به منظور ارتقای مدیریت ریسک کشور در مورد پولشویی و تامین مالی تروریسم، بانک مرکزی بانک پیلیپینا (BSP) یادداشتی را صادر کرده است که الزامات قوانین سفر را برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) روشن می کند. یکی از جنبه های این تفاهم نامه مربوط به تراکنش های همتا به همتا و انتظارات نظارتی برای تراکنش های مربوط به کیف پول های بدون میزبانی بود.
PDF یادداشت در انتهای مقاله قابل مشاهده است. اطلاعات بیشتر در مورد قانون سفر نیز در پایان مقاله.
فهرست مندرجات
همتا به همتا (P2P) و شفاف سازی معاملات
بر اساس این یادداشت، تراکنش‌های مربوط به کیف‌پول‌های همتا به همتا (P2P) و بدون میزبانی خارج از حوزه نظارتی بانک مرکزی است، اما به دلیل خطرات شناسایی شده پولشویی، تامین مالی تروریسم و تامین مالی اشاعه، قوانین سخت‌گیرانه‌تری اعمال می‌شود.
BSP تاکید کرد که VASP ها باید احتیاط کنند و برای چنین انتقال هایی دقت لازم را انجام دهند.
این تفاهم نامه خاطرنشان کرد که صرف نظر از مبلغ، انتظار می رود این نهادها اطلاعات مبتکر را به دست آورند، تأیید و نگهداری کنند، اطلاعات ذینفع مانند آدرس کیف پول را دریافت و ذخیره کنند، و داده های تراکنش مانند هش تراکنش یا شماره مرجع را حفظ کنند. اگر حداقل اطلاعات در دسترس یا ناقص باشد، موسسات مالی نباید انتقال را تسهیل کنند.
بر این اساس، بانک‌های مرکزی یادآوری کردند که برای انجام معاملات با کیف‌پول‌های بدون میزبانی، نظارت مستمر مشتری الزامی است.
سایر توضیحات VASP
الزامات معامله
بر اساس مقررات موجود، تمام نقل و انتقالات دارایی مجازی (VA) به طور کلی به عنوان انتقال سیمی برون مرزی برای VASP ها در نظر گرفته می شود.
برای تراکنش های زیر آستانه 50,000 Php یا معادل ارز خارجی آن، مؤسسات مبدأ باید اطمینان حاصل کنند که نقل و انتقالات VA شامل اطلاعات دقیق مبتکر و ذینفع است. این اطلاعات، از جمله نام مبتکر و ذینفع، و شماره حساب یا یک شماره مرجع منحصر به فرد، باید همراه با انتقال در سراسر زنجیره پرداخت باشد.
بعلاوه، هم VASPهای مبدأ و هم ذینفع باید رویه‌های غربالگری تحریم قوی را برای انطباق با فهرست‌های تحریم و جلوگیری از دخالت در معاملات با افراد، نهادها یا حوزه‌های قضایی تحریم شده ایجاد کنند.
در این یادداشت تاکید شد که VASPها موظفند همه طرف‌های معامله کننده را در برابر فهرست‌های تامین مالی/تامین مالی تروریسم (TF/PF) و گزارش‌های رسانه‌ای نامطلوب بررسی کنند، با این انتظار که حداقل اطلاعات برای غربالگری موثر تراکنش‌ها در دسترس باشد.
ترانسفر به/از کشورهای بدون قانون سفر
در غیاب رژیم‌های قوانین سفر، BSP اعلام کرد که VASPها باید هنگام ارسال دارایی‌های مجازی به کشورهای فاقد چنین مقرراتی، دقت لازم را انجام دهند. آنها باید بررسی کنند که آیا مؤسسه دریافت کننده قادر به رسیدگی به اطلاعات قانون سفر فیلیپین (PHTR) است یا اگر مشمول قانون سفر نیست، جزئیات سازنده و ذینفع را حفظ کند.
هنگام دریافت VA از این کشورها، بانک مرکزی خاطرنشان کرد که VASPها باید توانایی موسسه طرف مقابل را برای انتقال اطلاعات PHTR ارزیابی کنند. به مؤسسات مالی (BSFIs) توصیه می‌شود که پیشینه مؤسسه فرستنده را در نظر بگیرند، ارزیابی‌های دوره‌ای ریسک را انجام دهند و در مورد پذیرش انتقال VA تصمیم بگیرند و بر ارزیابی محتاطانه در غیاب چارچوب رسمی قانون سفر تأکید کنند.
