Στο Finovate Fall 2023 στη Νέα Υόρκη, η Liliana Reasor, ιδρύτρια του SupraFin, συζήτησε την προσέγγιση της εταιρείας στις αξιολογήσεις κρυπτονομισμάτων. Με 20 χρόνια εμπειρίας σε ιδρύματα όπως η JP Morgan, η Deutsche Bank και η Moody's Analytics, η Reasor έχει σημαντικό υπόβαθρο στην κρυπτογράφηση, τη διαχείριση κινδύνου και την επενδυτική τραπεζική. Τόνισε την αυξανόμενη σημασία των ολοκληρωμένων εργαλείων κινδύνου για την κατανόηση του πολύπλοκου τομέα κρυπτογράφησης.
FinTech Rising (FTR): «Δεν ήξερα πραγματικά από την εκδήλωση που απαριθμούσε τι έκανε η εταιρεία σας, αλλά όταν άκουσα το demo σας και είδα ότι κάνατε αξιολογήσεις για κρυπτονομίσματα όπως αξιολογήσεις για ομόλογα, το βρήκα πολύ ενδιαφέρον. Πώς μπήκατε σε αυτό το κομμάτι της επιχείρησης;»
Liliana Reasor: «Πρώτα μπήκα σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και κρυπτονομίσματα επειδή αντάλλασσα σύνθετα δομημένα προϊόντα και τις ανταλλαγές πιστωτικής αθέτησης για τέτοια, μαζί με τίτλους μετρητών στην Deutsche Bank. Έκανα συναλλαγές όλη μέρα. Τότε, χρησιμοποιούσα πολλές λύσεις λογισμικού κινδύνου και αποτίμησης για να αξιολογήσω σωστά αυτούς τους τίτλους και βασιζόμουν σε μεγάλο βαθμό στην έρευνα και τα δεδομένα αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας δομής. Μετά από αυτό, εργάστηκα στην ομάδα ανάλυσης χαρτοφυλακίου κινδύνου στο Moody's Analytics και τη Morgan Stanley.
Με το υπόβαθρό μου στην ανάλυση κινδύνου, είδα ένα κενό στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Δεν υπήρχε λύση για να βοηθηθούν τα άτομα να κατανοήσουν τα κρυπτονομίσματα. Αυτό με έκανε να σκεφτώ την ανάγκη για αξιολογήσεις ή βαθμολογίες κινδύνου. Προσφέροντας αυτά τα δεδομένα προς πώληση, θα μπορούσε να βοηθήσει άλλους να κατανοήσουν τα κρυπτονομίσματα όπως ακριβώς κάνουν οι Moody's και S&P για τα ομόλογα. Η έλλειψη προτύπων και ανάλυσης σε αυτόν τον χώρο ήταν κραυγαλέα».
FTR: "Δεν είχα συναντήσει ένα σύστημα αξιολόγησης κρυπτονομισμάτων πριν."
Αιτία: «Είναι απαραίτητο. Όταν ξεκίνησα το 2018, ένας από τους συμβούλους μου πρότεινε να ξεκινήσω με τις αξιολογήσεις. Δεν ήμουν σίγουρος αν η αγορά ήταν έτοιμη. Όμως γεγονότα όπως αυτό που συνέβη με το Terra/Luna/UST τόνισαν την ανάγκη για ένα τέτοιο σύστημα. Ιδιαίτερα καθώς οι βαθμολογίες κρυπτογράφησης/βαθμολογίες κινδύνου προέβλεπαν την κατάρρευση του οικοσυστήματος Terra/Luna/UST. Η ακραία αστάθεια που παρατηρείται σε εξέχοντα κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin και το Ethereum υπογραμμίζει περαιτέρω αυτήν την αναγκαιότητα. Είναι προφανές ότι υπάρχει ζήτηση για ακριβείς αξιολογήσεις στην αγορά».
FTR: «Μίλησα με μερικούς από τους ιδιόκτητους εμπόρους κρυπτογράφησης. Συναλλάσσονται με βάση την αστάθεια των τιμών. Μπορούν να βγάλουν χρήματα με κάθε τρόπο, αλλά η εστίασή τους είναι πολύ βραχυπρόθεσμη».
Αιτία: «Ναι, αλλά εάν υπάρχει ένα θεμελιώδες ζήτημα και η τιμή ενός κρυπτονομίσματος αρχίσει να καταρρέει, θα μπορούσαν, ανάλογα με την έκθεσή τους, ενδεχομένως να χάσουν τα πάντα λόγω της ταχείας κίνησης της αγοράς. Οι έμπειροι έμποροι με εμπειρία πιθανότατα εξετάζουν επίσης θεμελιώδεις παράγοντες.
Ωστόσο, οι νεοεισερχόμενοι στη βιομηχανία κρυπτογράφησης δεν μπορούν να μάθουν τα πάντα γρήγορα. Χρειάζονται εργαλεία και καλά ερευνημένες πληροφορίες. Χωρίς τέτοιους πόρους, είναι σχεδόν αδύνατο να αγοράσεις, να πουλήσεις ή να κατανοήσεις σωστά τα κρυπτονομίσματα».
FTR: «Υπάρχει η Παγκόσμια Ένωση Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων και Κρυπτονομισμάτων, μεταξύ άλλων ομάδων, που στοχεύει να εκπαιδεύσει οικονομικούς επαγγελματίες και συμβούλους σχετικά με την κρυπτογράφηση».
Αιτία: «Θα ήταν η τέλεια βάση πελατών μου. Οικονομικοί Σύμβουλοι».
FTR: «Πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πιθανώς λαμβάνουν ερωτήσεις από τους πελάτες τους σχετικά με την επένδυση σε κρυπτογράφηση. Η υπηρεσία σας φαίνεται τέλεια για αυτό.”
Αιτία: «Προσφέρουμε έρευνα κινδύνου κρυπτογράφησης και βαθμολογίες/αξιολογήσεις κινδύνου κρυπτογράφησης που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη δημιουργία και τον εκ των υστέρων έλεγχο χαρτοφυλακίων κρυπτογράφησης. Οι οικονομικοί σύμβουλοι θα ωφεληθούν σε μεγάλο βαθμό από την έρευνά μας για τους κινδύνους κρυπτογράφησης. Μπορούν επίσης να χρησιμοποιήσουν τα δεδομένα έκθεσης σε κίνδυνο για να δημιουργήσουν χαρτοφυλάκια».
FTR: "Λοιπόν, έχετε εργαλεία για να αναλύσετε χαρτοφυλάκια;"
Αιτία: «Ναι, παρέχουμε βαθμολογίες/αξιολογήσεις κινδύνου για κάθε κρυπτονόμισμα και παρέχουμε επίσης τις βαθμολογίες κινδύνου για τους παράγοντες κινδύνου που επηρεάζουν κάθε κρυπτονόμισμα. Έχουμε επίσης μια εφαρμογή crypto wealthtech για πιστωτικές ενώσεις και τράπεζες. Η συνεργασία μαζί τους επιτρέπει την ενσωμάτωση των εργαλείων μας για προτάσεις χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης μέσω ενός API. Αυτό προσφέρει μια ολοκληρωμένη αξιολόγηση κινδύνου για κρυπτονομίσματα, όπου οι πελάτες μπορούν να αγοράσουν ένα χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης με ένα πάτημα ενός κουμπιού και με βάση τις προτιμήσεις κινδύνου τους και είναι διαθέσιμο μέσω της εφαρμογής».
FTR: «Έχουν δείξει ενδιαφέρον τράπεζες ή πιστωτικές ενώσεις;»
Αιτία: «Έχουμε συνεργαστεί με μια μεγάλη εταιρεία fintech, την Q2, η οποία συνεργάζεται με 450 χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Έχουν αναπτύξει εφαρμογές fintech για πολλές πιστωτικές ενώσεις και τράπεζες και συνεργάζονται με fintech για να προσφέρουν λύσεις και θα είμαστε διαθέσιμοι στην αγορά τους.»
FTR: «Θα ήταν δύσκολο να προσεγγίσουμε τις τράπεζες μεμονωμένα».
Αιτία: «Το να πηγαίνεις τράπεζα με τράπεζα είναι εφικτό, αλλά θα απαιτούσε μεγαλύτερη ομάδα. Αυτήν τη στιγμή είμαστε μια ομάδα 10 ατόμων που επικεντρώνεται στην ανάπτυξη προϊόντων, αλλά καθώς μεγαλώνουμε θα μπορούσαμε να το κάνουμε αυτό.”
FTR: «Πώς δημιουργείτε έσοδα; Από αξιολογήσεις ή έρευνα;»
Αιτία: «Προσφέρουμε τρία κύρια προϊόντα. Χρεώνουμε μια μηνιαία χρέωση για βαθμολογίες κινδύνου κρυπτογράφησης και έρευνα κινδύνου, με την τιμολόγηση να βασίζεται στο μέγεθος της ομάδας. Για την εφαρμογή wealthtech που είναι προσαρμοσμένη για τράπεζες και πιστωτικές ενώσεις, επιλέγουμε έναν συνδυασμό μηνιαίων προμηθειών και μοντέλου κατανομής εσόδων.»
FTR: «Στον χώρο των κρυπτογράφησης, πολλές πληροφορίες είναι ελεύθερα διαθέσιμες».
Αιτία: «Οι δωρεάν πληροφορίες συνήθως αξίζουν ό,τι πληρώσατε. Οι λύσεις μας στοχεύουν χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, ταμεία, εξέχουσες εταιρείες fintech και εταιρείες κρυπτογράφησης, οι οποίες προτιμούν αξιόπιστα δεδομένα και πληροφορίες. Οι επερχόμενοι κανονισμοί στο Ηνωμένο Βασίλειο πιθανότατα θα ελέγχουν τη διάδοση παραπλανητικών δωρεάν πληροφοριών σχετικά με τα κρυπτονομίσματα. Οι εταιρείες θα λογοδοτήσουν για τις απαιτήσεις τους».
FTR: «Τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά επενδυτικά υλικά υπόκεινται σε αυστηρές ρυθμίσεις για καλούς λόγους».
Αιτία: "Απολύτως. Χρειαζόμαστε εξειδικευμένους κανονισμούς για τα κρυπτονομίσματα λόγω της μοναδικής φύσης τους και της έλλειψης προτύπων. Το Ηνωμένο Βασίλειο ερευνά ενεργά για να βρει μια ισορροπία μεταξύ της προώθησης της καινοτομίας και της διασφάλισης της προστασίας των καταναλωτών».
FTR: «Είναι επικίνδυνο να μην λαμβάνεις καμία ενέργεια ή να εφαρμόζεις τυφλά τους υπάρχοντες κανονισμούς. Τα κρυπτονομίσματα λειτουργούν διαφορετικά από τα παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία».
Αιτία: "Ακριβώς. Οι ΗΠΑ θα πρέπει να εξετάσουν τη θέσπιση κατάλληλων κανονισμών, ενδεχομένως μέσω οργανισμών αυτορρύθμισης και τελικά θα πρέπει να επιβάλλουν αξιολογήσεις για κρυπτονομίσματα από τρίτα μέρη, με τεχνογνωσία κινδύνου κρυπτογράφησης και οι οποίες θα πρέπει να είναι νέες ρυθμιζόμενες οντότητες που μπορούν να αποδείξουν ότι κατανοούν πώς να αξιολογούν τον κίνδυνο για τα κρυπτονομίσματα».
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
- PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://fintechrising2.wpengine.com/suprafins-approach-to-cryptocurrency-ratings/
