Después de causar sensación durante los primeros meses de 2023, los usuarios de Internet de todo el mundo interactúan cada vez más con la plataforma ChatGPT de OpenAI, lo sepan o no. Las empresas emergentes están lanzando cada vez más productos y chatbots envueltos en ChatGPT, y aún más empresas están reconociendo las ventajas potenciales del uso interno de ChatGPT.

Y, al igual que Robinhood y el comercio sin comisiones democratizaron el comercio y la inversión, ChatGPT también es capaz de democratizar una educación financiera más amplia al hacer que temas complejos sean fáciles de entender y digerir. Pero eso no es todo: incluso los profesionales financieros pueden ver mucha utilidad en el uso estratégico de ChatGPT al mejorar las ventas, optimizando las operaciones o aumentando la flexibilidad financiera.

¿Qué es ChatGPT? Una descripción general

Los modelos de lenguajes grandes (LLM) en general, y ChatGPT en particular, utilizan fuentes profundas de datos, contenido e información de entrenamiento para alimentar respuestas a las entradas generadas por los usuarios. Si bien los procesos y mecanismos son un poco más complicados internamente, ChatGPT responde a las indicaciones analizando lo que "aprendió" en el pasado y luego genera una cadena de palabras estadísticamente probables en secuencia. Si todo funciona bien, la respuesta se construye sobre una base de datos examinados y verificables en un resultado digerible, accesible y fácil de entender.

Uno de los casos de uso particularmente únicos de ChatGPT es a través de datos de entrenamiento propietarios o únicos. Aunque los “modelos base” de ChatGPT se entrenan con una gran cantidad de datos de Internet disponibles públicamente, los usuarios pueden “alimentar” información confidencial y patentada al LLM para mejorar sus respuestas dentro de ciertos segmentos. Por ejemplo, si administro un sitio web de inversión y análisis de acciones, puedo "alimentar" a ChatGPT con mis análisis anteriores y datos de acciones actuales y luego pedirle que informe sobre qué medidas de éxito tuvieron mejores resultados.

Por ejemplo, si mis artículos que enfatizan las métricas del flujo de caja libre por acción de la empresa fueran los mejores indicadores del desempeño futuro de las acciones, puedo limitar mis esfuerzos para centrarme en ese aspecto de los estados financieros. Del mismo modo, si ChatGPT me ayuda a determinar que la relación precio-beneficio es un indicador de rendimiento menos confiable en mis análisis, puedo reducir mi dependencia de la relación específica.

Otros casos de uso menos específicos pueden incluir análisis y optimización del flujo de efectivo, alimentados por documentos de pago de proveedores, pronósticos alimentados por métricas de desempeño anteriores y más (¡siga leyendo para obtener una lista más exhaustiva!).

Por supuesto, se aplica “basura que entra, basura que sale”, y las respuestas de ChatGPT son tan buenas como la información a la que hace referencia. Al mismo tiempo, ChatGPT y LLM similares tender no decírtelo cuando no “saben” algo y simplemente lo inventan, una tendencia llamada, acertadamente, alucinaciones.

Cualquier utilización o resultado de ChatGPT debe usarse como una de muchas herramientas, sin importar la aplicación, pero particularmente en finanzas. Examine, verifique y revise las respuestas de ChatGPT antes de usarlas como parte de un plan financiero u operativo, y estará en el buen camino para adaptarse al panorama financiero que cambia rápidamente.

Las 8 mejores formas de utilizar ChatGPT para finanzas

Antes de utilizar ChatGPT para funciones financieras, asegúrese de que se cumplan algunos requisitos iniciales:

1. Asegúrate de que tu ideas son claros y concisos.
2. Asegúrese de que todos los datos que "alimente" el modelo estén autorizados para su divulgación o que sus protocolos de seguridad específicos autoricen el uso de LLM con datos de propiedad exclusiva.
3. Valide que usted o su equipo tengan una comprensión suficientemente firme de los principios financieros subyacentes; si no comprende lo que sucede, será menos probable que detecte información incorrecta.

Con ese fin, estos son 8 de los casos de uso de ChatGPT más populares que los equipos financieros en una variedad de roles han explorado durante el año pasado y han considerado más fructíferos.

1. Destilación de informes financieros

Las presentaciones ante la SEC y los informes financieros tienen cientos de páginas, a menudo con jerga legal compleja y jerga financiera en todas partes. Financiero o equipos de contabilidad Puede aprovechar ChatGPT de varias maneras para hacer que los informes financieros sean más claros, incluida la definición de términos específicos o el resumen de secciones largas. ChatGPT puede aceptar una variedad de formatos de entrada de datos, incluyendo archivos PDF y URL directas, por lo que proporcionar esta información al LLM es simple.

Aviso de ejemplo: Explique en un lenguaje sencillo cómo los pagarés convertibles pueden afectar la estructura de capital de una empresa. perspectiva crediticiay afectar el precio de las acciones.

2. Evaluar las inversiones actuales

Utilizado mejor para asesores financieros, planificadores y otros profesionales (o inversores individuales), puede proporcionar prospectos de fondos, tenencias y otra información de ChatGPT para analizar sus inversiones actuales en su conjunto y optimizar su cartera y estrategia. Este ChatGPT para estrategia de análisis financiero podría resultar revolucionario al brindar educación sobre inversiones con sentido común a los inversores minoristas.

Aviso de ejemplo: Analice estos tres informes de tenencia de ETF y dígame qué acciones individuales tienen la mayor superposición dentro de la cartera, clasificadas por peso total.

3. Modelo de preocupaciones sobre el flujo de caja: ChatGPT para análisis financiero

Al proporcionar a ChatGPT sus estados de flujo de efectivo anteriores y otros Datos financierosAdemás de la información de pago específica del proveedor, puede utilizar la plataforma para generar datos utilizados en el modelado para probar variables y optimizar su estrategia.

Aviso de ejemplo: Determine el efecto que tiene un descuento por pago anticipado del 3 % en mi flujo de efectivo anual, suponiendo que las transacciones de los clientes superiores a $10,000 50 tienen un 10,000 % de probabilidad de aceptar el descuento y las transacciones inferiores a $30 XNUMX tienen un XNUMX % de probabilidad de descuento.

4. Cree resúmenes de noticias financieras

No importa cuál sea su industria, las noticias económicas y financieras tienen un impacto real e inmediato en sus resultados, pero pocos de nosotros tenemos el tiempo o el ancho de banda para dedicarnos a una comprensión profunda y matizada de todos los factores que impulsan nuestra economía. Puede utilizar ChatGPT para resumir artículos de noticias o incluso generar un resumen ejecutivo al final del día utilizando varios boletines informativos enviados por correo electrónico.

Incluso puede incluir su sector o industria específica para obtener información que de otro modo se perdería, creando una ventaja competitiva.

Aviso de ejemplo: Resuma los puntos más destacados de estos cinco boletines económicos semanales con énfasis en cómo pueden afectar mi posición como propietario de una empresa [INDUSTRIA].

5. Mejorar las comunicaciones con los inversores

Si bien toda comunicación escrita directa debe provenir de escritores reales y de calidad (si no usted mismo), puede usar ChatGPT para ayuda a organizar tus pensamientos y crear comunicaciones con inversionistas que fluyan bien y tengan sentido desde el punto de vista del inversionista, especialmente si sus clientes tienden a tener menos fluidez financiera que su personal.

Aviso de ejemplo: Mi fondo de inversión obtuvo un rendimiento del XX% durante el año pasado, anticipamos cerrar XX acuerdos el próximo año y mis preocupaciones macroeconómicas incluyen X, Y y Z. Redactar un esquema para una carta trimestral a mis inversores, incluidos estos principales puntos de énfasis. .

6. Automatizar los datos

Una de las cualidades más destacadas y brillantes de ChatGPT es ayudar a los legos a generar código para una variedad de usos. Uno de los más simples y relevantes para los profesionales financieros no es exactamente código, pero se acerca. ChatGPT puede ayudar a generar fórmulas oscuras y complejas para Excel y plataformas similares, mejorando su eficiencia a través de la automatización.

Aviso de ejemplo: Tengo 100 años de datos históricos de rendimiento del S&P 500, un índice de pequeña capitalización, un índice bursátil internacional, inflación y tasas de interés vigentes. Genere fórmulas de Excel para ayudar a determinar la correlación entre los conjuntos de datos e identificar los años en los que la correlación fue más fuerte. Luego, redacte una muestra de asignación de activos que maximice los rendimientos teóricos durante todo el período.

7. Investigar nuevos mercados u oportunidades

En muchos sentidos, ChatGPT es como un motor de búsqueda con esteroides. En lugar de buscar términos y frases y luego buscar una respuesta, ChatGPT puede digerir una pregunta en casi cualquier formato o estilo de escritura y proporcionar una respuesta (bastante) coherente que sea procesable si se examina adecuadamente. Esto abre un mundo de oportunidades para intercambiar ideas o investigar nuevas oportunidades.

Aviso de ejemplo: Soy director financiero de tecnología sanitaria y estoy explorando oportunidades internacionales. ¿Qué países ofrecen las mayores ventajas fiscales a las empresas de tecnología médica que deslocalizan su producción?

8. Resumir reuniones y llamadas

Todos sabemos que las actualizaciones de inversiones de una hora pueden hacer que los ojos de los clientes brillen, pero ejecutar una transcripción de una llamada trimestral o de todos a través de ChatGPT puede ser una forma rápida de determinar las principales conclusiones, así como capturar decisiones o vencimientos.

Aviso de ejemplo: Genere un resumen ejecutivo de los aspectos más destacados de esta llamada de diligencia debida para enviarlo al CFO. También genere una lista de todas las entregas del puerto junto con las fechas de suspenso esperadas y el punto de contacto.

Limitaciones y desafíos del uso de ChatGPT para finanzas

Aparte de las alucinaciones antes mencionadas y, en ocasiones, los resultados falsos, algunos otros desafíos únicos limitan la utilidad centrada en las finanzas de ChatGPT para algunos usuarios:

• Hay latencia de datos y es posible que algunos eventos recientes no estén en los datos de capacitación del LLM.
• Una entrada rápida y adecuada requiere cierta delicadeza que es difícil de cuantificar si no se tiene experiencia.
• Existe un riesgo de filtración o compromiso de datos, especialmente crítico si carga información confidencial o de propiedad exclusiva.

Conclusión

 Aunque requiere una ligera curva de aprendizaje y voluntad de adaptarse, ChatGPT en finanzas podría servir para aumentar su eficiencia o profesionalizar aún más su operación. Si bien tiene algunos inconvenientes y no es lo único que algunos afirman, como cualquier herramienta ChatGPT tiene casos de uso únicos, gran parte de su beneficio depende del trabajador que mueve el martillo.

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• Fuente: https://nanonets.com/blog/chatgpt-for-finance/