با گردش مالی بیش از
7 تریلیون دلار در روز، بازار جهانی ارز زمینه چالش برانگیزی را برای مشاغل درگیر در تجارت بین المللی فراهم می کند. این یک محیط بسیار بی ثبات است، با قیمت ارز بر اساس عواملی مانند ژئوپلیتیک، جهان بزرگ در نوسان است.
رویدادها و سلامت اقتصاد کلان کشورهایی که ارز آنها مورد معامله قرار می گیرد.
اینجاست که مدیریت ریسک ارز و اتوماسیون می‌تواند نقش مهمی در کمک به فعالیت تجارت فرامرزی ایفا کند. مدیریت ریسک ارز شامل استراتژی هایی برای کاهش زیان های مالی ناشی از نوسانات ارز است. اتوماسیون اشاره دارد
استفاده از فناوری‌های پیشرفته مانند هوش مصنوعی (AI) و یادگیری ماشینی (ML) برای پیش‌بینی و مدیریت مؤثر این خطرات.
توانایی استفاده از اتوماسیون کامل برای مقابله با ریسک ارز به طور فزاینده ای قابل دستیابی است. اتوماسیون کامل از فناوری برای ارائه بینش در زمان واقعی، کاهش خطای انسانی و اتخاذ تصمیمات کارآمدتر و مبتنی بر داده در تجارت ارز و
کاهش خطر.
اما با وجود در دسترس بودن فناوری برای دستیابی به این مهم، موانع فرهنگی و فنی متعددی مانع اجرای کامل اتوماسیون در مدیریت ریسک ارز می شود.
ملاحظات فرهنگی
اولاً، استفاده ناکافی از استراتژی های مدیریت ریسک ارز وجود دارد. بسیاری از سازمان ها به طور فعال در مدیریت ریسک های ارزی شرکت نمی کنند. درک محدودی از مزایای مدیریت ریسک ارز یا تصور نادرست از بی ربط بودن آن
این سازمان ها را در برابر نوسانات نرخ ارز آسیب پذیرتر می کند.
متخصصان امور مالی، از جمله مدیران مالی، به شدت به مشاوران انسانی متکی هستند. این رویکرد سنتی می‌بیند که شرکت‌ها برای تدوین سیاست‌های مدیریت ریسک و روش‌های متعارف بانکی برای اجرای معاملات پوشش ریسک، به تخصص انسانی تکیه می‌کنند.
بسیاری از متخصصان مالی از فرآیندهای پشتیبانی تصمیم گیری خودکار می ترسند، و در نتیجه آنها کارایی ها و بینش های بالقوه ارائه شده توسط این راه حل های مدرن را نادیده می گیرند. بدون درک روشنی از نحوه عملکرد اتوماسیون و مزایای آن، متخصصان امور مالی
ممکن است سیستم‌های خودکار را غیرقابل اعتماد یا بیش از حد مبهم ببینند، بنابراین در روش‌های سنتی‌تر و دستی مدیریت ریسک خود گیر کرده‌اند.
موانع فنی
فراتر از چالش های فرهنگی، چالش های فنی نیز پذیرش راه حل های خودکار مدیریت ریسک ارز را محدود می کند.
اصلی ترین مورد از هزینه های سخت افزاری و نرم افزاری انتقال به سیستم های خودکار ناشی می شود. همچنین مستلزم جذب و حفظ کارکنان فنی ماهر است که قادر به توسعه، مدیریت و نگهداری این سیستم ها باشند.
چالش دیگر تمرکز بالای داده هاست. اتوماسیون مؤثر بر ادغام انواع مختلفی از داده ها، از جمله داده های مالی و عملیاتی داخلی و همچنین داده های بازار ارز خارجی متکی است. چالش در تجمیع نهفته است
این داده ها به گونه ای است که برای سیستم های خودکار هم ایمن و هم قابل دسترسی باشد.
