Tectonic یک پروتکل غیرمتمرکز غیرمتمرکز مبتنی بر الگوریتم بازار پول است که به کاربران اجازه می دهد به عنوان تامین کنندگان نقدینگی یا وام گیرنده مشارکت کنند.

بسیاری از توسعه دهندگان پروتکل صنعت کریپتو در حال حاضر رقابتی باقی می مانند تا از پایداری پروژه های خود در دراز مدت اطمینان حاصل کنند. ویژگی‌های امنیتی به مقدار زیاد به چپ و راست ارائه می‌شوند. علاوه بر این، تیم‌های پشتیبان این پروژه‌ها مطمئن می‌شوند که مشتریان بالقوه از اعتماد به کارشان سود خواهند برد.

زمینه

هدف تکتونیک واگذاری کامل فرآیندهای حاکمیتی به جامعه و ذینفعان است. انتخاب های اساسی که توسط پروتکل انجام می شود، مانند نرخ بهره، نسبت وثیقه، توزیع توکن و موارد دیگر، در ابتدا در پروتکل تکتونیک متمرکز شدند. تیم تکتونیک پس از مشورت با جامعه این انتخاب ها را انجام داد.

ترکیب، یک پروتکل آزمایش شده و ممیزی شده است که در معماری و طراحی پروتکل تکتونیک به آن اشاره شده است. علاوه بر این، رمز بومی پروتکل Tectonic، xTONIC، یک برنامه تشویقی قانع کننده را تقویت می کند. پروتکل تکتونیک با هدف ارائه عملکردهای یکپارچه و مطمئن بازار پول برای ارزهای دیجیتال، امکان استفاده از موارد مختلف را برای کاربران خود فراهم می کند.

تکتونیک چیست؟

Tectonic یک پروتکل غیرمتمرکز غیرمتمرکز مبتنی بر الگوریتم بازار پول است که به کاربران امکان می دهد به عنوان تامین کنندگان نقدینگی یا وام گیرنده شرکت کنند. وام گیرندگان می توانند نقدینگی را از طریق استقراض با وثیقه بیش از حد به دست آورند، در حالی که تامین کنندگان آن را به منظور ایجاد درآمد غیرفعال در اختیار بازار قرار می دهند.

تکتونیک فعالیت هایی را برای مشتریان خود ارائه می دهد. برای مثال، «HODLers» می‌توانند دارایی‌ها را به پروتکل عرضه کنند و بدون مدیریت فعال دارایی‌های خود، سود بیشتری کسب کنند.

برخی از ارزهای دیجیتال را می‌توان توسط معامله‌گران برای تامین مالی استراتژی‌های معاملاتی کوتاه‌مدت خود (مانند شورتینگ) یا فرصت‌های به حداکثر رساندن بازده (مثلاً کشاورزی) قرض کرد. کاربران مجبور نیستند دارایی های اصلی خود را بفروشند تا بتوانند به سایر ارزهای رمزنگاری شده برای مصارف مختلف (مانند شرکت در ICO یا پیوند) دسترسی پیدا کنند.

در آینده، هر کسی که حداقل مقدار توکن TONIC را در اختیار داشته باشد، باید ابتدا پیشنهاداتی را ارسال کند و سپس در مورد آن رای دهد (پیشنهادات بهبود تکتونیکی / TIP) که بر عوامل مهمی مانند اقتصاد، امنیت و توسعه پروتکل تأثیر می گذارد.

