Platonova podatkovna inteligenca.
Navpično iskanje in Ai.

Medtem ko je maloprodajna kriptovaluta medvedja, se institucionalni DeFi pobira

Datum:

Institucionalne decentralizirane finance (DeFi), trend, ki se nanaša na kombinacijo protokolov programske opreme DeFi z ustreznimi zaščitnimi ukrepi za zagotavljanje finančne celovitosti, skladnosti s predpisi in zaščite strank, je hitro rastoči sektor, ki nastaja na podlagi pospešenih inovacij izdelkov, cvetočega sprejemanja digitalnih sredstev in rast celotne industrije DeFi.

V novo poročilo, Oliver Wyman Forum, singapurska banka DBS, Onyx JP Morgan in japonski SBI Digital Asset Holding, se osredotoča na nastajajoči institucionalni prostor DeFi in zagotavlja poglobljeno predstavitev tega, kaj je sektor, hkrati pa predstavlja priložnosti, ki jih prinaša.

Poročilo opredeljuje institucionalni DeFi kot uporabo protokola DeFi za tokenizacijo sredstev iz resničnega sveta, skupaj z ravnjo zaščite in nadzora, ki jo zahtevajo regulatorji in pričakujejo stranke, vključno z rešitvami identitete, ki finančnim institucijam omogočajo, da izpolnjujejo zahteve proti pranju denarja (AML). in poznajte predpise o svojih strankah (KYC), močno kibernetsko varnost in mehanizme za pritožbe.

Poročilo pravi, da je tokenizacija, proces izdajanja digitalnih žetonov, ki predstavljajo sredstva iz resničnega sveta, trend, ki je pritegnil zanimanje številnih finančnih podjetij zaradi številnih potencialnih koristi. Ti vključujejo povečanje učinkovitosti zaradi avtomatizacije in deintermediacije, preglednost, izboljšan likvidnostni potencial in možnost trgovanja s sredstvi ter hitrejši in potencialno učinkovitejši obračun in poravnavo.

Tokenizacija omogoča tudi delno lastništvo sredstev. To pa bi lahko zmanjšalo ovire za naložbe in spodbudilo bolj vključujoč dostop malih vlagateljev do prej nedosegljivih ali nezadostnih razredov sredstev, kot so nepremičnine, plasiranja lastniškega kapitala ali dolga, s čimer bi zagotovili večji dostop do trgov, ki bi bili sicer rezervirani za velike vlagatelji.

Danes so prizadevanja za nadaljevanje tokenizacije v polnem teku, pravi poročilo, in zajemajo tako plačilne instrumente kot sredstva.

Kar zadeva plačila, ugotavlja, da centralne banke z vsega sveta krepijo prizadevanja za izdajanje digitalnih predstavitev gotovine in razvoj digitalnih valut centralnih bank (CBDC). Navaja raziskavo Banke za mednarodne poravnave (BIS) iz leta 2021, ki je pokazala, da je 90 % centralnih bank preučevalo potencial CBDC, vključno s 26 %, ki so aktivno razvijale CBDC ali izvajale pilotne projekte.

V zasebnem sektorju je rast trga stablecoin, ki je dosegel tržno kapitalizacijo v višini 150 milijard ameriških dolarjev v začetku tega leta, je znak, da obstaja zanimanje, in potrjuje, da vlagatelji postajajo vse bolj zadovoljni z digitalnimi predstavitvami gotovine.

Kar zadeva sredstva, poročilo ugotavlja, da se tokenizacija po vsem svetu hitro krepi, obseg trgovine pa še naprej vztrajno raste. Na primer, Broadridgeova platforma Distributed Ledger Repo, ki uporablja tokenizirane državne obveznice, je v prvih tednih po lansiranju dosegla 35 milijard ameriških dolarjev.

Aplikacija JP Morgan za repo nakup znotraj dneva na Onyx Digital Assets, ki jo je banka uvedla novembra 2020, je obdelala že več kot 430 milijard ameriških dolarjev repo transakcij.

V tandemu s prizadevanji industrije za razvoj tokenizacije sredstev v resničnem svetu poročilo pravi, da se je DeFi v zadnjih treh letih hitro pojavil z inovacijami, ki cvetijo v različnih finančnih ekosistemih in privabljajo milijarde dolarjev likvidnosti prek decentraliziranih izmenjav, protokolov posojanja in drugih rešitev.

Čeprav je DeFi doslej prevladoval v javnem prostoru blockchain, je te protokole, ki so programabilni in samoizvajajoči se poslovni procesi, mogoče uporabiti za interakcijo s katerim koli žetoniziranim sredstvom.

V tradicionalnem finančnem svetu bi lahko imela tokenizacija skupaj s programljivostjo daljnosežne posledice za širšo industrijo, piše v poročilu. Zlasti bi lahko ustvaril znatne prihranke stroškov zaradi zmanjšanja srednjega in zalednega poslovanja ter avtomatizacije. Prav tako bi lahko zmanjšal tveganje z omogočanjem atomske poravnave in uvedel nove poslovne priložnosti v zvezi z naravo sestavljivosti protokolov DeFi.

Pomembne prednosti DeFi, Vir: Oliver Wyman Forum, DBS, Onyx by JP Morgan, SBI Digital Asset Holdings, 2022

Pomembne prednosti DeFi, Vir: Oliver Wyman Forum, DBS, Onyx by JP Morgan, SBI Digital Asset Holdings, 2022

Institucionalni DeFi se je v preteklem letu močno povečal z uvedbo novih rešitev in oblikovanjem partnerstev za reševanje izzivov, kot so vrzeli v trgovanju z digitalnimi sredstvi, vprašanja, povezana z KYC in AML, ter skladnost s predpisi.

Na primer Blockpass, ponudnik preverjanja digitalne identitete, združil z EMURGO v začetku tega leta, da ponudi storitve KYC v verigi za projekte ekosistema Cardano. EMURGO je ustanovni subjekt verige blokov Cardano in njena uradna komercialna veja.

Januarja 2022 sta Liquid Meta, infrastrukturno in tehnološko podjetje DeFi, in Civic, ponudnik rešitev za digitalno identiteto, ki ga poganja veriga blokov, ustanovila strateško partnerstvo za prenos varnih dovoljenih storitev identitete v DeFi. Partnerstvo se je osredotočilo tudi na omogočanje Liquid Meta zagotavljanja kapitalske likvidnosti dovoljenim decentraliziranim aplikacijam (dApps).

Pregled institucionalne krajine DeFi, Vir: Blockdata, 2022

Pregled institucionalne krajine DeFi, Vir: Blockdata, 2022

Prispevek za predstavljeno sliko: urejeno od Slika rawpixel.com na Freepiku

Natisni prijazno, PDF in e-pošta
spot_img

Najnovejša inteligenca

spot_img