پس از ایجاد موج در ماه‌های اولیه سال 2023، کاربران اینترنت در سطح جهان به طور فزاینده‌ای با پلتفرم ChatGPT OpenAI در تعامل هستند - چه بدانند چه ندانند. استارت‌آپ‌ها به‌طور فزاینده‌ای محصولات و چت‌بات‌های بسته‌بندی شده با ChatGPT را راه‌اندازی می‌کنند، و حتی شرکت‌های بیشتری در حال تشخیص مزایای بالقوه استفاده داخلی از ChatGPT هستند.
و درست مانند Robinhood و تجارت بدون کمیسیون، تجارت و سرمایه گذاری را دموکراتیزه کرد، ChatGPT نیز قادر است سواد مالی گسترده تری را با ایجاد موضوعات پیچیده به راحتی قابل درک و هضم کند. اما این نیست - حتی متخصصان مالی نیز می‌توانند کاربردهای فراوانی را در استفاده استراتژیک از ChatGPT مشاهده کنند. بهبود فروش، بهینه سازی عملیات یا افزایش انعطاف پذیری مالی.
ChatGPT چیست؟ یک مرور کلی
مدل‌های زبان بزرگ (LLM) به طور کلی، و ChatGPT به طور خاص، از چشمه‌های عمیق داده‌های آموزشی، محتوا و اطلاعات برای تغذیه پاسخ‌ها به ورودی‌های تولید شده توسط کاربر استفاده می‌کنند. در حالی که فرآیندها و مکانیسم‌ها کمی پیچیده‌تر هستند، ChatGPT با تجزیه و تحلیل آنچه در گذشته «یادگرفته» شده است، به درخواست‌ها پاسخ می‌دهد و سپس رشته‌ای از کلمات احتمالی آماری را به ترتیب تولید می‌کند. اگر همه چیز به خوبی کار کند، پاسخ بر اساس داده‌های بررسی‌شده و قابل تأیید در یک خروجی قابل هضم، در دسترس و قابل درک است.
یکی از موارد استفاده منحصر به فرد ChatGPT از طریق داده های آموزشی اختصاصی یا منحصر به فرد است. اگرچه «مدل‌های پایه» ChatGPT بر روی مجموعه‌ای از داده‌های اینترنتی در دسترس عموم آموزش داده می‌شوند، کاربران می‌توانند اطلاعات نزدیک و اختصاصی را به LLM «تغذیه» کنند تا پاسخ‌های آن را در بخش‌های خاصی بهبود بخشند. به عنوان مثال، اگر من یک وب سایت تجزیه و تحلیل سهام و سرمایه گذاری راه اندازی کنم، می توانم به ChatGPT تجزیه و تحلیل های گذشته و داده های سهام فعلی خود را «تغذیه» کنم و سپس از آن بخواهم تا گزارش دهد که کدام معیارهای موفقیت به بهترین وجه انجام شده است.
برای مثال، اگر مقالات من که بر معیارهای جریان نقدی آزاد شرکت به ازای هر سهم تأکید می‌کنند، بهترین شاخص‌های عملکرد آتی سهام باشند، می‌توانم تلاش خود را برای تمرکز بر آن جنبه از صورت‌های مالی محدود کنم. به همین ترتیب، اگر ChatGPT به تعیین اینکه نسبت قیمت به درآمد به عنوان یک شاخص عملکرد کمتر در تجزیه و تحلیل های من کمک می کند، می توانم اتکای خود را به نسبت خاص کاهش دهم.
موارد دیگر استفاده کمتر می تواند شامل تجزیه و تحلیل و بهینه سازی جریان نقدی باشد که توسط اسناد پرداخت فروشنده تغذیه می شود، پیش بینی با معیارهای عملکرد گذشته و موارد دیگر (برای فهرست جامع تر به خواندن ادامه دهید!).
البته، «زباله داخل، زباله بیرون» اعمال می‌شود، و پاسخ‌های ChatGPT فقط به خوبی اطلاعاتی است که به آن ارجاع می‌دهد. در همان زمان، ChatGPT و LLM های مشابه تمایل به شما نگویم وقتی چیزی را «نمی‌دانند» و به سادگی آن را می‌سازند – گرایشی که به درستی توهم نامیده می‌شود.
هر گونه استفاده یا خروجی ChatGPT باید به عنوان یکی از ابزارهای متعدد، بدون توجه به برنامه کاربردی، به ویژه در امور مالی استفاده شود. قبل از استفاده از پاسخ‌های ChatGPT به عنوان بخشی از یک برنامه مالی یا عملیاتی، آن‌ها را بررسی کنید، تأیید کنید و بررسی کنید، و به خوبی در مسیر تطبیق با چشم‌انداز مالی به سرعت در حال تغییر خواهید بود.
8 روش برتر برای استفاده از ChatGPT برای امور مالی
قبل از استفاده از ChatGPT برای عملکردهای مالی، مطمئن شوید که تعدادی از الزامات اولیه برآورده شده اند:
- اطمینان حاصل کنید که شما پرسیدن واضح و مختصر هستند.
- اطمینان حاصل کنید که هر داده ای که به مدل "تغذیه" می کنید مجوز انتشار دارد یا اینکه پروتکل های امنیتی خاص شما اجازه استفاده از LLM را با داده های اختصاصی می دهد.
- تأیید کنید که شما یا تیمتان درک کافی از اصول مالی اساسی دارید - اگر متوجه نشدید که چه اتفاقی می‌افتد، کمتر احتمال دارد که اطلاعات بدی را دریافت کنید.
برای این منظور، این 8 مورد از محبوب‌ترین موارد استفاده از ChatGPT هستند که تیم‌های مالی در طیف وسیعی از نقش‌ها در طول سال گذشته کاوش کرده‌اند و بیشترین سود را پیدا کرده‌اند.
1. تقطیر گزارش های مالی
پرونده‌های SEC و گزارش‌های مالی صدها صفحه هستند، اغلب با حقوقی پیچیده و اصطلاحات مالی در سراسر. مالی یا تیم های حسابداری می تواند ChatGPT را به روش های مختلف برای شفاف تر کردن گزارش های مالی، از جمله تعریف اصطلاحات خاص یا خلاصه کردن بخش های طولانی، استفاده کند. ChatGPT می تواند طیف وسیعی از فرمت های ورودی داده را بپذیرد، از جمله PDF و URL های مستقیم، بنابراین ارائه این اطلاعات به LLM ساده است.
اعلان مثال: به زبان انگلیسی ساده توضیح دهید که چگونه اسکناس های قابل تبدیل می توانند بر ساختار سرمایه شرکت تأثیر بگذارند، چشم انداز وام دهی، و بر قیمت سهم تاثیر می گذارد.
2. سرمایه گذاری های جاری را ارزیابی کنید
بهترین استفاده برای مشاوران مالی، برنامه ریزان و سایر متخصصان (یا سرمایه گذاران فردی)، می توانید بروشورهای صندوق ChatGPT، دارایی ها و سایر اطلاعات را برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری های فعلی خود به طور کلی و بهینه سازی سبد و استراتژی خود تغذیه کنید. این استراتژی ChatGPT برای تجزیه و تحلیل مالی می تواند انقلابی در ارائه آموزش سرمایه گذاری عقلانی به سرمایه گذاران خرده فروشی باشد.
اعلان مثال: این سه گزارش دارایی ETF را تجزیه و تحلیل کنید و به من بگویید کدام سهام منفرد بیشترین همپوشانی را در سبد سهام دارند، رتبه بندی شده بر اساس وزن کل.
3. مدل نگرانی های جریان نقدی - ChatGPT برای تجزیه و تحلیل مالی
با تغذیه ChatGPT صورت‌های جریان نقدی گذشته و موارد دیگر اطلاعات مالیو همچنین اطلاعات پرداخت ویژه فروشنده، می توانید از این پلت فرم برای تولید داده های مورد استفاده در مدل سازی برای آزمایش متغیرها و بهینه سازی استراتژی خود استفاده کنید.
اعلان مثال: تأثیر 3% تخفیف پرداخت زودهنگام بر جریان نقدی سالانه من را تعیین کنید، با این فرض که تراکنش های مشتری بیش از 10,000 دلار 50% شانس پذیرش تخفیف دارند و معاملات کمتر از 10,000 دلار 30% احتمال تخفیف دارند.
4. خلاصه اخبار مالی را ایجاد کنید
صرف نظر از صنعت شما، اخبار اقتصادی و مالی تأثیر واقعی و فوری بر سود شما دارد - اما تعداد کمی از ما زمان یا پهنای باندی را داریم که به درک عمیق و دقیق از همه عوامل محرک اقتصادمان اختصاص دهیم. می توانید از ChatGPT برای خلاصه کردن مقالات خبری یا حتی ایجاد یک خلاصه اجرایی آخر روز با استفاده از چندین خبرنامه ایمیلی استفاده کنید.
حتی می‌توانید بخش یا صنعت خاص خود را برای ایجاد بینشی که در غیر این صورت از دست می‌دهید، بگنجانید و مزیت رقابتی ایجاد کنید.
اعلان مثال: برجسته ترین نکات را از این پنج خبرنامه اقتصادی هفتگی با تأکید بر اینکه چگونه ممکن است بر جایگاه من به عنوان یک مالک کسب و کار [صنعت] تأثیر بگذارد، خلاصه کنید.
5. ارتباطات سرمایه گذار را بهبود بخشید
در حالی که تمام ارتباطات نوشتاری مستقیم باید از نویسندگان واقعی و با کیفیت (اگر خودتان نباشید)، می توانید از ChatGPT استفاده کنید به سازماندهی افکارتان کمک کنید و ارتباطات سرمایه گذار را ایجاد کنید که به خوبی جریان داشته باشد و از دیدگاه سرمایه گذار منطقی باشد - به خصوص اگر مشتریان شما از نظر مالی کمتر از کارکنان شما تسلط داشته باشند.
اعلان مثال: صندوق سرمایه‌گذاری من XX٪ در سال گذشته بازدهی داشته است، ما پیش‌بینی می‌کنیم که معاملات XX را در سال آینده ببندیم، و نگرانی‌های کلان اقتصادی من شامل X، Y و Z است. طرح کلی برای یک نامه سه ماهه به سرمایه‌گذارانم، شامل این نکات اصلی تاکیدی، تهیه کنم. .
6. داده ها را خودکار کنید
یکی از ویژگی‌های برجسته و درخشان ChatGPT کمک به افراد عادی برای تولید کد برای کاربردهای مختلف است. یکی از ساده‌ترین و مرتبط‌ترین کدها برای متخصصان مالی، کاملاً کد نیست - اما نزدیک است. ChatGPT می تواند به تولید فرمول های مبهم و پیچیده برای اکسل و پلتفرم های مشابه کمک کند و شما را بهبود بخشد بهره وری از طریق اتوماسیون.
اعلان مثال: من داده های بازدهی 100 ساله برای S&P 500، یک شاخص با سرمایه کوچک، یک شاخص سهام بین المللی، تورم، و نرخ های بهره رایج دارم. برای کمک به تعیین همبستگی بین مجموعه داده‌ها و شناسایی سال‌هایی که در آن همبستگی قوی‌ترین بود، فرمول‌های اکسل ایجاد کنید. سپس، یک نمونه تخصیص دارایی را پیش‌نویس کنید که بازده نظری را در طول دوره به حداکثر می‌رساند.
7. درباره بازارها یا فرصت های جدید تحقیق کنید
از بسیاری جهات، ChatGPT مانند یک موتور جستجو در استروئیدها است. ChatGPT می‌تواند به جای جستجوی عبارات و عبارات و سپس جستجوی پاسخ، یک سؤال را تقریباً در هر قالب یا سبک نوشتاری هضم کند و پاسخی (نسبتاً) منسجم ارائه دهد که در صورت بررسی مناسب قابل اجرا است. این کار دنیایی از فرصت‌ها را باز می‌کند تا ایده‌ها را از بین ببریم یا در فرصت‌های جدید تحقیق کنیم.
اعلان مثال: من یک مدیر مالی فناوری مراقبت های بهداشتی هستم که فرصت های بین المللی را بررسی می کنم. کدام کشورها بیشترین مزیت های مالیاتی را به شرکت های MedTech ارائه می دهند؟
8. جمع بندی جلسات و تماس ها
همه ما می‌دانیم که به‌روزرسانی‌های یک ساعته سرمایه‌گذاری می‌تواند چشم‌های مشتریان را مبهوت کند، اما اجرای رونوشت یک تماس سه‌ماهه یا تمام دست‌ها از طریق ChatGPT می‌تواند راهی سریع برای تعیین بهترین پیشنهادات و همچنین گرفتن تصمیم‌ها یا زمان‌های مقرر باشد.
اعلان مثال: یک خلاصه اجرایی از نکات برجسته این فراخوان بررسی دقیق را برای ارسال به مدیر مالی تهیه کنید. همچنین فهرستی از تمام معافیت‌ها از بندر شرکت در کنار تاریخ‌های تعلیق مورد انتظار و نقطه تماس ایجاد کنید.
محدودیت ها و چالش های استفاده از ChatGPT برای امور مالی
جدای از توهمات فوق الذکر و گاهی اوقات خروجی های نادرست، برخی از چالش های منحصر به فرد دیگر، ابزار مالی محور ChatGPT را برای برخی از کاربران محدود می کند:
- تأخیر داده وجود دارد و برخی رویدادهای اخیر ممکن است در داده های آموزشی LLM نباشد.
- ورودی سریع مناسب نیاز به ظرافت دارد که اگر تجربه نشده باشد، کمیت کردن آن دشوار است.
- خطر نشت داده ها یا به خطر افتادن وجود دارد، به خصوص اگر اطلاعات حساس یا اختصاصی را آپلود می کنید بسیار مهم است.
نتیجه
اگرچه به یک منحنی یادگیری خفیف نیاز دارد و تمایل به سازگاری، ChatGPT در امور مالی می تواند به افزایش کارایی شما یا حرفه ای کردن بیشتر عملیات شما کمک کند. اگرچه این ابزار دارای اشکالاتی است و آن چیزی نیست که برخی ادعا می کنند، مانند هر ابزاری که ChatGPT موارد استفاده منحصر به فردی دارد، بسیاری از مزایای آن به تکان دادن چکش توسط کارگر بستگی دارد.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://nanonets.com/blog/chatgpt-for-finance/