اصول

تامین دارایی های تکتونیکی

کاربران می توانند دارایی های رمزنگاری شده (دارایی) خود را به عنوان یک ارائه دهنده نقدینگی به پلتفرم Tectonic اضافه کنند. یک منبع قابل تعویض برای پروتکل، پروتکل تکتونیکی، عرضه هر کاربر را در مجموعه‌ای از دارایی‌های مدیریت شده توسط قراردادهای هوشمند جمع‌آوری می‌کند و در عین حال به کاربران اجازه می‌دهد هر زمان که بخواهند، عرضه خود را پس بگیرند. ارائه‌دهندگان نقدینگی در ازای دارایی‌های عرضه‌شده خود، tToken‌های مربوطه (مانند tETH یا tUSDC) را دریافت می‌کنند و به آنها این حق را می‌دهند که بعداً آن دارایی‌ها را بازخرید کنند. ارزش tToken در نتیجه نرخ‌های سود سپرده که بر اساس عرضه و تقاضای دارایی تعیین می‌شود، به افزایش خود ادامه خواهد داد.

قرض گرفتن دارایی از تکتونیک

کاربران می‌توانند ارزهای رمزنگاری‌شده پشتیبانی‌شده را از استخرهای دارایی Tectonic قرض بگیرند تا با تعهد دارایی‌های خود به عنوان وثیقه، برای هر هدفی مورد استفاده قرار گیرند. مبلغی که می توان برای هر دارایی وثیقه ای استقراض کرد با یک عامل وثیقه (همچنین به عنوان نسبت وام به وثیقه شناخته می شود) نشان داده می شود که توسط هر دارایی حمل می شود. به عنوان مثال، ضریب وثیقه 75 درصد به این معنی است که کاربران فقط می توانند تا 75 درصد از ارزش دارایی های وثیقه شده خود را وام بگیرند.

اگر ارزش دارایی‌های وثیقه‌شده کاهش یابد یا ارزش دارایی‌های استقراضی افزایش یابد، بخشی از استقراض مانده به قیمت فعلی بازار منهای تخفیف انحلال بازپرداخت می‌شود. بسته به دارایی ها و شرایط بازار، درصدهای مختلفی از دارایی های استقراضی باید نقد شوند. کاربران برای جلوگیری از رویداد انحلال دو گزینه دارند: افزایش میزان وثیقه (یعنی ارائه دارایی بیشتر) یا بازپرداخت بخشی از وام خود. هر وام دارای نرخ بهره مرکب خواهد بود و هر زمان که مناسب باشد قابل بازپرداخت خواهد بود.

عامل وثیقه هر دارایی بر اساس تعدادی از ویژگی های ذاتی آن، مانند در دسترس بودن دارایی در ذخیره و نقدینگی بازار تعیین می شود. تیم تکتونیکی در حال حاضر این نسبت‌ها و پارامترهای آن‌ها را تعیین می‌کند، اما با توسعه پروتکل و اجرای رویه‌های مورد نیاز، جامعه مجاز خواهد بود از طریق فرآیند حاکمیت تکتونیکی در مدیریت این پارامترها مشارکت کند.

بالشتک نقدینگی

برای دارایی‌های وثیقه‌شده برای محافظت در برابر انحلال‌های غیرعمدی یا تصادفی، یک بافر 10 درصدی وجود خواهد داشت. محاسبه با مثال زیر نشان داده شده است. اگر قیمت دارایی تغییر کند، این نسبت اولیه تا رسیدن به حداکثر ضریب وثیقه اجازه افزایش می یابد.

توکن تونیک

پروتکل تکتونیکی توسط توکن تکتونیکی، $TONIC اداره می شود. $TONIC مجموعاً 500,000,000,000,000 TONIC (500 تریلیون دلار) دارد که می توان با شرکت در فعالیت های پروتکل تکتونیک به دست آورد.

$TONIC

نشانه حاکمیت پروتکل تکتونیک $TONIC است. کاربران می‌توانند پس از عملیاتی شدن ماژول بیمه جامعه، برای دریافت سهمی از هزینه‌های جمع‌آوری‌شده، دلار TONIC را به اشتراک بگذارند، و در ازای آن، TONIC دلار آنها در صورت بروز رویدادهای کمبود، به عنوان بیمه عمل خواهد کرد.

کاربران می‌توانند برای دریافت سهمی از هزینه‌های جمع‌آوری‌شده پس از عملیاتی شدن ماژول بیمه اجتماعی، دلار TONIC را به اشتراک بگذارند. در ازای آن، $TONIC کمک شده برای ایمن سازی پروتکل در صورت اتفاق ناگوار یک رویداد کمبود استفاده خواهد شد.

تونیک استیکینگ

دارندگان TONIC می‌توانند با کمک ویژگی TONIC staking، توکن‌های خود را در ازای دریافت پاداش بازده، در ماژول TONIC staking قرار دهند. مفهوم کلی به شرح زیر است: به سهامداران پاداش داده می شود، از جمله بخشی از درآمد پروتکل تولید شده توسط کارمزد وام گیرنده.

توکن TONIC به لطف TONIC staking که با هدف همسویی انگیزه ها با حامیان پرشور پروتکل و در عین حال به نفع دارندگان توکن است، مفیدتر خواهد شد. Staked TONIC همچنین می تواند برای اطمینان از جامعه در صورت کمبود استفاده شود و در نهایت برای رای دادن به پیشنهادات حاکمیت Tectonic استفاده می شود. شرط بندی یک عملکرد جداگانه است که بخشی از بازار پول TONIC نیست.

برنامه مشوق نقدینگی

به عنوان بخشی از برنامه تشویقی نقدینگی، یک دلار TONIC بین تامین کننده و وام گیرنده در Tectonic توزیع خواهد شد. تیم Tectonic در ابتدا تصمیم می گیرد که چگونه توکن های $TONIC را بین تامین کنندگان و وام گیرندگان و همچنین در بین توکن های پشتیبانی شده با در نظر گرفتن عرضه و تقاضای هر دارایی توزیع کند.

قبل از تصمیم تیم تکتونیک برای اجرای هر گونه برنامه تشویقی اضافی، با جامعه مشورت خواهد شد. هر برنامه تشویقی آتی و پارامترهای مربوط به آنها پس از ایجاد فرآیند حاکمیت تکتونیک مشمول فرآیند پیشنهاد و رأی گیری خواهد شد.

برای جلوگیری از سوء تفاهم، [tToken] توکنی است که توسط پروتکل Tectonic برای کاربرانی که دارایی‌های پروتکل را تامین می‌کنند، ایجاد می‌شود، در حالی که $TONIC نشانه اصلی حاکمیت برای پروتکل Tectonic است. [tToken] به مالک این حق را می دهد که آن را با دارایی عرضه شده با نرخی مبادله کند که بهره ای را که در طول دوره نگهداری به آن تعلق می گیرد در نظر می گیرد.

هسته تکتونیکی

لایه مدیریت ریسک پروتکل Tectonic قرارداد TectonicCore است. این مقدار وثیقه ای را که کاربر باید در اختیار داشته باشد و همچنین اینکه آیا (و تا چه حد) کاربر ممکن است انحلال شود را مشخص می کند. هر بار که کاربر با یک tToken تعامل می کند، درخواست تأیید یا رد تراکنش از TectonicCore انجام می شود.

برای تصمیم گیری، TectonicCore تعادل کاربر را به قیمت ها (از طریق) و وزن ریسک (به نام) ترسیم می کند. با فراخوانی Enter Markets و Exit Markets، کاربران به صراحت مشخص می‌کنند که می‌خواهند در هنگام محاسبه امتیاز ریسک خود، چه دارایی‌هایی را در نظر بگیرند.

نتیجه

برای اطمینان از هماهنگی توسعه دهندگان Tectonic و کاربران آن، تیم همیشه اطمینان حاصل می کند که آنها ابتدا با جامعه Tectonic مشورت خواهند کرد. پیشنهاداتی که در نهایت از سوی مشتریان ارائه می شود می تواند به پروتکل در مسیر موفقیت و طول عمر کمک کند.