جرایم مالی به اعتماد و ثباتی که اقتصاد بر آن تکیه دارد آسیب می زند. از آنجایی که مجرمان از فناوری پیشرفته‌تری استفاده می‌کنند، نیاز بیشتری به اقدام هوشمندانه و سریع وجود دارد که فراتر از رعایت مقررات است.
و اینجاست که دفاتر وارد می شوند.
دفاتر نقش کلیدی ایفا می کنند - با استفاده از ابزارهای قدرتمند برای تجزیه و تحلیل داده ها و شناسایی خطرات قبل از وقوع جرم. آنها راه حل ها و مجموعه داده های پیشرفته ای را ارائه می دهند که به ارائه دهندگان اعتبار اجازه می دهد تا از نوآوری ها و حملات جلوتر بمانند. در نهایت، دفاتر به محافظت کمک می کنند
بانک ها و مشتریان آنها با کشف کلاهبرداری های پیچیده در اسرع وقت.
با این حال، در حالی که دفاتر خدمات ارزشمندی ارائه می دهند، مهم است که مطمئن شوید که آنها به طور منصفانه و شفاف کار می کنند و از داده ها به روشی درست و اخلاقی استفاده می کنند - قیمت های منصفانه را دریافت می کنند. به همین دلیل است که در این وبلاگ به بررسی نحوه نظارت بر جرایم مالی بدون آن می پردازیم
پرداخت هزینه های بیش از حد دفتر 👇
حفظ اعتماد: چرا هوشیاری یک امر ضروری است؟
بانکداری باز در حال بازگشایی بازار جدید پر رونقی به ارزش بیش از 135 میلیارد دلار در سطح جهان است. در خط مقدم بریتانیا و اتحادیه اروپا قرار دارند، جایی که پذیرش بانکداری باز در حال افزایش است. پیش بینی های اخیر نشان می دهد که بیش از 60 درصد از مصرف کنندگان بریتانیا ممکن است از راه حل های بانکداری باز استقبال کنند
تا پایان سال آینده
با شتاب گرفتن پذیرش همچنان، چشم انداز بانکداری باز برای نوآوری و مشارکت های استراتژیک برای ارائه نسل بعدی خدمات مالی آماده به نظر می رسد. اما، در حالی که فن‌آوری جدید کارها را راحت‌تر می‌کند، چیزهای جدیدی را نیز باز می‌کند
راه هایی برای مجرمان - مگر اینکه هوشیار باشیم.
چرا داده های اداره برای جلوگیری از تقلب ضروری است؟
با استفاده از تجزیه و تحلیل داده های پیشرفته، الگوریتم های یادگیری ماشین و تکنیک های تشخیص الگو، دفاتر می توانند میلیون ها تراکنش را بررسی کنند تا ناهنجاری هایی را که ممکن است نشان دهنده رفتار متقلبانه باشد، شناسایی کنند. این شامل الگوهای معاملات غیرعادی است،
ناهماهنگی در برنامه های اعتباری و هرگونه فعالیتی که از هنجار منحرف شود.
با علامت گذاری این ناهنجاری ها، خدمات دفتر برای هشدار دادن به ارائه دهندگان اعتبار از تهدیدات بالقوه کلیدی است - و آنها را قادر می سازد تا اقدامات پیشگیرانه را انجام دهند.
در حالی که غیرقابل انکار است که داده‌های دفتر از ارائه‌دهندگان اعتبار محافظت می‌کند، اما می‌تواند پرهزینه‌تر از آنچه لازم باشد…
تعادل امنیت با هزینه ها: نگاهی به هزینه های بیش از حد
کارمزدهای تکرارشونده بالا می‌تواند بانک‌ها و به‌ویژه مؤسسات کوچک‌تر را با حاشیه‌های ناچیز تحمیل کند. با این حال، کاهش خدمات برای کاهش هزینه‌ها ممکن است آسیب‌پذیری‌هایی را که مجرمان از آنها سوء استفاده می‌کنند، آشکار کند. این باعث ایجاد تنش بین کارایی و امنیت می شود.
