Platon Data Intelligence.
Vertikalt søk og Ai.

Blockchain

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – januar 2024

Republisert av Platon
Republisert av Platon

Dato:

Visninger: 0

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – januar 2024

Februar 3, 2024

Demetrios Tseas

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – GLOBAL

Interpol publiserer analyse av Metaverses viktigste utfordringer trusler og skader

Den 18. januar ga Interpol ut en nytt hvitt papir med tittelen: “Metaverse, et rettshåndhevelsesperspektiv: Brukssaker, kriminalitet, rettsmedisin, etterforskning og styring.” Dette dokumentet gir en dybdeanalyse av Metaverse fra et rettshåndhevelsesperspektiv. Interpol bemerker at Metaverse har muligheter for rettshåndhevelse (dvs. avansert simulering og bevaring av virtuelt åsted og oppslukende opplæring). Imidlertid identifiserer dokumentet også nåværende og potensielle Metacrimes som grooming[1], radikalisering[2], cyberfysiske angrep mot kritisk infrastruktur, tyveri av virtuelle/kulturelle 3D-eiendommer, overtredelse i private virtuelle rom og ran fra en avatar[3].  Noen av utfordringene for tiden står overfor etterforskere inkluderer: mangel på standardisering og interoperabilitet; det faktum at virtuelle verdener spenner over flere jurisdiksjoner; den ekstra kompleksiteten til Metaverse er tilgjengelig på tvers av flere enheter og systemer. Politiet kan bli møtt med virtuelle kriminalitetsscener der det ikke er fysisk bevis å samle inn – bare digitale interaksjoner som involverer virtuelle eiendeler som kryptovalutaer og ikke-fungible tokens (NFT), noe som understreker behovet for å definere hva som utgjør forbrytelser og skader i Metaverse , fra et regulerings- og rettshåndhevelsesperspektiv.

BIS Innovation Hub kunngjør de seks første prosjektene for arbeidsprogrammet for 2024 

23. januar ble BIS Innovation Hub annonsert den første gruppen av seks nye prosjekter i arbeidsprogrammet for 2024 Innovation Hub. Tre av disse prosjektene involverer eksperimentering i neste generasjons kvanteresistenskommunikasjonskanaler, CBDCs personvernhensyn og tokenisering. Nærmere bestemt:  Prosjektsprang starter sin fase II, med sikte på å "kvantesikre" betalingssystemer, etter å ha etablert en kvantesikker kommunikasjonskanal mellom sentralbankene i Frankrike og Tyskland i sin første fase.  Prosjekt Aurum går inn i en ny fase der den vil studere personvernet til betalinger i detaljhandels-CBDC. Målet er å utnytte ekspertise fra akademia og personvernregulatorer for å fremme sentralbankers forståelse av personvern i utformingen av CBDC-systemer. Den nylig startet Prosjekt Promissa tester gjennomførbarheten av tokenisering av gjeldsbrev, finansielle instrumenter som hjelper til med å finansiere multilaterale utviklingsbanker og andre internasjonale finansinstitusjoner.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – NAM (USA og Canada)

CFTC Digital Assets og Blockchain Teknologiunderutvalget gir ut DeFi-rapport

8. januar ga underutvalget for digitale eiendeler og blokkjedeteknologi i Commodity Futures Trading Commissions (CFTCs) teknologirådgivende komité ut en rapport om desentralisert finans (DeFi). Rapporten fremhever at DeFi presenterer lovende muligheter og komplekse, betydelige risikoer for det amerikanske finanssystemet, forbrukere og nasjonal sikkerhet. I fravær av effektiv regulering, håndhevelse og overholdelse, har mange av disse DeFi-prosjektene, foretakene og økosystemene vært sårbare for svindel, feilstyring og alvorlige regelbrudd, i tillegg til perioder med ekstremt høy markedsvolatilitet, som har eksponert investorer, kunder, og andre interessenter til betydelige tap. En sentral bekymring knyttet til DeFi-systemer er mangelen på, og noen industridesigner for å unngå, klare ansvars- og ansvarlighetslinjer. Det sentrale budskapet i denne rapporten er at både regjeringen og industrien bør ta betimelige tiltak for å samarbeide, på tvers av regulatoriske og andre strategiske initiativer, for å bedre forstå DeFi og fremme dens ansvarlige og samsvarende utvikling.

US SEC godkjenner de første 11 Bitcoin ETF

10. januar, US Securities and Exchange Commission (SEC) godkjent de første 11 spot Bitcoin Exchange-Traded Funds (ETFs), introdusert av verdens største kapitalforvaltere, godkjenning som fra et regulatorisk synspunkt også fremhever den utviklende naturen til cryptocurrency regulering. Listen inkluderer: ARK21 Shares Bitcoin ETF, Bitwise Bitcoin ETF, Blackrocks iShares Bitcoin Trust, Franklin Bitcoin ETF, Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust, Grayscale Bitcoin Trust, Hashdex Bitcoin ETF, Invesco Galaxy Bitcoin ETF, VanEck Bitcoin Trust, Valkyrie Bitcoin Fund, Wisdom Tree Bitcoin Fund. Det finnes to typer ETFer: Finn bitcoin ETFer som investerer direkte i bitcoin som den underliggende eiendelen. Fondets ytelse er hovedsakelig avledet fra styrkingen eller depresieringen i prisen på bitcoin fondet har. Investorer kan investere i en spot Bitcoin ETF, uten å måtte kjøpe, holde direkte eller administrere den underliggende eiendelen, med de faktiske midlene (Bitcoin) som faktisk holdes og administreres av en tredjeparts depotmottaker. Spot Bitcoin EFT er notert og handlet på NYSE Ark, Cboe BZX og Nasdaq.  Bitcoin Futures ETFer er støttet av bitcoin-derivater som henter verdien (spekulere) fra den fremtidige prisen på bitcoin. Investorer kan kjøpe retten – men ikke den faktiske underliggende eiendelen – til å kjøpe eller selge bitcoin på et tidspunkt i fremtiden, for en forhåndsbestemt pris. Ved å kjøpe retten til å kjøpe eller selge, forventer en investor å tjene på en økning eller reduksjon i prisen på den underliggende eiendelen. I likhet med å oppdage Bitcoin ETFer, kan investorer investere i Bitcoin via en Bitcoin Futures ETF uten å måtte kjøpe, holde eller administrere den underliggende eiendelen. Bitcoin futures ETFer, regulert av Commodity Futures Trading Commission (CFTC), må handle på CFTC-regulerte børser og har eksistert i flere år. En dag senere den 11. januar, USAs senator Elizabeth Warren kritisert SEC som "feil på loven og feil på politikken" ved å godkjenne ETFer, og hevdet at "Hvis SEC skal la krypto grave enda dypere inn i vårt finansielle system, så er det mer presserende enn noen gang at krypto følger grunnleggende anti-hvitvaskingsregler.".

Genesis Global Trading tar et oppgjør med NYDFS og vil betale $8 millioner

12. januar, New York Department of Financial Tjenester (NYDFS) annonsert en straff på 8 millioner dollar mot Genesis Global Trading Inc., for overholdelsessvikt etter en etterforskning som brøt DFSs virtuelle valuta- og cybersikkerhetsforskrifter og gjorde selskapet sårbart for ulovlig aktivitet og cybersikkerhetstrusler. I forbindelse med dette forliket vil Genesis Global Trading gi fra seg New York BitLicense.

Fire personer siktet for hvitvasking av millioner fra svindel med kryptoinvesteringer

14. desember, det amerikanske justisdepartementet (DoJ) ladet fire amerikanske statsborgere for å ha eksfiltrert nesten $80 millioner som en del av en svindel med kryptovalutainvesteringer. Personene ville åpne skallselskaper og bankkontoer for å hvitvaske pengene de ville trekke ut fra ofrene som ble lokket inn i ordningene via datingapper, direktemeldingsplattformer og sosiale medier. Svindlerne risikerer nå opptil 20 års fengsel.

Donald Trump sier at han aldri vil tillate opprettelsen av en CBDC hvis han blir gjenvalgt

16. januar og under en kampanjetale i New Hampshire, tidligere president Donald Trump uttalte Det "For å beskytte amerikanere mot regjeringstyranni, som din president, vil jeg aldri tillate opprettelsen av en digital sentralbankvaluta" hvis gjenvalgt. Han advarte om at en CBDC ville være en "farlig trussel mot frihet" og ville gi den føderale regjeringen "absolutt kontroll over pengene dine". På baksiden av Bank of International Settlements utstedt et papir tilbake i juni 2023, noe som antyder at det kan være 15 detaljhandels- og 9 engros-CBDC-er offentlig sirkulert i 2030.

US Treasury og IRS kunngjør at bedrifter ikke trenger å rapportere mottak av digitale valutaer over $10 XNUMX som kontanter, før forskrifter er utstedt

16. januar, etter en revisjon av "Infrastructure Investment and Jobs Act", finansdepartementet og skattemyndighetene annonsert at amerikanske virksomheter ikke trenger å rapportere mottak av digitale eiendeler over 10 XNUMX USD på samme måte som de må rapportere mottak av kontanter inntil Treasury og IRS utsteder forskrifter. Kunngjøringen påvirker imidlertid ikke reglene som var gjeldende før loven om infrastrukturinvesteringer og arbeidsplasser for kontanter mottatt i løpet av handel eller virksomhet, som skal rapporteres pr. Skjema 8300, rapport om kontantbetalinger over $10,000 XNUMX mottatt i en handel eller virksomhet, innen 15 dager etter mottak av kontanter.

TUSD mister sin 1:1-paritet, gjenvinner pariteten to dager senere

Den 16. januar TrustTokens TrueUSD stablecoin (TUSD) angivelig tapt dens 1:1 paritet med amerikanske dollar, faller til $ 0.9688 (26. januar), men gjenvant gradvis sin paritet noen dager senere. Dette falt sammen med et massivt salg av eiendelen på Binance. TUSD/USDT-paret på Binance så et totalt salgsvolum på rundt 435.4 millioner dollar i TUSD, som representerer en netto utstrømning på 66.1 millioner dollar, på grunn av usikkerhet knyttet til reservene og en ustabilitet knyttet til en hacking-hendelse som var rettet mot cryptocurrency utveksling Poloniex.

Kanadisk dommer mener frysing av lastebilførerens bankkonto er grunnlovsstridig 

23. januar en kanadisk føderal dommer hersket at nødloven som ble påberopt av statsminister Justin Trudeaus regjering for å fryse midler, inkludert kryptovalutaer, donert til demonstrerende lastebilførere var urimelig og grunnlovsstridig. Retten fant at det ikke var noen nasjonal nødssituasjon som rettferdiggjorde bruken av nødloven som svar på «Freedom Convoy»-protestene mot COVID-19-restriksjoner, der lastebilister blokkerte gater i Ottawa.

Bitwise blir den første Bitcoin ETF som publiserer sin lommebokadresse for alle å verifisere fondsbalanser

24. januar publiserte Bitwise Asset Management bitcoin-adresse av sin spot Bitcoin ETF (BITB) beholdning, 1CKVszDdUp4ymGceAZpGzYEFr4RPNHYqaM. Ved å gjøre dette ble det den første bitcoin ETF-leverandøren som gjorde det i USA, da det lar hvem som helst verifisere fondets balanse ved å bruke en hvilken som helst offentlig tilgjengelig bitcoin-utforsker.

Ether Spot ETF-søknader forsinket av SEC

Etter godkjenningen av 11 spot Bitcoin Exchange-Traded Funds (ETFs) av Securities and Exchange Commission (SEC) tidligere i januar, beveger selskaper seg for å bringe spot Ethereum (ETH) ETFer til markedet. BlackRock, Grayscale, Fidelity, Invesco og VanEck er blant selskapene som har søkt om en spot ETH ETF. 25. januar, SEC annonsert at den forlenger perioden på 45 dager fastsatt av loven, for å bestemme sin beslutning om BlackRocks forslag til en Eter (ETH) spotbørshandlet fond EFT som hevder behovet for mer tid til å vurdere sin beslutning.

Regulatorer i Alaska og Florida ber Binance US om å avvikle sin virksomhet 

25. januar, Wall Street Journal rapportert at regulatorer i Florida og Alaska har bedt Binance.US om å avbryte sin virksomhet og ikke lenger betjene sine innfødte innbyggere, etter tidligere administrerende direktør Changpeng Zhaos skyldige erkjennelse. Det sies at Alaska Division of Banking and Securities har avslått å fornye Binance US-lisensen. Når avkrysset (29. januar 2024) i Alaskas MSB-lisensinnehaveroppføring, BAM Trading Services Inc. (som driver virksomhet som Binance US) lisensnr. 012960 vises som: "Godkjent betinget". I tillegg tok Floridas kontor for finansregulering grep ved å utstede en nødsuspensjonsordre mot Binance US. Når det er merket av, viser Binance US nettsted indikerer at lisensen i Florida nr. FT230000290 utløper 30. april 2024.

CFTC advarer om AI-kryptoinvesteringsordninger 

25. januar utstedte Commodity Futures Trading Commissions (CFTC) kontor for kundeutdanning og oppsøkende en kunderådgivning, som advarer publikum om svindel med kunstig intelligens (AI). CFTC advarer mot AI-svindel som lover urealistisk avkastning på investeringer som roboter og kryptoordninger. Svindlere utnytter hypen rundt AI for å lokke ofre med garantert fortjeneste, ofte gjennom sosiale medier. For å unngå å bli byttedyr, forske på plattformer og personell, søk pålitelige råd, forstå risikoer og vær på vakt mot nettbaserte kampanjer. Rådgivningen minner alle om at AI ikke kan forutsi fremtiden, og løfter om høy avkastning er sannsynligvis røde flagg.

US Justice Dept sikter tre personer for 1.89 milliarder dollar svindel med kryptovaluta

29. januar, det amerikanske justisdepartementet annonsert siktelser mot to personer og erkjennelsen av en tredje person skyldig for å ha orkestrert en kryptovalutaordning på 1.89 milliarder dollar, for angivelig å ha medstiftet HyperFund, også kjent som HyperTech, HyperCapital, HyperVerse og HyperNation. De tiltalte blir tiltalt for å love investorer betydelig avkastning betalt fra gruvedrift i kryptovaluta, som faktisk ikke eksisterte.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – EMEA

Spanias sentralbank samarbeider med tre selskaper for å teste CBDC

 3. januar publiserte Banco de España, Spanias sentralbank, en oppløsning kunngjør sitt partnerskap med Cecabank, Abanca og Adhara Blockchain., for å teste en digital sentralbankvaluta (CBDC). Testingen av engros-CBDC vil innebære simulering av behandling og oppgjør av interbankbetalinger ved å bruke en enkelt tokenisert engros-CBDC og flere engros-CBDC-er utstedt av forskjellige sentralbanker, mens i en annen del av eksperimentet vil grossist-CBDC bli brukt til å gjøre opp en simulert tokenisert binding.

Central Bank of Nigeria godkjenner lanseringen av en nigeriansk Naira stablecoin

Africa Stablecoin Consortium (ASC), et konsortium av nigerianske finansinstitusjoner, FinTech og blokkjedeeksperter, skal lansere en kompatibel Nigeria Naira (cNGN) stablecoin 27. februar 2024. cNGN er en stablecoin knyttet 1:1 til den nigerianske Naira (1 cNGN=1NGN), støttet 100 % av ASCs reserver og kan enkelt bevege seg over blokkjeden. ASC oppgir via sin nettsted at cNGN er i samsvar med regulatoriske krav og standarder satt av Central Bank of Nigeria (CBN), Securities and Exchange Commission (SEC), Nigerian Financial Intelligence Unit (NFIU), og samarbeider med dem for å sikre samsvar, forbrukerbeskyttelse, og åpenhet.

Coinbase samarbeider med stablecoin exchange Yellow Card for å utvide i Afrika

11. januar, Coinbase annonsert at de utvider tilgangen til produktene sine i Afrika, og starter med 20 land over hele kontinentet. Coinbase sitt nye partnerskap med ledende afrikansk stablecoin-børs Gult kort vil hjelpe millioner av brukere med å få tilgang til USDC på Coinbases lag-2 blokkjede kalt "Base". Yellow Card proklamerer seg selv som den største og første lisensierte stablecoin på/av rampen på det afrikanske kontinentet. Yellow Card opererer i 20 land og gir tilgang til USDT, USDC og PYUSD via deres lokale valuta direkte og gjennom deres API. Myntbase lommebok brukere vil enkelt kunne sende USDC uten gebyrer på en hvilken som helst plattform der de kan dele en lenke, inkludert WhatsApp, iMessage, Telegram, populære sosiale medieapper etc.

