با این حال، در حالی که خود زنجیرههای تامین فیزیکی با توجه به حمل و نقل و انواع کالاهای مبادله شده تکامل یافتهاند، فرآیندهای پشت اسناد و مدارک و تامین مالی این معاملات همچنان تا حد زیادی بر همان روشهای پرزحمت و کاغذی متکی هستند که از قرن نوزدهم مورد استفاده قرار گرفتهاند. .
در نتیجه، مبادلات تجاری با تکیه بر اسناد کاغذی، دستی، ناامن و ناکارآمد هستند، که اغلب منجر به چرخه پرداخت طولانی می شود که می تواند تامین کنندگان - به ویژه SME ها - را برای مدیریت موثر سرمایه در گردش خود دچار مشکل کند. اسناد دیجیتال به طور گسترده ای به عنوان راه رو به جلو برای زنجیره تامین فیزیکی و مالی شناخته شده است. کارایی، امنیت و انعطاف پذیری بسیار بیشتری را ممکن می کند - و به نوبه خود، دسترسی بهتر به منابع مالی را فراهم می کند. اما متأسفانه فرزندخواندگی مستقیم نیست.
دلیل آن این است که تأمین مالی تجارت بر اساس قوانین ریشهدار است که کلید حمایت از معاملات جهانی ایمن و مؤثر است. قوانینی که تا به امروز در اکثر حوزه های قضایی به طور گسترده برقرار هستند. به عنوان مثال، مفاهیم حقوقی مانند "تصرف" و "انتقال" همچنان بر مبادله اسناد تجاری قابل معامله حاکم است. با این حال، این قوانین بسیار مهم برای تسهیل تجارت در دنیای کاغذی طراحی شده بودند. بنابراین، هرگونه تغییر در اسناد تجاری مبتنی بر اجرای یک چارچوب قانونی جدید است که مالکیت و انتقال دارایی های نامشهود را به رسمیت می شناسد. که گفتن آن بسیار ساده تر از انجام آن است. با این حال، قانون جدید دقیقاً این کار را انجام می دهد.
مهمترین قانونی که تا به حال نام آن را نشنیده اید
بریتانیا در ایجاد بسیاری از قوانین و شیوههایی که تجارت جهانی را پایهریزی میکنند، نقش اساسی داشت و قوانین آن هنوز مبنای قراردادهای تجاری در سراسر جهان است. این امر باعث میشود قانون جدید بریتانیا به دیجیتالی کردن اسناد تجاری در زنجیرههای تامین داخلی و جهانی مرتبطتر شود.
قانون اسناد تجارت الکترونیک 2023 (ETDA) در 20 سپتامبر به اجرا درآمد. در حالی که اکثر کسب و کارها احتمالاً توجه کمی به این قانون کم بیان کرده اند، اما ارتباط آن برای شرکت هایی در هر اندازه ای که در داخل یا بین المللی تجارت می کنند بسیار مهم است. این قانون اجازه میدهد تا اسناد خاصی که معمولاً در تجارت جهانی استفاده میشوند، از نظر قانونی به شکل دیجیتالی بههمان روشی که معادلهای مبتنی بر کاغذ آنها هستند، شناسایی شوند. ظاهراً یک تغییر کوچک، این اصلاحیه - که از جمله برای اسناد قابل مذاکره مانند سفته و برات قابل اعمال است - فرصت های بزرگی برای بهینه سازی راه حل های تامین مالی زنجیره تامین (SCF) و در این فرآیند، دور انداختن کاغذهای ناکارآمد و ناامن ایجاد می کند. فرآیندهای مبتنی بر قوانین مشابهی بر اساس قانون نمونه سازمان ملل برای سوابق قابل انتقال الکترونیکی (MLETR) در سراسر کشورهای G20 به تصویب رسیده است.
علاوه بر این، اسناد دیجیتال ساختارهای مالی غیرعملی امروزی را قادر میسازد که کاملاً معکوس شوند - از رویکرد «پایین به بالا» به رویکرد «بالا به پایین».
SCF 2.0
در حال حاضر، زنجیره تامین اغلب از "ضعیف ترین حلقه" در زنجیره به بالا تامین می شود. به طور کلی، این یک SME است، زیرا آنها تمایل به داشتن ترازنامه های فشرده دارند و اغلب در جغرافیای پیچیده قرار دارند. بنابراین بانکها تمایل کمتری دارند یا کمتر قادر به پذیرش ریسکهای درک شده و/یا هزینههای KYC هستند که برای رفع شکافهای تامین مالی ایجاد میکنند. بنابراین، زنجیره های تامین طولانی، شامل شرایط پرداخت توافقی و پرداخت های معوق بین خریداران و تامین کنندگان، فشار قابل توجهی بر سرمایه در گردش SME وارد می کند. برای جلوگیری از این امر، تنها گزینه موجود برای اکثر SMEها، راه حل های فاکتورینگ گران قیمت است - یا حتی اجتناب از فعالیت های زنجیره تامین پیچیده به طور کلی.
این یک وضعیت ساختاری ناکارآمد برای شرکت هایی است که به دنبال کاهش هزینه ها و تقویت زنجیره تامین هستند. در واقع، هر آسیبپذیری در زنجیره میتواند عواقبی را در تمام طول آن داشته باشد، با شرکتهای متعددی که برای پشتیبانی از عملیات خود به جریان قوی و کارآمد کالاها سرتاسر متکی هستند. این یک واقعیت ثابت شده است که در صورت اجتناب از وقفه، درآمد برای همه ذینفعان افزایش می یابد و ساده ترین راه برای اطمینان از آن وجود نقدینگی فراوان در سیستم است. بنابراین تا حدودی متناقض است که شرکتهای کوچک و متوسط که بیشترین نیاز را به نقدینگی دارند، سختترین زمان را برای دسترسی به آن داشته باشند.
