Sledi gostujoča objava Brendana Cochrana, Partner pri YK Law LLP.

Orodja umetne inteligence bi lahko spremenila prizadevanja za preprečevanje pranja denarja pri transakcijah s kriptovalutami. Ta orodja lahko analizirajo veliko več transakcij hitreje kot kateri koli človek, kar bankam in organom pregona pomaga slediti obsegu transakcij, ki jih je na milijone na dan.

Ker priljubljene strategije pranja denarja vključujejo izvajanje številnih hitrih transakcij med računi, lahko zmožnost hitrega prepoznavanja sumljivih transakcij daje prednost organom pregona – vendar se moramo spomniti, da umetna inteligenca ni zdravilo za boj proti pranju denarja. Kriminalci, prevarantske države in teroristi imajo prav tako dostop do orodij AI, ki jih lahko uporabijo za več goljufij in izogibanje nadzoru pranja denarja.

Orodja umetne inteligence lahko pomagajo organom pregona odkriti sumljive vzorce v finančnih transakcijah veliko hitreje kot ljudje.

Po mnenju raziskovalca Mathieu Weill, lahko umetna inteligenca pomaga zmanjšati lažne pozitivne rezultate pri delu proti pranju denarja za 30–50 odstotkov, pomaga pri digitalizaciji procesov Know Your Customer in prepoznavanju končnih dejanskih lastnikov. Prav tako lahko pomaga zagotoviti skladnost z nacionalnimi predpisi in prepozna vozlišča potrjevanja, ki so pod sankcijami ali jih nadzirajo kriminalci.

"Tehnologija veriženja blokov je prepoznavna zaradi svojega potenciala za znatno izboljšanje procesov AML," piše Weill. »Zaradi njegovih lastnih lastnosti, kot sta nespremenljivost in preglednost, je idealno orodje za vzdrževanje varnih in nedotaknjenih evidenc finančnih transakcij. Blockchain lahko olajša skupno rabo posodobljenih dokumentov KYC in zgodovine transakcij v realnem času. . . zaradi česar bodo pralci težje prikrili svoje dejavnosti.«

Strokovnjaki organov pregona potrebujejo vso pomoč, ki jo lahko dobijo. Po besedah ​​Arthurja Muellerja iz WorkFusion.

Orodja umetne inteligence niso le v rokah organov pregona in finančnih institucij. Tudi kibernetski kriminalci imajo dostop do njih in v nekaterih primerih gradijo svoje. To bo zapletlo stvari za javni in zasebni sektor, kriminalcem pa omogočilo še hitrejšo in obsežnejšo krajo, goljufanje ali pranje denarja.

Glede na Revija Infosecurity,

»Generativne modele umetne inteligence je mogoče uporabiti za učinkovitejše postopke pranja denarja za finančne kriminalce – na primer s pomočjo pri ustvarjanju lažnih podjetij, računov, evidenc in finančnih izkazov, iskanju vrzeli v zakonodaji in celo ustvarjanju računov v tujini, v katerih lahko skrijete sredstva. ”

Tudi manj dovršene kriminalne sheme so začele uporabljati AI. Goljufi, ki izvajajo romantične prevare z mesarstvom prašičev, že uporabljajo orodja, kot je Chat GPT, da bi žrtvam ponudili bolj prepričljive predloge. Adversarial AI orodja, kot sta Fraud GPT in Worm GPT, se prodajajo na temnem spletu.

Prevara GPT pomaga slabim akterjem pri »pisanju zlonamerne kode; ustvarjanje nezaznavne zlonamerne programske opreme; iskanje zabojnikov, ki niso VBV; ustvarjanje lažnih strani; orodja za vdiranje v zgradbe; iskanje hekerskih skupin, spletnih mest in trgov; pisanje prevarantskih strani in pisem; iskanje puščanj in ranljivosti; in učenje kodiranja ali hekanja.«

Po mnenju Garyja Andersona iz Kivu Consulting:

"Kiberkriminalci in skupnost akterjev groženj so tehnološko podkovani, motivirani in se nagibajo k temu, da zgodaj sprejmejo nove tehnološke trende, ko vidijo prednosti in izboljšave v tem, kako lahko razvijejo svoja orodja, tehnike in prakse."

Po drugi strani pa nekateri kriminalci uporabljajo obljube umetne inteligence, da žrtve lažno zvabijo v naložbene prevare. Glede na sporočilo za javnost DOJ:

»David Gilbert Saffron, 51, iz Avstralije, in Vincent Anthony Mazzotta Jr., 52, iz Los Angelesa, sta se domnevno zarotila, da bi upravljala goljufivo shemo, da bi žrtve napeljala k vlaganju v različne trgovalne programe, ki so lažno obljubljali, da bodo uporabili avtomatiziran trgovalni bot z umetno inteligenco. trgovati z naložbami žrtev na trgih kriptovalut in zaslužiti visoko donosne dobičke.« To zavajajočo prakso imenujemo tudi "pranje AI".

Kriminalna uporaba umetne inteligence pomeni, da morajo organi pregona, banke in druga podjetja, ki se ukvarjajo s kriptovalutami, sama sprejeti ta orodja, preden so popolnoma preobremenjena. Prav tako morajo sodelovati pri ozaveščanju javnosti in izobraževati ljudi o najboljših varnostnih praksah in izogibanju prevaram.

Tim Vasko, ustanovitelj BlockCerts, je predstavil transformativno rešitev: zlitje umetne inteligence s tehnologijo veriženja blokov za ustvarjanje utrjenega in zanesljivega ekosistema za vse udeležence. Koncept Authenticated Intelligence stoji v ospredju inovacij BlockCerts in združuje nespremenljive dokazne protokole, ki so del verige blokov, s sofisticiranimi postopki preverjanja, ki podpirajo tehnologijo GPT.

Ta napredni model preverjanja zagotavlja, da vsaka transakcija ni le šifrirana, temveč tudi preverjena na več ravneh, kar znatno zmanjša tveganje goljufivih dejavnosti, vključno s pranjem denarja.

Vasko poudarja praktičnost in učinkovitost tega pristopa z besedami: »Naša strategija presega teoretične postulacije; je aktiven, otipljiv sistem, ki krepi tako običajna področja poslovanja in financ kot tudi dinamiko sektorja kriptovalut z nepogrešljivima vrednotama integritete in zaupanja.

Authenticated Intelligence ni samo koncept – je operativna platforma, zaveza k zagotavljanju, da je vsaka transakcija v skladu z najvišjimi etičnimi standardi, ki gradi temelje zaupanja v povezanih digitalnih ekosistemih, ki jih vsi trenutno upravljamo.«

AI je eno najmočnejših orodij, kar jih je bilo kdaj ustvarjenih. »Tehnološki imperativ« je filozofski koncept, da so nove tehnologije neizogibne in nujne ter jih je treba razviti in sprejeti v dobro družbe. Medtem ko bomo izkoristili prednosti sprejetja umetne inteligence, je za strokovnjake najpomembnejše, da ostanejo korak pred slabimi akterji tako z zmanjševanjem tveganj, povezanih z uporabo generativne umetne inteligence, kot z njeno proaktivno uporabo za krepitev skladnosti.

Za navodila o izkoriščanju moči umetne inteligence za vaše podjetje se obrnite na Katyo Gozias na [e-pošta zaščitena] ali Brendan Cochrane na [e-pošta zaščitena].

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/