EBA gir veiledning til leverandører av kryptoaktiva tjenester for å effektivt håndtere deres eksponering for ML/FT-risiko

16. januar, European Banking Authority (EBA) utvidet sine retningslinjer på risikofaktorer for hvitvasking av penger (ML) og terrorismefinansiering (TF) til leverandører av kryptoaktivetjenester (CASPs). De nye retningslinjene fremhever ML/TF-risikofaktorer og avbøtende tiltak som CASPs må vurdere, og representerer et viktig skritt fremover i EUs kamp mot økonomisk kriminalitet. Sektorspesifikk veiledning er gitt om faktorene som CASPer bør vurdere når de vurderer ML/TF-risikoer, inkludert overføringer fra/til egenvertsadresser, desentraliserte plattformer, overføringer til CASPer som ikke er autorisert, bruk av anonymitetsforbedrede (personvern)mynter, lenker til høyrisiko jurisdiksjoner etc. Ved å utvide omfanget av ML/TF Risk Factors Guidelines, harmoniserer EBA tilnærmingen som CASPs over hele EU bør ta i bruk når de implementerer den risikobaserte tilnærmingen til AML/CFT som en del av sin virksomhet. De utvidede retningslinjene vil gjelde fra 30. desember 2024.

Tyske myndigheter beslaglegger bitcoins verdt 2 milliarder dollar i et hittil største beslag i Tyskland

Den 30. januar, det tyske politiet annonsert den har beslaglagt 50,000 2 bitcoins, med en verdi på omtrent XNUMX milliarder dollar i den østlige delstaten Sachsen. Den saksiske staten Criminal Politikontoret sa at dette kan være det største beslaget til dags dato i sitt slag i Tyskland. Politiet sa at de undersøkte to menn, mistenkt for å ha drevet et piratkopiernettsted frem til slutten av 2013. En etterforskning pågår fortsatt og ingen siktelser er ennå tatt ut.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – APAC

Sør-Korea regulator foreslår forbud mot kredittkortbetalinger for krypto

4. januar, Koreas Financial Services Commission (FSC) annonsert sin intensjon om å delvis endre sin "Enforcement Decreet of the Credit-Specialized Financial Business Act". Basert på dette utkastet anbefaler FSC at kredittkortbetalinger for krypto blir forbudt, på grunn av bekymringer om ulovlig utstrømning av innenlandske midler til utlandet på grunn av kortbetalinger i utlandet virtuell eiendel utveksling, hvitvasking av penger, spekulasjoner og oppmuntring til spekulative aktiviteter. Organisasjoner, eller enkeltpersoner som ønsker å gi tilbakemelding på denne endringen, kan sende inn sine meninger frem til 13. februar.

Huobi Korea vil legge ned sine tjenester 29. januar

Huobi Korea annonsert det vil legge ned tjenestene sine 29. januar 2024, med henvisning til et vanskelig "forretningsmiljø" som årsak til nedleggelsen og etter nedleggelse av andre sørkoreanske børser som Cashierest og Coinbit i november.

UNODC-utgaverapport finner at kasinoer, junkets og kryptovaluta har dukket opp som en kritisk ML-del i Øst- og Sørøst-Asia

Den 15. januar utstedte FNs kontor for narkotika og kriminalitet (UNODC) en rapporterer med tittelen: 'Kasinoer, hvitvasking av penger, underjordisk bankvirksomhet og transnasjonal organisert kriminalitet i Øst- og Sørøst-Asia: En skjult, akselererende trussel'. Rapporten fremhever at ulovlige nettkasinoer, e-junketter, ved siden av ulovlige eller underregulerte kryptovalutautvekslinger har spredt seg de siste årene og har dukket opp som en kritisk del av den underjordiske bank- og hvitvaskingsinfrastrukturen i Øst- og Sørøst-Asia, som gir næring til transnasjonal organisert kriminalitet i region. "Det er tydelig at gapet mellom organisert kriminalitet og håndhevingsmyndigheter øker raskt. Hvis regionen ikke klarer det adresse dette kriminelle landskapet vil konsekvensene bli sett i Sørøst-Asia og utover når kriminelle prøver å reinvestere profitt og innovere operasjoner,» uttalte Benedikt Hofmann, UNODCs vararegionsrepresentant. "Vi stoler på at rapporten vil vise seg som en nyttig referanse for dypere engasjement mellom land i Sørøst-Asia, UNODC og internasjonale partnere", sa Hofmann. "På dette tidspunktet skraper vi bare i overflaten».

OKX ga VASP-lisens av Dubais VARA

16. januar, OKX annonsert det er Dubais datterselskap OKX Middle East Fintech FZE ble gitt VASP-lisens av Virtual Assets Tilsynsmyndighet (VARA) i Dubai. Lisensen er ikke-operativ og er fortsatt underlagt oppfyllelse av spesifikke betingelser og kvalifikasjoner for operativ godkjenning. Når den er operativ, vil VASP-lisensen tillate OKX Middle East å utvide sin godkjente serie med behørig regulerte virtuelle aktivaaktiviteter og å tilby spottjenester og spot-par, til institusjonelle og kvalifiserte detaljkunder via OKX App og OKX.com-børsen.

Binance Thailand er nå åpen for alle kvalifiserte brukere

16. januar, Binance annonsert at etter å ha sikret lisenser til å operere som en digital børs og megler i Thailand, lanserer Gulf Binance full drift av sin digitale aktivautvekslings- og meglerplattform, Binance TH av Gulf Binance, til alle kvalifiserte brukere.

Hong Kongs SFC mottar etter sigende sin første spot Bitcoin ETF-søknad

26. januar, Hong Kongs Securities and Futures Commission (SFC) velig mottok sin første spot Bitcoin ETF-søknad av Harvest Hong Kong - en av Kinas største fondsforvaltere.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – LATAM

I en første av sitt slag signerer utleier og leietaker BTC-leiekontrakt i Argentina

Den 15. jan og i en første avtale i sitt slag, utleier og leietaker velig signerte en BTC-leiekontrakt i Rosaria, den tredje mest befolkede byen i Argentina. Den månedlige betalingen under den signerte kontrakten vil være lik $100 i Bitcoin. Både utleier og leietaker er antatt erfarne kryptobrukere, og vil overføre midlene månedlig via fiwind en lokal kryptoplattform.

Venezuela avslutter kontroversiell Petro-kryptovaluta etter 5 år

15. januar, Venezuela angivelig avsluttet sin kontroversielle Petro-kryptovaluta. Petro, som ble annonsert i desember 2017, var en digital sentralbankvaluta skapt av Venezuela ved bruk av blokkjedeteknologi og skulle støttes av landets olje- og mineralreserver. Det var ment å supplere Venezuelas fallende harde bolivar-valuta som et middel til å omgå amerikanske sanksjoner. I august 2018 ble den suverene bolivaren introdusert, og regjeringen sa at den ville være knyttet til Petro-mynten.

[1] Cybergrooming er når noen (ofte en voksen) blir venn med et barn på nettet og bygger en følelsesmessig forbindelse med fremtidige intensjoner om seksuelle overgrep, seksuell utnyttelse av menneskehandel. Gjerningsmenn tar ofte på seg falske identiteter til et tenåringsbarn og henvender seg til ofrene sine på barnevennlige nettsteder, og etterlater barn sårbare og uvitende om det faktum at de har blitt kontaktet for nettpleieformål. Kilde: https://www.csa.gov.gh/cyber_grooming.php   I Virtual Reality er det enkelt for cyber groomers å skjule sin sanne identitet og alder ved å bruke avatarer. Det er en ny form for seksuell trakassering. 

[2] Radikalisering er definert som handlingen eller prosessen med å få noen til å bli mer radikale (=ekstrem) i sin politiske eller religiøse tro. Kilde: https://dictionary.cambridge.org/us/dictionary/english/radicalization

spot_img

Siste etterretning

spot_img

Copyright @ 2024 Plato Technologies Inc.

Chat med oss

Hei der! Hvordan kan jeg hjelpe deg?