قانون سفر فیلیپین (PHTR) به VASPهای غیر حضانت
BSP تأکید کرد که PHTR به طور کلی برای همه VASPها، از جمله VASPهای غیر حبس، اعمال می شود.
VASPهای غیر حافظ موظفند اطلاعات مبدأ (مشتری فرستنده) را به دست آورند، تأیید کنند و نگهداری کنند، همچنین اطلاعات ذینفع را در مواردی که ذینفع با فرستنده متفاوت است، به دست آورده و حفظ کنند. با این حال، اگر تراکنش با VASP های غیر محفوظ منحصراً شامل مبادله دارایی های مجازی باشد، هیچ الزامی برای انتقال اطلاعات PHTR وجود ندارد.
بعلاوه، VASPهای غیر محفوظ که با کیف پول های بدون میزبانی سروکار دارند، برای انتقال اطلاعات PHTR نیازی ندارند. کلیه اطلاعات جمع آوری شده باید در صورت درخواست توسط مقامات مربوطه در دسترس قرار گیرد.
VASP ها چیست؟
دارایی های مجازی واحدهای مبادله دیجیتالی را در بر می گیرند که ممکن است ساختارهای متمرکز یا غیرمتمرکز داشته باشند و می توانند از طریق محاسبات یا تلاش های تولیدی ایجاد شوند. VASPها شامل نهادهایی هستند که تبادل بین دارایی های مجازی و ارزهای ثابت، مبادلات دارایی های مجازی، انتقال دارایی های مجازی و نگهداری از این دارایی ها را تسهیل می کنند.
خوانده شده: فهرست صرافی های مجاز ارز مجازی در فیلیپین
قانون سفر چیست؟
قانون سفر الزام می کند که کشورها اطمینان حاصل کنند که VASPهای ذینفع اطلاعات اولیه اولیه و جزئیات دقیق ذینفع را برای انتقال دارایی های مجازی دریافت کرده و حفظ می کنند و در صورت درخواست در دسترس مقامات قرار می گیرند.
گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، یک نهاد بین‌المللی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، دستورالعمل‌هایی را در «راهنمای رویکرد مبتنی بر ریسک به دارایی‌های مجازی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی» ارائه کرد.
خوانده شده: قانون سفر FATF در ارزهای دیجیتال چیست؟
اخبار اخیر BSP
ماه گذشته، BSP تمدید شده توقف درخواست‌های جدید برای صادرکنندگان پول الکترونیکی - مؤسسات مالی غیربانکی (EMI-NBFI) تا 15 دسامبر 2024، طبق یادداشت شماره 2023-035 منتشر شده در وب‌سایت BSP. این برنامه افزودنی که تحت قطعنامه شماره 1598 در 7 دسامبر 2023 تصویب شد، استثنائاتی را به ویژه برای برنامه‌هایی که مدل‌های کسب‌وکار جدید را معرفی می‌کنند، هدف قرار دادن جایگاه‌های خدمات‌رسانی‌نشده، یا ترکیب فناوری‌های جدید را امکان‌پذیر می‌کند.
مهر ماه گذشته، بانک مرکزی افشا که در حال بررسی بازگشایی فرآیند درخواست مجوزهای بانک دیجیتال در پاسخ به علاقه قابل توجه گروه های مختلف و پیش بینی صدور مجوزهای جدید به زودی است. BSP در سال 2021 یک تعلیق سه ساله اجرا کرده بود و تعداد بانک های دیجیتال را برای تجربه نظارتی به شش بانک محدود کرده بود.
این مقاله در BitPinas منتشر شده است: BSP دستورالعمل های سفر را برای تراکنش های P2P روشن می کند
نکته خبری از Atty. رافائل پادیلا
سلب مسئولیت:
- قبل از سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتال، ضروری است که بررسی‌های لازم را انجام دهید و قبل از تصمیم‌گیری مالی، در مورد موقعیت خاص خود از مشاوره حرفه‌ای مناسب استفاده کنید.
- BitPinas محتوا را برای فقط مقاصد اطلاعاتی است و به منزله مشاوره سرمایه گذاری نیست. اقدامات شما صرفاً مسئولیت خود شماست. این وب سایت هیچ مسئولیتی در قبال خساراتی که ممکن است متحمل شوید را ندارد و همچنین ادعای منتسب به سود شما را نخواهد داشت.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