بنابراین، چگونه ارائه دهندگان اعتبار می توانند بینش ریسک در هر پوند را به حداکثر برسانند؟ بخشی از معادله بر چانه زنی جمعی برای قیمت گذاری بهتر دفتر تکیه دارد. اما بخشی ممکن است از طریق اولویت بندی مناطق پرخطر برای نظارت بر خدمات به جای نظارت جامع باشد.
استراتژی های نظارت بر خدمات دفتر
نظارت مؤثر بر خدمات اداره برای اطمینان از اینکه هزینه ها مزایای مناسب پیشگیری از جرم را به همراه دارد، بسیار مهم است.
در اینجا چندین استراتژی وجود دارد که می تواند فرآیند نظارت را افزایش دهد و بر اهمیت شفافیت و پاسخگویی در ارائه خدمات تأکید دارد:
#1. بررسی عملکرد منظم
ارائه دهندگان اعتبار باید به طور منظم خدمات دفتر را بررسی کنند تا عملکرد آنها را در برابر معیارها و اهداف مورد توافق ارزیابی کنند. این شامل تجزیه و تحلیل دقت و ارتباط داده های ارائه شده، اثربخشی ابزارهای کشف تقلب،
و تأثیر کلی بر مدیریت ریسک اعتباری.
این بررسی ها به شناسایی زمینه های بهبود کمک می کند و اطمینان حاصل می کند که خدمات با نیازهای ارائه دهنده اعتبار هماهنگ است.
#2. تحلیل هزینه و فایده
تجزیه و تحلیل کامل هزینه و فایده برای درک ارزش به دست آمده از خدمات دفتر ضروری است. این تجزیه و تحلیل نه تنها باید هزینه مستقیم خدمات بلکه مزایای غیرمستقیم را نیز در نظر بگیرد - مانند بهبود نرخ کشف تقلب، کاهش موارد
جرایم مالی و افزایش اعتماد مشتری
با کمی کردن این مزایا، ارائه دهندگان اعتبار می توانند تصمیمات آگاهانه ای در مورد ادامه یا تعدیل خدمات بگیرند.
#3. مقایسه با استانداردهای صنعتی
مقایسه هزینه ها و نتایج خدمات دفتر با معیارهای صنعت می تواند بینش ارزشمندی در مورد کارایی و رقابت آنها ارائه دهد.
این استراتژی شامل جمع آوری داده ها در مورد خدمات مشابه ارائه شده به موسسات دیگر و استفاده از این اطلاعات برای مذاکره در مورد شرایط بهتر یا شناسایی راه حل های مقرون به صرفه تر است.
#4. شفافیت و پاسخگویی
تضمین شفافیت و پاسخگویی از سوی ارائه دهندگان خدمات دفتر امری اساسی است. این به معنای درخواست گزارش دقیق و واضح در مورد نتایج خدمات، ساختار هزینه‌ها و هرگونه هزینه اضافی است.
شفافیت امکان برنامه ریزی مالی و پاسخگویی بهتر را فراهم می کند و تضمین می کند که خدمات به دستاوردهای وعده داده شده خود می رسند.
#5. استفاده از فناوری برای تجزیه و تحلیل داخلی
سرمایه‌گذاری در راه‌حل‌های فناوری برای تجزیه و تحلیل داخلی می‌تواند خدمات دفتر را تکمیل کند و به طور بالقوه وابستگی به ارائه‌دهندگان خارجی را کاهش دهد.
با توسعه یا به کارگیری ابزارهای تجزیه و تحلیل پیشرفته و کشف تقلب، موسسات می توانند قابلیت های نظارتی خود را افزایش دهند و درک دقیق تری از مشخصات ریسک خود به دست آورند.
💡 از طرف دیگر، می توانید چند دفتری را در نظر بگیرید. [آنطور که ممکن است فکر کنید گران نیست].
غذای اصلی: با اولویت دادن به شفافیت و پاسخگویی، ارائه دهندگان اعتبار می توانند اطمینان حاصل کنند که سرمایه گذاری آنها در خدمات دفتر کارآمد و موثر است - در نهایت از ماموریت آنها برای مبارزه با جرایم مالی و مدیریت موثر ریسک حمایت می کند.
