تحلیل مقرراتی و قانونی ارزهای دیجیتال شماره 14

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - GLOBAL

IOSCO توصیه های خط مشی برای DeFi را مطرح می کند. پیشنهاد می کند که DeFi مطابق با اصل "همان فعالیت، همان خطر، همان نتیجه نظارتی" تنظیم شود

در 7 سپتامبر، سازمان بین المللی کمیسیون های اوراق بهادار (IOSCO)، یک را صادر کرد توصیه های سیاستی برای امور مالی غیر متمرکز (DeFi)DeFi مخفف عبارت Decentralized Finance است. DeFi ادعا می کند که حذف می شود… بیشتر گزارش مشاوره این گزارش مشاوره DeFi را تجزیه و تحلیل می کند و 2023 توصیه سیاستی را پیشنهاد می کند که IOSCO قصد دارد تا پایان سال XNUMX نهایی کند. نشانیدر زمینه ارز دیجیتال، یک آدرس یک K رمزنگاری… بیشتر یکپارچگی بازار و نگرانی های حمایت از سرمایه گذار. از جمله، IOSCO توصیه می کند که تنظیم کننده ها باید:

• تجزیه و تحلیل محصولات DeFi و خدماتخدمات عمومی، از جمله غیر انتفاعی، انجمن ها و نشست خبری… بیشترو اصل «فعالیت یکسان، همان ریسک، نتیجه نظارتی یکسان» را اعمال کنید.
• هدف شناسایی افراد و نهادهای حقیقی یک ترتیبات یا فعالیت های ادعایی DeFi که می تواند مشمول چارچوب قانونی قابل اجرا باشد (یعنی افرادی که کنترل یا نفوذ کافی بر ترتیبات یا فعالیت های DeFi اعمال می کنند)
• شناسایی و رسیدگی به خطرات با اهمیت (یعنی خطرات عملیاتی و فناوری)، که باید به طور موثر مدیریت و کاهش یابد.
• برای اطمینان از آگاهی کامل کاربران از خطرات مرتبط با محصولات یا خدماتی که در حال تعامل هستند، به اطلاعات شفاف، دقیق و جامع به کاربران و سرمایه گذاران در مورد محصولات و خدمات DeFi نیاز دارند.
• قوانین قابل اجرا را اجرا کنید، همکاری فرامرزی را ترویج دهید و ارتباط بین DeFi را با بازارهای مالی سنتی درک کنید.

IOSCO از نظرات همه ذینفعان به عنوان بخشی از این فرآیند مشاوره تا 19 اکتبر 2023 استقبال می کند.

IMF-FSB مقاله ترکیبی: سیاست های دارایی های رمزنگاری شده را منتشر کرد

در 7 سپتامبر، صندوق بین المللی پول (IMF) و هیئت ثبات مالی (FSB) منتشر شده گزارش مشترک آنها در مورد دارایی های رمزنگاری شده، برای شناسایی و پاسخ به ریسک های ثبات مالی و کلان اقتصادی مرتبط با دارایی های رمزنگاری شده. این مقاله نشان می‌دهد که دارایی‌های رمزنگاری بیش از یک دهه است که وجود داشته‌اند و نوسانات قابل توجهی از خود نشان داده‌اند و پیچیدگی آن افزایش یافته است. تاکنون، ارتباط مستقیم بین دارایی‌های رمزنگاری شده و مؤسسات مالی مهم سیستمی، بازارهای مالی اصلی و زیرساخت‌های بازار محدود بوده است. با این وجود، آنها پتانسیل این را دارند که در صورت جلب توجه برای پرداخت ها یا سرمایه گذاری های خرده فروشی، به عنوان منبع ریسک سیستمیک در حوزه های قضایی خاص ظاهر شوند. صندوق بین‌المللی پول عناصر کلیدی یک واکنش مناسب سیاستی از جمله ملاحظات کلان اقتصادی، حقوقی و مالی و پیامدهای سیاست‌های پولی و مالی را ترسیم کرده است. به موازات آن، FSB و نهادهای تنظیم استاندارد (SSB) توصیه‌ها و استانداردهای نظارتی و نظارتی را برای رسیدگی به ثبات مالی، یکپارچگی مالی، یکپارچگی بازار، حفاظت از سرمایه‌گذار، احتیاطی و سایر خطرات ناشی از دارایی‌های رمزنگاری منتشر کرده‌اند.

بیانیه رهبران G20 دهلی نو در مورد دارایی های رمزنگاری شده و CBDC ها

رهبران گروه 20 در 9 و 10 سپتامبر در دهلی نو با موضوع "واسودایوا کوتومباکام، عبارتی سانسکریت که در متون هندو یافت می شود که به معنای «دنیا یک خانواده است". از جمله موضوعات دیگر بیانیه رهبران گروه 20 دهلی نو به دارایی های رمزنگاری شده و ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) اشاره دارد. در مورد دارایی های رمزنگاری شده، این بیانیه بر آن تاکید کرد ما توصیه‌های سطح بالای هیئت ثبات مالی (FSB) را برای تنظیم، نظارت و نظارت بر فعالیت‌ها و بازارهای دارایی‌های رمزنگاری‌شده و بازارهای جهانی تأیید می‌کنیم. پایدار کوکویناستیبل‌کوین‌ها ممکن است ارز دیجیتال یا الگوریتی را که به صورت خصوصی منتشر می‌شوند… بیشتر ترتیبات». در خصوص ارز دیجیتال بانک مرکزی، در این بیانیه آمده است: ما از بحث در مورد پیامدهای مالی کلان بالقوه ناشی از معرفی و پذیرش ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDCs)، به ویژه در مورد پرداخت های فرامرزی و همچنین در مورد سیستم پولی و مالی بین المللی استقبال می کنیم.".

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - NAM (ایالات متحده و کانادا)

CFTC دستوراتی را علیه اپراتورهای سه پروتکل DeFi به دلیل ارائه معاملات غیرقانونی مشتقات دارایی دیجیتال صادر می کند.

در 7 سپتامبر، کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) دستورات صادر کرد تشکیل و تسویه همزمان اتهامات علیه سه پروتکل مالی غیرمتمرکز: شرکت Opyn: یک شرکت ثبت شده در دلاور مستقر در کالیفرنیا. ZeroEx, Inc.: یک شرکت دلاور مستقر در کالیفرنیا. و Deridex, Inc.: یک شرکت دلاور مستقر در کارولینای شمالی. Deridex و Opyn متهم به عدم ثبت نام به عنوان تسهیلات اجرای مبادله (SEF) یا بازار قرارداد تعیین شده (DCM)، عدم ثبت نام به عنوان یک تاجر کمیسیون آتی (FCM) و عدم پذیرش یک برنامه شناسایی مشتری به عنوان بخشی از یک قانون اسرار بانکیقانون اسرار بانکی (BSA) قانون ایالات متحده است که هدف آن… بیشتر برنامه انطباق، همانطور که از FCM ها لازم است. ZeroEx، Opyn و Deridex همچنین متهم به ارائه غیرقانونی تراکنش‌های خرده‌فروشی با اهرم و حاشیه در دارایی‌های دیجیتال هستند. این دستورات مستلزم آن است که Opyn، ZeroEx و Deridex به ترتیب جریمه های پولی 250,000،200,000، 100,000،XNUMX و XNUMX،XNUMX دلاری را پرداخت کنند و از نقض قانون بورس کالا (CEA) و مقررات CFTC خودداری کنند.

FinCEN در مورد جلوگیری از کلاهبرداری های سرمایه گذاری رمزنگاری "قصاب خوک" هشدار می دهد

در 8 سپتامبر، شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) یک نامه را صادر کرد هوشیار برای برجسته کردن یک کلاهبرداری برجسته سرمایه گذاری در ارز مجازی به نام "قصاب خوک". قربانیان قبل از اینکه پول خود را از دست بدهند، در فرصت‌های سرمایه‌گذاری ظاهراً قانونی ارز مجازی سرمایه‌گذاری می‌کنند. کلاهبرداران از قربانیان به عنوان "خوک" یاد می کنند و ممکن است از هویت های ساختگی، پوشش روابط بالقوه و داستان های پیچیده استفاده کنند تا قربانی را فربه کنند تا قبل از اینکه قربانی دارایی های خود را فریب دهند - قصابی " چندین منبع مجری قانون ایالات متحده تخمین می زنند که قربانیان در ایالات متحده میلیاردها دلار به دلیل این کلاهبرداری ها و سایر کلاهبرداری های سرمایه گذاری ارز مجازی از دست داده اند. هشدار FinCEN روش کلاهبرداری را توضیح می دهد. پرچم قرمز رفتاری، مالی و فنی را برای کمک به موسسات مالی برای شناسایی و گزارش فعالیت های مشکوک مرتبط ارائه می دهد. و الزامات گزارش دهی خود را طبق قانون رازداری بانکی به مؤسسات مالی یادآوری می کند.

FDIC گزارش جزئیات نظارت بر بانک اول جمهوری سابق کالیفرنیا را منتشر می کند

در 8 سپتامبر، شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) منتشر شد نظارت FDIC بر بانک First Republic، یک بررسی داخلی که نظارت آژانس بر بانک اول جمهوری سانفرانسیسکو را از سال 2018 تا شکست آن در می 2023 ارزیابی می کند. First Republic Bank در 1 مه 2023 بسته شد و FDIC را به عنوان گیرنده منصوب کرد. FDIC با بانک جی پی مورگان چیس قرارداد خرید و مفروضه ای منعقد کرد تا تمام سپرده ها و اساساً تمام دارایی های آن را در اختیار بگیرد. این گزارش اطلاعاتی در مورد علل شکست First Republic Bank ارائه می دهد و نظارت FDIC بر بانک را ارزیابی می کند.

SEC خالق سری وب Stoner Cats را به دلیل ارائه ثبت نشده NFT متهم کرد

در 13 سپتامبر 2023، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) متهم Stoner Cats 2 LLC (SC2) با ارائه یک پیشنهاد ثبت نشده از اوراق بهادار دارایی های رمزنگاری شده در قالب توکن های غیرقابل تعویض (NFT) که تقریباً 8 میلیون دلار از سرمایه گذاران برای تأمین مالی یک مجموعه وب انیمیشن به نام گربه های Stoner جمع آوری کرد. طبق دستور SEC، SC2 بیش از 10,000 NFT را با قیمت تقریبی 800 دلار به سرمایه گذاران عرضه کرد و در عرض 35 دقیقه فروخت. این دستور نشان می‌دهد که هم قبل و هم بعد از فروخته شدن NFT‌های Stoner Cats به عموم، کمپین بازاریابی SC2 مزایای خاصی از مالکیت آنها را برجسته می‌کند، از جمله گزینه‌ای برای مالکان برای فروش مجدد NFT‌های خود در بازار ثانویه، به‌علاوه انتظار سود و در نتیجه در نظر گرفتن آنها. به عنوان اوراق بهاداری که تحت کمیسیون SEC قرار دارند و باید ثبت شوند. بدون اعتراف یا رد یافته های SEC، SC2 با دستور توقف و توقف و پرداخت جریمه مدنی 1 میلیون دلاری موافقت کرد.

قانونگذاران ایالات متحده قوانینی را برای مسدود کردن دلار دیجیتال پیش می‌برند

در 20 سپتامبر، کمیته خدمات مالی مجلس نمایندگان دو لایحه در مورد یک دلار دیجیتال بالقوه را علامت گذاری کرد. خبر از رئیس پاتریک مک هنری. نشانه گذاری ها جلساتی هستند که در آن قانونگذاران قبل از اینکه قانون به صحن مجلس منتقل شود، درباره جزئیات یک لایحه بحث می کنند. یکی از این لوایح، قانون پیشگیری از پایلوت دلار دیجیتال یا HR 3712 است که فدرال رزرو را از شروع برنامه های آزمایشی برای آزمایش CBDCها بدون تأیید کنگره منع می کند. قانون دوم اصلاحیه قانون فدرال رزرو است که بانک های فدرال رزرو را از ارائه محصولات یا خدمات خاص به طور مستقیم به یک فرد منع می کند، همراه با ممنوعیت استفاده از CBDC برای سیاست های پولی و برای اهداف دیگر.

کمیته خدمات مالی مجلس نمایندگان، گری جنسلر، رئیس SEC را در مورد موضوعات مربوط به ارزهای دیجیتال کباب کرد.

در 27 سپتامبر، گری جنسلر، رئیس SEC گزارش شده است در کمیته خدمات مالی مجلس نمایندگان آمریکا (HFSC) از رویکرد SEC برای مقررات ارزهای دیجیتال دفاع کرد. رئیس کمیته، پاتریک مک‌هنری، بی‌عملی SEC در ماه‌های اخیر را «شرم‌آور» خواند و با اشاره به کوتاهی SEC در رسیدگی به نگرانی‌های دو حزبی مرتبط با اقدامات آژانس علیه شرکت‌های موجود در اکوسیستم دارایی دیجیتال، اقدام کرد.

SEC تصمیم گیری در مورد چهار را بیشتر به تاخیر می اندازد بیت کویناصطلاح بیت کوین می تواند به بیت کوین شبکه اشاره کند، … بیشتر پرونده های ETF

در 28 سپتامبر، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) یک بار دیگر بنا بر گزارش ها با تاخیر تصمیم خود در مورد چهار پرونده بایگانی صندوق قابل معامله در بورس بیت کوین (ETF). SEC افزونه‌های جداگانه‌ای را برای BlackRock، Bitwise، Invesco Galaxy Digital و Valkyrie اعلام کرد. این دومین دور تاخیر برای این برنامه های ETF در یک ماه است. این تاخیر به تعداد فزاینده برنامه های ETF می افزاید که امسال با تعویق از سوی SEC مواجه شده اند.

New Bill قصد دارد از ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری بخواهد همه تراکنش های خارج از زنجیره را گزارش دهند

در 29 سپتامبر، نماینده دموکرات ایالات متحده، Don Beyer معرفی la قانون گزارش معاملات کالاهای دیجیتال خارج از زنجیرهقانونی که از شرکت‌کنندگان در بازار دارایی‌های دیجیتال با الزام پلتفرم‌های معاملاتی برای گزارش تمام تراکنش‌های خارج از زنجیره ظرف 24 ساعت، به یک مخزن ثبت شده در کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) محافظت می‌کند.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - EMEA

FCA بریتانیا قوانین جدیدی را برای افشا و قوانین بازاریابی رمزنگاری تعیین می کند 

در 7 سپتامبر، اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) این را تعیین کرد انتظارات در مورد اجرای قوانین سختگیرانه جدید. این قوانین به گونه‌ای طراحی شده‌اند که بازاریابی محصولات دارایی‌های رمزنگاری‌شده را شفاف‌تر، دقیق‌تر، برچسب‌گذاری شده با هشدارهای خطر برجسته نشان دهند، که نباید به‌طور نامناسب مردم را برای سرمایه‌گذاری تشویق کند (یعنی مشوق‌هایی مانند پاداش‌های «ارجاع به دوست» ممنوع خواهند شد). این قوانین جدید از 8 اکتبر به اجرا گذاشته می‌شود، با این حال، شرکت‌ها می‌توانند تا 8 ژانویه 2024 فرصت داشته باشند تا ویژگی‌هایی را معرفی کنند که نیاز به توسعه فنی بیشتری دارند، در حالی که قوانین اصلی همچنان از 8 اکتبر 2023 اجرایی می‌شوند.

یوروپل گزارش Spotlight را منتشر می کند، روند فعالیت های جرایم سایبری را بررسی می کند

پس از ارزیابی جرایم سازمان یافته اینترنتی (IOCTA) 2023، در 15 سپتامبر 2023، یوروپل این گزارش را منتشر کرد "حملات سایبری: اوج جنایت به عنوان یک سرویس". این گزارش تحولات حملات سایبری را بررسی می‌کند، روش‌ها و تهدیدات جدیدی را که توسط تحلیلگران عملیاتی یوروپل مشاهده شده است، مورد بحث قرار می‌دهد. این گزارش همچنین به تشریح انواع جناییمجرم به فرد یا گروهی گفته می شود که محکوم به … بیشتر ساختارهایی که در پشت حملات سایبری قرار دارند و اینکه چگونه این گروه های حرفه ای فزاینده از تغییرات ژئوپلیتیک به عنوان بخشی از شیوه کار خود بهره برداری می کنند.

BaFin آلمان خواستار قوانین جهانی برای کنترل مراکز مالی خاص است

در 18 سپتامبر، روپرت شفر، مدیر اجرایی استراتژی، سیاست و کنترل BaFin، اداره نظارت مالی فدرال آلمان، پست، تمرکز بر آنچه که تنظیم کننده می تواند از "تلاطم" در بازارهای رمزنگاری بیاموزد. برخی از دارایی‌های رمزنگاری‌شده و پروژه‌های مالی غیرمتمرکز مطمئناً شبیه اشیاء پرنده غیرقابل شناسایی هستند. نادیده گرفتن آنها ساده خواهد بود.» شفر نیاز به مقررات ارزهای دیجیتال را با قوانین پرواز مقایسه کرد و استدلال کرد که اگر "ترافیک هوایی منظم" وجود نداشته باشد مسافران در معرض خطر هستند و تاکید کرد که "به عنوان تنظیم‌کننده مالی، ما در برج نشسته‌ایم. ما باید ویژگی های آنها را بشناسیم، آنها را درک کنیم، مسیر آنها را بشناسیم و در صورت لزوم مداخله کنیم. این تنها راهی است که می توانیم ترافیک هوایی امن و منظم را تضمین کنیم. سپس فعالان بازار می توانند در دراز مدت از فناوری دفتر کل توزیع شده (DLT) نیز بهره مند شوند.

Bybit خدمات خود را در بریتانیا متوقف می کند

در 22 سپتامبر، Bybit اعلام کرد با توجه به قوانین جدیدی که توسط اداره رفتار مالی بریتانیا در رابطه با بازاریابی و ارتباطات کسب‌وکارهای رمزنگاری ارائه شده است (بیانیه سیاست PS23/6) فعالانه خدمات خود را در بریتانیا تعلیق خواهد کرد. در انگلستان Bybit Fintech Limited تحت شماره شرکت ثبت شده است 14804337. از تاریخ 1 اکتبر 2023، Bybit دیگر درخواست افتتاح حساب جدید توسط ساکنین یا تبعه بریتانیا را نمی پذیرد. از 8 اکتبر 2023، مشتریان فعلی بریتانیا دیگر نمی‌توانند سپرده‌گذاری جدید، ایجاد قراردادهای جدید، یا افزایش موقعیت‌های موجود خود برای همه محصولات و خدمات، انجام دهند. آنها می توانند موقعیت های خود را کاهش دهند و ببندند و وجوه خود را از پلت فرم ما خارج کنند.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - APAC

MAS دستورات ممنوعیت XNUMX ساله را علیه Three Arrows Capital Pte صادر می کند. آموزشی ویبولیتین، بنیانگذاران

در 14 سپتامبر 2023، مقامات پولی سنگاپور (MAS) صادر شده حکم ممنوعیت XNUMX ساله علیه زو سو (مدیر اجرایی) و کایل لیوینگستون دیویس (رئیس و مدیر) صندوق های تامینی Three Arrows Capital، Pte. Ltd.، به دلیل نقض مقررات اوراق بهادار و آتی، و برای عدم قرار دادن چارچوب مدیریت ریسک مناسب، در میان سایر تخلفات.

ژاپن مقررات کریپتو را تسهیل می‌کند – به استارت‌آپ‌ها اجازه می‌دهد از طریق دارایی‌های دیجیتال سرمایه جمع‌آوری کنند

طبق یک 16 سپتامبر، گزارش توسط Nikkei، ژاپن است گزارش شده است آماده سازی برای اجازه دادن به استارت آپ ها برای جذب سرمایه جدید از شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر از طریق فروش دارایی های دیجیتال. ژاپن در حال حاضر مشارکت های محدود را به دارایی های متعارف مانند سهام، اختیار سهام و توکن های امنیتی که توسط قانون اوراق بهادار ژاپن تعریف شده اند، محدود می کند. این قانون جدید، توکن‌ها و دارایی‌های رمزنگاری‌شده دیگری را به این فهرست اضافه می‌کند و حوزه سرمایه‌گذاری را که در کشور توسعه نیافته است، گسترش می‌دهد. دولت قصد دارد تا اوایل سال 2024 بازنگری های قانونی لازم را به مجلس ارائه کند.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-14/