Світ інвестицій та управління активами вступає в нову еру, коли традиційні методи поступово поступаються місцем інноваційним технологічним рішенням. Цей перехід, зумовлений не лише технологічним прогресом, а й зміною поколінь інвесторів,
вимагає адаптації галузі до нових реалій. Це включає стимулювання швидкого розвитку індустрії wealthtech.

Глобальна зміна покоління багатих

Відповідно до дослідження британської технологічної компанії 11 FS «Ландшафт ринку багатства (формування простору можливостей)», протягом наступних двадцяти п’яти років очікується масовий перехід багатства від бебі-буму до міленіалів, що становитиме
приблизно 84 трильйони доларів. Нові власники капіталу, народжені в епоху цифрових технологій, очікують не лише фінансової віддачі від своїх інвестицій, але й процесу, який узгоджується з їхніми особистими цінностями та інтересами. Вони прагнуть до прозорості, гнучкості та налаштування
пропозицій, що вимагає від галузі глибокої трансформації підходу до управління активами.

Експерти 11 FS кажуть, що 76% британських радників підуть на пенсію в наступне десятиліття. Хоча сьогодні 90% клієнтів із дуже високою чистою чи надвисокою чистою вартістю дуже лояльні до своїх менеджерів активів, їхні спадкоємці легко перейдуть до нових менеджерів, якщо вони
готові та здатні задовольнити їхні вимоги щодо швидкості, автоматизації та відповідності вартості.

Підвищення цифрової грамотності власників капіталу 

Власне, цей новий запит зараз актуальний – не потрібно чекати десять, а тим більше 25 років. За даними PwC, у 2016 році 85% багатих людей використовували більше трьох цифрових пристроїв. Зрозуміло, що ще вісім років тому у багатих людей був кайф
рівень цифрової грамотності. Пандемія Covid-19 прискорила процес. Згідно з дослідженням «Defining a new U/HNW ecosystem positioning & lifestyle story», проведеним Ten Lifestyle group, 89% інвесторів вважають за краще використовувати смартфон для будь-яких операцій.
Автори цього дослідження прогнозують, що до кінця 2024 року 15% процесу управління активами відбуватиметься через відеоконференцзв’язок і 25% – через додатки.

Цифровізація фінансових операцій

Таким чином, динамічна цифровізація інвестиційного процесу вже набирає обертів. Робоконсалтинг і рішення на основі ШІ впроваджуються на всіх етапах обслуговування клієнтів – від початкового консультування до складних інвестиційних операцій.

Типовий менеджер активів сьогодні використовує понад десять різних технологічних інструментів, призначених для покращення кожного аспекту клієнтського досвіду. Прийняття ШІ означає автоматизацію понад 35% цих завдань. Однак цю технологію важливо усвідомити
не замінює людський досвід, а радше покращує його, надаючи менеджерам активів потужні інструменти для підвищення ефективності.

На ринку вже є стартапи, які пропонують революційні рішення, що поєднують технології та індивідуальний підхід. Приклади включають Era та Parthean – стартапи, які пропонують рішення, де ШІ служить надійним другим пілотом для людей в управлінні активами.

Range пропонує платформу управління капіталом із підтримкою штучного інтелекту, яка значно знижує вартість послуг і робить фінансові консультації доступними для широкого кола клієнтів. Такі рішення допомагають демократизувати галузь управління капіталом, відкриваючи її для нових категорій
інвесторів.

Яка роль консультанта в цьому процесі? Це змінюється: відбувається перехід від повного обслуговування протягом усього життєвого циклу клієнта до участі у важливих, делікатних або складних ситуаціях. Радники повинні мати цілісне уявлення про своїх клієнтів
– активи, зобов’язання та грошові потоки, а також необхідні продукти чи послуги. За потреби радникам доведеться задовольняти запити клієнтів, що виходять за межі фінансово-інвестиційної сфери.

Від управління багатством до управління способом життя

Категорії Very High Net Worth і Ultra High Net Worth - це люди світу, які розвивають свій бізнес у різних країнах, живуть у кількох містах, країнах і навіть на континентах. Їм важливо всюди почуватися як вдома, не мати проблем
оплачувати рахунки карткою в різних куточках світу, відвідувати модні заходи в місті, де вони залишаються на день, бути прийнятим у коло близьких за статусом людей. Планування дозвілля, навчання дітей, інвестиції в предмети розкоші та
мистецтво, особиста нерухомість тощо – все це входить у сферу інтересів багатих і надбагатих людей, крім фінансів, інвестицій та управління активами. Цифровізація послуг lifestyle – це рішення. В даний час деякі компанії вирішують
проблема частково через надання послуг консьєржа, а також менш очевидні сфери, наприклад, мистецтво.

Згідно з даними групи Ten Lifestyle, майже половину найбільших колекціонерів мистецтва складають підприємці (категорія багатих, яка найбільше тяжіє до технологій). Sotheby's витратив роки на вдосконалення своїх цифрових пропозицій, включаючи співпрацю з EBay.
В результаті компанія розробила персоналізований канал, який дозволяє контролювати, брати участь в аукціонах і оплачувати товари через додаток. Вісімдесят вісім відсотків заможних колекціонерів мистецтва, опитаних групою Ten Lifestyle у 2022 році, були зацікавлені
у покупці цифрового мистецтва у формі NFT.

Цифровізація мистецьких послуг є лише одним із прикладів широкого спектру інтересів сучасних власників високого капіталу, який охоплює спадщину, інвестиції, спосіб життя, філантропію та багато іншого.

Багато цифрових та інших технологічних ініціатив зазнають невдачі, оскільки вони зосереджуються на кількох аспектах, але не використовують цілісний підхід до вирішення проблем клієнтів з точки зору загального багатства.

Ми віримо, що компанії, які першими об’єднають індивідуальні технологічні рішення для надбагатих людей в єдину екосистему та створять новий стандарт управління капіталом, будуть переможцями.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/26057/how-digitalization-and-generation-change-are-driving-the-development-of-the-wealthtech-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs