Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση Κρυπτονομισμάτων #11

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – GLOBAL

Η Επιτροπή Τραπεζικής Εποπτείας της Βασιλείας δημοσιεύει κατευθυντήριες γραμμές για την αντιμετώπιση των κρυπτοστοιχείων

Επιτροπή της Τραπεζικής Εποπτείας της Βασιλείας δημοσιεύθηκε τις κατευθυντήριες γραμμές του για την προληπτική αντιμετώπιση των ανοιγμάτων σε κρυπτοστοιχεία. Το πρότυπο περιγράφει τις ελάχιστες ρυθμιστικές, εποπτικές απαιτήσεις αναθεώρησης και γνωστοποίησης των ανοιγμάτων των τραπεζών σε κρυπτοστοιχεία σύμφωνα με τους Πυλώνες 1, 2 και 3 του Πλαισίου της Βασιλείας. Ο Πυλώνας 1 προσδιορίζει δύο ομάδες κρυπτοστοιχείων. Τα περιουσιακά στοιχεία της Ομάδας 1 αναφέρονται σε παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία και κρυπτοστοιχεία με μάρκες με αποτελεσματικούς μηχανισμούς σταθεροποίησης (π.χ. "stablecoins"). Τα περιουσιακά στοιχεία της Ομάδας 1 πρέπει να πληρούν το πλήρες σύνολο των συνθηκών ταξινόμησης και πρέπει να είναι εξαργυρώσιμα στην αξία δεσμεύσεως ανά πάσα στιγμή, συμπεριλαμβανομένων των περιόδων ακραίας πίεσης. Οι κεφαλαιακές απαιτήσεις των περιουσιακών στοιχείων της Ομάδας 1 βασίζονται στους συντελεστές στάθμισης κινδύνου (RW) των υποκείμενων ανοιγμάτων. Τα περιουσιακά στοιχεία της Ομάδας 2 είναι κρυπτοστοιχεία χωρίς υποστήριξη και παραδοσιακά στοιχεία ενεργητικού και σταθερά νομίσματα που δεν πληρούν καμία από τις προϋποθέσεις ταξινόμησης της Ομάδας 1. Τα περιουσιακά στοιχεία της Ομάδας 2 έχουν πιο αυστηρές κεφαλαιακές απαιτήσεις από εκείνες που ισχύουν για την Ομάδα 1. Ο Πυλώνας 2 περιγράφει τη διαχείριση κινδύνου των δραστηριοτήτων κρυπτοστοιχείων, σημειώνοντας ότι τέτοια πλαίσια πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τον τεχνολογικό κίνδυνο κρυπτοστοιχείων. γενικές πληροφορίες; επικοινωνία, τεχνολογία και κίνδυνος στον κυβερνοχώρο· νομικοί κίνδυνοι· και κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι εποπτικές αρχές πρέπει να επανεξετάσουν την καταλληλότητα των πολιτικών και των διαδικασιών των τραπεζών σύμφωνα με αυτές τις εκτιμήσεις. Ο Πυλώνας 3 ορίζει ότι οι τράπεζες πρέπει να αποκαλύπτουν πληροφορίες σχετικά με τυχόν σημαντικά ανοίγματα κρυπτοστοιχείων σε τακτική βάση.

Το ΔΝΤ εργάζεται σε CBDC για να επιτρέψει τις συναλλαγές μεταξύ χωρών

Σύμφωνα με πληροφορίες, το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ). εργαζόμενος σε μια πλατφόρμα για τα CBDC που επιτρέπουν τις συναλλαγές μεταξύ χωρών.

Το Παγκόσμιο Οικονομικό Φόρουμ δημοσιεύει λευκή βίβλο για DAO 

Στις 23 Ιουνίου, το Παγκόσμιο Οικονομικό Φόρουμ δημοσίευσε α whitepaper «DAOs for Impact». Αν και νεοφυείς, οι Αποκεντρωμένοι Αυτόνομοι Οργανισμοί (DAO) ήδη οδηγούν την αλλαγή, αποκαλύπτοντας ιδέες για το μέλλον του κοινωνικού αντίκτυπου. Αυτή η λευκή βίβλος προσπαθεί να συνοψίσει το εκκολαπτόμενο αλλά αναπτυσσόμενο πεδίο πειραματισμού στα Impact DAO. Προσφέρει επτά εις βάθος μελέτες περιπτώσεων Impact DAOs και, με βάση αυτήν την ανάλυση, παρουσιάζει επίσης κοινά θέματα σε αυτά τα πρώιμα πειράματα στη χρήση της αποκεντρωμένης διακυβέρνησης για κοινωνικό αντίκτυπο.

FATFΗ Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) είναι ένα παγκόσμιο νόμισμα χρήματος… Περισσότερα μετακινεί την Κροατία, το Καμερούν και το Βιετνάμ στη γκρίζα λίστα

Σε δήλωση μετά την τριήμερη σύνοδο κορυφής στο Παρίσι, η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) μετακινηθεί Η Κροατία, το Καμερούν και το Βιετνάμ σε αυτό που ονομάζεται γκρίζα λίστα της, μια παγκόσμια λίστα παρακολούθησης εθνών με στρατηγικά κενά στην άμυνά τους κατά του οικονομικού εγκλήματος. Η FATF προέτρεψε χωριστά τις χώρες να ενισχύσουν τη ρυθμιστική εποπτεία της cryptocurrencyΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα πλατφόρμες.

Η FATF δημοσιεύει τη στοχευμένη ενημέρωση για τα πρότυπα εφαρμογής VA και VASP

Στις 27 Ιουνίου, η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) κυκλοφόρησε στοχευμένη ενημέρωση σχετικά με την εφαρμογή των προτύπων της FATF για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία και Εικονικό περιουσιακό στοιχείοΟ όρος «εικονικό περιουσιακό στοιχείο» αναφέρεται σε οποιαδήποτε ψηφιακή αναπαράσταση… Περισσότερα Πάροχοι Υπηρεσιών (VASP). Η έκθεση της FATF διαπιστώνει ότι οι δικαιοδοσίες συνεχίζουν να αντιμετωπίζουν θεμελιώδεις απαιτήσεις, όπως η διενέργεια αξιολόγησης κινδύνου, η θέσπιση νομοθεσίας για τη ρύθμιση των VASP και η διενέργεια εποπτικής επιθεώρησης. Περισσότερες από τις μισές από τις 151 δικαιοδοσίες που ανταποκρίθηκαν στην έρευνα της FATF για το 2023, δεν έχουν λάβει ακόμη κανένα μέτρο για την εφαρμογή της Κανόνας ταξιδιούΤον Οκτώβριο του 2018, η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), η… Περισσότερα, κάτι που προκαλεί σοβαρή ανησυχία. Όσον αφορά το DeFi και τα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια, η FATF υπογραμμίζει ότι κινδυνεύουν από κακή χρήση, μεταξύ άλλων από φορείς υπό κυρώσεις, αν και δεν αντιπροσωπεύουν μεγάλο μερίδιο των συναλλαγών.

Η Mastercard παρουσιάζει το Multi-Token Network

Στις 28 Ιουνίου, Mastercard εισήγαγε Multi-Token Network (MTN), μια εξατομικευμένη λύση για τον κλάδο. Το όραμα της Mastercard για την MTN είναι να παρέχει ένα σύνολο θεμελιωδών δυνατοτήτων που έχουν σχεδιαστεί για την πραγματοποίηση συναλλαγών εντός του ψηφιακού στοιχείου και blockchainΈνα blockchain είναι ένα κοινό ψηφιακό καθολικό ή ένα συνεχώς ανερχόμενο… Περισσότερα οικοσυστήματα ασφαλή, επεκτάσιμα και διαλειτουργικά — επιτρέποντας τελικά πιο αποτελεσματικές εφαρμογές πληρωμών και εμπορίου. Το δίκτυο MTN έχει τέσσερις πυλώνες εμπιστοσύνης, με στόχο να καλύψει τέσσερις βασικές ανάγκες του κλάδου: Εμπιστοσύνη στον αντισυμβαλλόμενο. Εμπιστοσύνη στο στοιχείο ψηφιακών πληρωμών. Εμπιστοσύνη στην τεχνολογία. Εμπιστοσύνη στην προστασία των καταναλωτών. Η εμπιστοσύνη στον αντισυμβαλλόμενο αναφέρεται σε αποτελεσματική διαχείριση ταυτότητας και άδειες και η MTN θα αξιοποιήσει το Mastercard Crypto Credential για να επιτύχει αυτόν τον στόχο. Ανακοινώθηκε τον Απρίλιο του 2023, Mastercard Crypto Credential θα δημιουργήσει ένα σύνολο κοινών προτύπων και υποδομών που θα βοηθήσουν στην επιβεβαίωση αξιόπιστων αλληλεπιδράσεων μεταξύ των καταναλωτών και των επιχειρήσεων που χρησιμοποιούν δίκτυα blockchain. Για να επιτύχει εμπιστοσύνη στα στοιχεία ψηφιακών πληρωμών, η Mastercard θα συνεχίσει να υποστηρίζει πρωτοβουλίες όπως η Δίκτυο Ρυθμιζόμενης Ευθύνης επιτρέποντας ρυθμιζόμενα διακριτικά πληρωμής για την τροφοδοσία οικονομικών εφαρμογών. Η MTN επιδιώκει να φέρει εμπιστοσύνη στην τεχνολογία διασφαλίζοντας την επεκτασιμότητα των δικτύων blockchain και τη διαλειτουργικότητα μεταξύ τους, όπως αποδεικνύεται από δουλεύω με η Αποθεματική Τράπεζα της Αυστραλίας νωρίτερα φέτος. Τέλος, η MTN θα αξιοποιήσει την πολυετή εμπειρία της Mastercard στην ανάπτυξη προτύπων και κανόνων για το δίκτυο καρτών της για να παρέχει ένα κοινό πλαίσιο εμπιστοσύνης στην προστασία των καταναλωτών. Από αυτό το καλοκαίρι, η beta έκδοση της MTN θα είναι διαθέσιμη στο Ηνωμένο Βασίλειο. Η πρώτη φάση των εφαρμογών θα τροφοδοτείται από τραπεζικές καταθέσεις με διακριτικό. Με την πάροδο του χρόνου, η MTN θα διατίθεται σε επιπλέον αγορές σε όλο τον κόσμο.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – NAM (Ηνωμένες Πολιτείες και Καναδάς) 

Οι Genesis και Gemini ζητούν από το Δικαστήριο να απορρίψει το πρόγραμμα SEC Suit Targeting Earn

Ο χρεοκοπημένος δανειστής κρυπτογράφησης Genesis Global Capital και η πλατφόρμα ανταλλαγής Gemini έχουν υπέβαλε αίτημα με δικαστήριο των ΗΠΑ να απορρίψει αγωγή από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) που τους κατηγορεί για πώληση μη εγγεγραμμένων τίτλων. Η μήνυση στοχεύει το πρόγραμμα Gemini's Earn, υποστηρίζοντας ότι οι οντότητες συγκέντρωσαν δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης από επενδυτές. Η Gemini υποστηρίζει ότι δεν απαιτούσε κανέναν δανεισμό ή δανεισμό και αμφισβητεί τη μεταχείριση από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Κύριας Σύμβασης Δανείου Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων (MDALA) ως μη καταχωρισμένης αξίας. Η Genesis, η οποία ανήκει στον Όμιλο Ψηφιακών Νομισμάτων (DCG), κατείχε περιουσιακά στοιχεία περίπου 900 εκατομμυρίων δολαρίων που ανήκαν στους επενδυτές του Gemini Earn πριν παγώσει τις αναλήψεις και καταθέσει πτώχευση.

Η SEC χρεώνει την Binance για παραπλανητική περιγραφή των ελέγχων συναλλαγών και για λειτουργία μη εγγεγραμμένων χρηματιστηρίων και τίτλων

Στις 5 Ιουνίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) μήνυσε την Binance και τον ιδρυτή της Changpend Zhao (CZ) και κατέθεσε δεκατρείς κατηγορίες εναντίον οντοτήτων Binance και CZ. Οι χρεώσεις περιλαμβάνουν τη λειτουργία μη εγγεγραμμένων χρηματιστηρίων, μεσίτες-διαπραγματευτές και πρακτορεία εκκαθάρισης. παραπλανητική περιγραφή των ελέγχων και της επίβλεψης συναλλαγών στην πλατφόρμα Binance των ΗΠΑ· και η μη καταχωρημένη προσφορά και πώληση τίτλων. Σε απάντηση στο τρέχον νομικό και ρυθμιστικό περιβάλλον στις Ηνωμένες Πολιτείες, η Binance US ανακοίνωσε ότι θα αναστείλει προσωρινά τις συναλλαγές σε δολάρια ΗΠΑ από τις 13 Ιουνίου^th, μεταβαίνοντας προσωρινά σε ανταλλαγή αποκλειστικά κρυπτονομισμάτων.

Η SEC χρεώνει την Coinbase για τη λειτουργία της ως μη εγγεγραμμένης αντιπροσωπείας και την πώληση τίτλων

Τον Ιούνιο του 6, το Η SEC μήνυσε την Coinbase για φερόμενη παραβίαση της νομοθεσίας περί τίτλων μέσω της λειτουργίας μη εγγεγραμμένου χρηματιστηρίου, σημειώνοντας ότι η εταιρεία δεν έχει εγγραφεί ποτέ στην SEC ως μεσίτης, εθνικό χρηματιστήριο αξιών ή οργανισμός εκκαθάρισης. Το κοστούμι επισημαίνει τα προϊόντα της Coinbase όπως το Prime, ΠορτοφόλιΤο πορτοφόλι είναι μια συσκευή (μια συσκευή υλικού, ένα πρόγραμμα ή μια υπηρεσία… Περισσότερα, και ποντάρισμα καθώς και τονίζει δεκατρία μάρκες που προσέφερε και πουλούσε η Coinbase ως επενδυτικές συμβάσεις: Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Filecoin (FIL), The Sandbox (SAND), Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Ροή (FLOW), Υπολογιστής Διαδικτύου (ICP), Πρωτόκολλο NEAR (NEAR), Voyager (VGX), Πίνακας (DASH)Το Dash είναι ένα altcoin ανοιχτού κώδικα που δημιουργήθηκε από ένα πιρούνι… Περισσότερα, και NEXO (NEXO). Σύμφωνα με αυτό που είναι γνωστό ως «Τεστ Χάουεϊ» ένα επενδυτικό συμβόλαιο ορίζεται ως επένδυση χρημάτων, σε ένα κοινό επιχείρησηΜια εταιρεία ή μια επιχείρηση Περισσότερα, με την προσδοκία του κέρδους, που δημιουργείται από τις προσπάθειες των άλλων. Αντίστοιχα, αυτό το τεστ καθορίζει τι θεωρείται «ασφάλεια» και επομένως εμπίπτει στην επίβλεψη της SEC.

Το δικαστήριο των ΗΠΑ απορρίπτει την πρόταση της Federal Reserve να απορρίψει την υπόθεση της Custodia Bank

Τον Οκτώβριο του 2020, η Custodia υπέβαλε αίτηση στην Federal Reserve Bank of Kansas (FRBKC) για να αποκτήσει έναν "κύριο λογαριασμό" της Federal Reserve, έναν λογαριασμό που μπορεί να χρησιμοποιήσει ένα εγκεκριμένο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα για άμεση πρόσβαση σε συστήματα πληρωμών χονδρικής και σε ορισμένες πληρωμές της Fed υπηρεσιεςΓενικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων μη κερδοσκοπικών οργανισμών, φόρουμ και ειδήσεων… Περισσότερα. Τον Αύγουστο του 2021, η Custodia υπέβαλε επίσης αίτηση στο Διοικητικό Συμβούλιο της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ για ένταξη στην Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, η οποία θα υπέθετε την Custodia σε επίβλεψη και ρύθμιση από το Συμβούλιο της Ομοσπονδιακής Τράπεζας. Περίπου δύο χρόνια αργότερα, η FRBKC δεν έχει ακόμη εγκρίνει ή απορρίψει την αίτηση της Custodia για κύριο λογαριασμό. Τον Ιούνιο του 2022, η Custodia μήνυσε την Ομοσπονδιακή Τράπεζα, ισχυριζόμενη για «παράνομη καθυστέρηση» στην επεξεργασία μιας αίτησης για τον κύριο λογαριασμό της. Η τελευταία πρόταση της Federal Reserve για απόρριψη της αγωγής της Custodia Bank απορρίφθηκε που επιτρέπει πλέον στην Custodia να συνεχίσει τις επιδιώξεις της. Η Custodia Bank με έδρα το Ουαϊόμινγκ είναι ένα ίδρυμα καταθέσεων που παρουσιάζεται ως διαφορετικό από μια παραδοσιακή τράπεζα επειδή είναι «σχεδιασμένη να παρέχει υπηρεσίες θεματοφυλακής για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία όπως π.χ. BitcoinΟ όρος «Bitcoin» μπορεί είτε να αναφέρεται στο Bitcoin του δικτύου,… Περισσότερα μέσω των τμημάτων εμπιστοσύνης τους» και «παρέχουν μια γέφυρα που συνδέει εταιρείες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με το σύστημα πληρωμών των ΗΠΑ». Το Custodia είναι ναυλωμένο από το κράτος ως Ίδρυμα Αποθετηρίου Ειδικού Σκοπού (SPDI), που προορίζεται να διευκολύνει την τραπεζική κρυπτονομισμάτων που απαγορεύεται να χορηγεί δάνεια. Είναι επίσης ναυλωμένο για να επιτρέπει την παραδοσιακή τραπεζική υπηρεσία καταθέσεων σε δολάρια ΗΠΑ.

Το Coin Dispute Network, μια δόλια εταιρεία ανάκτησης κρυπτονομισμάτων, καταργείται από το γραφείο του εισαγγελέα του Μανχάταν

Στις 7 Ιουνίου, η Εισαγγελία του Μανχάταν ανακοίνωσε ότι κατέλαβε τον τομέα του ιστότοπου για το Coin Dispute Network, μια δόλια εταιρεία ανάκτησης κρυπτονομισμάτων που εκτέθηκε κατά τη διάρκεια μιας έρευνας που εντόπισε πολλά θύματα στο Μανχάταν και δεκάδες άλλα σε ολόκληρη τη χώρα. Το Coin Dispute Network υποτίθεται ότι λειτουργεί ως υπηρεσία εντοπισμού και ανάκτησης για άτομα των οποίων το κρυπτονόμισμα κλάπηκε έναντι αμοιβής.

Χάκερ Mt. Gox κατηγορήθηκαν στη Νότια Περιφέρεια της Νέας Υόρκης

Οι Ρώσοι υπήκοοι Bilyuchenko και Verner ήταν φορτισμένα στη Νότια Περιφέρεια της Νέας Υόρκης με συνωμοσία για το ξέπλυμα περίπου 647,000 bitcoin από το χακάρισμα του 2011 στο όρος Gox. Ο Bilyuchenko κατηγορήθηκε ξεχωριστά στη Βόρεια Περιφέρεια της Καλιφόρνια για συνωμοσία με τον Alexander Vinnik για να λειτουργήσει το παράνομο ανταλλαγή κρυπτοσυχνότηταςΈνα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων είναι μια επιχείρηση που επιτρέπει στους πελάτες… Περισσότερα BTC-e από το 2011 έως το 2017. Εκείνη την εποχή, το Mt. Gox ήταν το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο bitcoin που υπήρχε, εξυπηρετώντας χιλιάδες χρήστες σε όλο τον κόσμο, συμπεριλαμβανομένων των χρηστών στη Νότια Περιφέρεια της Νέας Υόρκης.

Το CFTC βρίσκει ένα "DAO είναι ένα άτομο"

Στις 9 Ιουνίου, η Επιτροπή Διαπραγμάτευσης Συμβάσεων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων (CFTC) κυκλοφόρησε ένα δήλωση σχετικά με την απόφαση ομοσπονδιακού δικαστή υπέρ της CFTC σε αγωγή πολιτικής επιβολής κατά της Ooki DAO, δηλώνοντας ότι ο Αποκεντρωμένος Αυτόνομος Οργανισμός (DAO) θεωρείται «πρόσωπο» σύμφωνα με τον νόμο περί ανταλλαγής εμπορευμάτων και ως εκ τούτου μπορεί να θεωρηθεί υπεύθυνος για παραβιάσεις του νόμου . Το δικαστήριο έκρινε τότε ότι το Ooki DAO παραβίασε, στην πραγματικότητα, το νόμο όπως κατηγορήθηκε. Οι ιδρυτές της Ooki DAO διευθέτησαν την υπόθεση με πρόστιμο, ενώ η ίδια η DAO επιβλήθηκε να πληρώσει αστική χρηματική ποινή, να κλείσει εντελώς και να αφαιρέσει το περιεχόμενό της από το διαδίκτυο, θέτοντας ένα προηγούμενο που εγείρει ανησυχίες για τη βιωσιμότητα των δομών της DAO.

Αρχείο Blackrock και Fidelity για ένα spot Bitcoin EFT

Στις 15 Ιουνίου, η Blackrock, ο μεγαλύτερος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο, κατέθεσε έγγραφα στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) για να σχηματίσει ένα spot διαπραγματευόμενο αμοιβαίο κεφάλαιο bitcoin (ETF). Το ETF θα ονομάζεται iShares Bitcoin Trust και θα αποτελείται από bitcoin που κατέχει ένας θεματοφύλακας (Coinbase) για λογαριασμό του καταπιστεύματος. Λίγες μέρες αργότερα, στις 29 Ιουνίου, η Fidelity Investments επίσης κατατεθεί μια εφαρμογή για την έναρξη ενός spot Exchange-Traded Fund (ETF) bitcoin καθώς και τη λίστα του Wise Origin Bitcoin Trust, το όνομα του προηγουμένως προτεινόμενου ETF bitcoin της Fidelity που απορρίφθηκε από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς τον Ιανουάριο του 2022. Τα ETF είναι ομάδες περιουσιακών στοιχείων που σχετίζονται με το bitcoin προσφέρεται σε παραδοσιακά χρηματιστήρια από χρηματιστηριακές εταιρείες, οι οποίες επιτρέπουν στους επενδυτές να επενδύουν σε κρυπτογράφηση χωρίς στην πραγματικότητα να κατέχουν κανένα.

Ο δικηγόρος των ΗΠΑ και οι ομοσπονδιακοί εταίροι επιβολής του νόμου ανακοινώνουν την επισημοποίηση του Darknet marketplace και της ειδικής ομάδας για τα εγκλήματα ψηφιακών νομισμάτων

Ο εισαγγελέας των ΗΠΑ Gary M. Restaino, η HSI SAC Scott Brown, η IRS-CI SAC Al Childress, η DEA SAC Cheri Oz και ο Υπεύθυνος Επιθεωρητής Ταχυδρομικής Υπηρεσίας των Ηνωμένων Πολιτειών Greg Torbenson ανακοίνωσε  την επισημοποίηση μιας Task Force Darknet Marketplace και Digital Currency Crimes (DNMDCC Task Force). Από το 2017, αυτοί οι ομοσπονδιακοί εταίροι στην Αριζόνα έχουν επικεντρωθεί σε πωλητές ναρκωτικών σκοτεινών δικτύων και εγκλήματα που ενεργοποιούνται με κρυπτονομίσματα και έχουν ερευνήσει και διώξει συλλογικά πολλές υποθέσεις τα τελευταία χρόνια. Καθώς η τεχνολογία εξελίσσεται, ποινικήςΕγκληματίας είναι ένα άτομο ή μια ομάδα που έχει καταδικαστεί… Περισσότερα οι δραστηριότητες έχουν γίνει πιο περίπλοκες. Ως εκ τούτου, τα εργαλεία επιβολής του νόμου, οι πόροι και οι πληροφορίες έπρεπε να προσαρμοστούν. Ο δηλωμένος στόχος της Ομάδας Εργασίας DNMDCC είναι να «παρέχει αυξημένη συνεργασία, να ενισχύσει τους πόρους και να διαταράξει και να εξαρθρώσει εγκληματικές οργανώσεις που χρησιμοποιούν αυτές τις νέες και αναδυόμενες τεχνολογίες».

Ο πρόεδρος της Fed Jerome Powel αποκαλεί τα stablecoin «μορφή χρημάτων» και λέει ότι το CDBD απέχει πολύ από το να είναι πραγματικότητα

Στις 21 Ιουνίου, ο πρόεδρος της Federal Reserve, Jerome Powel μαρτυρούν ενώπιον της Κοινοβουλευτικής Επιτροπής Οικονομικών Υπηρεσιών. Στην κατάθεσή του αποκαλεί το crypto κατηγορία περιουσιακών στοιχείων και τα stablecoin «μορφή χρημάτων»: "Βλέπουμε τα stablecoin πληρωμών ως μια μορφή χρημάτωνκαι σε όλες τις προηγμένες οικονομίες, η απόλυτη πηγή αξιοπιστίας στο χρήμα είναι η κεντρική τράπεζα. Πιστεύουμε ότι θα ήταν σκόπιμο να έχουμε έναν αρκετά ισχυρό ομοσπονδιακό ρόλο».  Ο πρόεδρος της Fed μίλησε επίσης για τις δυνατότητες ενός ψηφιακού νομίσματος της Κεντρικής Τράπεζας (CBDC), δηλώνοντας ότι οι ΗΠΑ απέχουν πολύ από το να συμβεί αυτό.

Η Prime Trust της Crypto-custodian έδωσε εντολή από τη ρυθμιστική αρχή της Νεβάδα να σταματήσει όλες τις δραστηριότητες

Στις 21 Ιουνίου, η Διεύθυνση Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων (FID) του Τμήματος της Νεβάδα, η οποία επιβλέπει τις κρατικές οντότητες καταπιστεύματος, διέταξε Η Prime Trust της κρυπτοφύλακα να σταματήσει όλες τις δραστηριότητες, κατά παράβαση των κανονισμών της Νεβάδα. Η εντολή λέει ότι η Prime Trust φέρεται να λειτουργεί με σημαντικό έλλειμμα, ή μπορεί ακόμη και να είναι αφερέγγυα, και ότι είχε χάσει την πρόσβαση (ιδιωτικά κλειδιά) σε πορτοφόλια παλαιού τύπου το 2021 και χρησιμοποίησε περιουσιακά στοιχεία πελατών για να αγοράσει πίσω κρυπτογράφηση. Λίγες μέρες νωρίτερα, ανακοίνωσε ο Bitgo τερμάτιζε την προσφορά της για την εξαγορά της Prime Trust.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – EMEA

Η Κεντρική Τράπεζα των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων εκδίδει νέες κατευθυντήριες γραμμές για την καταπολέμηση της ξένης καταβολής χρημάτων (AML/CFT) για αδειοδοτημένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα

Η Κεντρική Τράπεζα των ΗΑΕ (CBUAE) εξέδωσε νέα καθοδήγηση για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT) για αδειοδοτημένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (LFIs), η οποία περιλαμβάνει τράπεζες, χρηματοπιστωτικές εταιρείες, χρηματιστήρια, παρόχους υπηρεσιών πληρωμών, εγγεγραμμένους παρόχους hawala και ασφαλιστικές εταιρείες, πράκτορες και μεσίτες. Η νέα καθοδήγηση εξετάζει τους κινδύνους που προκύπτουν από την ενασχόληση με εικονικά περιουσιακά στοιχεία (VA) και παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) (π.χ. εισβολές, απάτες, διαμεσολάβηση ελεγχόμενων οντοτήτων τρίτων, έλλειψη KYC λόγω ανώνυμων συναλλαγών, χρήση μίξερ και ανατροπέων, υψηλή -διασυνοριακές συναλλαγές όγκου και υψηλής συχνότητας) και ορίζει σαφείς περιγραφές των VASP, των VASP και των επιχειρηματικών μοντέλων VASP. Η καθοδήγηση περιγράφει τη δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD) και ενισχυμένη δέουσα επιμέλειαΤο Enhanced Due Diligence είναι μια διαδικασία KYC για τη διεξαγωγή περαιτέρω… Περισσότερα (EDD) για LFI που πρέπει να λάβουν προς δυνητικούς πελάτες και αντισυμβαλλομένους VASP, με στόχο τη διαχείριση του κινδύνου οικονομικού εγκλήματος, την υποστήριξή τους με προγράμματα κατάρτισης, ανάπτυξη συστημάτων διακυβέρνησης και μηχανισμούς τήρησης αρχείων. Η νέα οδηγία θα τεθεί σε ισχύ εντός ενός μηνός.

Η Bybit λαμβάνει προέγκριση στο Καζακστάν λίγο μετά την έξοδο από τον Καναδά

Το χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων Η Bybit έλαβε «κατ' αρχήν» έγκριση από την Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Αστάνα (AFSA) του Καζακστάν για να λειτουργήσει ως φορέας εμπορίας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και πάροχος υπηρεσιών θεματοφυλακής στο Διεθνές Οικονομικό Κέντρο της Αστάνα (AIFC). Μητρώου του AFSA αρχεία αναφέρετε ότι η Bybit (Bybit Limited) είναι εγγεγραμμένη στο Καζακστάν με BIN 211140900046. Λίγες μέρες νωρίτερα, στις 30 Μαΐου, η Bybit ανακοίνωσε έβγαινε από τον Καναδά, διεκδικώντας πρόσφατες ρυθμιστικές εξελίξεις. Από τις 31 Ιουλίου 2023, οι Καναδοί πελάτες δεν θα μπορούν πλέον να κάνουν νέες καταθέσεις, αλλά μπορούν να αποσύρουν ή να μειώσουν τις θέσεις τους.

Η FCA του Ηνωμένου Βασιλείου δημοσίευσε δήλωση πολιτικής: Κανόνες οικονομικής προώθησης για κρυπτοστοιχεία

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA) δημοσίευσε α δήλωση πολιτικής σχετικά με την οικονομική προώθηση, καθώς και μια καθοδήγηση σχετικά με τις οικονομικές προωθήσεις κρυπτονομισμάτων. Σύμφωνα με την πρόταση, τα κρυπτοστοιχεία θα ταξινομηθούν ως Περιορισμένες Μαζικές Επενδύσεις στην Αγορά (RMMI) σύμφωνα με τους κανόνες οικονομικής προώθησης. Έτσι, τέτοιες προωθήσεις υπόκεινται σε κανόνες όπως προειδοποιήσεις κινδύνου, απαγόρευση κινήτρων για επενδύσεις και κανόνες για οικονομικές προωθήσεις άμεσης προσφοράς. Η FCA χαιρετίζει τις απόψεις για το θέμα που καλύπτεται στη διαβούλευση καθοδήγησης έως τις 10 Αυγούστου, πριν τεθεί σε ισχύ το καθεστώς στις 8 Οκτωβρίου 2023, δίνοντας 4 μήνες για εφαρμογή.

Ο ορόσημος νόμος περί κρυπτογράφησης MiCA της ΕΕ δημοσιεύτηκε σε επίσημη εφημερίδα

Στις 9 Ιουνίου, η νομοθεσία της Ευρωπαϊκής Ένωσης για τις αγορές κρυπτονομικών περιουσιακών στοιχείων (MiCA). δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Ο νέος νόμος καθορίζει την εφαρμογή του λεγόμενου «κανόνα ταξιδιού», που σημαίνει ότι οι πληροφορίες σχετικά με την πηγή του περιουσιακού στοιχείου, τον πληρωτή και τον δικαιούχο θα πρέπει να «ταξιδέψουν» με τη συναλλαγή και να αποθηκεύονται και στις δύο πλευρές της μεταφοράς. Ο νόμος καλύπτει επίσης συναλλαγές άνω των 1,000 ευρώ από πορτοφόλια που φιλοξενούνται από τον εαυτό τους όταν αλληλεπιδρούν με φιλοξενούμενα πορτοφόλια που διαχειρίζονται οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης. Οι κανόνες δεν ισχύουν για μεταφορές από άτομο σε άτομο που πραγματοποιούνται χωρίς πάροχο ή μεταξύ παρόχων που ενεργούν για δικό τους λογαριασμό. Εισάγουν επίσης την έννοια του «διαβατηρίου», που σημαίνει ότι ένας πάροχος υπηρεσιών πληρωμών που έχει άδεια σε ένα κράτος μέλος της ΕΕ μπορεί να «διαβιβάσει» αυτήν την άδεια σε οποιοδήποτε άλλο κράτος μέλος της ΕΕ. Τέλος, ο νέος νόμος καλύπτει εκδότες σταθερών νομισμάτων και παρόχους υπηρεσιών, όπως τόπους διαπραγμάτευσης και πορτοφόλια όπου φυλάσσονται τα κρυπτονομίσματα. Οι δύο νόμοι τίθενται σε ισχύ σε 20 ημέρες και οι διατάξεις του εφαρμόζονται στις 30 Δεκεμβρίου 2024, με ορισμένες διατάξεις να τίθενται σε ισχύ λίγο νωρίτερα στις 30 Ιουνίου 2024.

Η Binance ζητά από την FCA του Ηνωμένου Βασιλείου να ακυρώσει τις αχρησιμοποίητες άδειες, φεύγει από την Ολλανδία, αποσύρει την εγγραφή της στην Κύπρο και την Αυστρία και διατάσσεται να σταματήσει τις προσφορές στην Αυστρία

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου ακύρωσε αρκετές άδειες που δόθηκαν στη θυγατρική της Binance, Binance Markets Limited, για «δραστηριότητες που δεν πραγματοποίησε ή προσέφερε ποτέ» στο Ηνωμένο Βασίλειο, κατόπιν αιτήματος της εταιρείας. Λίγες μέρες νωρίτερα, το Binance ανακοίνωσε εγκαταλείπει την Ολλανδία αφού δεν μπορεί να λάβει α Πάροχος υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου (VASP)Ένας πάροχος υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) ορίζεται από το Fi… Περισσότερα άδεια αυτών. Αποσύρει επίσης την εγγραφή της άδειας στο  Ρυθμιστής Κύπρου και με την Αρχή Χρηματοοικονομικής Αγοράς της Αυστρίας. Προφανώς, η Binance επιθυμεί να επικεντρωθεί στις προετοιμασίες για να είναι πλήρως συμβατή με το MiCA όταν θα εφαρμοστεί τους επόμενους 18 μήνες, κάτι που θα επιτρέψει την έκδοση διαβατηρίων σε όλη την Ευρώπη. Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών και Αγορών του Βελγίου (FSMA), διέταξε Η Binance θα σταματήσει αμέσως όλες τις προσφορές υπηρεσιών εικονικού νομίσματος στη χώρα, ενώ η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Νιγηρίας (SEC) ανακοίνωσε ότι η Binance Nigeria Limited δεν είναι εγγεγραμμένη ούτε ελέγχεται από την Επιτροπή και, επομένως, οι δραστηριότητές της στη Νιγηρία είναι παράνομες.

Η Gemini γίνεται η πρώτη εταιρεία που εγγράφεται ως VASP στην Ιρλανδία

Στις 19 Ιουνίου ο Δίδυμος ανακοίνωσε ότι είναι η πρώτη εταιρεία που έχει εγγραφεί ως πάροχος υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) από την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας. Νωρίτερα, τον Μάιο, η Gemini επέλεξε το Δουβλίνο ως την τοποθεσία της ευρωπαϊκής έδρας της. Αυτή η κίνηση συνδέεται με τον νέο κανονισμό για τις αγορές κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων (MiCA), που δημοσιεύεται στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης από τις 9 Ιουνίου και ο οποίος πρόκειται να εφαρμοστεί από το επόμενο έτος. Η Gemini προετοιμάζεται για να υποβάλει αίτηση για άδεια MiCA (η οποία στη συνέχεια μπορεί να διαβατηρίου σε οποιοδήποτε κράτος μέλος της ΕΕ) μόλις η ρυθμιστική αρχή αρχίσει να δέχεται αιτήσεις.

Η Deutsche Bank υποβάλλει αίτηση για άδεια φύλαξης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στη Γερμανία

Στις 20 Ιουνίου, η Deutsche Bank, το μεγαλύτερο τραπεζικό ίδρυμα της Γερμανίας, σύμφωνα με πληροφορίες υπέβαλε αίτηση για άδεια φύλαξης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με τη ρυθμιστική αρχή της χώρας, την Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (BaFin). Αυτό έρχεται λίγες μέρες μετά την αίτηση της Blackrock για ένα spot bitcoin ETF με την SEC στις Ηνωμένες Πολιτείες.

Το Ηνωμένο Βασίλειο εγκρίνει το νομοσχέδιο για τις Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες και τις Αγορές, θέτοντας τις βάσεις για τα stablecoins

Η Βουλή των Λόρδων του Ηνωμένου Βασιλείου ψήφισε το Νομοσχέδιο για τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και τις αγορές (FSMB), αναγνωρίζοντας τα κρυπτονομίσματα ως ελεγχόμενες δραστηριότητες και τα stablecoin ως βιώσιμο μέσο πληρωμής. Η ρυθμιστική προσέγγιση του Ηνωμένου Βασιλείου ευθυγραμμίζεται με εκείνη της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ), η οποία εισήγαγε πρόσφατα τη νομοθεσία για τις αγορές κρυπτογραφικών στοιχείων (MiCA). Ωστόσο, το FSMB ενδέχεται να επιστραφεί στην κάτω βουλή του κοινοβουλίου για οριστικοποίηση και ευθυγράμμιση με τα πρότυπα της ΕΕ.

Η ρυθμιστική αρχή της Λιθουανίας ανακαλεί την άδεια παροχής καρτών ΕΕ Cryptopay

Στις 22 Ιουνίου, η Τράπεζα της Λιθουανίας ανακληθεί την άδεια του ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος UAB PAYRNET, του παρόχου χρεωστικών καρτών της ΕΕ για το Cryptopay, για «σοβαρές, συστηματικές και πολλαπλές παραβιάσεις νομικών πράξεων». συμπεριλαμβανομένων των παραβιάσεων που σχετίζονται με την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, την εφαρμογή διεθνών κυρώσεων και περιοριστικών μέτρων. Αυτό σημαίνει ότι το ίδρυμα δεν μπορεί πλέον να παρέχει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και πρέπει να επιστρέψει τα κεφάλαια στους πελάτες του εντός της καθορισμένης προθεσμίας. Η Τράπεζα της Λιθουανίας θα υποβάλει αίτηση στο δικαστήριο για την έναρξη διαδικασίας πτώχευσης κατά του ιδρύματος και σκοπεύει επίσης να υποβάλει αίτηση στις αρχές επιβολής του νόμου.

Η JP Morgan πραγματοποιεί τις πληρωμές της με blockchain JPM Coin στην ευρωζώνη

Στις 23 Ιουνίου, η JP Morgan ανακοίνωσε τις πληρωμές της με blockchain JPM Coin στην Ευρωζώνη, μετά την ανακοίνωση των σχεδίων της πέρυσι. Μέχρι τώρα, η λύση από το τμήμα JP Morgan Onyx ήταν διαθέσιμη μόνο σε δολάρια ΗΠΑ.  μάρκες κατάθεσης, που αναφέρονται επίσης και ως "tokenized καταθέσεις", είναι μεταβιβάσιμα μάρκες που εκδίδονται σε ένα επιτρεπόμενο blockchain, από αδειοδοτημένο ίδρυμα αποθετηρίου, το οποίο αποδεικνύει μια αξίωση κατάθεσης έναντι του εκδότη. Δεδομένου ότι τα μάρκες καταθέσεων είναι χρήματα από εμπορικές τράπεζες που ενσωματώνονται σε μια νέα τεχνική μορφή, αποτελούν μέρος του τραπεζικού οικοσυστήματος, υπόκεινται σε κανονισμούς και εποπτεία που ισχύουν σήμερα για τις εμπορικές τράπεζες (δηλ. απαιτήσεις κεφαλαίου και ρευστότητας). Οι καταθέσεις με διακριτικά μπορούν να χρησιμεύσουν ως ράγες πληρωμής και ως καθολικό λογαριασμού καταθέσεων που χρησιμοποιείται εντός της τράπεζας (JP Morgan) ή των πελατών που συμμετέχουν στην JP Morgan για τη μεταφορά κεφαλαίων σε κατάθεση στην JP Morgan εντός του συστήματος. Αυτό διευκολύνει τη θεσμική κίνηση της χρηματοδότησης ρευστότητας και των πληρωμών σε πραγματικό χρόνο.  Σύμφωνα με πληροφορίες, Η Siemens ήταν ο πρώτος πελάτης που χρησιμοποίησε τα κέρματα ευρώ JPM.

