Καθώς ο τομέας της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας συνεχίζει να εξελίσσεται, οι επιχειρήσεις αναγνωρίζουν όλο και περισσότερο τις δυνατότητες μετασχηματισμού της τεχνητής νοημοσύνης (AI) στη βελτιστοποίηση των λειτουργιών και την αναβάθμιση των εμπειριών των πελατών. Ιστορικά, βιομηχανίες, όπως το FinTech, έχουν αναπτυχθεί
σε μετασχηματιστική τεχνολογία και την έχουν χρησιμοποιήσει για να συμβαδίζουν με τις μεταβαλλόμενες ανάγκες των πελατών. Ο ευρύτερος κόσμος των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και του τραπεζικού τομέα δεν διαφέρει με διάφορες νέες ιδέες που διαμορφώνονται για να αξιοποιήσουν την τεχνητή νοημοσύνη.

Σχεδόν κάθε κλάδος συνειδητοποιεί ότι η τεχνητή νοημοσύνη έχει τη δυνατότητα να μεταμορφώσει τις επιχειρηματικές λειτουργίες, τις δεσμεύσεις των πελατών και τους στρατηγικούς στόχους τους. του EY

European Financial Services AI Survey διαπίστωσε ότι το 77% των Ευρωπαίων ηγετών στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών πιστεύει ότι η Generative AI θα έχει σημαντικό αντίκτυπο στις δραστηριότητές τους. Όπως πολλές βιομηχανίες, η FinTech μαθαίνει πώς η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να αλλάξει τον δρόμο
οι επιχειρήσεις ενσωματώνουν τεχνολογικές προσφορές σε εταιρείες που βασίζονται σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, βελτιώνουν την παράδοση στους καταναλωτές και προωθούν την οικονομική ένταξη. Η τεχνητή νοημοσύνη βοηθά συγκεκριμένα στην κατανόηση της συμπεριφοράς των καταναλωτών, στην αυτοματοποίηση πολύπλοκων διαδικασιών και στην αύξηση των δυνατοτήτων λήψης αποφάσεων
και όλη η κριτική σκέψη σε ένα δυναμικό οικονομικό τοπίο. Υπάρχουν αρκετές περιπτώσεις χρήσεων για την τεχνητή νοημοσύνη στο fintech που πρόκειται να ωριμάσουν τα επόμενα χρόνια.

Η FinTech οδηγεί το κύμα αυτοματισμού

Ένας από τους πιο εξέχοντες τομείς στους οποίους η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να είναι χρήσιμη στο FinTech είναι η αυτοματοποίηση και οι εργασίες έντασης δεδομένων. Τα τελευταία χρόνια οι παίκτες FinTech έχουν κατευθύνει τις επενδύσεις τους προς τον εκσυγχρονισμό των διαδικασιών πληρωμής και τη χρήση ψηφιακών μεταφορών χρημάτων για να παρακάμψουν
ανάγκη για προσωπική βοήθεια. Σύμφωνα με την ΕΥ
Παγκόσμιος Δείκτης Υιοθέτησης FinTech, 3 στους 4 παγκόσμιους καταναλωτές χρησιμοποιούν πλέον υπηρεσίες ψηφιακής μεταφοράς χρημάτων και πύλης πληρωμής.

Για την παροχή αυτής της κλίμακας αυτοματισμού, η FinTech έχει γίνει πιο ανοιχτή στη μόχλευση εξελιγμένων αλγορίθμων μηχανικής μάθησης, που αναλύουν εκτεταμένα σύνολα δεδομένων, πρότυπα πληρωμής και ανωμαλίες πέρα ​​από την ανθρώπινη ικανότητα. Αυτό όχι μόνο ελαχιστοποιεί τα λάθη αλλά και
επιταχύνει τις διαδικασίες, δίνοντας τη δυνατότητα στους οργανισμούς να λαμβάνουν καλά ενημερωμένες αποφάσεις με ακρίβεια και ευελιξία.

Η αυτοματοποίηση της πιστοληπτικής αξιολόγησης και της λήψης αποφάσεων είναι διαθέσιμη εδώ και αρκετό καιρό. Αλλά αυτός ο αυτοματισμός είχε ένα σοβαρό μειονέκτημα. Τέτοιες αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας ή αποφάσεις δεν εξηγούνται εύκολα στον πελάτη ή εντός των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Γιατί και πόσο σίγουρο
λήφθηκαν πιστωτικές αποφάσεις ή πώς μπορεί να βελτιωθεί αυτό το πιστωτικό αποτέλεσμα – οι λύσεις δεν ήταν αρκετά ευφάνταστες για να το εξηγήσουν αυτό στον πελάτη. Αλλά με εξηγήσιμες περιπτώσεις χρήσης πιστοληπτικής βαθμολογίας με δυνατότητα τεχνητής νοημοσύνης και τεχνητής νοημοσύνης, τέτοια σενάρια μπορούν να υποστηριχθούν εύκολα. Αυτό κάνει
μεγάλη διαφορά να είσαι διαφανής στη λήψη αποφάσεων για την πίστωση.

