Στην Ασία-Ειρηνικό (APAC), οι τραπεζικοί πελάτες απαιτούν καλύτερες διαδικτυακές εμπειρίες και δείχνουν προθυμία να μοιραστούν τα προσωπικά τους δεδομένα, εάν αυτό σημαίνει ότι τους παρέχονται εξατομικευμένα προϊόντα και υπηρεσίες. Οι πελάτες επιδεικνύουν επίσης αυξημένη εμπιστοσύνη σε εταιρείες bigtech για την εκπλήρωση των τραπεζικών τους υπηρεσιών, με ορισμένους μάλιστα να δηλώνουν ότι θα εμπιστεύονταν μια εταιρεία bigtech περισσότερο από μια παραδοσιακή τράπεζα.

Αυτά είναι μερικά από τα ευρήματα που αποκαλύφθηκαν από μια νέα μελέτη που εστιάζει στο APAC που διεξήχθη από την εταιρεία συμβούλων διαχείρισης επιχειρήσεων και τεχνολογίας Capco. Η έρευνα της Τράπεζας του Μέλλοντος, κυκλοφόρησε τον Νοέμβριο του 2022, σε δημοσκόπηση 4,800+ ερωτηθέντων στη Σιγκαπούρη, το Χονγκ Κονγκ, την Greater Bay Area (εξαιρουμένου του Χονγκ Κονγκ), την Ταϊλάνδη και τη Μαλαισία κατά τη διάρκεια του Σεπτεμβρίου και του Οκτωβρίου 2022 για να κατανοήσουν τις προσδοκίες και τη στάση των καταναλωτών για τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες στην περιοχή.

Τα αποτελέσματα της μελέτης δείχνουν ότι η λιανική τραπεζική στην APAC υφίσταται βαθύ μετασχηματισμό, λόγω της αλλαγής της συμπεριφοράς και των προτιμήσεων των πελατών.

Συγκεκριμένα, οι τραπεζικοί πελάτες της APAC διαπιστώθηκε ότι είναι άπληστοι χρήστες κινητής τηλεφωνίας, με τις κινητές συσκευές να αναδεικνύονται ως το προτιμώμενο εργαλείο πρόσβασης στις περισσότερες δικαιοδοσίες. Τα τρία τέταρτα όλων των ερωτηθέντων δηλώνουν πρόσβαση σε τραπεζικές υπηρεσίες μέσω εφαρμογών για κινητά τηλέφωνα, με τη χρήση να είναι η υψηλότερη στην Ταϊλάνδη με 85%, ακολουθούμενη από τη Σιγκαπούρη με 81% και τη Μαλαισία με 75%.

Περιθωριο ΒΕΛΤΙΩΣΗΣ

Τα υψηλά επίπεδα χρήσης διαδικτυακών και κινητών τροφοδοτούν τη ζήτηση των καταναλωτών για βελτιώσεις, διαπίστωσε η μελέτη, με οκτώ στους δέκα ερωτηθέντες σε όλη την APAC να μοιράζονται ότι ήθελαν μια καλύτερη διαδικτυακή εμπειρία από τον τραπεζικό τους πάροχο.

Στη Σιγκαπούρη, οι πελάτες ονόμασαν την ευκολότερη και καθαρότερη πλοήγηση (59%), τις εφαρμογές για κινητά (51%) και την αναγνώριση προσώπου και τις συνδέσεις με δακτυλικά αποτυπώματα (46%) ως τις τρεις πρώτες βελτιώσεις που θα ήθελαν περισσότερο να δουν. Η μελέτη αποκάλυψε επίσης ότι σε όλη την APAC, οι πελάτες απαιτούν πλέον προσαρμοσμένα προϊόντα, επιδεικνύοντας μεγάλη προθυμία να μοιραστούν τα προσωπικά τους δεδομένα για να αποκτήσουν πρόσβαση σε εξατομικευμένες προσφορές.

Σε μια σειρά βίντεο συνεντεύξεων από τη Fintech New Singapore, οι ειδικοί του κλάδου συμφωνούν ότι η υπερ-εξατομίκευση είναι μια κρίσιμη στρατηγική για τις τράπεζες ώστε να παραμείνουν ανταγωνιστικές έναντι της άνοδος των bigtechs.

[Ενσωματωμένο περιεχόμενο]

Το άνοιγμα στην κοινή χρήση δεδομένων βρέθηκε να είναι το υψηλότερο στην Ταϊλάνδη, όπου το 51% των ερωτηθέντων δήλωσε ότι θα ήταν «σίγουρα» στην ευχάριστη θέση να μοιραστεί περισσότερα προσωπικά δεδομένα για να αποκτήσει εξατομικευμένα προϊόντα και υπηρεσίες, ακολουθούμενη από την περιοχή Greater Bay (εκτός του Χονγκ Κονγκ) με 29 %, και η Μαλαισία στο 28%.

Οι εταιρείες Bigtech κερδίζουν εμπιστοσύνη

Οι πελάτες της τραπεζικής APAC μοιράστηκαν επίσης την προτίμησή τους να έχουν όλες τις χρηματοοικονομικές τους υπηρεσίες σε ένα μόνο μέρος, προτιμώντας μια προσέγγιση «όλα σε ένα» έναντι μιας συλλογής εξειδικευμένων παρόχων.

Στη Σιγκαπούρη, το 59% των ερωτηθέντων δήλωσε ότι προτιμά τις «όλα σε ένα χρηματοοικονομικές υπηρεσίες», μια τάση που επαναλήφθηκε από παρόμοια αναλογία καταναλωτών στο Χονγκ Κονγκ. Οι Ταϊλανδοί ερωτηθέντες, εν τω μεταξύ, έγειραν ακόμη πιο έντονα προς την προσέγγιση «όλα σε ένα» με το 76% των ερωτηθέντων να δηλώνουν ότι προτιμούν να έχουν πρόσβαση στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες τους μέσω μιας πύλης.

Σε όλη την APAC, οι καταναλωτές αισθάνονται επίσης όλο και πιο άνετα χρησιμοποιώντας λύσεις fintech και ψηφιακές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες που παρέχονται από μη παραδοσιακούς παίκτες, σύμφωνα με τη μελέτη. Από τα 4,800+ άτομα που συμμετείχαν σε δημοσκόπηση της Capco, οκτώ στους δέκα δήλωσαν ότι η εμπιστοσύνη τους στη χρήση υπηρεσιών κινητής και ψηφιακής τραπεζικής είχε αυξηθεί τα τελευταία δύο χρόνια. Στην πραγματικότητα, έξι στους δέκα ερωτηθέντες είπαν ακόμη ότι θα εμπιστεύονται πλέον μια εταιρεία bigtech περισσότερο από μια παραδοσιακή τράπεζα για την παροχή τραπεζικών υπηρεσιών.

Αυτή η ψήφος εμπιστοσύνης στους ψηφιακούς αμφισβητίες ήταν πιο έντονη στην περιοχή Greater Bay Area της Κίνας (εξαιρουμένου του Χονγκ Κονγκ), όπου το 77% των καταναλωτών ισχυρίστηκε ότι θα εμπιστευόταν μια εταιρεία bigtech περισσότερο από έναν κατεστημένο τραπεζικό φορέα.

Η άνοδος της ψηφιακής τραπεζικής

Η αλλαγή των συμπεριφορών και των προσδοκιών των πελατών στην APAC έρχεται εν μέσω της αύξησης των ψηφιακών αμφισβητιών στον χώρο της λιανικής τραπεζικής της περιοχής. Τα τελευταία χρόνια, οι οικονομικές ρυθμιστικές αρχές σε δικαιοδοσίες όπως το Χονγκ Κονγκ, η Σιγκαπούρη, η Μαλαισία και οι Φιλιππίνες έχουν χορηγήσει άδειες ψηφιακής τραπεζικής σε νεοεισερχόμενους σε μια προσπάθεια να αυξήσουν τον ανταγωνισμό και να ενθαρρύνουν την καινοτομία. Αρκετές από αυτές τις προσφορές έχουν ήδη κυκλοφορήσει, μεταξύ των οποίων Τράπεζα GXS και Πλαίσιο στη Σιγκαπούρη, καθώς και Tyme Bank και Μάγια Τράπεζα στις Φιλιππίνες, και αναμένεται να ταρακουνήσει τον κλάδο.

Το 2021, το APAC φιλοξενούσε 68 ψηφιακές τράπεζες, σύμφωνα με σε μια έκθεση της ελβετικής εταιρείας παροχής τεχνολογίας ψηφιακής τραπεζικής Banking, Payments: Context (BPC) και της ολλανδικής εταιρείας συμβούλων fintech Fincog. Αυτοί οι παίκτες άρχισαν να παρακολουθούν σημαντική προσέλκυση πελατών το 2018, συγκεντρώνοντας συνολικά 437.2 εκατομμύρια πελάτες το 2021.

Προτεινόμενη πίστωση εικόνας: επεξεργασία από Freepik και Unsplash

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://fintechnews.sg/68287/virtual-banking/bigtechs-vs-banks-apac-consumers-trust-in-financial-services-shifts/