Valuuttavälitys on tuottoisaa liiketoimintaa, joten ei ole yllätys, että potentiaalisia markkinoille tulokkaita on aina arvioimassa parasta tapaa saada jalansijaa keskeisillä kaupankäyntialueilla. Näille tahoille tärkeintä on hankkia olemassa oleva FX-välittäjälisenssi vai hakea uutta.
Yksi jälkimmäisen lähestymistavan ilmeinen haittapuoli on oikeudellinen monimutkaisuus, Forex Brokers Licensen toimitusjohtaja Amirani Azaladze selitti. Hän kuitenkin myönsi myös, että olemassa olevan lisenssin ostaminen ilman aktiivista valuuttaoperaatiota ei välttämättä ole sopiva päätös.
Amirani Azaladze, Forex Brokers Licensen toimitusjohtaja
"Siirtoprosessi ja viranomaishyväksyntä vievät saman ajan kuin uuden lisenssin saaminen, ja nykyisen lisenssin hinta on usein huomattavasti korkeampi, joskus jopa kolme kertaa enemmän kuin uuden hankinnan", Azaladze sanoi.
Monilla lainkäyttöalueilla on yhä vaikeampaa avata uutta FX/CFD-välitys kun sääntelijät hillitsevät alaa. Näin on Chris Rowe, Financial Technology Consultancy Services -osaston johtaja, joka sanoi, että osto-tai hae-päätöksen tulisi määräytyä uuden lisensoidun välitysliikkeen perustamisen ja hakijan liiketoimintamallin perusteella.
Chris Rowe, rahoitusteknologian konsultointipalveluiden johtaja
"Jos olet olemassa säännelty välitys, saatat olla iloinen odottamassa, että täydellinen hakemus tehdään, koska ansaitset jo rahaa muualla", hän sanoi. "Jos työskentelet välitysliikkeessä ja aiot siirtää nykyisen asiakaskuntasi omaan yritykseesi, yhdeksän kuukauden odotus FCA-hakemuksen käsittelyyn ei välttämättä toimi."
Rowen mukaan asiakkailla on yhä enemmän kysyntää ostaa olemassa olevia välityspalveluja sen sijaan, että hakisivat uutta lisenssiä suurimmilla valuuttakurssien lainkäyttöalueilla.
Uuden lisenssin saamisen aikakehys on pitkä
Clearsky Networkin kumppanuuspäällikkö Emily Faye Helmer sanoi, että lisenssin perustamisaika on pidentynyt merkittävästi viimeisten 2-3 vuoden aikana tehostetun AML-politiikan ansiosta.
"Lisäksi tietyillä lainkäyttöalueilla sääntelyviranomaiset eivät ole innokkaita myöntämään uusia lupia", hän lisäsi. "Sen sijaan, että odottaisi 10 kuukautta tai pidempään ilman takuuta lisenssin tosiasiallisesta saamisesta, olemassa olevan lisenssin ostaja voi nauttia paljon ystävällisemmästä 3-4 kuukauden ajanjaksosta omistusoikeuden siirron loppuun asti."
Clearsky Network ylläpitää markkinapaikkaa, joka kokoaa yhteen näiden transaktioiden osto- ja myyntipuolet ja jossa lisensoidun yrityksen ostajalle tiedotetaan kaikista asiaankuuluvista vaatimuksista yrityksen hallintaan saamiseksi. Suurin haitta olemassa olevan lisenssin ostamisessa on, että se sisältää yleensä yrityshistorian, joka ostajan on tutkittava huolellisesti.
"Tämä tehdään tarkistamalla olemassa olevan lisenssin taloudelliset raportit, tilit ja asiakaskunta varmistaakseen, että ostavalla yrityksellä ei ole sanktioita, sakkoja tai velkoja", Helmer lisäsi.
Raha merkitsee
Pääomavaatimukset vaihtelevat lisenssityypin ja lainkäyttöalueen mukaan. Korkeat puhelut ja läpinäkyvät säätimet, kuten CySEC, FCA ja ASIC:llä on korkeimmat vaatimukset sen perusteella, onko lisenssi STP, markkinatakaaja vai onko yrityksellä muita palveluita kuin mainittu Azaladze.
"Perustuen MIFID-standardit, vähimmäispääoma alkaa 135,000 21,800 eurosta ei-markkinatakaajille, hän huomautti. ”Mauritiuksella markkinatakaajavälittäjien pääomavaatimus on noin 42,000 37,000 dollaria. Vanuatussa se on noin XNUMX XNUMX dollaria ja Seychellien FSA:n kansainvälisen arvopaperikauppiaan likvidin pääoman vähimmäistaso on noin XNUMX XNUMX dollaria.
Elinkeinonharjoittajat suosivat vipuvaikutusta kuluttajansuojan sijaan, ja suurimmat lainkäyttöalueet tarjoavat huomattavasti pienempää vipuvaikutusta kuin niiden offshore-vastine, joten se voi tuntua vähemmän toivottavalta kuin offshore-lisenssi. Sen omistamisella on kuitenkin merkittävää arvovaltaa ASIC
, CySEC tai FCA-lisenssi.
"Asiakkaidesi sijainti voi myös vaikuttaa siihen, mikä on paras lisenssi markkinoinnin arvostuksen kannalta", Rowe sanoi. "Kaakkois- ja Kaukoidän Aasian suosio ASIC ja FCA, kun taas Lähi-itä suosii CySEC:tä. Offshore-lisenssien osalta Mauritius, Seychellit ja Bahama näyttävät olevan halutuimpia, ja Etelä-Afrikka näyttää myös saavan suosiota, jos aikoo kohdistaa Afrikan mantereelle.
Yritysten, jotka joko antavat neuvontaa tai järjestävät vähittäissijoitustuotteita kuluttajille, raportoivat vuonna 2022 ansaitsemansa tulot nousivat 3 prosenttia 5.5 miljardiin puntaa verrattuna vuoteen 2021. #FCAData #Vähittäissijoittaminen https://t.co/LLdlXHdPh9
- Financial Conduct Authority (@TheFCA) Elokuu 3, 2023
Onshore vs offshore
Suurin ero offshore-lainkäyttöalueiden, kuten Mauritiuksen, Seychellien, Vanuatu, ja Labuan verrattuna onshore-lainkäyttöalueisiin, kuten EU-maihin, Yhdistyneeseen kuningaskuntaan, Australiaan ja Kanadaan lisensointikehyksen näkökulmasta, on se, että onshore-lainkäyttöalueilla lopullisen tosiasiallisen edunsaajan AML- ja KYC-vaatimuksia koskeva kehys on paljon parempi, huomautti Helmer.
"Esimerkiksi Kilpailuvirasto vaatii lopulliselta edunsaajalta paljon suuremman ja kattavamman määrän tositteita varojensa lähteestä, taloudellisesta vakaudesta ja taustasta. FX-teollisuus kuin FSA, Mauritiuksen sääntelyelin", hän sanoi.
Lisenssikustannukset vaihtelevat suuresti lainkäyttöalueen mukaan. Esimerkiksi, FCA edellyttää välittäjien hakemista Yhdistyneessä kuningaskunnassa on miehitetty toimisto sekä johtajat ja säännellyt tehtävät.
"Välittäjän on myös otettava yhteyttä vaatimustenmukaisuuteen erikoistuneen yrityksen kanssa, jotta hänellä olisi mahdollisuus saada uusi hakemus hyväksytyksi", Rowe kommentoi. "Kaikki tämä hakemusprosessille, joka kestää yleensä yhdeksän kuukautta ja jolla ei ole takeita siitä, että lupa myönnetään sen lopussa."
Niille, jotka haluavat hankkia olemassa olevan lisenssin Yhdistyneessä kuningaskunnassa, 150 1 (vain STP) lisenssi voi maksaa jopa miljoona puntaa ja 750 XNUMX (markkinatakaus) -lisenssi yli seitsemän lukua.
"ASIC-lisenssit ovat yleensä kalliimpia, ja mahdollisten ostajien tulisi budjetoida vähintään 2 miljoonaa euroa markkinatakauslisenssiin", Rowe sanoi.
"CySEC on halvempi kuin ASIC- tai FCA-vastineet 400,000 600,000 - 250,000 350,000 €, ja jos siirryt offshore-alueelle, kustannukset laskevat jälleen, kun Mauritiuksen lisenssit myyvät yleensä 120,000 200,000 - XNUMX XNUMX €. Etelä-Afrikka on edelleen halvempi, noin XNUMX XNUMX–XNUMX XNUMX dollaria.
FCA:n tiedottaja huomautti, että sillä on hakemusta edeltävä tukipalvelu ulkomaisille tukkukauppiaille ja niiden neuvonantajille, jotka haluavat laajentaa toimintaansa Isoon-Britanniaan, ja yritykset, jotka haluavat pyytää hakemusta edeltävää kokousta, voivat tehdä sen verkkosivuillaan.
Eräässä äskettäin haastattelu Valtiovarainministeriö, CySEC:n puheenjohtaja tohtori George Theocharides selitti, että on monia syitä, miksi joku, jolla on jonkinlainen lisenssi, saattaa haluta myydä sen. "Meille uusi sovellus käynnistää vankan prosessin varmistaaksemme, että yhteisö pystyy täyttämään lain mukaiset velvoitteensa ja myötävaikuttamaan vahvaan sijoittajansuojaan", hän julisti.
Prosessi sisältää omistajien tiukan due diligence -tarkastuksen, joka voi kestää kuukausia. Myös kaikki muutokset organisaatiorakenteeseen tai liiketoimintamalliin tutkitaan huolellisesti.
Valuuttavälitys on tuottoisaa liiketoimintaa, joten ei ole yllätys, että potentiaalisia markkinoille tulokkaita on aina arvioimassa parasta tapaa saada jalansijaa keskeisillä kaupankäyntialueilla. Näille tahoille tärkeintä on hankkia olemassa oleva FX-välittäjälisenssi vai hakea uutta.
Yksi jälkimmäisen lähestymistavan ilmeinen haittapuoli on oikeudellinen monimutkaisuus, Forex Brokers Licensen toimitusjohtaja Amirani Azaladze selitti. Hän kuitenkin myönsi myös, että olemassa olevan lisenssin ostaminen ilman aktiivista valuuttaoperaatiota ei välttämättä ole sopiva päätös.
Amirani Azaladze, Forex Brokers Licensen toimitusjohtaja
"Siirtoprosessi ja viranomaishyväksyntä vievät saman ajan kuin uuden lisenssin saaminen, ja nykyisen lisenssin hinta on usein huomattavasti korkeampi, joskus jopa kolme kertaa enemmän kuin uuden hankinnan", Azaladze sanoi.
Monilla lainkäyttöalueilla on yhä vaikeampaa avata uutta FX/CFD-välitys kun sääntelijät hillitsevät alaa. Näin on Chris Rowe, Financial Technology Consultancy Services -osaston johtaja, joka sanoi, että osto-tai hae-päätöksen tulisi määräytyä uuden lisensoidun välitysliikkeen perustamisen ja hakijan liiketoimintamallin perusteella.
Chris Rowe, rahoitusteknologian konsultointipalveluiden johtaja
"Jos olet olemassa säännelty välitys, saatat olla iloinen odottamassa, että täydellinen hakemus tehdään, koska ansaitset jo rahaa muualla", hän sanoi. "Jos työskentelet välitysliikkeessä ja aiot siirtää nykyisen asiakaskuntasi omaan yritykseesi, yhdeksän kuukauden odotus FCA-hakemuksen käsittelyyn ei välttämättä toimi."
Rowen mukaan asiakkailla on yhä enemmän kysyntää ostaa olemassa olevia välityspalveluja sen sijaan, että hakisivat uutta lisenssiä suurimmilla valuuttakurssien lainkäyttöalueilla.
Uuden lisenssin saamisen aikakehys on pitkä
Clearsky Networkin kumppanuuspäällikkö Emily Faye Helmer sanoi, että lisenssin perustamisaika on pidentynyt merkittävästi viimeisten 2-3 vuoden aikana tehostetun AML-politiikan ansiosta.
"Lisäksi tietyillä lainkäyttöalueilla sääntelyviranomaiset eivät ole innokkaita myöntämään uusia lupia", hän lisäsi. "Sen sijaan, että odottaisi 10 kuukautta tai pidempään ilman takuuta lisenssin tosiasiallisesta saamisesta, olemassa olevan lisenssin ostaja voi nauttia paljon ystävällisemmästä 3-4 kuukauden ajanjaksosta omistusoikeuden siirron loppuun asti."
Clearsky Network ylläpitää markkinapaikkaa, joka kokoaa yhteen näiden transaktioiden osto- ja myyntipuolet ja jossa lisensoidun yrityksen ostajalle tiedotetaan kaikista asiaankuuluvista vaatimuksista yrityksen hallintaan saamiseksi. Suurin haitta olemassa olevan lisenssin ostamisessa on, että se sisältää yleensä yrityshistorian, joka ostajan on tutkittava huolellisesti.
"Tämä tehdään tarkistamalla olemassa olevan lisenssin taloudelliset raportit, tilit ja asiakaskunta varmistaakseen, että ostavalla yrityksellä ei ole sanktioita, sakkoja tai velkoja", Helmer lisäsi.
Raha merkitsee
Pääomavaatimukset vaihtelevat lisenssityypin ja lainkäyttöalueen mukaan. Korkeat puhelut ja läpinäkyvät säätimet, kuten CySEC, FCA ja ASIC:llä on korkeimmat vaatimukset sen perusteella, onko lisenssi STP, markkinatakaaja vai onko yrityksellä muita palveluita kuin mainittu Azaladze.
"Perustuen MIFID-standardit, vähimmäispääoma alkaa 135,000 21,800 eurosta ei-markkinatakaajille, hän huomautti. ”Mauritiuksella markkinatakaajavälittäjien pääomavaatimus on noin 42,000 37,000 dollaria. Vanuatussa se on noin XNUMX XNUMX dollaria ja Seychellien FSA:n kansainvälisen arvopaperikauppiaan likvidin pääoman vähimmäistaso on noin XNUMX XNUMX dollaria.
Elinkeinonharjoittajat suosivat vipuvaikutusta kuluttajansuojan sijaan, ja suurimmat lainkäyttöalueet tarjoavat huomattavasti pienempää vipuvaikutusta kuin niiden offshore-vastine, joten se voi tuntua vähemmän toivottavalta kuin offshore-lisenssi. Sen omistamisella on kuitenkin merkittävää arvovaltaa ASIC
, CySEC tai FCA-lisenssi.
"Asiakkaidesi sijainti voi myös vaikuttaa siihen, mikä on paras lisenssi markkinoinnin arvostuksen kannalta", Rowe sanoi. "Kaakkois- ja Kaukoidän Aasian suosio ASIC ja FCA, kun taas Lähi-itä suosii CySEC:tä. Offshore-lisenssien osalta Mauritius, Seychellit ja Bahama näyttävät olevan halutuimpia, ja Etelä-Afrikka näyttää myös saavan suosiota, jos aikoo kohdistaa Afrikan mantereelle.
Yritysten, jotka joko antavat neuvontaa tai järjestävät vähittäissijoitustuotteita kuluttajille, raportoivat vuonna 2022 ansaitsemansa tulot nousivat 3 prosenttia 5.5 miljardiin puntaa verrattuna vuoteen 2021. #FCAData #Vähittäissijoittaminen https://t.co/LLdlXHdPh9
- Financial Conduct Authority (@TheFCA) Elokuu 3, 2023
Onshore vs offshore
Suurin ero offshore-lainkäyttöalueiden, kuten Mauritiuksen, Seychellien, Vanuatu, ja Labuan verrattuna onshore-lainkäyttöalueisiin, kuten EU-maihin, Yhdistyneeseen kuningaskuntaan, Australiaan ja Kanadaan lisensointikehyksen näkökulmasta, on se, että onshore-lainkäyttöalueilla lopullisen tosiasiallisen edunsaajan AML- ja KYC-vaatimuksia koskeva kehys on paljon parempi, huomautti Helmer.
"Esimerkiksi Kilpailuvirasto vaatii lopulliselta edunsaajalta paljon suuremman ja kattavamman määrän tositteita varojensa lähteestä, taloudellisesta vakaudesta ja taustasta. FX-teollisuus kuin FSA, Mauritiuksen sääntelyelin", hän sanoi.
Lisenssikustannukset vaihtelevat suuresti lainkäyttöalueen mukaan. Esimerkiksi, FCA edellyttää välittäjien hakemista Yhdistyneessä kuningaskunnassa on miehitetty toimisto sekä johtajat ja säännellyt tehtävät.
"Välittäjän on myös otettava yhteyttä vaatimustenmukaisuuteen erikoistuneen yrityksen kanssa, jotta hänellä olisi mahdollisuus saada uusi hakemus hyväksytyksi", Rowe kommentoi. "Kaikki tämä hakemusprosessille, joka kestää yleensä yhdeksän kuukautta ja jolla ei ole takeita siitä, että lupa myönnetään sen lopussa."
Niille, jotka haluavat hankkia olemassa olevan lisenssin Yhdistyneessä kuningaskunnassa, 150 1 (vain STP) lisenssi voi maksaa jopa miljoona puntaa ja 750 XNUMX (markkinatakaus) -lisenssi yli seitsemän lukua.
"ASIC-lisenssit ovat yleensä kalliimpia, ja mahdollisten ostajien tulisi budjetoida vähintään 2 miljoonaa euroa markkinatakauslisenssiin", Rowe sanoi.
"CySEC on halvempi kuin ASIC- tai FCA-vastineet 400,000 600,000 - 250,000 350,000 €, ja jos siirryt offshore-alueelle, kustannukset laskevat jälleen, kun Mauritiuksen lisenssit myyvät yleensä 120,000 200,000 - XNUMX XNUMX €. Etelä-Afrikka on edelleen halvempi, noin XNUMX XNUMX–XNUMX XNUMX dollaria.
FCA:n tiedottaja huomautti, että sillä on hakemusta edeltävä tukipalvelu ulkomaisille tukkukauppiaille ja niiden neuvonantajille, jotka haluavat laajentaa toimintaansa Isoon-Britanniaan, ja yritykset, jotka haluavat pyytää hakemusta edeltävää kokousta, voivat tehdä sen verkkosivuillaan.
Eräässä äskettäin haastattelu Valtiovarainministeriö, CySEC:n puheenjohtaja tohtori George Theocharides selitti, että on monia syitä, miksi joku, jolla on jonkinlainen lisenssi, saattaa haluta myydä sen. "Meille uusi sovellus käynnistää vankan prosessin varmistaaksemme, että yhteisö pystyy täyttämään lain mukaiset velvoitteensa ja myötävaikuttamaan vahvaan sijoittajansuojaan", hän julisti.
Prosessi sisältää omistajien tiukan due diligence -tarkastuksen, joka voi kestää kuukausia. Myös kaikki muutokset organisaatiorakenteeseen tai liiketoimintamalliin tutkitaan huolellisesti.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. Autot / sähköautot, hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- ChartPrime. Nosta kaupankäyntipeliäsi ChartPrimen avulla. Pääsy tästä.
- BlockOffsets. Ympäristövastuun omistuksen nykyaikaistaminen. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.financemagnates.com//forex/fx-and-cfds-brokerage-licences-to-buy-or-apply/
