ارزهای دیجیتال باید بخشی از هر کدام باشند پرتفوی سرمایه گذار. دارایی های دیجیتال سودآور هستند و ثابت کرده اند که در بلندمدت رشد کرده و سود ایجاد می کنند. همچنین ایده خوبی برای سرمایه گذاران است که دارایی های نوآورانه مانند رمزارز را به عنوان بخشی از برنامه های مالی خود داشته باشند.

این مقاله به چگونگی ایجاد یک سبد رمزنگاری و متعادل کردن آن برای کاهش خطرات و کاهش نوسانات که یکی از ویژگی‌های رایج کریپتو است، می‌پردازد. تعادل ایجاد شده در این روش مانع از قرار دادن تمام تخم‌های خود در یک سبد در مورد استفاده‌های مختلف ارزهای دیجیتال و سود بالقوه می‌شود.

مطلع باشید

اولین و مهم‌ترین کاری که یک سرمایه‌گذار برای سرمایه‌گذاری در کریپتو باید انجام دهد این است که از صنعت مطلع بماند. اینجاست که منابع تخصصی مانند Cryptomaniaks.com می تواند کمک کند.

کلید بیان اطلاعات در مورد کریپتو فراتر از قیمت ها و تغییرات در بازار است. یک سرمایه گذار خوب همچنین باید جو صنعت، روندهای کلی و فناوری مرتبط با ارزهای دیجیتال را دنبال کند.

در خرید رهبران بازار تردید نکنید

ساده ترین توصیه در مورد ساخت سبد ارزهای دیجیتال این است که رهبران بازار را به سادگی بخرید، اما سرمایه گذاری را بین چند ارز که بهترین عملکرد را دارند، توزیع کنید. اکثر سرمایه گذاران خود را محدود به 10 تا 20 ارز دیجیتال با بهترین عملکرد می کنند.

بیشتر سرمایه‌گذاران استیبل کوین‌ها را از این فهرست حذف می‌کنند، زیرا ارزش یک استیبل کوین به ارزش یک ارز فیات، معمولاً دلار آمریکا، بستگی دارد و هیچ سودی در آنجا وجود ندارد. پورتفولیوی ساخته شده به این روش تقریباً ثابت خواهد ماند، حتی اگر بهترین عملکرد ممکن است جای خود را تغییر دهد.

موارد استفاده مختلف

ارزهای رمزنگاری شده می توانند موارد استفاده متفاوتی داشته باشند، و هنگام انتخاب اینکه کدام مورد را به سبد خود اضافه کنید، به تنوع در کاربردها کمک می کند. به این ترتیب، پورتفولیو نه تنها بر اساس رمز ارزی که استفاده می کنید و صنایعی که از سکه ها استفاده می کنند، متعادل نمی شود.

انواع اصلی توکن هایی که باید در نظر گرفته شوند عبارتند از:

· سکه های پرداخت برای انجام پرداخت های روزانه مانند خرید کالا و خدمات استفاده می شود.

· پلتفرم های غیرمتمرکز برای تامین انرژی سکوهای غیرمتمرکز استفاده می شوند.

· سکه های بازی، ارزهای درون بازی هستند که به بسیاری از بازیکنان کریپتو اجازه می دهند بازی ها را به دست آورند.

· سکه های متاورس سکه هایی هستند که به عنوان ارز با متاورس استفاده می شوند. اینها را اغلب می توان با سکه هایی که فراتر از Metaverse استفاده می شود مبادله کرد.

· سکه های حریم خصوصی منحصراً برای ارائه تراکنش های غیرقابل ردیابی ساخته می شوند.

یک سرمایه گذار برای داشتن یک سبد سهام واقعاً متعادل نیازی به داشتن سهام در همه این سکه ها ندارد، اما تنوع بهترین پوشش در برابر نوسانات است.

شبکه های بلاک چین قرارداد هوشمند

یکی از موفق ترین پروژه هایی که از معرفی ارزهای رمزنگاری شده به دست آمد، استفاده از آن است شبکه های بلاک چین غیرمتمرکز. اینها در صنایع مختلف مورد استفاده قرار می گیرند زیرا راهی برای انتقال ایمن وجوه و داده ها بدون واسطه های متمرکز فراهم می کنند.