Το Ισραήλ κατάσχει λογαριασμούς κρυπτογράφησης που ελέγχονται από τη Χεζμπολάχ και την Quds Force

Στις 27 Ιουνίου το Ισραήλ σύμφωνα με πληροφορίες κατέσχεσε λογαριασμούς κρυπτογράφησης που ελέγχονται από τη Χεζμπολάχ και την Quds Force, τον εξωεδαφικό κλάδο του Σώματος των Φρουρών της Ισλαμικής Επανάστασης του Ιράν, σε μια πρώτη επιχείρηση στο είδος της. Οι λογαριασμοί είχαν εκατομμύρια δολάρια και προήλθαν χάρη σε ένα νέο εργαλείο που αναπτύχθηκε από τις ισραηλινές υπηρεσίες ασφαλείας.

Η Νομική Επιτροπή της Αγγλίας και της Ουαλίας δημοσιεύει συστάσεις για τη νομοθεσία σχετικά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Στις 28 Ιουνίου, η Νομική Επιτροπή της Αγγλίας και της Ουαλίας δημοσίευσε συστάσεις για τη μεταρρύθμιση και την ανάπτυξη του νόμου, σχετικά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, τα οποία περιλαμβάνουν κρυπτονομίσματα (μερικές φορές αναφέρονται ως «κρυπτονομίσματα») και μη ανταλλάξιμα μάρκες (NFT). Αυτές οι συστάσεις περιελάμβαναν τα ακόλουθα: 1) Επιβεβαίωση και καθιέρωση tη ύπαρξη ενός διακριτού τρίτου κατηγορίαΗ κατηγορία οντοτήτων που ο οργανισμός ταξινομείται ως: ATM,… Περισσότερα προσωπικής περιουσίας βάσει της νομοθεσίας που μπορεί να αναγνωρίσει, να φιλοξενήσει και να προστατεύσει καλύτερα τα μοναδικά χαρακτηριστικά των ψηφιακών στοιχείων· 2) Δημιουργία ομάδα ειδικών τεχνικών εμπειρογνωμόνων, νομικών, ακαδημαϊκών και δικαστών να παρέχει μη δεσμευτικές συμβουλές στα δικαστήρια για πολύπλοκα νομικά ζητήματα που σχετίζονται με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία· 3) Δημιουργία κατά παραγγελία νομικό πλαίσιο που διευκολύνει καλύτερα την έναρξη, τη λειτουργία και την επιβολή του συμφωνίες εξασφάλισης που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα και κρυπτοστοιχεία· και 4) Μεταρρύθμιση του καταστατικού νόμου για να διευκρινιστεί εάν ορισμένα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής των Κανονισμών του 2 για τις Συμφωνίες Χρηματοοικονομικής Εξασφάλισης (Αριθ. 2003).

Ανταλλαγή κρυπτογράφησης KuCoin με έδρα τις Σεϋχέλλες για την εισαγωγή υποχρεωτικού KYC για όλους τους πελάτες

Ανταλλαγή κρυπτογράφησης KuCoin με έδρα τις Σεϋχέλλες (κατατάχθηκε #4 όσον αφορά τον όγκο συναλλαγών 24 ωρών), ανακοίνωσε θα θεσπίσει υποχρεωτικό Γνωρίστε τον πελάτη σας (KYC)Οι οδηγίες για τον πελάτη ή τον πελάτη σας (KYC)… Περισσότερα για όλους τους πελάτες της, με στόχο την καλύτερη συμμόρφωση με τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις. Έναρξη 15 Ιουλίου^th, οι νέοι εγγεγραμμένοι χρήστες πρέπει να ολοκληρώσουν το KYC για να χρησιμοποιήσουν τα προϊόντα και τις υπηρεσίες του KuCoin. Υπηρεσίες που θα εξακολουθούν να επιτρέπονται χωρίς την ολοκλήρωση των διαδικασιών KYC περιλαμβάνουν εντολές πώλησης spot trading, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, απομόχλευση συναλλαγών και απομόχλευση συναλλαγών περιθωρίου.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – APAC

Το Μπαλί της Ινδονησίας προειδοποιεί τους ξένους τουρίστες να μην πληρώνουν με κρυπτογράφηση

Σύμφωνα με πληροφορίες, οι τοπικές αρχές στο Μπαλί της Ινδονησίας εξέδωσε προειδοποίηση στους ξένους τουρίστες, δηλώνοντας ότι όσοι χρησιμοποιούν το κρυπτονόμισμα ως μέσο πληρωμής σε ξενοδοχεία, εστιατόρια, εμπορικά κέντρα κ.λπ., θα αντιμετωπίσουν αυστηρές συνέπειες (πρόστιμα, φυλάκιση). Στην Ινδονησία, επιτρέπεται η δυνατότητα διατήρησης κρυπτογράφησης ως περιουσιακό στοιχείο. Ωστόσο, όλες οι πληρωμές σε κρυπτογράφηση απαγορεύονται, καθώς η Ινδονησία απαιτεί οι πληρωμές να διακανονίζονται στο τοπικό νόμισμα (Ρουπία).

Το Crypto.com λαμβάνει άδεια MPI στη Σιγκαπούρη

Στις 1 Ιουνίου, το Crypto.com ανακοίνωσε ότι έλαβε άδεια σημαντικού ιδρύματος πληρωμών από τη Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης.

Η Circle λαμβάνει μια άδεια ψηφιακού διακριτικού στη Σιγκαπούρη

Στις 7 Ιουνίου Κύκλος ανακοίνωσε ότι έχει εξασφαλίσει ένα Μείζον Ίδρυμα Πληρωμών (MPI) από τη Νομισματική Αρχή της Σιγκαπούρης (MAS), που σημαίνει ότι μπορεί να προσφέρει εγχώριες και διασυνοριακές υπηρεσίες μεταφοράς χρημάτων με ψηφιακό διακριτικό πληρωμών USDC στην πολιτεία της πόλης. Οι υπηρεσίες θα παρέχονται από το Circle Internet Singapore Pte. Ltd. (Circle Singapore) είναι θυγατρική της Circle Internet Financial, LLC (Circle) με έδρα και ενσωματωμένη στη Σιγκαπούρη.