همچنین موضوع برنامه ریزی منابع سازمانی (ERP) و اتصال سیستم قدیمی وجود دارد. بسیاری از سیستم های مالی فعلی قدیمی هستند و با اتصال مدرن طراحی نشده اند. ادغام این سیستم ها با راه حل های ERP پیشرفته و خودکار
پلتفرم ها اغلب به یکپارچه سازی تخصصی نیاز دارند تا اطمینان حاصل شود که سیستم های خودکار می توانند به طور موثر با پایگاه های داده و ابزارهای مالی موجود ارتباط برقرار کنند.
موانع ساختاری و هزینه ای
ساختار صنعت مالی که با جدایی بین ارائه دهندگان خدمات مختلف مانند بانک ها، کارگزاران و ارائه دهندگان سیستم ERP مشخص می شود، اجرای یک استراتژی اتوماسیون یکپارچه را به طور قابل توجهی پیچیده می کند. این تکه تکه شدن به این معنی است
ادغام سیستم‌ها و خدمات مختلف برای یک رویکرد کارآمد برای مدیریت ریسک ارز اغلب شامل پیمایش یک شبکه پیچیده از پروتکل‌ها و رابط‌ها است.
علاوه بر این، هزینه‌های مرتبط با توسعه زیرساخت‌ها و معاملات با ارائه‌دهندگان نقدینگی می‌تواند بسیار زیاد باشد، به‌ویژه برای کسب‌وکارهای کوچک‌تر یا آن‌هایی که تازه وارد سیستم‌های مالی خودکار شده‌اند. این هزینه ها نه تنها شامل راه اندازی اولیه می شود
و یکپارچه سازی، بلکه هزینه های جاری مربوط به نگهداری، به روز رسانی و احتمالاً هزینه های تراکنش.
غلبه بر موانع
در مواجهه با این چالش ها، سازمان ها می توانند چندین استراتژی کلیدی را در نظر بگیرند. اولا، پذیرش هوش مصنوعی بسیار مهم است. راه‌حل‌های خودکار که از این فناوری بهره می‌برند، کارآمدترین رویکرد را برای مدیریت مسائل پیچیده ارزی نشان می‌دهند. نه فقط
آیا این سیستم‌های هوشمند و خودکار از بهترین روش‌ها برای کاهش احتمال خطای انسانی استفاده می‌کنند، اما همچنین می‌توانند مقادیر زیادی از داده‌ها را برای کشف الگوها و بینش‌هایی که روش‌های سنتی ممکن است از دست بدهند، پردازش کنند.
ثانیا، ترویج اتصال ERP و راه حل های مبتنی بر API حیاتی است. با استفاده از راه‌حل‌های مبتنی بر ابر، بلادرنگ و ماژولار، کسب‌وکارها می‌توانند به یکپارچگی بهتر با سیستم‌های ERP موجود خود دست یابند. این جریان کارآمد داده های مالی را تسهیل می کند،
امکان تجزیه و تحلیل بلادرنگ و پاسخ به نوسانات ارز را فراهم می کند.
همچنین بازنگری در مدل‌های بانکداری سنتی مهم می‌شود. حرکت به سمت بانکداری به عنوان خدمات (BaaS) راه حل ها و نئوبانک ها برای مدیریت نقدینگی می تواند چابکی و انعطاف پذیری بیشتری نسبت به بانکداری سنتی ارائه دهد. این رویکردهای بانکداری مدرن اغلب
اتصال اطلاعات چابک تر، نرخ های رقابتی، هزینه های کمتر و خدمات سریع تر را ارائه می دهد.
همکاری در جهت یک هدف واحد
مسیر به سمت اتوماسیون کامل در مدیریت ریسک ارز نیازمند تلاش هماهنگ همه ذینفعان است. با در نظر گرفتن این موضوع، من از مشاغل، موسسات مالی و ارائه دهندگان فناوری می خواهم که از نزدیک با یکدیگر همکاری کنند. به این ترتیب می توانیم قفل را باز کنیم
پتانسیل کامل اتوماسیون در مدیریت ریسک ارز برای کمک به اطمینان از اینکه شرکت ها و موسساتی که در تجارت فرامرزی فعالیت می کنند از ثبات مالی و رشد پایدار در اقتصاد جهانی شده برخوردار می شوند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
