A
κοινή συμβουλευτική ανακοίνωση εκδόθηκε για να προειδοποιήσει τη διεθνή κοινότητα, τον ιδιωτικό τομέα και το κοινό, σχετικά με τις αυξημένες προσπάθειες των εργαζομένων στον τομέα της πληροφορικής της ΛΔΚ και της ΛΔΚ να αποκτήσουν απασχόληση ως υπήκοοι εκτός της ΛΔΚ. Ο αντίκτυπος αυτών των προσπαθειών είναι εκτεταμένος,
κατακλύζοντας πλατφόρμες ελεύθερων επαγγελματιών και εισάγοντας πρόσθετο κίνδυνο οικονομικών εγκλημάτων στους παρόχους πληρωμών. Σύμφωνα με στοιχεία από
Ernst και Young, τη ετήσιος Το κόστος της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των σχετικών εγκλημάτων κυμαίνεται από 1.4 τρισεκατομμύρια δολάρια έως 3.5 τρισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Αυτός ο νέος τύπος οικονομικού εγκλήματος θα μπορούσε ενδεχομένως να αυξήσει το εύρος του κόστους. Ενώ μια αντιδραστική προσέγγιση για την ταυτοποίηση
και η αναφορά απάτης μπορεί κάποτε να ήταν ο κανόνας του κλάδου, ενόψει αυτών των αυξανόμενων απειλών, οι εταιρείες επιβολής του νόμου και χρηματοοικονομικής τεχνολογίας (fintechs) – ειδικά αυτές που διευκολύνουν τις διασυνοριακές πληρωμές – πρέπει να συνεργαστούν για να μετριάσουν προληπτικά
το ευρύ φάσμα κινδύνων που συνδέονται με τους εργαζόμενους στον τομέα της πληροφορικής της ΛΔΚ: κλοπή πνευματικής ιδιοκτησίας, δεδομένων, κεφαλαίων και νομικές συνέπειες. και νομικές συνέπειες.
Ένας νέος τύπος Fincrime εμφανίζεται
Καθώς η κίνηση των χρημάτων έχει γίνει ολοένα και πιο ψηφιοποιημένη, οι ευκαιρίες για εξ αποστάσεως εργασία μέσω ελεύθερου επαγγελματία έχουν γίνει άφθονες. Αυτό παρουσιάζει ένα άλλο κανάλι κίνησης κεφαλαίων που απαιτεί παρακολούθηση κινδύνου και συμμόρφωσης. Οι απατεώνες έχουν επικεντρωθεί
επιτίθεται σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών, οι παραδοσιακές τράπεζες και οι νεοτράπεζες, που είναι διαβόητα σιλό. Εάν ο ιδιωτικός τομέας συνεχίσει να χτίζει λύσεις απάτης μεμονωμένα, απομακρύνοντας κακούς παράγοντες όπως οι εργαζόμενοι στον τομέα της πληροφορικής της ΛΔΚ από το χρηματοπιστωτικό
το οικοσύστημα θα γίνει πολύ διασκορπισμένο και πολύπλοκο. Η συνειδητοποίηση του προβλήματος είναι ένα σημαντικό πρώτο βήμα. Το πώς θα ανταποκριθεί η βιομηχανία σε αυτό θα είναι άλλο.
