Birleşik Krallık'ta bir dolandırıcılık sorunu olması kimseyi şaşırtmamalı. UK Finance, HSBC ve NatWest'teki patronlar kısa süre önce, bir kez daha ticari dolandırıcılığı kolaylaştırdığı için Companies House'a çağrıda bulundu.

Şirketler Evi uzun süredir dolandırıcılar için kolay bir hedef olsa da, çevrimiçi kaydın temel amacı, belirli şirket bilgilerinin kamuya açıklanmasını zorunlu kılarak dolandırıcılığı azaltmak olmuştur. Yine de suçlular, kara para aklamak veya suçu kolaylaştırmak için kötüye kullanılan Birleşik Krallık'ta kayıtlı şirketler kurmak için sistemi kötüye kullanıyor. Şirketler Evi'nde dolandırıcılık yeni bir konu değil, ancak dolandırıcılığın sicilde hala geniş olması büyük bir sorun. Bununla birlikte, yeni doğrulama teknolojilerinin yükselişiyle birlikte, Companies House'un Birleşik Krallık'ta dolandırıcılık ve kara para aklamanın kolaylaştırıcısı olarak günleri sayılı olmalıdır.

Daha derin bir dalış: Şirketler Evi dolandırıcılığı nasıl kolaylaştırıyor?

2017-2019 yılları arasında yolsuzlukla mücadele grubu,Uluslararası Şeffaflık Birleşik Krallık, 929 yolsuzluk ve kara para aklama vakasına karışmış olan, Companies House'da listelenen 89 İngiliz şirketi buldu. Şirketler Evi verilerini kullanarak, ekonomik bir suça karıştığı tespit edilen en az bir kişi veya şirket tarafından kontrol edilen 17,000 tüzel kişi de buldular. Şirketler Evi aracılığıyla ne kadar dolandırıcılığın kolaylaştırıldığını tam olarak ölçmek zor olsa da, şu ana kadar tahminen 137 milyar sterlin ekonomik zarara ulaştı.

Yakın zamana kadar, Companies House'un bir şirket kurmak için verilen bilgileri kontrol etme, doğrulama ve hatta sorgulama yetkisi yoktu. Şirketler Evi verilerini KYB doğrulama süreçlerinde kullanan ve listelenen bilgilerin doğru ve güncel olduğuna güvenen kurumlar için bu durum önemli sorunlara yol açmıştır.

Hükümetin uzun süredir beklediğiEkonomik Suç Yasası Nihayet, Şirketler Evi'ne daha etkili soruşturma ve uygulama yetkileri sağlamak, kişisel bilgilerin korunmasını geliştirmek ve bir şirketin listelenen belirli üyeleri için kimlik doğrulaması getirmek dahil olmak üzere bazı başlangıç ​​reformları getirecek. Yine de bu sorunlar temel sorunu çözmeyecek: Şirketler Evi'ndeki bilgilerin doğrulanması verimsiz, etkisiz ve Birleşik Krallık'taki işletmeleri ve daha geniş ekonomiyi geride bıraktı.

Yeni bir ev inşa etmek

Soru şu: Şirketler Evi nasıl yeniden inşa edilebilir? Teknoloji tarafından desteklenen daha iyi bilgi doğrulama, doğru, güncel ve en önemlisi güvenilir bilgilerin işletmeler tarafından anında erişilebilir olmasını sağlamak için Şirketler Evi'ni etkili bir şekilde elden geçirecektir. Özellikle gerçek zamanlı ödemelere, doğrudan işlemeye ve hızlı katılıma dayanan modern bir dünyada, Companies House'un doğrulama konusunda da aynı derecede verimli olması gerekiyor. 

Müşterini Tanı (KYC) yöneticileri ve önemli kontrole sahip kişileri (PSC'ler) kontrol eder

Şirketi kaydettiren kişilerin uygun kimlik doğrulaması ve kontrolleri, Şirketler Evi reformunun en önemli parçasıdır. 

Kimlik doğrulama teknolojisi, doğru ve hızlı doğrulama sağladığı ve Şirketler Evi tarafından kullanılabileceği için, yeni müşteriler bir hesap oluştururken birçok banka tarafından halihazırda yaygın olarak kullanılmaktadır. Özellikle yüz tanıma teknolojisi aracılığıyla yapılan kimlik doğrulaması, Companies House'un bir kişinin söylediği kişi olup olmadığını belirlemesine olanak tanır ve kimlik sahtekarlarını anında işaretler.

Kimlik doğrulamaya ek olarak, Companies House'un siyasi olarak ifşa olmuş kişileri (PEP'ler) ve yaptırım uygulanan kişileri taraması ve olumsuz medya kontrolleri yapması gerekir. Bu, yaptırımlar listesi ve bu tür kişilerin listelerini içeren veritabanları taranarak yapılabilirken, şirket başvuruları onaylanmadan önce herhangi bir endişeyi işaretlemek için kişiler üzerinde olumsuz medya kontrolleri yapılmalıdır.