هر یک از شبکه‌های بلاک چین جنبه‌های مثبت و منفی خاص خود را دارد و بهترین راه، تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری بین انواع آن‌ها است. بزرگترین شبکه شامل:

• اتریم (ETH)
• کاردانو (ADA)
• سولانا (SOL)
• BNB (CRYPTO: BNB)
• بهمن (AVAX -2)

آلت کوین ها را نادیده نگیرید

از زمانی که رمزارزها برای اولین بار مورد استفاده قرار گرفتند، دو ارز اصلی بر بازار تسلط یافتند - بیت کوین و اتریوم. علاوه بر این دو، تعداد بیشماری دیگری نیز وجود دارد که معمولاً آلتکوین نامیده می شود. اینها می توانند تعداد قابل توجهی کاربر و موارد استفاده متفاوت داشته باشند و به عنوان ارزش فرار بیشتری شناخته می شوند.

بهترین راه برای تقسیم سبد سهام این است که آن را به یک سوم تقسیم کنید – یک سوم برای بیت کوین، یکی برای اتریوم و یکی در میان همه آلت کوین های دیگر. هنگام انجام این کار، تمام ویژگی های دیگری که ذکر کردیم باید در نظر گرفته شود.

سرمایه گذاری در ETF ها

رمزارزها اخیراً به عنوان روشی جدید برای سرمایه گذاری در این زمینه وارد ETF شده اند. صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) شبیه به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند زیرا می‌توان آنها را در بازار سهام معامله کرد، اما ارزهای رمزپایه ارزش خود را پشتیبانی می‌کنند.

به این ترتیب، سرمایه گذاران می توانند بخشی از ETF را بدون نیاز به خرید سکه های واقعی یا شرکت های مرتبط با ارز دیجیتال خریداری کنند. بسیاری از سرمایه‌گذارانی که از یک حوزه مالی سنتی - مانند بانک‌ها یا صندوق‌های بازنشستگی - به بازار می‌آیند، راهی برای ورود به بازار کریپتو پرنوسان‌تر می‌خواهند، و این راهی برای انجام آن است.

برای کسانی که قبلاً به یکی از روش‌هایی که قبلاً بیان کردیم، سرمایه‌گذاری‌های ارزهای دیجیتال دارند، ETFها روش دیگری برای تنوع بخشیدن به پرتفوی ارزهای دیجیتال و کاهش خطرات ناشی از آن هستند. در این مرحله، فقط بیت کوین یکی دارد، اما بقیه به زودی دنبال خواهند شد.

توکن های رمزنگاری کوچک

قبلاً به تقسیم سبد بین ارزهای دیجیتال بزرگ و کوچک اشاره کردیم. بخشی از نمونه کارها به توکن های کریپتو کوچک گاهی اوقات شبیه به اصطلاح سرمایه گذاری فرشته است. این بدان معناست که سرمایه‌گذاران توکن‌های کوچکی را انتخاب می‌کنند که می‌توانند به بازار منفجر شوند و سودهای کلانی به همراه داشته باشند.

نمونه کارها باید حداکثر بین 25 تا 50 توکن داشته باشد و نحوه انتخاب آلتکوین ها تفاوت را ایجاد می کند. همین قانون در مورد سرمایه گذاری در یک شرکت کوچک استارتاپ نیز صدق می کند. توکن باید نسبت به رقبای خود برتری داشته باشد، که آن را مقیاس پذیر می کند و برای آن در صنعت گسترده تر استفاده می شود.

یافتن ارزی که بتواند چنین امکاناتی را ارائه دهد بسیار دشوارتر از آن چیزی است که به نظر می رسد و نیازمند کار و منابع زیادی است و گاهی اوقات این امر شانسی است.

از تغییر اوضاع نترسید

نمونه کارها با سنگ نوشته نمی شوند. حتی زمانی که سرمایه گذاران تمام اقداماتی را که ذکر کردیم اعمال می کنند و یک رویکرد متعادل ایجاد می کنند، گاهی اوقات آن طور که برنامه ریزی شده است، پیش نمی رود. وقتی این اتفاق می‌افتد، تنها کاری که باید انجام داد تغییر پورتفولیو و تطبیق رویکرد با واقعیت جدید است.

بهترین کار این است که رویکردی دوگانه داشته باشید و بودجه را در یک زمان معین مجدداً متعادل کنید، بدون توجه به اینکه چقدر خوب کار می‌کند یا زمانی که به دلیل عملکرد ضعیف سبد دارای ضرر برنامه‌ریزی نشده‌ای بود، این کار را انجام دهید. به این ترتیب، سرمایه گذاران نسبت به تغییر واکنش نشان می دهند، اما در مورد سرمایه گذاری خود نیز فعال هستند.

فراتر از Crypto

یک سبد سرمایه گذاری خوب باید حاوی ارزهای رمزنگاری شده باشد و از نظر ارز دیجیتالی که می خرید متنوع باشد. با این حال، هیچ پورتفولیویی نباید تنها از ارزهای دیجیتال تشکیل شود. به همان اندازه مهم است که بین انواع سرمایه گذاری، که رمزنگاری تنها بخش کوچکی از آن است، تنوع ایجاد کنید.

این سبد همچنین باید حاوی اوراق قرضه، سهام، ارزهای خارجی و سرمایه‌گذاری‌هایی باشد که مستقیماً در استارت‌آپ انجام شده است. یک سرمایه گذار به همه اینها در پرتفوی خود نیاز ندارد، اما یک پرتفوی متعادل باید حداقل مقداری برای کاهش ریسک داشته باشد.

نتیجه

سبد دارایی‌های کریپتو که به خوبی متعادل شده‌اند، نمونه‌ای است که برای کاهش خطرات موجود در تجارت کریپتو ساخته شده است. سرمایه گذاران باید سرمایه گذاری های خود را بین ارزهای رمزنگاری شده تقسیم کنند تا تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهند. این همچنین به معنای ایجاد تنوع بین بیت کوین و آلت کوین های کوچکتر است. ارزهای دیجیتال کوچکتر می توانند سودآور باشند و سودهای کلانی به همراه داشته باشند، اما بیت کوین ثبات سبد را فراهم می کند، زیرا بزرگترین و امن ترین ارز دیجیتال است.

ایجاد تنوع بین شبکه های مختلف بلاک چین و انواع سکه ها به همان اندازه بر اساس کاربردهای اولیه آنها مفید است. در نهایت، تغییر سبد اگر سودی به همراه نداشته باشد، اشکالی ندارد. کل سبد سرمایه گذاری باید دارای دارایی هایی غیر از رمزنگاری باشد.

ارزهای دیجیتال باید بخشی از هر کدام باشند پرتفوی سرمایه گذار. دارایی های دیجیتال سودآور هستند و ثابت کرده اند که در بلندمدت رشد کرده و سود ایجاد می کنند. همچنین ایده خوبی برای سرمایه گذاران است که دارایی های نوآورانه مانند رمزارز را به عنوان بخشی از برنامه های مالی خود داشته باشند.

این مقاله به چگونگی ایجاد یک سبد رمزنگاری و متعادل کردن آن برای کاهش خطرات و کاهش نوسانات که یکی از ویژگی‌های رایج کریپتو است، می‌پردازد. تعادل ایجاد شده در این روش مانع از قرار دادن تمام تخم‌های خود در یک سبد در مورد استفاده‌های مختلف ارزهای دیجیتال و سود بالقوه می‌شود.

مطلع باشید

اولین و مهم‌ترین کاری که یک سرمایه‌گذار برای سرمایه‌گذاری در کریپتو باید انجام دهد این است که از صنعت مطلع بماند. اینجاست که منابع تخصصی مانند Cryptomaniaks.com می تواند کمک کند.

کلید بیان اطلاعات در مورد کریپتو فراتر از قیمت ها و تغییرات در بازار است. یک سرمایه گذار خوب همچنین باید جو صنعت، روندهای کلی و فناوری مرتبط با ارزهای دیجیتال را دنبال کند.

در خرید رهبران بازار تردید نکنید

ساده ترین توصیه در مورد ساخت سبد ارزهای دیجیتال این است که رهبران بازار را به سادگی بخرید، اما سرمایه گذاری را بین چند ارز که بهترین عملکرد را دارند، توزیع کنید. اکثر سرمایه گذاران خود را محدود به 10 تا 20 ارز دیجیتال با بهترین عملکرد می کنند.

بیشتر سرمایه‌گذاران استیبل کوین‌ها را از این فهرست حذف می‌کنند، زیرا ارزش یک استیبل کوین به ارزش یک ارز فیات، معمولاً دلار آمریکا، بستگی دارد و هیچ سودی در آنجا وجود ندارد. پورتفولیوی ساخته شده به این روش تقریباً ثابت خواهد ماند، حتی اگر بهترین عملکرد ممکن است جای خود را تغییر دهد.

