A
اطلاعیه مشورتی مشترک برای هشدار به جامعه بین‌المللی، بخش خصوصی و عموم مردم در مورد تلاش‌های فزاینده کارگران فناوری اطلاعات کره شمالی و کره شمالی برای به دست آوردن شغل به عنوان اتباع غیر کره شمالی صادر شد. تأثیر این تلاش ها بسیار گسترده است،
غرق در پلتفرم‌های فریلنسر و ایجاد خطر جرایم مالی اضافی در ارائه‌دهندگان پرداخت. بر اساس داده های از
ارنست و یانگاز سالیانه هزینه پولشویی و جرایم مرتبط از 1.4 تریلیون دلار تا 3.5 تریلیون دلار متغیر است. این نوع جدید از جرایم مالی به طور بالقوه می تواند دامنه هزینه ها را افزایش دهد. در حالی که یک رویکرد واکنشی برای شناسایی
و گزارش تقلب ممکن است زمانی قانون صنعت بوده است، در مواجهه با این تهدیدات فزاینده مجری قانون و شرکت‌های فناوری مالی (فین تک‌ها) - به‌ویژه آنهایی که پرداخت‌های فرامرزی را تسهیل می‌کنند - باید برای کاهش فعالانه با یکدیگر همکاری کنند.
طیف گسترده ای از خطرات مرتبط با کارکنان فناوری اطلاعات کره شمالی: سرقت مالکیت معنوی، داده ها، وجوه، و عواقب قانونی. و عواقب قانونی
نوع جدیدی از Fincrime در حال ظهور است
همانطور که جابجایی پول به طور فزاینده ای دیجیتالی شده است، فرصت های کار از راه دور از طریق فریلنسینگ بسیار زیاد شده است. این کانال دیگری از جابجایی وجوه را ارائه می دهد که نیاز به نظارت بر ریسک و انطباق دارد. کلاهبرداران متمرکز شده اند
حمله به موسسات مالی مانند ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت، بانک‌های سنتی و نئوبانک‌ها که بدنام هستند. اگر بخش خصوصی به ایجاد راه حل های تقلب به صورت جداگانه ادامه دهد، بازیگران بدی مانند کارگران IT- DPRK را از بخش مالی حذف خواهد کرد.
اکوسیستم بسیار پراکنده و پیچیده خواهد شد. آگاهی از مشکل در دست اولین قدم مهم است. این که صنعت چگونه به آن واکنش نشان می دهد چیز دیگری خواهد بود.
سه راه برای مبارزه با جرایم کوچک در حال ظهور
- همکاری فین تک و اجرای قانون: تنها راه برای پیمایش چشم‌انداز فعلی جرایم مالی این است که فین‌تک‌ها تعهدی قوی به مدیریت ریسک جهانی و امنیت پلتفرم نشان دهند و به طور مستمر با مجریان قانون همکاری کنند.
کاهش خطر تقلب گفتگوی یک طرفه که در آن فین تک‌ها فعالیت‌های مشکوک را علامت‌گذاری می‌کنند و پرونده‌ها را به مجریان قانون منتقل می‌کنند، دیگر کافی نیست. در محیط پیچیده و فوری امروزی، فین تک ها باید به طور منظم با مجریان قانون همکاری کنند.
فعالیت مشکوک را در یک مکالمه دو طرفه در حال انجام شناسایی و تحقیق کنید. به عنوان مثال، در Payoneer، ما میزبان کارگاه‌های آموزشی با سازمان‌های مجری قانون، تنظیم‌کننده‌ها، سایر موسسات مالی و مشاغل هستیم تا آگاهی مشتریان خود را افزایش دهیم.
و همسالان این نوع کارگاه‌ها برای شناسایی فعالانه تهدیدات نوظهور، توسعه راه‌حل‌ها و حفظ گفتگوی باز با هدف کمک به ایجاد یک اقتصاد جهانی امن‌تر در نظر گرفته شده‌اند. کارگاه اخیر ما به طور خاص با هدف پرداختن به مشترک بود
اطلاعیه مشاوره ای و به اشتراک گذاری دانش در مورد بهترین روش برای کاهش جرایم مالی نوظهور، از جمله کلاهبرداری کارگران فناوری اطلاعات کره شمالی. - رهبری با رعایت: فین‌تک‌ها همچنین باید مطمئن شوند که خانه‌هایشان مرتب است، و از رویکرد قوی «اول انطباق» برای رشد فرامرزی استفاده می‌کنند. استارت‌آپ‌ها به دلیل رشد سریع و زیر پا گذاشتن قوانین شناخته شده‌اند، اما برای اطمینان از آن با تنظیم‌کننده‌ها همکاری می‌کنند
انطباق در هر واحد تجاری و در هر کشوری که شرکت در آن تجارت می کند برای محافظت از وجوه ضروری است. به جای اجتناب از آن، باید حسابرسی منظم شخص ثالث تشویق شود، زیرا یکپارچگی اکوسیستم مالی است.
بر اساس اعتماد مشتری - سرمایه گذاری در فناوری: در نهایت، فین تک ها باید با رویکرد خود برای مبارزه با جرایم مالی و کلاهبرداری استراتژیک باشند. از آنجایی که مجرمان از هوش مصنوعی پیشرفته (مثلاً تقلبی های عمیق) برای سرقت وجوه استفاده می کنند، فین تک ها باید از هوش مصنوعی برای شناسایی و پیشگیری استفاده کنند.
فعالیت های جنایی. دیگر تنها شناسایی الگوها کافی نیست، هوش مصنوعی امنیتی امروزی نیاز به پیش‌بینی و حذف پتانسیل دارد
آینده راه های جرم و جنایت بنابراین، سرمایه‌گذاری در توسعه فناوری و پروتکل‌های امنیتی، مانند بهینه‌سازی مستمر چارچوب‌های ریسک هوش مصنوعی، غیرقابل مذاکره است. سیستم‌های KYC باید انعطاف‌پذیر و پویا باشند و با تکامل مالی سازگار شوند
جرم.
در حالی که افزایش پیچیدگی فناوری فرصت‌های رشد قابل توجهی را برای کسب‌وکارهای کوچک ایجاد می‌کند، اما در مورد کلاهبرداری نیز خطرات جدیدی ایجاد می‌کند. همکاری بی‌درنگ بین فین‌تک‌ها و مجریان قانون، تمرکز لیزری بر انطباق، و
سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی قوی و سازگار بهترین راهی است که فین‌تک‌ها می‌توانند در برابر تهدیدات در حال تکامل بایستند. این همچنین راهی برای حفظ اعتماد مشتری و محافظت از یکپارچگی تجارت جهانی است.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
