در آسیا-اقیانوسیه (APAC)، مشتریان بانکی خواستار تجربیات آنلاین بهتری هستند و تمایل دارند که داده‌های شخصی خود را به اشتراک بگذارند، اگر این به معنای ارائه محصولات و خدمات شخصی‌شده باشد. مشتریان همچنین برای انجام خدمات بانکی خود به شرکت‌های بزرگ فناوری اعتماد بیشتری نشان می‌دهند، حتی برخی اظهار می‌کنند که به یک شرکت بزرگ فناوری بیشتر از یک بانک سنتی اعتماد دارند.

اینها برخی از یافته‌هایی است که توسط یک مطالعه جدید متمرکز بر APAC که توسط شرکت مشاوره مدیریت کسب و کار و فناوری Capco انجام شده است، آشکار شده است. نظرسنجی بانک آینده، منتشر شد در نوامبر 2022، از بیش از 4,800 پاسخ دهنده در سنگاپور، هنگ کنگ، منطقه خلیج بزرگ (به استثنای هنگ کنگ)، تایلند و مالزی در طول سپتامبر و اکتبر 2022 نظرسنجی کرد تا انتظارات و نگرش مصرف کنندگان به خدمات مالی در منطقه را درک کند.

نتایج حاصل از این مطالعه نشان می‌دهد که بانکداری خرد در APAC در حال تغییر عمیقی است که ناشی از تغییر رفتار و ترجیحات مشتری است.

مشخص شد که مشتریان بانکداری APAC کاربران مشتاق تلفن همراه هستند و دستگاه های تلفن همراه به عنوان ابزار دسترسی ترجیحی در اکثر حوزه های قضایی ظهور می کنند. سه چهارم از کل پاسخ دهندگان دسترسی به خدمات بانکی با استفاده از برنامه های تلفن همراه را نشان می دهند که بیشترین میزان استفاده در تایلند با 85 درصد است، پس از آن سنگاپور با 81 درصد و مالزی با 75 درصد قرار دارند.

اتاق را برای بهبود

این مطالعه نشان داد که سطوح بالای استفاده آنلاین و تلفن همراه باعث افزایش تقاضای مصرف‌کنندگان برای بهبود می‌شود و از هر ده پاسخ‌دهنده هشت نفر در سراسر APAC به اشتراک می‌گذارند که خواهان تجربه آنلاین بهتری از ارائه‌دهنده بانک خود هستند.

در سنگاپور، مشتریان ناوبری ساده تر و واضح تر (59٪)، برنامه های تلفن همراه (51٪) و شناسایی چهره و ورود به سیستم اثر انگشت (46٪) را به عنوان سه پیشرفت برتری که بیشتر دوست دارند ببینند نام بردند. این مطالعه همچنین نشان داد که در سرتاسر APAC، مشتریان در حال حاضر خواستار محصولات مناسب هستند که تمایل زیادی برای به اشتراک گذاشتن داده‌های شخصی خود برای دسترسی به پیشنهادات شخصی‌شده نشان می‌دهند.

در یک سری مصاحبه ویدیویی توسط Fintech New Singapore، کارشناسان صنعت توافق کردند که شخصی سازی بیش از حد یک استراتژی حیاتی برای بانک ها برای حفظ رقابت در برابر ظهور bigtechs است.

[محتوای جاسازی شده]

گشودگی به اشتراک گذاری داده ها در تایلند بالاترین میزان است، جایی که 51 درصد از پاسخ دهندگان گفتند که «قطعاً» خوشحال خواهند بود که داده های شخصی بیشتری را برای دریافت محصولات و خدمات شخصی به اشتراک بگذارند و پس از آن منطقه خلیج بزرگ (به استثنای هنگ کنگ) با 29 قرار دارد. درصد و مالزی با 28 درصد.

شرکت های بزرگ فناوری اعتماد را به دست می آورند

مشتریان بانکداری APAC نیز ترجیح می دهند که همه خدمات مالی خود را در یک مکان واحد داشته باشند و از رویکرد "همه در یک" به جای برخورد با مجموعه ای از ارائه دهندگان متخصص ترجیح می دهند.

در سنگاپور، 59 درصد از پاسخ‌دهندگان ترجیح می‌دهند «خدمات مالی همه‌جانبه» را ترجیح دهند، روندی که با سهم مشابهی از مصرف‌کنندگان در هنگ‌کنگ تکرار شد. در همین حال، پاسخ دهندگان تایلندی با شدت بیشتری به رویکرد "همه در یک" متمایل شدند و 76٪ از پاسخ دهندگان گفتند که ترجیح می دهند به خدمات مالی خود از طریق یک پورتال دسترسی داشته باشند.

این مطالعه نشان داد که در سراسر APAC، مصرف کنندگان نیز به طور فزاینده ای با استفاده از راه حل های فین تک و خدمات مالی دیجیتال ارائه شده توسط بازیکنان غیر سنتی راحت هستند. از بیش از 4,800 نفر که توسط کپکو شرکت کردند، از هر ده نفر هشت نفر گفتند که اعتمادشان به استفاده از خدمات بانکداری موبایل و دیجیتال در دو سال گذشته افزایش یافته است. در واقع، از هر ده پاسخ‌دهندگان شش نفر حتی گفتند که اکنون برای انجام خدمات بانکی به یک شرکت بزرگ فناوری بیشتر از یک بانک سنتی اعتماد دارند.

این رای اعتماد به رقبای دیجیتال بیشتر در منطقه خلیج بزرگ چین (به استثنای هنگ کنگ) آشکار شد، جایی که 77 درصد از مصرف کنندگان اظهار داشتند که به یک شرکت بزرگ فناوری بیشتر از یک شرکت بانکداری اعتماد دارند.

ظهور بانکداری دیجیتال

تغییر رفتارها و انتظارات مشتریان در APAC در بحبوحه افزایش چالش های دیجیتالی در فضای بانکداری خرده فروشی منطقه رخ می دهد. در چند سال گذشته، تنظیم‌کننده‌های مالی در حوزه‌های قضایی مانند هنگ کنگ، سنگاپور، مالزی و فیلیپین مجوزهای بانکداری دیجیتال را به تازه واردان در تلاش برای افزایش رقابت و تشویق نوآوری اعطا کرده‌اند. چندین مورد از این پیشنهادات قبلاً راه اندازی شده اند، از جمله بانک جی ایکس اس و آنکس در سنگاپور و همچنین بانک تایم و مایا بانک در فیلیپین، و انتظار می رود که صنعت را متزلزل کند.

در سال 2021، APAC خانه 68 بانک دیجیتال بود. مطابق به گزارش ارائه‌دهنده فناوری بانکداری دیجیتال سوئیسی، Banking, Payments: Context (BPC) و شرکت مشاوره فین‌تک هلندی Fincog. این بازیکنان در سال 2018 شاهد جذب مشتری قابل توجهی بودند و در سال 437.2 در مجموع 2021 میلیون مشتری جمع آوری کردند.

اعتبار تصویر ویژه: ویرایش شده از Freepik و می Unsplash

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• منبع: https://fintechnews.sg/68287/virtual-banking/bigtechs-vs-banks-apac-consumers-trust-in-financial-services-shifts/