موارد استفاده مختلف

ارزهای رمزنگاری شده می توانند موارد استفاده متفاوتی داشته باشند، و هنگام انتخاب اینکه کدام مورد را به سبد خود اضافه کنید، به تنوع در کاربردها کمک می کند. به این ترتیب، پورتفولیو نه تنها بر اساس رمز ارزی که استفاده می کنید و صنایعی که از سکه ها استفاده می کنند، متعادل نمی شود.

انواع اصلی توکن هایی که باید در نظر گرفته شوند عبارتند از:

· سکه های پرداخت برای انجام پرداخت های روزانه مانند خرید کالا و خدمات استفاده می شود.

· پلتفرم های غیرمتمرکز برای تامین انرژی سکوهای غیرمتمرکز استفاده می شوند.

· سکه های بازی، ارزهای درون بازی هستند که به بسیاری از بازیکنان کریپتو اجازه می دهند بازی ها را به دست آورند.

· سکه های متاورس سکه هایی هستند که به عنوان ارز با متاورس استفاده می شوند. اینها را اغلب می توان با سکه هایی که فراتر از Metaverse استفاده می شود مبادله کرد.

· سکه های حریم خصوصی منحصراً برای ارائه تراکنش های غیرقابل ردیابی ساخته می شوند.

یک سرمایه گذار برای داشتن یک سبد سهام واقعاً متعادل نیازی به داشتن سهام در همه این سکه ها ندارد، اما تنوع بهترین پوشش در برابر نوسانات است.

شبکه های بلاک چین قرارداد هوشمند

یکی از موفق ترین پروژه هایی که از معرفی ارزهای رمزنگاری شده به دست آمد، استفاده از آن است شبکه های بلاک چین غیرمتمرکز. اینها در صنایع مختلف مورد استفاده قرار می گیرند زیرا راهی برای انتقال ایمن وجوه و داده ها بدون واسطه های متمرکز فراهم می کنند.

هر یک از شبکه‌های بلاک چین جنبه‌های مثبت و منفی خاص خود را دارد و بهترین راه، تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری بین انواع آن‌ها است. بزرگترین شبکه شامل:

• اتریم (ETH)
• کاردانو (ADA)
• سولانا (SOL)
• BNB (CRYPTO: BNB)
• بهمن (AVAX -2)

آلت کوین ها را نادیده نگیرید

از زمانی که رمزارزها برای اولین بار مورد استفاده قرار گرفتند، دو ارز اصلی بر بازار تسلط یافتند - بیت کوین و اتریوم. علاوه بر این دو، تعداد بیشماری دیگری نیز وجود دارد که معمولاً آلتکوین نامیده می شود. اینها می توانند تعداد قابل توجهی کاربر و موارد استفاده متفاوت داشته باشند و به عنوان ارزش فرار بیشتری شناخته می شوند.

بهترین راه برای تقسیم سبد سهام این است که آن را به یک سوم تقسیم کنید – یک سوم برای بیت کوین، یکی برای اتریوم و یکی در میان همه آلت کوین های دیگر. هنگام انجام این کار، تمام ویژگی های دیگری که ذکر کردیم باید در نظر گرفته شود.

سرمایه گذاری در ETF ها

رمزارزها اخیراً به عنوان روشی جدید برای سرمایه گذاری در این زمینه وارد ETF شده اند. صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) شبیه به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند زیرا می‌توان آنها را در بازار سهام معامله کرد، اما ارزهای رمزپایه ارزش خود را پشتیبانی می‌کنند.

به این ترتیب، سرمایه گذاران می توانند بخشی از ETF را بدون نیاز به خرید سکه های واقعی یا شرکت های مرتبط با ارز دیجیتال خریداری کنند. بسیاری از سرمایه‌گذارانی که از یک حوزه مالی سنتی - مانند بانک‌ها یا صندوق‌های بازنشستگی - به بازار می‌آیند، راهی برای ورود به بازار کریپتو پرنوسان‌تر می‌خواهند، و این راهی برای انجام آن است.

برای کسانی که قبلاً به یکی از روش‌هایی که قبلاً بیان کردیم، سرمایه‌گذاری‌های ارزهای دیجیتال دارند، ETFها روش دیگری برای تنوع بخشیدن به پرتفوی ارزهای دیجیتال و کاهش خطرات ناشی از آن هستند. در این مرحله، فقط بیت کوین یکی دارد، اما بقیه به زودی دنبال خواهند شد.

توکن های رمزنگاری کوچک

قبلاً به تقسیم سبد بین ارزهای دیجیتال بزرگ و کوچک اشاره کردیم. بخشی از نمونه کارها به توکن های کریپتو کوچک گاهی اوقات شبیه به اصطلاح سرمایه گذاری فرشته است. این بدان معناست که سرمایه‌گذاران توکن‌های کوچکی را انتخاب می‌کنند که می‌توانند به بازار منفجر شوند و سودهای کلانی به همراه داشته باشند.

نمونه کارها باید حداکثر بین 25 تا 50 توکن داشته باشد و نحوه انتخاب آلتکوین ها تفاوت را ایجاد می کند. همین قانون در مورد سرمایه گذاری در یک شرکت کوچک استارتاپ نیز صدق می کند. توکن باید نسبت به رقبای خود برتری داشته باشد، که آن را مقیاس پذیر می کند و برای آن در صنعت گسترده تر استفاده می شود.

یافتن ارزی که بتواند چنین امکاناتی را ارائه دهد بسیار دشوارتر از آن چیزی است که به نظر می رسد و نیازمند کار و منابع زیادی است و گاهی اوقات این امر شانسی است.

از تغییر اوضاع نترسید

نمونه کارها با سنگ نوشته نمی شوند. حتی زمانی که سرمایه گذاران تمام اقداماتی را که ذکر کردیم اعمال می کنند و یک رویکرد متعادل ایجاد می کنند، گاهی اوقات آن طور که برنامه ریزی شده است، پیش نمی رود. وقتی این اتفاق می‌افتد، تنها کاری که باید انجام داد تغییر پورتفولیو و تطبیق رویکرد با واقعیت جدید است.

بهترین کار این است که رویکردی دوگانه داشته باشید و بودجه را در یک زمان معین مجدداً متعادل کنید، بدون توجه به اینکه چقدر خوب کار می‌کند یا زمانی که به دلیل عملکرد ضعیف سبد دارای ضرر برنامه‌ریزی نشده‌ای بود، این کار را انجام دهید. به این ترتیب، سرمایه گذاران نسبت به تغییر واکنش نشان می دهند، اما در مورد سرمایه گذاری خود نیز فعال هستند.

فراتر از Crypto

یک سبد سرمایه گذاری خوب باید حاوی ارزهای رمزنگاری شده باشد و از نظر ارز دیجیتالی که می خرید متنوع باشد. با این حال، هیچ پورتفولیویی نباید تنها از ارزهای دیجیتال تشکیل شود. به همان اندازه مهم است که بین انواع سرمایه گذاری، که رمزنگاری تنها بخش کوچکی از آن است، تنوع ایجاد کنید.

این سبد همچنین باید حاوی اوراق قرضه، سهام، ارزهای خارجی و سرمایه‌گذاری‌هایی باشد که مستقیماً در استارت‌آپ انجام شده است. یک سرمایه گذار به همه اینها در پرتفوی خود نیاز ندارد، اما یک پرتفوی متعادل باید حداقل مقداری برای کاهش ریسک داشته باشد.

نتیجه

سبد دارایی‌های کریپتو که به خوبی متعادل شده‌اند، نمونه‌ای است که برای کاهش خطرات موجود در تجارت کریپتو ساخته شده است. سرمایه گذاران باید سرمایه گذاری های خود را بین ارزهای رمزنگاری شده تقسیم کنند تا تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهند. این همچنین به معنای ایجاد تنوع بین بیت کوین و آلت کوین های کوچکتر است. ارزهای دیجیتال کوچکتر می توانند سودآور باشند و سودهای کلانی به همراه داشته باشند، اما بیت کوین ثبات سبد را فراهم می کند، زیرا بزرگترین و امن ترین ارز دیجیتال است.

ایجاد تنوع بین شبکه های مختلف بلاک چین و انواع سکه ها به همان اندازه بر اساس کاربردهای اولیه آنها مفید است. در نهایت، تغییر سبد اگر سودی به همراه نداشته باشد، اشکالی ندارد. کل سبد سرمایه گذاری باید دارای دارایی هایی غیر از رمزنگاری باشد.