面对快速变化的金融格局，财富管理公司准备进行重大转型。最近由 ThoughtLab、Deloitte 和 FNZ 组成的研究联盟牵头，并得到 Amazon Web Services (AWS) 和 Genesys 的贡献的一项最新研究表明，到 2028 年，投资行业将见证数字创新和人工智能的巨大转变（人工智能）成为繁荣的关键组成部分。

这项综合分析融合了 250 家财富管理公司的见解和全球 2,000 名投资者的反馈，表明 55% 的高管预计数字化公司将显着改变财富行业。此外，52% 走在数字化转型前沿的财富管理公司预计行业将发生戏剧性的重组。

高达 69% 的高管相信人工智能将极大地改变他们公司的运营。同时，47% 的人预测区块链和相关技术将最大限度地减少对托管人和清算所等中介机构的需求，这凸显了金融服务中去中心化的重要性。

高管们还预测大多数产品将出现商品化趋势，迫使提供商提供增值服务以证明收费合理。此外，39% 的人预计，随着投资者需要更综合的金融解决方案，财富管理、银行和保险之间的界限将变得模糊。

该研究强调，随着 X 一代影响力的提升，Y 一代和 Z 一代以及新兴市场的财富开始塑造投资格局，数字化和流程转型的迫切需要。绝大多数投资者，尤其是年轻一代，期望投资提供商提供与领先的数字化公司相匹配的数字化体验。

为了应对这些不断变化的动态，投资提供商正在将技术提升为核心能力，其中绝大多数正在推进或已经实施基于云的现代化平台。这些平台使财富管理公司能够实现运营数字化、降低成本、设计新的业务模式并开拓新的收入来源。

2023 年 11 月至 XNUMX 月进行的“打造面向未来的投资公司”研究提供了定量数据和定性见解，包括行业专家顾问小组的观点以及对 XNUMX 家财富管理公司高级从业者的深入访谈。

ThoughtLab 首席执行官兼该研究主任 Louis Celi 强调了了解未来投资者期望和行为以确保客户满意度的重要性。他强调，财富管理公司必须重新考虑他们的产品、工作流程、商业模式和数字战略，以便为未来做好准备。

针对财富管理公司的研究得出了五项关键行动，旨在为下一个投资时代做好准备：

将客户的建议和体验数字化。

利用客户多样性促进业务增长。

利用人工智能和数字创新来提高绩效。

创新产品以满足未来的投资需求。

调整商业模式和市场定位以适应新的竞争格局。

为了更深入地研究研究结果并探索投资公司不断发展的策略，完整的报告可供下载。

这项研究的见解对于财富管理公司过渡到更加数字化、以投资者为中心的未来至关重要。通过正确的方法，这些公司不仅可以生存，而且可以在下一个投资时代蓬勃发展。

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