Νοημοσύνη δεδομένων Πλάτωνα.
Κάθετη Αναζήτηση & Αι.

Τι κάνει το Alpaca BSC το 3ο μεγαλύτερο πρωτόκολλο;

Ημερομηνία:

Αρραβωνιαστικός Αλπακάς, είναι ένα έργο all-in-one δανεισμού, εξόρυξης ρευστότητας και stablecoin που έχει γίνει το τρίτο μεγαλύτερο πρωτόκολλο BSC από την TVL.

Η ομάδα δημιούργησε το Alpaca αφού είδε το υψηλές χρεώσεις αερίου στο Ethereum και ήθελε να αξιοποιήσει πλήρως τις δυνατότητες του BSC μέσω της εξόρυξης ρευστότητας. Έχει περάσει περισσότερο από 1 χρόνος από τον Φεβ. του 2021 και εξακολουθεί να επιμένει να είναι ένα έργο δίκαιου λανσαρίσματος χωρίς προπωλήσεις, χωρίς επενδυτές και χωρίς προκαταρκτικό.

Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά στο πώς η Alpaca επιτυγχάνει όλα αυτά σε συνδυασμό με δεδομένα από Footprint Analytics  και Footprint DeFi 360.

Ποικιλία επιλογών για διαφορετικούς ανθρώπους

Στο Alpaca, οι χρήστες μπορούν: 1. Να φέρουν αγρόκτημα, ένας πολύ καλός τρόπος για να αυξήσουν το εισόδημα μέσω περιορισμένου κεφαλαίου, 2. Να κερδίζουν χρήματα με δανεισμό. Συνδυάζοντας αυτές τις κύριες λειτουργίες και άλλες δυνατότητες, οι χρήστες διαφορετικών επιπέδων μπορούν να επιλέξουν τη σωστή επένδυση για τον εαυτό τους.

  1. Αρχάριοι

Για νέους επενδυτές, οι χρήστες μπορούν να επενδύσουν σε ένα μόνο περιουσιακό στοιχείο σε δύο απλά βήματα μέσω του Lend και του Stake.

Η διεπαφή Lend προσφέρει καταθέσεις 8 mainstream περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των BNB, ETH, Stablecoin, BTCB και ALPACA, τα οποία θα οδηγήσουν σε ένα ibToken. Στη συνέχεια, το ibToken μπορεί να πονταριστεί και να ανταμειφθεί με το διακριτικό πλατφόρμας ALPACA ή με μάρκες συνεργατών στο Graze.

Οι δανειστές κερδίζουν από τους τόκους που καταβάλλουν οι δανειολήπτες στο αγρόκτημα και το APY κάθε δεξαμενής περιουσιακών στοιχείων συνδέεται με το ποσοστό χρησιμοποίησής του. Επειδή η Alpaca επιτρέπει στους δανειολήπτες να χρησιμοποιούν δανεισμό με μόχλευση, η χρήση και τα επιτόκια είναι συνήθως υπερδιπλάσια από αυτά των άλλων πρωτοκόλλων δανεισμού.

Οι δανειολήπτες δεν θα αποσύρουν τα δάνειά τους από την πλατφόρμα, ενώ η Alpaca θα επενδύσει τα δάνεια στην εξόρυξη ρευστότητας. Συνεπώς, η χρήση και η επιστροφή θα παρακολουθούνται από το πρωτόκολλο, δίνοντας στους δανειστές μια ασφαλέστερη εγγύηση.

Alpaca Finance – Διαθέσιμες πισίνες δανεισμού

  1. Ενδιάμεσος

Οι χρήστες που θέλουν να κερδίσουν υψηλότερες αποδόσεις από την εξόρυξη ρευστότητας, αλλά θέλουν να διατηρήσουν τον κίνδυνο τους σε χαμηλά επίπεδα, μπορούν να επιλέξουν την εξόρυξη χωρίς μόχλευση στο Farm ή να επιλέξουν εξόρυξη μόχλευσης σε pools γεωργίας stablecoin-stablecoin.

Οι χρήστες μπορούν απλώς να ορίσουν το πολλαπλάσιο της μόχλευσης στο 1x για εξόρυξη χωρίς μόχλευση, το οποίο υποστηρίζεται αυτήν τη στιγμή σε 59 pools στο PancakeSwap και στο MDEX.

Οι χρήστες καταθέτουν μόνο ένα διακριτικό και η Alpaca θα το μετατρέψει σε δύο στοιχεία 50:50 και θα τα καταθέσει σε DEX. Η Alpaca θα επανεπενδύσει επίσης αυτόματα τις ανταμοιβές που κερδίζονται στο pool για τον χρήστη.

Για όσους θέλουν να δοκιμάσουν την εξόρυξη μόχλευσης για πρώτη φορά, είναι καλύτερο να ξεκινήσουν με μοχλευμένη εξόρυξη σε δεξαμενές γεωργίας stablecoin-stablecoin. Δεδομένου ότι η τιμή των stablecoin είναι βασικά συνδεδεμένη με το δολάριο ΗΠΑ, η διακύμανση της τιμής είναι χαμηλή, καθιστώντας τον κίνδυνο ρευστοποίησης πιο διαχειρίσιμο.

  1. Προηγμένη

Για τους επαγγελματίες επενδυτές, υπάρχει η επιλογή υψηλότερου κινδύνου και υψηλότερης ανταμοιβής της μόχλευσης καλλιέργειας μη σταθερών νομισμάτων. Εκτός από τις ανταμοιβές εξόρυξης ρευστότητας και τις ανταμοιβές διακριτικού ALPACA, είναι δυνατά πρόσθετα κέρδη long/short με το να κάνετε long/short σε μη σταθερά νομίσματα.

Οι χρήστες μπορούν να καταθέσουν ένα περιουσιακό στοιχείο και να ορίσουν μόχλευση πάνω από 2 φορές, να επιλέξουν οποιοδήποτε από τα 8 περιουσιακά στοιχεία στο Lend pool για δανεισμό και η Alpaca θα μετατρέψει αυτόματα το περιουσιακό στοιχείο σε μια ομάδα ρευστότητας 50:50 για τον χρήστη.

Οι χρήστες θα πρέπει πάντα να θυμούνται ότι τα περιουσιακά στοιχεία που κατατίθενται είναι μακροπρόθεσμα και τα περιουσιακά στοιχεία που δανείζονται είναι βραχυκυκλωμένα. Η αρχική καθαρή έκθεση σε κίνδυνο είναι η καθαρή και των δύο.

Λόγω της ενίσχυσης της μόχλευσης, οι τόκοι των δανείων θα πολλαπλασιαστούν επίσης και η μόχλευση πάνω από 2 φορές θα κοστίσει πρόσθετες προμήθειες αερίου για τη μετατροπή των περιουσιακών στοιχείων σε ίδια κεφάλαια. Σημειώστε ότι το αυξημένο κεφάλαιο μπορεί επίσης να δημιουργήσει μεγαλύτερη ολίσθηση. Ενώ η μόχλευση μπορεί να έχει υψηλές αποδόσεις, έχει επίσης υψηλότερο αρχικό κόστος.

Εάν μια θέση long/short αποτύχει, μπορεί να οδηγήσει σε περισσότερες απώλειες, αλλά οι πιο προχωρημένοι χρήστες μπορούν να επιλέξουν να ανοίξουν δύο θέσεις ταυτόχρονα, μία long/short, για να αντισταθμίσουν τον κίνδυνο και των δύο θέσεων.

Αυτή η αμφίπλευρη μόχλευση καλλιέργειας απόδοσης καθιστά την αρχική έκθεση ουδέτερη, αλλά καθώς κινείται η συμβολική τιμή, η έκθεση θα αλλάξει, με την έκθεση να γίνεται μικρή καθώς αυξάνεται η τιμή και αντίστροφα. Ως εκ τούτου, είναι επίσης απαραίτητο για τον χρήστη να ζυγίσει τις πιθανές απώλειες, οι οποίες μπορούν επίσης να μηδενιστούν προσθέτοντας ασφάλεια ή ανοίγοντας ξανά τη θέση μετά το κλείσιμο.

Alpaca Finance – Αντιστάθμιση με Δανεισμό Διπλής Όψης

Ένδειξη

Τα διακριτικά που σχετίζονται με το Alpaca είναι το ALPACA και το AUSD, το πρώτο είναι το διακριτικό διακυβέρνησης της πλατφόρμας και το δεύτερο είναι το κομμένο stablecoin της πλατφόρμας.

  • ΑΙΓΟΚΑΜΗΛΟΣ

Η συνολική διανομή του ALPACA είναι 188 εκατομμύρια, τα οποία θα κυκλοφορήσουν σταδιακά μέσα σε δύο χρόνια. Μόνο το 8.7% του ALPACA θα διατεθεί για τη χρηματοδότηση ανάπτυξης και επέκτασης της ομάδας, το 4.3% για μελλοντικές στρατηγικές δαπάνες και το υπόλοιπο 87% θα διανεμηθεί δίκαια στους χρήστες του πρωτοκόλλου.

Το ALPACA θα είναι αποπληθωριστικό μακροπρόθεσμα λόγω του μηχανισμού καύσης. Η πλατφόρμα θα παρέχει μέρος της προμήθειας πρωτοκόλλου για την επαναγορά του κουπονιού και την καύση του, όπως το 80% του τέλους εκκαθάρισης, το 10% του τόκου του δανείου και το 4% του επιδόματος εκκαθάρισης που λαμβάνει το ρομπότ εκκαθάρισης. Αυτό βοηθά την αξία της ALPACA να συνεχίσει να αυξάνεται στο μέλλον.

Η ALPACA απέχει αυτή τη στιγμή 11 μήνες από το τέλος της διετούς περιόδου ξεκλειδώματος, με περίπου 150 εκατομμύρια σε κυκλοφορία. Αν και ο μηχανισμός καύσης είναι σε εξέλιξη, απέχει ακόμη κάποια απόσταση από τον αποπληθωρισμό και η τρέχουσα τιμή συμβολικού είναι περίπου 0.4 $.

Footprint Analytics – ALPACA Token Price & Volume

Οι χρήστες λαμβάνουν δικαιώματα ψήφου διακυβέρνησης με παρόμοιο τρόπο με το Curve, κλείνοντας το ALPACA για ποικίλα χρονικά διαστήματα από 1 εβδομάδα έως 1 έτος για να λάβουν ποικίλο αριθμό κουπονιών xALPACA. Οι χρήστες που συμμετέχουν στο ALPACA λαμβάνουν επίσης το 5% των εσόδων από το τμήμα ανταμοιβής της καλλιέργειας απόδοσης.

  • USD

Μετά την κατάθεση περιουσιακών στοιχείων στο Lend, οι χρήστες μπορούν να επιλέξουν να κερδίσουν πρόσθετες αποδόσεις στο Stake ή να αποκτήσουν ένα stablecoin AUSD μέσω υπερασφάλισης του ibToken, κάπως παρόμοια με Μυστηριώδης ή μαγική λέξη. Οι χρήστες μπορούν στη συνέχεια να χρησιμοποιήσουν το AUSD για να επενδύσουν ή να μετατρέψουν σε άλλα διακριτικά, αυξάνοντας την αποτελεσματικότητα του κεφαλαίου τους.

Η AUSD παραμένει αγκυρωμένη στο USD μέσω διαιτητών. Από Footprint Analytics δεδομένα, το AUSD δεν έχει αποδεσμευτεί σημαντικά, αλλά η τιμή ήταν ελαφρώς κάτω από το 1 $ τις περισσότερες φορές.

Footprint Analytics – AUSD Token Price

Όσον αφορά τον όγκο συναλλαγών, το AUSD απέχει ακόμα πολύ από άλλα stablecoins όσον αφορά τη δραστηριότητα. Ως αργοπορημένος, το Alpaca πρέπει να παρέχει πλουσιότερη και πιο πολύτιμη χρησιμότητα.

Footprint Analytics – AUSD Token Volume

Δανείστε δεδομένα ομάδας

Το Alpaca διαθέτει γεωργία μοχλευμένης απόδοσης, αλλά είναι επίσης δυνατό να δείτε τόσο δανειστές όσο και δανειολήπτες με μόχλευση γεωργίας από το Lend pool. Δεδομένα από Footprint DeFi 360 δείχνει ότι η υψηλότερη συνολική προσφορά δανειακών ομάδων στο BSC είναι BNB, ακολουθούμενη από stablecoins όπως το BUSD.

Footprint Analytics – Συνολική προσφορά δανείων Alpaca

Η επιλογή των περιουσιακών στοιχείων που θα τοποθετήσει ο δανειολήπτης στη δεξαμενή επηρεάζεται από το APY της ομάδας και το APY επηρεάζεται από τον αριθμό των περιουσιακών στοιχείων που δανείζονται στο αγρόκτημα. Όταν ένα περιουσιακό στοιχείο έχει υψηλό ποσοστό χρησιμοποίησης, αυτό το περιουσιακό στοιχείο θα λάβει περισσότερους δανεικούς τόκους για διανομή. Η κατάταξη των περιουσιακών στοιχείων που προτιμούν οι δανειολήπτες είναι επίσης παρόμοια με την κατάταξη των περιουσιακών στοιχείων που κατατίθενται από τους δανειστές.

Footprint Analytics – Alpaca Total Borrow of Lend Pool

Το σύνολο των δανείων παρέμεινε ομαλό τις τελευταίες 90 ημέρες και η συνολική προσφορά ήταν σχετικά σταθερή εκτός από την BNB. Αυτό οδήγησε σε υψηλή μεταβλητότητα στο ποσοστό χρησιμοποίησης του BNB.

Footprint Analytics – Alpaca Lend Pool Utilization

Οι πισίνες Lend και Farm αλληλεπιδρούν μεταξύ τους. Τα ποσοστά χρήσης των 2 κορυφαίων πισινών, BNB και BUSD, μειώνονται και οι δύο κατά την περίοδο των 90 ημερών.

Το APY δανεισμού της BNB ήταν πάνω από 10% και η χρησιμοποίηση πάνω από 60%, αλλά τώρα είναι μόνο 3.56% APY και 34% χρησιμοποίηση. Αυτό οδήγησε σε πτώση και στο TVL της Alpaca.

Η Alpaca πρέπει να προσελκύσει περισσότερους δανειστές αυξάνοντας το Lend APY για να αποκτήσει υψηλότερο TVL και ένα υψηλότερο APY προέρχεται από υψηλότερο ποσοστό χρησιμοποίησης. Ωστόσο, τα υψηλότερα ποσοστά χρησιμοποίησης αυξάνουν το επιτόκιο του δανεισμού και οι δανειολήπτες χρειάζονται υψηλότερες αποδόσεις για να καλύψουν το αυξημένο κόστος.

Οι γεωργοί με μόχλευση κερδίζουν έσοδα κυρίως από ανταμοιβές εξόρυξης ρευστότητας + έσοδα από τέλη + ανταμοιβές ALPACA ± κέρδη/απώλειες από αλλαγές στις τιμές έκθεσης.

Με τη μείωση της έκδοσης ALPACA, ενδέχεται να μην υπάρχουν άλλες επιβραβεύσεις ALPACA έως τον Φεβ. 2023. Τόσο οι ανταμοιβές εξόρυξης ρευστότητας όσο και τα έσοδα από προμήθειες επηρεάζονται σε μεγάλο βαθμό από την πλατφόρμα DEX. Η Alpaca πρέπει να καινοτομήσει περισσότερα επιχειρηματικά μοντέλα εάν θέλει να συνεχίσει να προσφέρει στους χρήστες αρκετά υψηλό APY.

Ενώ τα ελάχιστα μπροστινά έσοδα δύσκολα αυξάνονται σημαντικά, η Alpaca προσπαθεί περαιτέρω να βελτιστοποιήσει την έκθεση βραχυκύκλωσης/επιθυμίας στη μόχλευση γεωργίας με τα Automated Vaults που θα κυκλοφορήσουν.

Οι προχωρημένοι χρήστες μπορούν να αντισταθμίσουν τον κίνδυνο δημιουργώντας θέσεις τόσο long όσο και short, αλλά καθώς η συμβολική τιμή κινείται, η αρχική ουδέτερη έκθεση μετατοπίζεται.

Σε σύγκριση με τη μη αυτόματη προσαρμογή των λοξών ανοιγμάτων, το Automated Vaults βοηθά τους χρήστες να επανεξισορροπούν αυτόματα τα περιουσιακά στοιχεία σε ουδέτερη έκθεση, με μόχλευση έως και 8 φορές, χωρίς κίνδυνο ρευστοποίησης, αυτόματη σύνθεση και χωρίς κλείδωμα.

Χαρακτηριστικά

Το Alpaca είναι το #3 πρωτόκολλο στο BSC λόγω της εξαιρετικής του ομάδας. Καλύπτει ένα ευρύ φάσμα στρατηγικών από αρχάριους έως προχωρημένους με γρήγορο και αποκριτικό τρόπο και απαιτεί περισσότερη τεχνογνωσία για να επενδύσετε σε προηγμένο επίπεδο.

Επιπλέον, η ομάδα έχει λάβει σοβαρά υπόψη την ασφάλεια. Η Alpaca έχει πραγματοποιήσει 20 ελέγχους ασφαλείας, προστάτευσε το Chainlink από επιθέσεις με το The Alpaca Guard, ξεκίνησε ένα Πρόγραμμα Bounty Bug που προσφέρει υψηλές ανταμοιβές για την εύρεση σφαλμάτων και για όσους θέλουν να αγοράσουν ασφάλιση, έχει ενσωματωμένο Nexus Mutual Coverage και InsurAce είναι διαθέσιμα.

Η Alpaca κυκλοφόρησε επίσης το Alpies NFT για να ανοίξει το δρόμο για την κυκλοφορία του δεύτερου τριμήνου των παιχνιδιών play-to-earn και η Alpaca θα εισέλθει στο πεδίο GameFi στο μέλλον. Οι καινοτομίες της Alpaca αξίζουν πάντα να περιμένουμε.

Αυτό το κομμάτι συνεισφέρει από Footprint Analytics κοινότητα.

Το Footprint Community είναι ένα μέρος όπου οι λάτρεις των δεδομένων και των κρυπτονομισμάτων σε όλο τον κόσμο βοηθούν ο ένας τον άλλον να κατανοήσουν και να αποκτήσουν γνώσεις σχετικά με το Web3, το metaverse, το DeFi, το GameFi ή οποιαδήποτε άλλη περιοχή του νεοσύστατου κόσμου του blockchain. Εδώ θα βρείτε ενεργές, διαφορετικές φωνές που υποστηρίζουν η μία την άλλη και οδηγούν την κοινότητα προς τα εμπρός.

spot_img

Τελευταία Νοημοσύνη

spot_img