Şirket kuruluş aşamasında ve şirketin en yüksek KYC gerekliliklerini karşıladığından emin olmak için şirket yaşamı boyunca şirket yöneticilerini etkili bir şekilde taramak ve izlemek için, Companies House'un AB Yaptırım Listesi, OFAC, BM Terörizmi gibi çeşitli veri kaynaklarından faydalanması gerekir. Listeler ve Majestelerinin Hazinesi. Şirketler Evi'ndeki kayıt verileri, kaydolan kullanıcı ve doğrulanmış veri kaynaklarının bir karışımından alınan ek, ikincil bilgiler dahil olmak üzere birden fazla kaynaktan gelmelidir. Bu ek katman, kullanıcının verilerinin hem doğru hem de meşru olduğunu doğrulamak için gerekli olacaktır.

Verileri gerçek zamanlı olarak güncelleme

Sağlanan tüm bilgiler, sürekli doğruluğu sağlamak için ideal olarak gerçek zamanlı olarak güncellenecektir. Devam eden PEP'ler, yaptırım taraması ve olumsuz medya kontrollerinin yalnızca şirket oluşturma noktasında değil, sık sık gerçekleştirilmesi gerekir. Bu, hileli aktörleri ve yönetici olarak listelendikleri şirketleri veya önemli kontrole sahip kişileri gerçek zamanlı olarak işaretler. İşaretlenen bir kişi hakkında hangi bilgilerin ortaya çıktığına dayalı risk değerlendirme puanları, verilere erişen ve verileri kullanan herkesi herhangi bir potansiyel yasa dışı davranışa karşı uyarır.

İkincil veri sağlayıcılarla ortaklık kurarak, Companies House bilgileri gerçek zamanlı olarak güncel tutabilir ve tescilli bir şirket faaliyetteyken ortaya çıkabilecek ek dolandırıcılığı önleyebilir.

Şirketler Evi'nin sahip oldukları bilgileri sürekli olarak güncellemesine izin vermek için işletmeler, hileli faaliyetlerden şüphelenildiğinde bunları da işaretleyebilir. Şu anda, bu süreç hantal ve yavaş, işletmelerin şüpheli bir dolandırıcılık vakasını bildirmek için Companies House ile bireysel olarak iletişime geçmesini gerektiriyor. En azını söylemek cesaret kırıcı. İşletmelerin, anlamlı eylemlerle sonuçlanan dolandırıcılığı doğrudan ve sorunsuz bir şekilde Şirketler Evi'ne bildirme yöntemi olmalıdır.

Yeniden inşa edilen ve yenilenen Şirketler Evi'nin olumlu etkileri

İyileştirilmiş bir Şirketler Evi'nin önemi hafife alınmamalıdır. Finansal sistemde dolandırıcılığı ve kara para aklamayı azaltan daha katı kimlik doğrulama gereklilikleri ile Birleşik Krallık'ta ve küresel olarak derin etkileri olacaktır. Bu, daha katı Ekonomik Suç Vergilerine veya ek AML direktiflerine artık ihtiyaç duymayan daha verimli bir düzenleyici ortam yaratacak ve düzenleyicilerin ve işletmelerin, işe alım sürtüşmelerini ortadan kaldırarak müşterileri daha iyi desteklemesine olanak tanıyacaktır.

Ayrıca, reforme edilmiş bir Şirketler Evi, kolaylaştırılmış bir sürecin sonucu olarak bankalar için para cezalarını ve genel işletme maliyetlerini en aza indirecektir. Örneğin NatWest, iş gücünün %500'u ekonomik suçları önlemeye odaklanarak dolandırıcılığı önlemek için yılda yaklaşık 9 milyon sterlin harcıyor - bu, Şirketler Evi'nin eksiklikleri nedeniyle önemli bir para ve kaynak tahsisi.

Şirketler Evi, katılım veya genel tarama süreçlerinin bir parçası olarak AML veya KYB kontrolleri gerçekleştiren bankaların ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların kiminle iş yaptıkları konusunda güvenle hareket edebilmeleri için daha güçlü temellere ve daha güvenli temellere ihtiyaç duyar. Bununla birlikte, günün sonunda uyum görevlilerinin, Şirketler Evi'nden öğrenmeleri ve meseleleri kendi ellerine almaları gerekir, böylece Şirketler Evi'ne sadece kutsal kitabı olarak güvenmezler. Yalnızca Şirketler Evi'ne dayanmadan, tam riskli karar verme verilerinin ve PEP, yaptırımlar ve olumsuz medya kontrolleri gibi devam eden kontrollerin yakalanması, bankaların ve işletmelerin dolandırıcılık ve kara para aklama önlemelerini üzerine inşa ettikleri temeller olmalıdır.

• Akıllı para. Avrupa'nın En İyi Bitcoin ve Kripto Borsası.Buraya Tıkla
• Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/23320/fraud-is-causing-companies-house-to-crumble-it-needs-a-stronger-footing?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs