مطلب زیر یک پست مهمان توسط مارک گوفایزن، شریک ارشد در Gofaizen & Sherle است.
با نزدیک شدن به مقررات MiCA که صنعت کریپتو را تغییر می‌دهد، شرکت‌های رمزنگاری باید از انطباق برای انتقال نرم اطمینان حاصل کنند.
تنظیم بازار دارایی های رمزنگاری شده (MiCA)، که نشان دهنده گام مهم اتحادیه اروپا (EU) به سمت تنظیم بازار دارایی های رمزنگاری است، یکی از موضوعات داغ سال 2024 است. MiCA به دنبال القای شفافیت و امنیت بازار است. نیازهای ارائه دهندگان خدمات دارایی رمزنگاری (CASP) و صادرکنندگان در حالی که از سرمایه گذاران محافظت می کنند.
برای شرکت‌هایی که در فضای کریپتو فعالیت می‌کنند، MiCA به وضوح خواستار تغییراتی در فرآیندهای خود به منظور انطباق با محیط نظارتی جدید است. MiCA با پوشش موضوعاتی از انعطاف‌پذیری عملیاتی گرفته تا حمایت از مصرف‌کننده، تضمین می‌کند که بازار دارایی‌های کریپتو پایدار و مطابق با مقررات بازار مالی گسترده‌تر است.
ذینفعان و شرکت های صنعت در این دوره گذار نیاز به حمایت و راهنمایی دارند. این مقاله نحوه تأثیرگذاری MiCA بر شرکت‌ها را پوشش می‌دهد، با تمرکز بر فرآیندهایی که نیاز به توجه دارند، افزایش هزینه‌های بالقوه و نیازهای کارکنان.
الزامات اصلی تحت MiCA
صنعت کریپتو با پیش‌نویس استانداردهای فنی نظارتی (RTS) که توسط سازمان بازارهای اوراق بهادار و اروپا (ESMA) مشخص شده است، در آستانه یک تحول نظارتی است. این استانداردهای آتی، که پیش بینی می شود تا 30 ژوئن 2024 به کمیسیون اروپا ارائه شود، برای CASPهایی که قصد دارند مجوز MiCA را تضمین کنند، بسیار مهم است.
جنبه های اساسی MiCA عبارتند از:
- مبارزه با پولشویی (AML): CASPها باید به مجموعه ای جامع از قوانین و رویه ها پایبند باشند تا از پنهان کردن وجوه غیرقانونی به عنوان قانونی جلوگیری کنند.
- مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT): ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری مسئول اقداماتی برای جلوگیری از جریان وجوه به سازمان های تروریستی هستند.
- سرمایه مجاز: CASPها موظفند حداکثر سرمایه ای را که می توانند صادر کنند، همانطور که در اساسنامه آنها ذکر شده است، تعریف کنند.
- بررسی دقیق مشتری (CDD): ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری باید هویت مشتری را تأیید کرده و ریسک های معاملاتی را ارزیابی کنند.
- گزارش تراکنش مشکوک (STR): CASP ها باید رویه هایی برای شناسایی و گزارش تراکنش های مشکوک به مقامات ذیصلاح داشته باشند.
- همکاری و به اشتراک گذاری اطلاعات: همکاری با مقامات ذیصلاح و به اشتراک گذاری اطلاعات لازم یکی دیگر از تعهدات CASPها است.
این الزامات اساسی، CASP ها را با انتظارات مالی و نظارتی گسترده تر، مطابق با چارچوب های عملیاتی منحصر به فرد آنها، هماهنگ می کند.
همسویی با مقررات مالی گسترده تر
معرفی MiCA مستلزم تعدیل‌های جامع در عملیات CASP است که بر ضرورت یک استراتژی جامع برای تقویت بازار ارزهای دیجیتال شفاف، ایمن و مصرف‌کننده در هماهنگی با مقررات مالی گسترده‌تر تاکید می‌کند.
حوزه های کلیدی فرآیند کسب و کار برای بررسی عبارتند از:
آموزش و جذب پرسنل
برای پیروی از MiCA، شرکت‌ها باید یک تیم متخصص در انطباق با مقررات ویژه خدمات مالی یا دارایی‌های رمزنگاری ایجاد کنند. جذب کارشناسان مدیریت ریسک و مشاوران حقوقی برای مقابله با پیچیدگی های MiCA بسیار مهم است. این متخصصان در شناسایی، ارزیابی و کاهش خطرات و حصول اطمینان از انطباق کامل کلیه عملیات شرکت با مقررات جدید نقش اساسی خواهند داشت.
CASPها باید حداقل یک نفر از مدیریت ارشد (مدیر) مستقر در کشور محل تاسیس داشته باشند و فعالیت را از طریق محل کسب و کار در اتحادیه اروپا سازماندهی کنند.
جمع آوری و استفاده از داده های شخصی
MiCA حفاظت از اطلاعات مصرف کننده و تفکیک دارایی های مشتری را الزامی می کند. شرکت ها باید با توسعه سیستم های امن برای جمع آوری و استفاده از داده های شخصی، از رعایت حریم خصوصی و حفاظت از داده ها اطمینان حاصل کنند. علاوه بر این، این مقررات نیازمند پیاده‌سازی سیستم‌های جداسازی مشتری برای محافظت از دارایی‌های مشتری است، اقدامی با هدف بهبود حمایت از مصرف‌کننده در بازار ارزهای دیجیتال.
گزارش و حسابداری
شرکت ها باید شیوه های گزارش دهی و حسابداری خود را بهبود بخشند تا استانداردهای شفافیت و پاسخگویی MiCA را برآورده کنند. این استانداردها شامل گزارش دقیق تراکنش های مالی و حفظ سوابق شرکت مطابق با الزامات نظارتی است.
خدمات مشاوره برای کاربران دارایی های رمزنگاری
MiCA به طور قابل توجهی بر کیفیت خدمات مشاوره ای ارائه شده به کاربران دارایی های رمزنگاری شده تاکید دارد. شرکت هایی که خدمات مشاوره ای ارائه می دهند باید اطمینان حاصل کنند که مشاوره شخصی، شفاف، منصفانه و گمراه کننده نیست، با توجه به شرایط شخصی مشتری، اهداف سرمایه گذاری و ریسک پذیری.
خدمات ارز دیجیتال و سیاست های مرتبط
برای شرکت‌هایی که خدمات تبادل کریپتو ارائه می‌کنند، MiCA به دنبال تضمین تجارت منصفانه و منظم، تعیین قوانین برای اجرای سفارش و ارائه اطلاعات واضح در مورد مبادله دارایی‌های کریپتو است. هدف این مقررات بهبود یکپارچگی و ثبات خدمات مبادلات رمزنگاری با ترویج یک محیط تجاری امن تر برای مصرف کنندگان است.
MiCA: یک فرصت، نه یک چالش
راه اندازی MiCA نقطه عطفی برای بازار دارایی های رمزنگاری شده در اتحادیه اروپا است و سابقه ای برای چارچوب های نظارتی در سراسر جهان ایجاد می کند. با نزدیک شدن به دوره جدیدی از انطباق و مقررات، به شرکت‌های بخش کریپتو یک دوره انتقال تا ژوئن 2025 داده می‌شود. با تغییرات پیشنهادی که تا 28 مارس برای هماهنگی و بازخورد به موسسات ارائه می‌شود، انتظار می‌رود تغییرات نظارتی باعث ایجاد یک دوره انتقال شود. محیط رمزنگاری امن تر و قابل اطمینان تر.
از آنجایی که شرکت‌ها به دنبال پیروی از مقررات هستند، تمرکز بر برنامه‌ریزی استراتژیک، سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌های انطباق و ایجاد یک تیم انطباق آگاه بسیار مهم می‌شود. پذیرش MiCA نه تنها به عنوان یک چالش انطباق، بلکه به عنوان فرصتی برای افزایش یکپارچگی عملیاتی و اعتماد مصرف‌کننده، می‌تواند شرکت‌ها را برای موفقیت در بازار جهانی ارزهای دیجیتال که به طور فزاینده‌ای تنظیم شده است، موقعیت دهد.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://cryptoslate.com/crypto-regulation-redefined-how-mica-affects-your-company/