Η Αυστραλιανή Κυβέρνηση δημοσιεύει το Στρατηγικό της Σχέδιο για το μέλλον των πληρωμών

Στις 7 Ιουνίου, η αυστραλιανή κυβέρνηση κυκλοφόρησε το Στρατηγικό σχέδιο για το μέλλον του συστήματος πληρωμών της Αυστραλίας, η οποία καθορίζει τους στόχους πολιτικής και τις προτεραιότητες για το σύστημα πληρωμών της. Μερικές από τις προτεραιότητες περιλαμβάνουν: μείωση της επικράτησης των απατών και της απάτης. επίβλεψη συστηματικά σημαντικών συστημάτων πληρωμών· επικαιροποίηση του κανονιστικού πλαισίου πληρωμών· θέσπιση νέου πλαισίου αδειοδότησης πληρωμών· και υποστήριξη της ευρύτερης χρήσης της ψηφιακής ταυτότητας και Διερεύνηση της λογικής πολιτικής για ένα CBDC στην Αυστραλία. Η κυβέρνηση έχει επίσης εκδώσει διαβούλευση»Αδειοδότηση παρόχων υπηρεσιών πληρωμών-λειτουργίες πληρωμώνΑυτό έχει ως στόχο να στηρίξει ένα νέο πλαίσιο αδειοδότησης για παρόχους υπηρεσιών πληρωμών. Οι απαντήσεις σε αυτήν τη διαβούλευση μπορούν να υποβληθούν έως τις 19 Ιουλίου 2023.

Το SFC του Χονγκ Κονγκ δημοσιεύει το Εγχειρίδιο Αδειοδότησης για Πλατφόρμες Εικονικής Διαπραγμάτευσης Περιουσιακών Στοιχείων

Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Συμβολαίων του Χονγκ Κονγκ (SFC) δημοσιεύθηκε τον Ιούνιο το «Εγχειρίδιο αδειοδότησης για χειριστές πλατφόρμας συναλλαγών εικονικών στοιχείων». Αυτό το Εγχειρίδιο παρέχει γενικές πληροφορίες σχετικά με θέματα αδειοδότησης σε σχέση με φορείς εκμετάλλευσης πλατφορμών εικονικής διαπραγμάτευσης περιουσιακών στοιχείων σύμφωνα με το Διάταγμα Κινητών Αξιών και Μελλοντικής Εκπλήρωσης και τους νόμους AML/CFT. Στο Χονγκ Κονγκ είναι σοβαρό αδίκημα η άσκηση μιας ρυθμιζόμενης δραστηριότητας ή/και μιας υπηρεσίας εικονικών περιουσιακών στοιχείων χωρίς την απαιτούμενη άδεια.

Η HKMA πιέζει τις μεγάλες τράπεζες να αναλάβουν ανταλλαγές κρυπτογράφησης ως πελάτες

Η Νομισματική Αρχή του Χονγκ Κονγκ (HKMA), σύμφωνα με πληροφορίες άσκησε πίεση στις μεγάλες τράπεζες να δεχτούν τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης ως πελάτες. Το Χονγκ Κονγκ πιέζει να καθιερωθεί ως παγκόσμιο κέντρο για την κρυπτοβιομηχανία. Ωστόσο, οι τράπεζες είναι απρόθυμες να αναλάβουν κρυπτονομίσματα ως πελάτες τους, καθώς φοβούνται ότι θα μπορούσαν να διωχθούν για ξέπλυμα χρήματος και άλλες παράνομες δραστηριότητες. «Οι τράπεζες δεν πρέπει να φοβούνται, ενώ η δέουσα επιμέλεια σε πιθανούς πελάτες (κρυπτογραφικά ανταλλακτήρια) δεν πρέπει να δημιουργεί αδικαιολόγητη επιβάρυνση», λέει η HKMA.

Οι δανειστές υψηλής απόδοσης Delio και Haru Invest σταματούν τις αναλήψεις στην Κορέα

Δύο δανειστές κρυπτογράφησης υψηλής απόδοσης στην Κορέα, η Delio και η Haru Invest, έχουν σύμφωνα με πληροφορίες σταμάτησαν τις αναλήψεις και τις καταθέσεις, αναμένοντας ομαδικές αγωγές από τους επενδυτές τους.

SEC της Νιγηρίας: Η Binance Nigeria δεν έχει εγγραφεί ούτε ρυθμίζεται

Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Νιγηρίας (SEC) ανακοίνωσε ότι η Binance Nigeria Limited, δεν είναι εγγεγραμμένη ούτε ελέγχεται από την Επιτροπή και επομένως οι δραστηριότητές της στη Νιγηρία είναι παράνομες.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – LAC

Το μεγαλύτερο χρηματιστήριο της Βραζιλίας – Χορηγήθηκε άδεια πληρωμής Mercado Bitcoin

Η εταιρεία έχει σύμφωνα με πληροφορίες έλαβε άδεια λειτουργίας ως ίδρυμα πληρωμών, που λειτουργεί ως εκδότης ηλεκτρονικού χρήματος.

Δήλωση του ΔΝΤ σχετικά με τα ψηφιακά νομίσματα της Κεντρικής Τράπεζας και τις τάσεις χρήσης κρυπτονομισμάτων στη Λατινική Αμερική και την Καραϊβική

Στις 22 Ιουνίου, το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ) κυκλοφόρησε μια δήλωση σχετικά με τη χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στη Λατινική Αμερική και την Καραϊβική (LAC) και τα πιθανά ψηφιακά νομίσματα της κεντρικής τράπεζας (CBDC) που έχουν στην περιοχή. Οι συγγραφείς παρέχουν μια επισκόπηση της ιστορίας των CBDC στην LAC, σημειώνοντας το Sand Dollar των Μπαχάμες για το 2020 ως παγκόσμιο πρωτοπόρο στον χώρο. Η δήλωση σημειώνει επίσης ότι τέσσερις χώρες της Λατινικής Αμερικής (Αργεντινή, Βραζιλία, Κολομβία και Εκουαδόρ) κατατάχθηκαν μεταξύ των κορυφαίων 20 στην παγκόσμια υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων το 2022. Τέλος, οι συγγραφείς σημειώνουν επίσης ότι, εάν είναι καλά σχεδιασμένα, τα CBDC μπορούν να ενισχύσουν την ανθεκτικότητα των Λατινικών αμερικανικά συστήματα πληρωμών και αύξηση της χρηματοοικονομικής ένταξης στην περιοχή.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Αυτοκίνητο / EVs, Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• BlockOffsets. Εκσυγχρονισμός της περιβαλλοντικής αντιστάθμισης ιδιοκτησίας. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-11/