در اینجاست که ابزارهای قابل مذاکره دیجیتالی (DNI) که توسط ETDA ممکن میشوند، میتوانند بهعنوان وعدهای مقیاسپذیر، انعطافپذیر و الزامآور برای پرداخت توسط یک شرکت ظاهر شوند. DNI ها به شکل سفته دیجیتال (DPN) و برات دیجیتال، اکنون می توانند در برنامه های SCF ادغام شوند و از قراردادهای واگذاری جداگانه و تعهدات پرداخت غیرقابل برگشت (IPU) که برای انتقال ابزارهای غیرقابل مذاکره ضروری هستند صرف نظر کنند. از جمله مطالبات و فاکتورها.
DNI ها می توانند معضل سرمایه در گردش «پایین به بالا» را برای شرکت ها حل کنند. DNIها که به عنوان یک مکانیسم استاندارد انتقال ریسک عمل میکنند، به جای اعتبار ضعیفتر کوچکترین تأمینکننده، منابع مالی را به وضعیت مالی خود ناشر گره میزنند. از نظر عملی، با استقراض بر اساس نیازهای شرکت و مشخصات اعتباری برتر، میتوان تأمین مالی را به تأمینکنندگان کاهش داد و دامنه برنامه SCF به «دم بلند» - یعنی کسبوکارهای کوچکتر - گسترش یافت. به این ترتیب، شرکت ها می توانند نقدینگی را در سراسر زنجیره تزریق و از آن محافظت کنند.
ETDA و DNI با ایجاد امکان دسترسی سریعتر به سرمایه در گردش بسیار مهم و همچنین هزینههای تامین مالی کمتر، در واقع SCF را دموکراتیک میکنند، دسترسی برتر به امور مالی را امکانپذیر میسازند و زنجیره انعطافپذیرتر را برای همه تضمین میکنند. این نشان دهنده چیزی کمتر از یک تحول کامل SCF لایه عمیق است.
انعطاف پذیری، کنترل و امنیت
DNI ها فقط روشی را تغییر نمی دهند که از طریق آن می توان زنجیره تامین سرتاسری را تامین کرد. ماهیت دیجیتالی آنها به شرکت ها اجازه می دهد تا کنترل بسیار بیشتری بر نحوه و زمان استفاده از SCF داشته باشند. یک اشکال فعلی راه حل های موجود این است که آنها غیرقابل انعطاف هستند و بر انعطاف پذیری شرکت ها در هنگام بهینه سازی مدیریت پول نقد و چرخه های تبدیل نقدی تأثیر می گذارد. استفاده از DNI با این امکان که به خزانهداران اجازه میدهد بدون زحمت بین روشهای مختلف تامین مالی جابجا شوند، بسته به اینکه کدام یک برای آنها در هر زمان معین مؤثرتر است، به عنوان مثال، بر اساس چرخه تجاری یا موقعیت نقدی آنها، این مشکل را برطرف میکند. برای مثال، اگر یک کسب و کار معمولاً دارای پول نقد با مسائل نقدینگی مواجه شود، به جای اینکه مجبور باشند برنامههای تخفیف پویا خود را که در آن تامینکنندگان در ازای تخفیف زودهنگام پرداخت میشوند - که اغلب مناسبترین راهحل برای نیازهای کلی کسبوکارشان است، محدود کنند. می تواند از DNI برای دسترسی به نقدینگی خارجی برای تمدید شرایط پرداخت در صورت لزوم استفاده کند.
فارغ از سختی تنها توانایی استفاده از راه حل های SCF اهرمی، به شرکت ها انعطاف پذیری داده می شود تا پول نقد خود یا شخص ثالث خود را به کار گیرند، شرایط پرداخت را با تامین کنندگان برای پرداخت زودهنگام یا به موقع، و تسویه تاریخ های پرداخت، و در عین حال حسابداری انجام دهند. KPI و موقعیت های نقدی خودشان.
از منظر امنیتی، DNI های تولید شده توسط پلتفرم هایی مانند Arqit's TradeSecure تقریباً غیرممکن است که تکرار یا دستکاری شوند، زیرا از نظر دیجیتال ایمن و قابل بازرسی از منبع هستند و اثبات وجود و مالکیت آنها به سرعت در یک دفتر قابل تأیید است، در نتیجه فرآیندهای SCF کمتر آسیب پذیر می شوند. به جرم مالی اطلاعات در پشت یک مهر و موم دیجیتال ایمن قفل شده است که به یک کلید رمزنگاری خاص نیاز دارد، که ردیابی آسان انتقالهای دیجیتال غیرقابل تایید و غیرقابل انکار را تضمین میکند و در نتیجه فرآیند حسابرسی را ساده و خودکار میکند.
در نهایت، حرکت به سمت دیجیتالی شدن از طریق DNI زنجیرههای تامین را به شرکتها متصل میکند و از قدرت آنها برای ایجاد فرصتهایی برای مقیاسبندی استفاده میکند. پذیرش گسترده آنها منجر به در دسترس قرار گرفتن منابع مالی جدید برای طیف وسیع تری از کسب و کارها می شود - در نتیجه به عنوان یک راه حل ارزشمند و قابل دوام برای شکاف مالی تجارت عمل می کند - و همچنین به کارگیری ابزارهای تامین مالی جدید توسط بانک ها برای مشتریان شرکتی. به لطف ETDA، عصر جدیدی از SCF 2.0 فرا رسیده است. منتظر چی هستی؟
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25060/a-game-changer-for-global-trade-the-new-legislation-liberating-supply-chains?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs