Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση Κρυπτονομισμάτων #8

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – GLOBAL

Η FATF δημοσίευσε μια έκθεση για την πρόληψη και την αντιμετώπιση επιθέσεων ransomware

Στις 14 Μαρτίου 2023, η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATFΗ Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) είναι ένα παγκόσμιο νόμισμα χρήματος… Περισσότερα) δημοσίευσε μια έκθεση με τίτλο «Αντιμετώπιση ransomwareΈνας τύπος κακόβουλου προγράμματος που έχει σχεδιαστεί για την κρυπτογράφηση ενός sy… Περισσότερα Χρηματοδότηση» που στοχεύει στη βελτίωση της παγκόσμιας κατανόησης της χρηματοοικονομικής ροής που συνδέεται με το ransomware και παρέχει μια λίστα πιθανών δεικτών κινδύνου για να βοηθήσει τις αρχές και τον ιδιωτικό τομέα να εντοπίσουν τέτοιες χρηματοοικονομικές ροές. Μεταξύ των συστάσεων είναι: Επιτάχυνση της εφαρμογής του «Κανόνας ταξιδιούΤον Οκτώβριο του 2018, η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), η… Περισσότερα” (σύσταση FATF 40). Ποινικοποίηση Ransomware. Προώθηση οικονομικών ερευνών και προσπαθειών ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων. Υιοθετήστε μια διεπιστημονική προσέγγιση για την αντιμετώπιση ransomware. Υποστήριξη συνεργασιών με τον ιδιωτικό τομέα. Βελτίωση της διεθνούς συνεργασίας.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – NAM (Ηνωμένες Πολιτείες και Καναδάς)

Η Silicon Valley Bank έκλεισε από τις ρυθμιστικές αρχές, επηρεάζει τη σταθεροποίηση του USDC 1:1 σε δολάριο

Την εποχή της αποτυχίας, η Silicon Valley Bank (SVP), μια εμπορική τράπεζα με έδρα στη Σάντα Κλάρα της Καλιφόρνια, ήταν η 16η μεγαλύτερη τράπεζα με καταθέσεις στη Silicon Valley, με 17 υποκαταστήματα στην Καλιφόρνια και τη Μασαχουσέτη, περίπου 209 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικό ενεργητικό και 175 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικές καταθέσεις, έως τις 31 Δεκεμβρίου 2022. Στις 10 Μαρτίου 2023, η SVB υπέστη τραπεζικό τρέξιμο και αναγκάστηκε να πουλήσει περιουσιακά στοιχεία μακράς διάρκειας, για να καλύψει τη ζήτηση εξαγοράς καταθέσεων. Αυτό, ως αποτέλεσμα, δημιούργησε μια βραχυπρόθεσμη κρίση ρευστότητας, οδηγώντας την Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) να παρέμβει για τη διαχείριση της τράπεζας.

Το νόμισμα USD (USDC) που εκδόθηκε από τον κύκλο, το δεύτερο μεγαλύτερο στον κόσμο σταθερόκοκκοΤα σταθερά νομίσματα μπορεί να έχουν ιδιωτικά εκδοθεί κρυπτονομίσματα ή αλγόριθμοι… Περισσότερα με κεφαλαιοποίηση αγοράς, συνδεδεμένο και πλήρως εξασφαλισμένο 1:1 στο δολάριο ΗΠΑ, κατείχε 3.3 δισ. δολάρια των αποθεματικών της στην SVB. Αυτό έκανε το USDC να χάσει τις συναλλαγές του 1:1 στο 0.89 στις 11 Μαρτίου, επιστρέφοντας τελικά στο σταθερό του 1:1 μετά από κοινή δήλωση του Υπουργείου Οικονομικών, του Συμβουλίου των Διοικητών της Ομοσπονδιακής Τράπεζας και της Ομοσπονδιακής Εταιρείας Ασφάλισης Καταθέσεων. λέγοντας ότι θα αποπληρώσουν όλους τους καταθέτες και των δύο τραπεζών (Silicon Valley Bank και Signature Bank). Ο Circle τόνισε στην ενημέρωση του ότι το USDC είναι επί του παρόντος εξασφαλισμένο κατά 77% (32.4 δισεκατομμύρια δολάρια) με γραμμάτια δημοσίου των ΗΠΑ και κατά 23% (9.7 δισεκατομμύρια δολάρια) με μετρητά σε διάφορα ιδρύματα. Οποιοσδήποτε μπορεί να δει ολόκληρη τη σκάλα ρευστότητας μέχρι τον αριθμό CUSIP στα T-Bills μέσω του δείκτη USDXX. Μετά το κλείσιμο της SVB, η FDIC δημιούργησε τη Silicon Valley Bridge Bank, National Association. Όλες οι καταθέσεις—και ασφαλισμένες όσο και ανασφάλιστες—και ουσιαστικά όλα τα περιουσιακά στοιχεία της SVB μεταφέρθηκαν στη γέφυρα τράπεζα. Στις 27 Μαρτίου 2023, η FDIC ανακοίνωσε ότι συνήψε συμφωνία αγοράς και ανάληψης για όλες τις καταθέσεις και τα δάνεια της Silicon Valley Bridge Bank, National Association, από την First–Citizens Bank & Trust Company, Raleigh, Βόρεια Καρολίνα. Η SVB Securities (η επενδυτική τράπεζα) και η SVB Capital (η επιχείρηση επενδύσεων επιχειρηματικού κεφαλαίου και πιστωτικών κεφαλαίων) δεν είναι υπό διαχείριση FDIC. Η SVB Financial Group φέρεται να διερευνά διάφορες στρατηγικές επιλογές για τις μη τραπεζικές θυγατρικές της SVB. Η μοίρα τους παραμένει αβέβαιη. Σε ένα φαινόμενο κυματισμού, στο Ηνωμένο Βασίλειο, η Τράπεζα της Αγγλίας πούλησε τη βρετανική θυγατρική της Silicon Valley Bank (SVPUK) στην HSBC για 1 δολάριο.

Φιλική προς τα κρυπτογράφηση τράπεζα Silvergate, οικειοθελώς τερματίζει τις λειτουργίες

Την 01η Μαρτίου 2023, η Silvergate Capital Corporation, μια τράπεζα με έδρα στην Καλιφόρνια, διαπραγματεύθηκε δημόσια στο NYSE (SI), η οποία παρείχε τραπεζικές υπηρεσίες σε επιχειρήσεις κρυπτογράφησης, δήλωσε σε μια κατάθεση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) ότι δεν ήταν σε θέση να υποβάλει την Ετήσια Έκθεσή της για τη χρήση που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2022, εντός της καθορισμένης προθεσμίας. Σε αντίθεση με τις ελβετικές τράπεζες κρυπτογράφησης, τη Sygnum Bank και τη SEBA Bank AG – που είναι ουσιαστικά θεματοφύλακες με τραπεζική άδεια, η Silvergate Bank διατηρούσε καταθέσεις πελατών στον ισολογισμό, που εμφανίζονται ως υποχρεώσεις και με αυτές τις καταθέσεις, οι τράπεζες κρυπτογράφησης των ΗΠΑ αγοράζουν περιουσιακά στοιχεία, με στόχο να κερδίσουν εισόδημα.

Σύμφωνα με το Fidelity, το 90% των καταθέσεων της Silvergate ήταν από εταιρείες κρυπτογράφησης. Λόγω της κατάρρευσης της FTX (ένας από τους βασικούς πελάτες της Silvergate) και της ύφεσης της αγοράς κρυπτογράφησης, η Silvergate υπέστη σημαντική πλημμύρα αναλήψεων κρυπτονομισμάτων, πάνω από 8 δισεκατομμύρια δολάρια μόνο το 4ο τρίμηνο του 2022. Για να αποπληρώσει πλήρως τις εκκρεμείς προκαταβολές ύψους 4.3 δισεκατομμυρίων δολαρίων που έλαβε από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα Δανείων Κατοικίας του Σαν Φρανσίσκο, η Silvergate αναγκάστηκε να πουλήσει 5.2 δισεκατομμύρια δολάρια σε μακροπρόθεσμους τίτλους, οδηγώντας σε ζημίες ρεκόρ ύψους 948 εκατομμυρίων δολαρίων για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2022 (μη ελεγμένες δηλώσεις), σε σύγκριση με τα καθαρά έσοδα 75 εκατ. $ για το προηγούμενο έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2021. Βασικοί VASP, όπως οι Coinbase, Bitstamp, Galaxy, Gemini και οι εκδότες stablecoin Paxos and Circle, απέσυραν τη Silvergate ως τραπεζικό εταίρο τους. Στις 8 Μαρτίου 2023, η Silvergate ανακοίνωσε ότι η τράπεζα σχεδίαζε να τερματίσει εθελοντικά τις εργασίες και να ρευστοποιήσει για να αποπληρώσει πλήρως όλες τις καταθέσεις. Η μετοχή βυθίστηκε από 23 $ στις 3 Ιανουαρίου 2023, σε 2.26 $ στις 16 Μαρτίου 2023.

Το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης αναλαμβάνει τον έλεγχο της Signature Bank

Η Signature ήταν μια εμπορική τράπεζα ναυλωμένη από το κράτος της Νέας Υόρκης και ήταν ασφαλισμένη στο FDIC, με συνολικό ενεργητικό περίπου 110 δισεκατομμύρια δολάρια και συνολικές καταθέσεις περίπου 88 δισεκατομμύρια δολάρια στις 31 Δεκεμβρίου 2022. Μετά το κλείσιμο της Silicon Valley Bank, στις 12 Μαρτίου 2023 , το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS) ανακοίνωσε ότι ανέλαβε την Signature Bank, έναν μεγάλο δανειστή στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων, ονομάζοντας την FDIC ως παραλήπτη της τράπεζας. Αυτή ήταν η δεύτερη αποτυχία μιας τράπεζας που εστιάζει στην κρυπτογράφηση μέσα σε τρεις ημέρες.

Η κατάρρευση της Silicon Valley Bank πυροδότησε μια -κάποια εικαζόμενη παράλογη- τρέξιμο τραπεζών σε καταθέσεις στην Signature bank, καθώς αυτή δεν ήταν ούτε ένας μεγάλος δανειστής υψηλής τεχνολογίας, ούτε είχε την κρυπτογράφηση ως δικό τους περιουσιακό στοιχείο (όπως έκανε η Silvergate), αλλά διευκόλυνε δύο από τις επιχειρηματικούς πελάτες που ήθελαν να συναλλάσσονται μεταξύ τους σε κρυπτογράφηση για να το κάνουν. Επιπλέον, η Signature είχε μεγάλους ανασφάλιστους καταθέτες πελάτες πολύ πέρα ​​από το μέγιστο ασφαλιστικό όριο των 250 $ FDIC, λόγω του γεγονότος ότι η πελατειακή βάση τους αποτελείται από μεγάλους ιδιοκτήτες ακινήτων, οι οποίοι πανικοβλήθηκαν και άρχισαν να αποσύρονται.

Το σκεπτικό για το κλείσιμο της Signature δεν οφειλόταν στο ότι ήταν υπό εξασφάλιση, (το NYDFS δεν είπε ότι η τράπεζα είναι αφερέγγυα), αλλά ότι αποτελούσαν συστημικό κίνδυνο για το χρηματοπιστωτικό σύστημα με τις τραπεζικές τους σχέσεις με εταιρείες κρυπτογράφησης. Ο Barney Frank, πρώην βουλευτής και αρχιτέκτονας των ορόσημων τραπεζικών κανονισμών Dodd-Frank, που τώρα υπηρετεί ως μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Signature Bank, πρότεινε ότι η Signature έπεσε θύμα πολιτικής επίθεσης, με τις ρυθμιστικές αρχές να θέλουν να στείλουν ένα πολύ ισχυρό μήνυμα κατά της κρυπτογράφησης , ακόμα κι αν οι τράπεζες κάνουν «πράγματα κρυπτογράφησης» υπεύθυνα. Ωστόσο, οι ρυθμιστικές αρχές εντόπισαν ορισμένες υποκείμενες ανησυχίες: π.χ. διερευνήθηκαν από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ για εργασία με πελάτες κρυπτογράφησης και προϋπάρχουσες έρευνες από το Υπουργείο Δικαιοσύνης για πιθανή AML και φορολογική παραβίαση που σχετίζεται με συναλλαγές κρυπτογράφησης.

Κοινή δήλωση του Υπουργείου Οικονομικών, της Federal Reserve και της FDIC

Στις 12 Μαρτίου 2023, το Υπουργείο Οικονομικών, το Συμβούλιο των Διοικητών της Ομοσπονδιακής Τράπεζας και η Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων, εξέδωσαν κοινή δήλωση λέγοντας ότι θα αποπληρώσουν όλους τους καταθέτες και των δύο τραπεζών (Silicon Valley Bank και Signature Bank) και να λάβει άλλα μέτρα για να περιορίσει τον κίνδυνο μεγαλύτερης τραπεζικής κρίσης.

Η FED θα παράσχει πρόσθετη χρηματοδότηση στις τράπεζες για την κάλυψη όλων των αναγκών των καταθετών τους.

Στις 12 Μαρτίου 2023, το Συμβούλιο της Ομοσπονδιακής Τράπεζας ανακοίνωσε ότι θα διαθέσει πρόσθετη χρηματοδότηση σε επιλέξιμα ιδρύματα καταθετών για να διασφαλίσει ότι οι τράπεζες έχουν τη δυνατότητα να καλύψουν τις ανάγκες όλων των καταθετών τους. Η πρόσθετη χρηματοδότηση θα διατεθεί μέσω της δημιουργίας ενός νέου Τραπεζικού Προγράμματος Χρηματοδότησης Χρηματοδότησης (BTFP), το οποίο θα προσφέρει δάνεια διάρκειας έως και ενός έτους σε τράπεζες, ενώσεις ταμιευτηρίων, πιστωτικές ενώσεις και άλλα επιλέξιμα θεματοφύλακα που ενέχονται σε ομόλογα των ΗΠΑ, χρέη πρακτορείων και τίτλους με υποθήκη, και άλλα περιουσιακά στοιχεία που πληρούν τις προϋποθέσεις ως εξασφάλιση. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία θα αποτιμηθούν στο άρτιο. Το BTFP θα είναι μια πρόσθετη πηγή ρευστότητας έναντι τίτλων υψηλής ποιότητας, εξαλείφοντας την ανάγκη ενός ιδρύματος να πουλήσει γρήγορα αυτούς τους τίτλους σε περιόδους πίεσης. Αυτή η δράση θα ενισχύσει την ικανότητα του τραπεζικού συστήματος να προστατεύει τις καταθέσεις και να διασφαλίσει τη συνεχή παροχή χρημάτων και πιστώσεων στην οικονομία.

Ο Πρόεδρος Μπάιντεν προτρέπει το Κογκρέσο να αναλάβει δράση για την ενίσχυση της λογοδοσίας για τα ανώτερα στελέχη των τραπεζών

Μετά την κατάρρευση των δύο τραπεζών Silicon Valley και Signature, ο Πρόεδρος Μπάιντεν προτρέπει το Κογκρέσο να λάβει μέτρα για την ενίσχυση της λογοδοσίας των ανώτερων τραπεζικών στελεχών. Ο Πρόεδρος Μπάιντεν ζήτησε από το Κογκρέσο να αναλάβει δράση για να ενισχύσει την ικανότητα της ομοσπονδιακής κυβέρνησης να θέτει υπόλογα τα ανώτερα στελέχη όταν οι τράπεζές τους αποτυγχάνουν και εισέρχονται στο FDIC λόγω κακής διαχείρισης και ανάληψης υπερβολικού κινδύνου, και να επεκτείνει την εξουσία της FDIC να ανακτά αποζημιώσεις από στελέχη, να επιβάλλει κυρώσεις, και να απαγορεύσει ξανά σε στελέχη να εργαστούν στον τραπεζικό κλάδο.

Το NYDFS επιβάλλει πρόστιμα στην εντολή συναίνεσης BitPay 1M για ελλείψεις AML και κυβερνοασφάλειας

Στις 16 Μαρτίου, το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS) επέβαλε πρόστιμο στην BitPay, ένα BitcoinΟ όρος «Bitcoin» μπορεί είτε να αναφέρεται στο Bitcoin του δικτύου,… Περισσότερα πάροχος υπηρεσιών πληρωμών 1 εκατομμύριο δολάρια, μετά από δύο εξετάσεις και έρευνα επιβολής για παραβιάσεις των κανονισμών για το εικονικό νόμισμα και την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο. Συγκεκριμένα, το NYDFS διαπίστωσε ότι το BitPay απέτυχε να διατηρήσει ένα αποτελεσματικό πρόγραμμα AML: εφαρμογή διαδικασιών αξιολόγησης κινδύνου, πολιτικές και διαδικασίες που διέπουν τους κινδύνους AML, διασφάλιση ποιότητας και διαδικασία ενσωμάτωσης. Η BitPay θα πρέπει επίσης να υποβάλει στο NYDFS ένα σχέδιο δράσης που θα περιγράφει λεπτομερώς την αποκατάσταση των παραπάνω παραβιάσεων, καθώς και τις προβλεπόμενες ημερομηνίες ολοκλήρωσης.

Είναι το ETH ασφάλεια; Ο Γενικός Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης μήνυσε τον KuCoin επειδή απέτυχε να εγγραφεί Στις 14 Μαρτίου 2023, η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης Letitia James κατέθεσε μήνυση κατά της KuCoin με έδρα τις Σεϋχέλλες επειδή απέτυχε να εγγραφεί ως διαπραγματευτής κινητών αξιών και εμπορευμάτων και ότι λειτουργούσε ως πλατφόρμα συναλλαγών εικονικού νομίσματος χωρίς μια άδεια. Η KuCoin φέρεται επίσης να πουλά μη εγγεγραμμένους τίτλους με τη μορφή KuCoin Earn, ενώ η Letitia James ισχυρίστηκε επίσης στο δικαστήριο ότι το "Ethereum" είναι τίτλος. Αν Αιθέρας (ΕΤΗ)Ο αιθέρας (ETH) είναι το εγγενές κρυπτονόμισμα του Ethereum blo… Περισσότερα θεωρείται ασφάλεια από ένα κρατικό δικαστήριο, θα μπορούσε να ωθήσει τις ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές να ενεργήσουν κατά ενός σημαντικού περιουσιακού στοιχείου κρυπτογράφησης, πράγμα που θα μπορούσε να σημαίνει ότι κάθε χρηματιστήριο κρυπτογράφησης στις ΗΠΑ θα πρέπει να εγγραφεί ως πλατφόρμα συναλλαγών κινητών αξιών στην SEC.

11 αμερικανικές τράπεζες ανακοίνωσαν 30 δισεκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις στην First Republic Bank

Στις 16 Μαρτίου 2023, 11 μεγάλες τράπεζες των ΗΠΑ ανακοίνωσαν 30 δισεκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις στην First Republic Bank. Ως μέρος του πακέτου βοήθειας, η JPMorgan Chase, η Bank of America, η Citigroup και η Wells Fargo συμφώνησαν να τοποθετήσουν 5 δισεκατομμύρια δολάρια σε ανασφάλιστες καταθέσεις στην First Republic. Η Morgan Stanley και η Goldman Sachs θα καταθέσουν 2.5 δισεκατομμύρια δολάρια η καθεμία στην τράπεζα. Τα υπόλοιπα 5 δισεκατομμύρια δολάρια θα αποτελούνται από συνεισφορές 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων από τις BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Trust και US Bank. Σε κοινή δήλωση του Υπουργείου Οικονομικών, της Federal Reserve, της FDIC και της OCC, «αυτή η επίδειξη υποστήριξης από μια ομάδα μεγάλων τραπεζών είναι πολύ ευπρόσδεκτη και καταδεικνύει την ανθεκτικότητα του τραπεζικού συστήματος».

Θυγατρική της New York Community Bancorp, Inc., για την ανάληψη καταθέσεων της Signature Bridge Bank, NA, από την FDIC Στις 19 Μαρτίου, η FDIC συνήψε συμφωνία αγοράς και ανάληψης ουσιαστικά για όλες τις καταθέσεις και ορισμένα χαρτοφυλάκια δανείων της Signature Bridge Bank. Τα 40 πρώην υποκαταστήματα της Signature Bank θα λειτουργούν υπό την Flagstar Bank, μια εξ ολοκλήρου θυγατρική της New York Community Bancorp's Inc. Τα υποκαταστήματα θα ανοίξουν κατά τις κανονικές ώρες λειτουργίας τους. Οι πελάτες της Signature Bridge Bank, NA, θα πρέπει να συνεχίσουν να χρησιμοποιούν το τρέχον υποκατάστημά τους έως ότου λάβουν ειδοποίηση από το ίδρυμα που αναλαμβάνει ότι η τραπεζική πλήρους υπηρεσίας είναι διαθέσιμη στα υποκαταστήματα της Flagstar Bank, NA

Η Οικονομική Έκθεση του Προέδρου του Λευκού Οίκου παραμένει κρίσιμη σχετικά με τα οφέλη των Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων Στις 20 Μαρτίου 2023 ο Λευκός Οίκος δημοσίευσε την Οικονομική Έκθεση του Προέδρου, μαζί με την ετήσια έκθεση του Συμβουλίου Οικονομικών Συμβούλων. Το Κεφάλαιο 8 τιτλοφορείται «Ψηφιακά Περιουσιακά Στοιχεία: Επανεκμάθηση Οικονομικών Αρχών», με την πρώτη ενότητα του κεφαλαίου 8 με τίτλο «Η αντιληπτή έκκληση των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης». Η έκθεση παραμένει επικριτική για τα κρυπτονομίσματα δηλώνοντας: «Τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης μέχρι σήμερα δεν φαίνεται να προσφέρουν επενδύσεις με κάποια θεμελιώδη αξία, ούτε λειτουργούν ως αποτελεσματική εναλλακτική λύση έναντι των χρημάτων fiat, βελτιώνουν την οικονομική ένταξη ή κάνουν τις πληρωμές πιο αποτελεσματικές. Αντίθετα, η καινοτομία τους αφορούσε κυρίως τη δημιουργία τεχνητής σπανιότητας προκειμένου να υποστηριχθούν οι τιμές των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης — και πολλά από αυτά δεν έχουν θεμελιώδη αξία». Η έκθεση δεν παρείχε συστάσεις για ρυθμιστικές ενέργειες διεύθυνσηΣε ένα πλαίσιο κρυπτονομισμάτων, μια διεύθυνση είναι ένα κρυπτογραφικό κ… Περισσότερα οποιαδήποτε από τις αναφερόμενες ανησυχίες, αλλά παραμένει επίσης αισιόδοξη όσον αφορά τις χρήσεις της υποκείμενης τεχνολογίας: «Ακόμα κι έτσι, καθώς εταιρείες και κυβερνήσεις πειραματίζονται με το DLT, είναι κατανοητό ότι ορισμένα από τα πιθανά οφέλη τους μπορεί να πραγματοποιηθούν στο μέλλον».

Η FED των ΗΠΑ δημοσιεύει έκθεση που περιγράφει λεπτομερώς τους λόγους απόρριψης της αίτησης της Custodia Banks Η Federal Reserve των Ηνωμένων Πολιτειών δημοσίευσε μια έκθεση 86 σελίδων που περιγράφει λεπτομερώς τους λόγους απόρριψης της αίτησης μέλους της Custodia Bank τον Ιανουάριο, συμπεριλαμβανομένης της εμπλοκής της τράπεζας στον χώρο των κρυπτογράφησης. Το Διοικητικό Συμβούλιο έχει αποφασίσει ότι η έγκριση της αίτησης της Custodia για ένταξη στο Federal Reserve System δεν συνάδει με τους διαχειριστικούς, οικονομικούς και εταιρικούς παράγοντες εξουσιών που το Συμβούλιο καλείται να εξετάσει σύμφωνα με τον Κώδικα 12 των ΗΠΑ § 322- Αποφασιστικότητα κατά την αίτηση. Αυτές οι ανησυχίες αυξήθηκαν περαιτέρω λόγω του ότι η Custodia είναι ένα ανασφάλιστο θεματοφύλακα και μπορεί να επηρεάσει τον τρόπο με τον οποίο άλλοι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής θα εξετάσουν το ενδεχόμενο έγκρισης περαιτέρω έργων. Μέχρι τη στιγμή της εξέτασης πριν από την ιδιότητα μέλους, το Διοικητικό Συμβούλιο εκτίμησε ότι η Custodia δεν είχε ακόμη αναπτύξει ένα επαρκές πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου για τις προτεινόμενες δραστηριότητές της που σχετίζονται με κρυπτογραφικά στοιχεία, ούτε είχε αντιμετωπίσει τους εξαιρετικά συσχετισμένους κινδύνους που συνδέονται με το μη διαφοροποιημένο επιχειρηματικό της μοντέλο, ούτε είχε αποδείξει ότι μπορούσε να διαχειριστεί ικανοποιητικά τους σημαντικούς κινδύνους ML/TF και κυρώσεων που παρουσίαζε το προτεινόμενο επιχειρηματικό της σχέδιο.

Η CFTC μήνυσε την Binance Στις 27 Μαρτίου 2023, η Επιτροπή εμπορικών συμβάσεων μελλοντικής εκπλήρωσης εμπορευμάτων (CFTC) υπέβαλε πολιτική καταγγελία κατά διαφόρων οντοτήτων Binance: Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited και κατά Chang (Chang). Chief Executive Officer) και Samuel Lim (πρώην Chief Compliance Officer). Η Γκρέτσεν Λόου, ο επικεφαλής σύμβουλος και η κύρια αναπληρώτρια διευθύντρια του τμήματος επιβολής του CFTC, υποστήριξε ότι η ουσία της καταγγελίας της Επιτροπής κατά της Binance επικεντρώνεται στην υποτιθέμενη εσκεμμένη διαφυγή των αμερικανικών νόμων από τους κατηγορούμενους. Η δράση επιβολής του CFTC κατά της Binance δείχνει την αποφασιστικότητα της εταιρείας να επιδιώξει πλατφόρμες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Η CZ της Binance απάντησε μέσω ενός ιστολογίου της Binance την ίδια μέρα: «Σήμερα, η CFTC υπέβαλε μια απροσδόκητη και απογοητευτική καταγγελία, παρά τη συνεργασία μας με την CFTC για περισσότερα από δύο χρόνια». Η CZ και η Binance ισχυρίζονται ότι η συμμόρφωση έχει ελλιπή στοιχεία.

Ο βιετναμέζος χειριστής του ChipMixer κατηγορείται για ξέπλυμα χρήματος, επιθέσεις ransomware, Darknet Markets, απατεώνες και κρυπτογραφικές ληστείες που χρηματοδοτούνται από το κράτος

Στις 15 Μαρτίου 2023, το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ ανακοίνωσε μια συντονισμένη διεθνή κατάργηση του ChipMixer, ενός Darknet cryptocurrencyΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα mixer που επεξεργάστηκε πάνω από 3 δισεκατομμύρια δολάρια παράνομων συναλλαγών μεταξύ 2017 και σήμερα και έχει τροφοδοτήσει επιθέσεις ransomware, κρυπτογραφικές ληστείες που χρηματοδοτούνται από το κράτος και αγορές στο σκοτάδι σε όλο τον κόσμο. Η επιχείρηση αφορούσε την εξουσιοδοτημένη από το δικαστήριο κατάσχεση δύο τομέων που κατευθύνουν τους χρήστες στην υπηρεσία ChipMixer και έναν λογαριασμό Github, καθώς και στη γερμανική ομοσπονδιακή υπηρεσία επιβολής του νόμου. εγκληματίαςΕγκληματίας είναι ένα άτομο ή μια ομάδα που έχει καταδικαστεί… Περισσότερα Η αστυνομία (το Bundeskriminalamt) κατάσχεσε τους back-end διακομιστές ChipMixer και περισσότερα από 46 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα. Παράλληλα με αυτό το κλείσιμο, ο Minh Quoc Nguyen, 49 ετών, από το Ανόι του Βιετνάμ, κατηγορήθηκε σήμερα στη Φιλαδέλφεια για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος, επιχείρηση μεταφοράς χρημάτων χωρίς άδεια και κλοπή ταυτότητας, που συνδέεται με τη λειτουργία του ChipMixer.

Το CEX.io θα κλείσει τις καταθέσεις και τις αναλήψεις του σε USD

Το CEX.io ενημέρωσε τους πελάτες του στις ΗΠΑ ότι ως προληπτικό μέτρο, θα τερματίσει τις δυνατότητες κατάθεσης και ανάληψης σε USD. Αυτή η απόφαση ελήφθη υπό το φως της τρέχουσας αβεβαιότητας που περιβάλλει το τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ και μέχρι το τραπεζικό περιβάλλον

κρυσταλλώνεται με βεβαιότητα. Από τις 3 Απριλίου 2023, οι πελάτες δεν θα μπορούν πλέον να διατηρούν υπόλοιπα σε USD, αλλά θα εξακολουθούν να μπορούν να χρησιμοποιούν USD για να αγοράζουν άμεσα ψηφιακά στοιχεία. Νωρίτερα, τον Φεβρουάριο του 2023, η FDIC εξέδωσε επιστολή παύσης και παραίτησης προς το CEX.io απαιτώντας να σταματήσουν να ισχυρίζονται ότι τα δολάρια ΗΠΑ που φυλάσσονταν στα πορτοφόλια νομισμάτων fiat του CEX.io ήταν ασφαλισμένα στο FDIC και να λάβουν άμεσα διορθωτικά μέτρα για την αντιμετώπιση αυτών των ψευδών παραπλανητικές δηλώσεις.

Η Bittrex θα κλείσει τις δραστηριότητές της στις ΗΠΑ

Μετά από εννέα χρόνια λειτουργίας, η Bittrex με έδρα τις ΗΠΑ ανακοίνωσε ότι θα κλείσει τις δραστηριότητές της στις ΗΠΑ, από τις 30 Απριλίου 2023, ισχυριζόμενος λόγους βιωσιμότητας για να συνεχίσει να λειτουργεί στο τρέχον ασαφές ρυθμιστικό και οικονομικό περιβάλλον των ΗΠΑ. Η Bittrex τόνισε ότι όλα τα χρήματα των πελατών παρέμειναν ασφαλή και θα μπορούσαν να αποσυρθούν πλήρως αμέσως και ότι αυτή η απόφαση δεν επηρέασε τους πελάτες εκτός ΗΠΑ που χρησιμοποιούν την Bittrex Global.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – EMEA

Το Project Icebreaker διερευνά πώς ένα CBDC λιανικής μπορεί να χρησιμοποιηθεί σε διασυνοριακές πληρωμές

Στις 6 Μαρτίου 2023, οι κεντρικές τράπεζες του Ισραήλ, της Νορβηγίας και της Σουηδίας και το BIS Innovation Hub μοιράστηκαν τα αποτελέσματα του Icebreaker, ενός έργου για τη διερεύνηση των πιθανών πλεονεκτημάτων και προκλήσεων από τη χρήση CBDC λιανικής στις διασυνοριακές πληρωμές. Δοκίμασε την τεχνική σκοπιμότητα της διασύνδεσης CBDC λιανικής, για τη διεξαγωγή διασυνοριακών/διασυναλλαγματικών συναλλαγών μεταξύ διαφορετικών αποδεικτικών στοιχείων CBDC που βασίζονται σε DLT. Το έργο ήταν μια συνεργασία μεταξύ της Bank of Israel, της Norges Bank, της Sveriges Riksbank και του BIS Innovation Hub.

Η FCA ερευνά την παράνομη λειτουργία κρυπτογραφικών ATM Στις 8 Μαρτίου 2023, η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA) ανακοίνωσε ότι διεξήγαγε κοινή επιχείρηση με τη Μητροπολιτική Αστυνομία για να επιθεωρήσει διάφορες τοποθεσίες στο Ανατολικό Λονδίνο ως μέρος μιας ευρύτερης καταστολής της παράνομης λειτουργίας του κρυπτο ΑΤΜ.

Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο εγκρίνει σχέδιο κανονισμού για έξυπνες συμβάσεις βάσει του νόμου για τα δεδομένα Έξυπνες συμβάσειςΈνα έξυπνο συμβόλαιο είναι ένα πρωτόκολλο υπολογιστή που προορίζεται για την ψηφιακή… Περισσότερα εμπίπτουν στο άρθρο 30 του νόμου περί δεδομένων σχετικά με τις «βασικές απαιτήσεις σχετικά με τις έξυπνες συμβάσεις για κοινή χρήση δεδομένων». Οι προγραμματιστές έξυπνων συμβολαίων μπορεί να χρειαστεί να σχεδιάσουν δυνατότητες επαναφοράς για να επιτρέψουν τον τερματισμό ή τη διακοπή των συναλλαγών. Η νομοθεσία και οι διατάξεις της για τα έξυπνα συμβόλαια, δεν στοχεύουν ρητά στη βιομηχανία κρυπτογράφησης, αλλά επικεντρώνονται σε δεδομένα από συνδεδεμένες συσκευές ή το Διαδίκτυο των πραγμάτων. Ωστόσο, ορισμένοι ανησυχούν ότι εάν δεν οριστεί με σαφήνεια, ο νόμος για τα δεδομένα μπορεί να έχει μεγάλη έκταση

επιπτώσεις στα κρυπτονομίσματα, δηλαδή έξυπνα συμβόλαια που χρησιμοποιούνται στο DeFi. Η νομοθεσία θα μεταβεί τώρα σε τριμερείς διαπραγματεύσεις, όπου κάθε θεσμικό όργανο της ΕΕ θα υπερασπιστεί τη θέση του.

Η νομοθεσία του Λουξεμβούργου υποστηρίζει τίτλους DLT ως εξασφάλιση

Στις 9 Μαρτίου 2023, το Κοινοβούλιο του Λουξεμβούργου ενέκρινε το νομοσχέδιο 8055, που τροποποιεί τον νόμο του Λουξεμβούργου της 5ης Αυγούστου 2005 σχετικά με τις συμφωνίες χρηματοοικονομικής ασφάλειας, ο οποίος αναγνωρίζει τίτλους που βασίζονται σε DLT ως εξασφάλιση. Επεκτείνει επίσης τον ορισμό των χρηματοπιστωτικών μέσων για να συμπεριλάβει αυτά που εκδίδονται στο πλαίσιο του πιλοτικού καθεστώτος DLT της ΕΕ, το οποίο τίθεται σε ισχύ αργότερα αυτόν τον μήνα.

Η UBS θα αγοράσει την Credit Suisse για περισσότερα από 3 δισεκατομμύρια δολάρια για να τερματίσει την κρίση

Η UBS θα πληρώσει περισσότερα από 3 δισεκατομμύρια δολάρια για να αγοράσει την Credit Suisse σε συμφωνία με κυβερνητική μεσολάβηση. Αυτό είναι περισσότερο από 0.50 ελβετικό φράγκο ανά μετοχή στη δική της μετοχή, έναντι προηγούμενης προσφοράς 0.25 ελβετικού φράγκου, ωστόσο, η κίνηση έγινε αποτρέποντας την ψήφο των μετόχων της UBS. Η Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας συμφώνησε να προσφέρει γραμμή ρευστότητας 100 δισ. δολαρίων στην UBS ως μέρος της συμφωνίας. Το συνολικό ενεργητικό της Credit Suisse είναι 578 δισεκατομμύρια δολάρια περίπου δύο φορές σε σύγκριση με τη Silicon Valley Bank (209 δισεκατομμύρια δολάρια), ενώ οι κύριοι μετόχοι της Credit Suisse περιλαμβάνουν τη Saudi National Bank (9.9%), την Qatar Holding LLC (5%), την Olayan Group (4.9%), τη BlackRock Inc. ,. (4%), ο Μαύρος και πολλοί άλλοι πέφτουν κάτω από το 3 τοις εκατό.

Οκτώ ρωσικά ανταλλακτήρια χρησιμοποιούν Telegram και ταχυμεταφορές χρημάτων για την παράδοση μετρητών στο Λονδίνο

Η Transparency International Ρωσία δημοσίευσε μια έκθεση που τονίζει ότι τουλάχιστον οκτώ ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης με έδρα τη Ρωσία, που προσέφεραν ιδιωτικά μεταφορές USDT, τελικά παραδόθηκαν ως μετρητά στο Λονδίνο μέσω ρωσόφωνων ταχυμεταφορών. Δεν απαιτείται ταυτότητα κατά την πραγματοποίηση της ανταλλαγής, ενώ καμία από τις οκτώ ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων δεν έχει καταχωριστεί για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στο Ηνωμένο Βασίλειο. κατά την παράδοση. Ο πιο συνηθισμένος τρόπος επικοινωνίας με την ανταλλαγή κρυπτογράφησης είναι η συνομιλία μέσω Telegram ή μια ζωντανή συνομιλία στον ιστότοπό της. Οι οκτώ ανταλλαγές είναι: Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, Finex24, Mychange, 24ExPay, Suex, Trust-exchange.

Οι γερμανικές τράπεζες θα προσφέρουν συναλλαγές bitcoin

Η γερμανική Dwpbank to θα προσφέρει συναλλαγές bitcoin σε 1,200 θυγατρικές τράπεζες μέσω μιας νέας πλατφόρμας, της wpNex, που θα προσφέρει bitcoin σε όλους τους πελάτες λιανικής των θυγατρικών της το δεύτερο εξάμηνο του τρέχοντος έτους. Η υπηρεσία θα διαθέτει λογαριασμούς κρυπτογράφησης μαζί με άλλους λογαριασμούς τραπεζικών πελατών και δεν θα απαιτεί πρόσθετες διαδικασίες Know Your Customer. Ο πάροχος Wallet-as-a-service Tangany και η υπηρεσία ψηφιακής εμπορίας περιουσιακών στοιχείων Tradias της Bankhaus Scheich θα συμμετάσχουν επίσης στη νέα προσφορά. Οι πελάτες λιανικής δεν θα κρατούν ιδιωτικά κλειδιά. Η τράπεζα σχεδιάζει να προσφέρει στο μέλλον άλλα κρυπτονομίσματα, ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και τίτλους με διακριτικά.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – APAC

Το Υπουργείο Οικονομικών της Ινδίας εντάσσει περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης στο πλαίσιο του υφιστάμενου νόμου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (PMLA).

Στις 7 Μαρτίου 2023, η κυβέρνηση εξέδωσε μια ειδοποίηση για να υπαχθούν οι συναλλαγές που αφορούν περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης στο πλαίσιο του νόμου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Καθόρισε τη φύση των συναλλαγών που πρέπει να καλύπτονται από το PMLA, ώστε να περιλαμβάνει: ανταλλαγές fiat-to-crypto, crypto-to-crypto ανταλλαγές, μεταφορές και φύλαξη. Το μέτρο αναμένεται να βοηθήσει τις ερευνητικές υπηρεσίες να αναλάβουν δράση κατά εταιρειών κρυπτογράφησης. Η Διεύθυνση Επιβολής και το Τμήμα Φορολογίας Εισοδήματος είτε διερεύνησαν είτε διερευνούν αρκετές περιπτώσεις εταιρειών που εκτελούν ανταλλαγές και συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.

Η RBI και η Κεντρική Τράπεζα των ΗΑΕ υπογράφουν μνημόνιο συνεργασίας για τη CBDC Στις 15 Μαρτίου 2023, η Reserve Bank of India (RBI) ανακοίνωσε τη σύναψη μνημονίου συμφωνίας (MoU) με τον ομόλογό της στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα (ΗΑΕ), για να επιτρέψει τη συνεργασία σε αναδυόμενους τομείς του τραπεζικού τομέα, συμπεριλαμβανομένης της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας και της έρευνας για τα ψηφιακά νομίσματα της κεντρικής τράπεζας (CBDC).

Ρυθμιστική και νομοθετική ανάλυση – LATAM Στις 17 Μαρτίου 2023, ο πρόεδρος της Βενεζουέλας Νικολάς Μαδούρο ανακοίνωσε την αναδιοργάνωση της Εθνικής Εποπτείας Περιουσιακών Στοιχείων Κρυπτονομισμάτων (Sunacrip) – της κορυφαίας ρυθμιστικής αρχής κρυπτονομισμάτων της χώρας. Η κυβέρνηση ισχυρίζεται ότι η κίνηση στοχεύει να προστατεύσει τους πολίτες της Βενεζουέλας από τις αρνητικές επιπτώσεις των οικονομικών κυρώσεων, μεταξύ άλλων λόγων.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-8/