關鍵要點:
- 加密貨幣質押是投資者透過加密貨幣賺取額外收入的一種方式：例如在儲蓄帳戶或貨幣市場基金中賺取利息。
- 質押已大幅成長，截至撰寫本文時，投資者質押的金額已超過 700 億美元。
- 就像選擇銀行或經紀公司進行傳統投資一樣，選擇可靠且值得信賴的加密貨幣質押平台至關重要。
- 不同平台和加密資產的質押回報（和風險）差異很大。
我們喜歡質押，因為這是讓您的加密貨幣投資為您服務的簡單方法。就像在傳統儲蓄帳戶中賺取利息一樣，將您的加密貨幣抵押給值得信賴的服務可以讓您在睡覺時賺取額外的加密貨幣。也許這就是為什麼 Stake 大幅成長的原因，截至撰寫本文時，投資者已承諾投入超過 700 億美元。
如果您對質押感興趣，您的首要決定是選擇一個可靠的平台。為了幫助您做出決定，我們研究了我們最喜歡的加密貨幣質押平台，然後對它們的費用、可用性、安全性和信任度進行評分。
Coinbase 在全球擁有超過 110 億經過驗證的用戶，是世界上最受歡迎的加密貨幣交易所之一。這也是美國第一家獲得聯邦和州監管機構批准的加密貨幣交易所。
除了作為一個可以購買和交易 250 多種加密貨幣的市場之外，Coinbase 還為用戶提供透過質押代幣賺取獎勵的能力。
此質押服務稱為 Earn on Coinbase（不要與 Coinbase Learn 混淆）。要使用 Earn 進行質押，您必須擁有經過完全驗證的 Coinbase 帳戶，並且居住在質押合法的司法管轄區。
截至本文撰寫時，Coinbase Earn 支援七種加密貨幣的質押：ETH、ADA、DOT、POL、SOL、XTZ 和 ATOM。質押獎勵範圍為 2.00% 至 10% APY，質押費用範圍為 26.3% 至 35%，具體取決於代幣和您的帳戶狀態。
評估 Coinbase 上的收益
- 易於使用：Coinbase 持久受歡迎的一個重要原因是其簡單性和易用性。該平台的介面適合初學者，使其成為我們質押的首選之一。
- 信任：Coinbase 的最大優勢是嚴格遵守法規，包括反洗錢 (AML) 和了解你的客戶 (KYC)，尤其是在美國等高度監管的加密貨幣市場。它也是少數在主要證券交易所（納斯達克）公開上市的加密貨幣公司之一。
- 安全性：該平台使用先進的加密技術進行保護。據報道，僅發生過少數駭客企圖。您也可以存取帳戶的其他安全功能，例如雙重認證 (2FA)。
庫幣質押
Kucoin 總部位於塞席爾，是 200 多個國家相對受歡迎的線上加密貨幣交易和質押平台。然而，由於缺乏許可和其他合規問題，KuCoin 質押在美國不可用。
如果您位於美國境外並希望訪問超過 40 個質押代幣，KuCoin 可能值得一看。對於奇異的高風險代幣，承諾的獎勵範圍為 1.5% 至 15% 或更高。
Kucoin 支援所有主要的質押代幣和鮮為人知的代幣，例如 SUI、HYDRA、APE 和 TIA。為了吸引國際市場的用戶，KuCoin 以低於競爭對手的費用提供現貨交易和質押服務。
評估 Kucoin 質押
- 易於使用：如果您是一位經驗豐富的加密貨幣交易者，KuCoin 相當容易使用。然而，由於缺乏指南、提示和文檔，該平台不太適合初學者或直覺。
- 信任：塞席爾是庫幣的主要營運基地，是一個監管寬鬆的避稅天堂，有利於洗錢等金融犯罪。該交易所也不受北美、歐盟或澳洲任何知名機構的監管。
- 安全性：Kucoin 使用業界標準的安全功能，包括定期審核、冷錢包和多重簽名錢包。儘管採取了所有這些措施，該交易所多年來仍成為多次重大駭客攻擊的目標，其中包括 2020 年的一次駭客攻擊，造成 280 億美元損失。
雙子座質押
Gemini 是美國著名的加密貨幣交易所，由 Winklevoss 雙胞胎於 2014 年推出。此質押服務簡稱為 Gemini Stake。
儘管 Gemini 支援大約 100 種主要加密貨幣，但您只能以 SOL、ETH 和 MATIC 代幣在平台上進行質押。除紐約外，美國所有州都可以進行質押。
由於代幣供應有限，質押獎勵前景相對較低，年化收益率為 2.74% 至 5.74%。另一方面，15% 的費用是合理的。 Gemini 還為機構客戶提供了 ETH 上的高級質押選項，稱為 Stake Pro。
評估 Gemini 質押
- 易於使用：雖然沒有 Coinbase 同等程度的教育內容，但 Gemini 相對容易使用。網站和應用程式的介面都是線性且直覺的。然而，自 2020 年以來，大量消費者抱怨需要更充分的支持。
- 信任：2022年，Gemini被指控未能對第三方合作夥伴（Genesis Global）進行盡職調查，導致其使用Earn計劃的客戶遭受損失。 2024 年 XNUMX 月，Gemini 被勒令支付客戶超過 的美元1.1億元.
- 安全性：平台上大部分用戶資金都儲存在冷錢包中。該平台使用所有安全措施，包括 2FA 身份驗證和高級演算法。儘管該交易所沒有遭受任何重大資金駭客攻擊，但 2022 年的一次重大資料外洩導致 5.7 萬 Gemini 用戶的個人資訊被盜。
幣安放樣
就國際用戶和交易量而言，幣安是全球最大的加密貨幣交易所。該公司最初總部設在上海，後來將業務遷至東京，然後又遷往馬耳他。截至2024年，其控股公司位於開曼群島。
全球平台 Binance.com 上的質押有多種形式，包括 DeFi 質押（高風險）、ETH 2.0 和鎖定質押。該平台支持以各種形式對至少 100 多種代幣進行質押。
雖然美國客戶被禁止使用 Binance.com，但其配套網站 Binance.US 提供有限數量代幣（總共 18 種）的質押服務。
這些代幣的質押獎勵可以達到 16.6%。然而，幣安對質押獎勵收取最高 35% 的費用，並禁止使用美元進行交易。
評估幣安質押
- 易於使用：幣安平台總體上是用戶友好的。然而，由於交易選項和其他高級服務的多樣性，初學者可能會發現介面有些不知所措。它也沒有內建錢包或對美元存款的支援。
- 信任：美國和其他國家的監管機構指控幣安及其創始人存在多項財務違規行為。 2023年，公司同意支付 的美元4.3億元 解決洗錢指控。美國證券交易委員會也對該平台的國際版和美國版提起了多起訴訟。其中許多案件仍在審理中。
- 安全性：作為全球最大的加密貨幣交易所，幣安多次成為駭客攻擊的目標。 2022 年，駭客從與該交易所關聯的區塊鏈中竊取了超過 2 億美元。然而，該平台透過冷錢包、加密和 XNUMXFA 身份驗證來保護您的資金
投資者外賣
總的來說，質押是為加密貨幣投資賺取「利息」的好方法。我們的 投資方式 涉及長期持有優質的加密貨幣投資，因此質押是一種最大化回報的低風險策略。
信任、合法性、安全性、平台費用和質押選項是選擇質押平台時的關鍵因素。在投入資金之前，請務必在平台上進行額外的研究。
就代幣可用性、易用性、合規性和可靠性之間取得平衡而言，我們認為 Coinbase 對於新手和經驗豐富的用戶來說都是最佳的質押平台。
儘管許多平台承諾提供兩位數的質押獎勵，但必須注意的是，這些獎勵通常是鮮為人知的高風險代幣。對於 ETH、ADA 和 SOL 等更成熟的 PoS 代幣，您可以期待更溫和的回報。 （點這裡查看我們的 最佳質押率.)