مذاکره برای معاملات بهتر
مذاکره برای معاملات بهتر با دفاتر برای کسانی که هدفشان متعادل کردن کارایی هزینه و خدمات با کیفیت بالا است ضروری است.
در اینجا نکات عملی برای دستیابی به شرایط مطلوب - بدون به خطر انداختن کیفیت خدمات وجود دارد.
✅ نیازهای خود را درک کنید: قبل از ورود به مذاکرات، آنچه را که از خدمات دفتر نیاز دارید به وضوح تعریف کنید. خدمات کلیدی را که به استراتژی های مدیریت ریسک اعتباری و پیشگیری از کلاهبرداری شما ارزش می بخشد، شناسایی کنید. این درک شما را قادر می سازد
تمرکز مذاکرات بر روی خدمات ضروری و اجتناب از پرداخت هزینه برای ویژگی های غیر ضروری.
✅تحقیق بازار: برای درک قیمت و ارائه خدمات ارائه دهندگان دفاتر مختلف، تحقیقات بازار کاملی انجام دهید. این دانش شما را با گزینه های جایگزین توانمند می کند و موقعیت شما را در طول مذاکرات تقویت می کند
تضمین نرخ های رقابتی آسان تر
✅ شفافیت بخواهید: ساختارهای قیمت گذاری شفاف و شفاف را از ارائه دهندگان درخواست کنید. این شامل تفکیک تمام هزینه ها، هر گونه هزینه اضافی بالقوه، و خدمات خاص موجود در آن هزینه ها است. شفافیت تضمین می کند که هیچ چیز پنهانی وجود ندارد
هزینه و مقایسه آسان تر با سایر ارائه دهندگان را تسهیل می کند.
✅مذاکره در مورد دوره های آزمایشی: درخواست دوره های آزمایشی برای خدمات جدید برای ارزیابی ارزش آنها قبل از تعهد به قراردادهای بلندمدت. این رویکرد به شما این امکان را می دهد که اثربخشی سرویس را ارزیابی کرده و بر اساس عملکرد تنظیم کنید.
✅️به دنبال شرایط انعطاف پذیر باشید: قراردادهایی را هدف قرار دهید که انعطاف پذیری را ارائه می دهند، مانند توانایی افزایش یا کاهش خدمات بر اساس نیازهای در حال تغییر موسسه شما. این انعطاف‌پذیری می‌تواند منجر به صرفه‌جویی در هزینه شود و تضمین می‌کند که خدمات با شما هماهنگ هستند
مورد نیاز است.
با اتخاذ این استراتژی‌ها، موسسات مالی می‌توانند معاملات بهتری را که از مقرون به صرفه بودن اطمینان حاصل می‌کند، بدون به خطر انداختن کیفیت خدمات دفتر، مذاکره کنند.
کلاهبرداریهای کلیدی
در نهایت، پیشگیری از جرایم مالی در مورد ایجاد تعادل مناسب بین قیمت و عملکرد است و تضمین می‌کند که در مقابل جرایم مالی محافظت می‌شوید و در عین حال هزینه‌ها را به طور موثر مدیریت می‌کنید.
خدمات دفتر در اینجا ضروری است. ارائه تجزیه و تحلیل و داده های پیشرفته برای شناسایی و کاهش موثر خطرات. اما برای جلوگیری از هزینه‌های بالا که بر استراتژی‌های پیشگیری از جرم و مشتریان تأثیر می‌گذارد، بررسی‌های منظم و تجزیه و تحلیل هزینه-فایده به شما امکان می‌دهد
خدمات با ارزش دفتر، بدون به خطر انداختن کیفیت.
و همانطور که بانکداری دیجیتال تکامل می یابد، ارائه دهندگان اعتبار و خدمات دفتر می توانند برای محافظت از مشتریان با هم همکاری کنند - همه اینها در حالی که هزینه، اثربخشی و دسترسی را متعادل می کنند تا از پیشگیری قوی از جرایم مالی اطمینان حاصل شود.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25936/monitoring-financial-crime-services-avoiding-excessive-bureau-fees?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