Τρεις τρόποι για την καταπολέμηση του αναδυόμενου εγκλήματος
- Συνεργασία Fintech και επιβολής του νόμου: Ο μόνος τρόπος για να περιηγηθείτε στο τρέχον τοπίο fincrime είναι να επιδείξουν οι fintech μια ισχυρή δέσμευση για τη διαχείριση παγκόσμιων κινδύνων και την ασφάλεια της πλατφόρμας, συνεργαζόμενοι με τις αρχές επιβολής του νόμου σε συνεχή βάση για να
μετριάσει τον κίνδυνο απάτης. Μια μονόδρομη συνομιλία στην οποία οι fintech επισημαίνουν ύποπτη δραστηριότητα και περνούν υποθέσεις στις αρχές επιβολής του νόμου δεν αρκεί πλέον. Στο σημερινό, σύνθετο περιβάλλον, οι fintechs πρέπει να συνεργάζονται τακτικά με τις αρχές επιβολής του νόμου
εντοπίσει και συνδιερεύνηση ύποπτης δραστηριότητας σε μια συνεχή αμφίδρομη συνομιλία. Για παράδειγμα, στην Payoneer, φιλοξενούμε εργαστήρια με υπηρεσίες επιβολής του νόμου, ρυθμιστικές αρχές, άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις για να αυξήσουμε την ευαισθητοποίηση των πελατών μας
και συνομήλικους. Αυτοί οι τύποι εργαστηρίων αποσκοπούν στον προληπτικό εντοπισμό των αναδυόμενων απειλών, στην ανάπτυξη λύσεων και στη διατήρηση ενός ανοιχτού διαλόγου με στόχο τη δημιουργία μιας ασφαλέστερης παγκόσμιας οικονομίας. Το πιο πρόσφατο εργαστήριό μας στόχευε ειδικά στην αντιμετώπιση του κοινού
συμβουλευτική ειδοποίηση και ανταλλαγή γνώσεων σχετικά με τον καλύτερο τρόπο μετριασμού των αναδυόμενων οικονομικών εγκλημάτων, συμπεριλαμβανομένης της απάτης των εργαζομένων στον τομέα της πληροφορικής της ΛΔΚ. - Προηγηθείτε με συμμόρφωση: Οι Fintechs πρέπει επίσης να βεβαιωθούν ότι τα δικά τους σπίτια είναι σε τάξη, ακολουθώντας μια ισχυρή προσέγγιση «πρώτα τη συμμόρφωση» στη διασυνοριακή ανάπτυξη. Οι νεοφυείς επιχειρήσεις είναι γνωστές για την ταχεία ανάπτυξη και την παραβίαση των κανόνων, αλλά συνεργάζονται με ρυθμιστικές αρχές για να διασφαλίσουν
Η συμμόρφωση σε κάθε επιχειρηματική μονάδα και σε κάθε χώρα στην οποία δραστηριοποιείται η εταιρεία είναι απαραίτητη για την προστασία των κεφαλαίων. Αντί να αποφεύγεται, θα πρέπει να ενθαρρύνεται ο τακτικός έλεγχος από τρίτους, διότι η ακεραιότητα του χρηματοοικονομικού οικοσυστήματος είναι
με βάση την εμπιστοσύνη των πελατών. - Επενδύστε στην τεχνολογία: Τέλος, οι fintechs πρέπει να είναι στρατηγικοί με την προσέγγισή τους για την καταπολέμηση του εγκλήματος και της απάτης. Καθώς οι εγκληματίες χρησιμοποιούν όλο και πιο εξελιγμένο AI (π.χ. deep fakes) για να προσπαθήσουν να κλέψουν κεφάλαια, οι fintechs πρέπει να χρησιμοποιούν AI για να εντοπίσουν και να αποτρέψουν
εγκληματική δραστηριότητα. Δεν αρκεί πλέον απλώς να εντοπίζουμε μοτίβα, η σημερινή τεχνητή νοημοσύνη ασφαλείας πρέπει να προβλέπει και να εξαλείφει τις δυνατότητες
μελλοντικός δρόμοι για το έγκλημα. Επομένως, η επένδυση σε πρωτόκολλα τεχνολογικής ανάπτυξης και ασφάλειας είναι αδιαπραγμάτευτη, όπως και η συνεχής βελτιστοποίηση των πλαισίων κινδύνου τεχνητής νοημοσύνης. Τα συστήματα KYC πρέπει να είναι ανθεκτικά και δυναμικά, να προσαρμόζονται στην εξέλιξη των οικονομικών
έγκλημα.
Ενώ η αυξανόμενη τεχνολογική πολυπλοκότητα παρουσιάζει σημαντικές ευκαιρίες ανάπτυξης για τις μικρές επιχειρήσεις, δημιουργεί επίσης νέους κινδύνους όσον αφορά την απάτη. Συνεργασία σε πραγματικό χρόνο μεταξύ των fintech και των αρχών επιβολής του νόμου, εστίαση με λέιζερ στη συμμόρφωση και
Η επένδυση σε ισχυρό, προσαρμοστικό AI είναι ο καλύτερος τρόπος με τον οποίο οι fintechs μπορούν να αντισταθούν στις εξελισσόμενες απειλές. Είναι επίσης ο τρόπος διατήρησης της εμπιστοσύνης των πελατών και προστασίας της ακεραιότητας του παγκόσμιου εμπορίου.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