Χρησιμοποιήστε περιπτώσεις που ενισχύουν τις εμπειρίες πελατών μέσω της εξατομίκευσης

Μια άλλη οδός για την αξιοποίηση της τεχνητής νοημοσύνης στο FinTech έγκειται στην αναβάθμιση των εμπειριών των πελατών μέσω εξατομικευμένων αλληλεπιδράσεων. Τα chatbot που λειτουργούν με AI χρησιμεύουν ως εικονικοί βοηθοί, παρέχοντας προσαρμοσμένη υποστήριξη όλο το εικοσιτετράωρο σε οποιαδήποτε γλώσσα. Από την προσφώνηση
ερωτήματα λογαριασμού για την προσφορά προτάσεων προϊόντων, τα chatbot ενσωματώνονται απρόσκοπτα με βοηθούς φωνής, παρέχοντας απαράμιλλη ευκολία και ανταπόκριση στους πελάτες.

Μια άλλη κοινή περίπτωση χρήσης είναι η βελτίωση της εμπειρίας των πελατών στα κέντρα επικοινωνίας. Η τεχνητή νοημοσύνη χρησιμοποιείται για να βοηθήσει το προσωπικό εξυπηρέτησης πελατών να συνοψίσει τη μακρά ιστορία των επικοινωνιών μέσα σε λίγα δευτερόλεπτα και να τους βοηθήσει να αναφέρουν στοιχεία προηγούμενων ενεργειών και κρίσιμες συζητήσεις
πόντους, μέσα σε δευτερόλεπτα. Η τεχνητή νοημοσύνη βοηθά την υποστήριξη εξυπηρέτησης πελατών να αναζητήσει γρήγορα βάσεις γνώσεων και μαθησιακό υλικό και να προτείνει τους καλύτερους τρόπους αντιμετώπισης ζητημάτων και σεναρίων κατά τη συζήτηση με τους πελάτες για τη βελτίωση της ικανοποίησης των πελατών και τη μείωση
ώρα κλήσης.

Επιπλέον, οι παραγωγικές γνώσεις με γνώμονα την τεχνητή νοημοσύνη και οι συμβουλευτικές υπηρεσίες ρομπότ επιτρέπουν εξατομικευμένη οικονομική και επενδυτική καθοδήγηση με βάση τα μεμονωμένα επενδυτικά πρότυπα, τις ορέξεις κινδύνου, τις οικονομικές κινήσεις και τις κινήσεις της αγοράς, τις περιβαλλοντικές και κοινωνικές (ESG) επιθυμίες κ.λπ. 

Περιπτώσεις χρήσης Βελτιστοποίηση κανονιστικής συμμόρφωσης με ακρίβεια

Δεδομένου του αυστηρού ρυθμιστικού τοπίου που διέπει τη FinTech, η τεχνητή νοημοσύνη αποδεικνύεται απαραίτητη για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με βασικούς κανονισμούς, όπως τα πρωτόκολλα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και τα πρωτόκολλα «γνωρίστε τον πελάτη» (KYC). Με την αυτοματοποίηση των ελέγχων συμμόρφωσης και την επισήμανση ύποπτων
δραστηριότητες, τα συστήματα τεχνητής νοημοσύνης ενισχύουν τη ρυθμιστική τήρηση, ενώ μετριάζουν αποτελεσματικά τους κινδύνους συμμόρφωσης.

Για παράδειγμα, οι πλατφόρμες με τεχνητή νοημοσύνη εξετάζουν τεράστιους όγκους δεδομένων πελατών, πληρωμών και συναλλαγών για να εντοπίσουν πιθανούς κινδύνους AML, ύποπτες δραστηριότητες συναλλαγών όπως ανώμαλα πρότυπα συναλλαγών ή δραστηριότητα από δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου. Αυτό
Η προληπτική προσέγγιση εξουσιοδοτεί τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να εμποδίζουν τις απόπειρες ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και να τηρούν τα ρυθμιστικά πρότυπα με εμπιστοσύνη.

Χρησιμοποιήστε περιπτώσεις επαναστατικών βελτιώσεων διαδικασίας, αποτελεσματικότητας και ποιότητας παράδοσης

Η GenAI, μια προηγμένη πλατφόρμα τεχνητής νοημοσύνης, φέρνει επανάσταση στους αυτοματισμούς διαδικασιών σε ολόκληρη τη βιομηχανία FinTech και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Στο DevOps, το GenAI μπορεί να εξορθολογίσει τον αγωγό ανάπτυξης, να βελτιώσει τη συνεργασία μεταξύ ανάπτυξης και λειτουργιών
ομάδες και ενισχύουν τη συνολική αποτελεσματικότητα. Χρησιμοποιώντας προγνωστικούς αλγόριθμους ανάλυσης και μηχανικής μάθησης, το GenAI μπορεί να εντοπίσει πιθανά σημεία συμφόρησης, να βελτιστοποιήσει τις ροές εργασίας και να εξαλείψει τα μη αυτόματα σφάλματα στον κύκλο ζωής ανάπτυξης λογισμικού.

Επιπλέον, στον αυτοματισμό περιβάλλοντος, το GenAI μπορεί να προσαρμόσει δυναμικά τις ρυθμίσεις υποδομής με βάση δεδομένα σε πραγματικό χρόνο και να αυτοματοποιήσει την κατανομή πόρων, οδηγώντας σε εξοικονόμηση κόστους και βελτιωμένη απόδοση. Στον τομέα της συνεχούς ανάπτυξης, η GenAI μπορεί να βοηθήσει
σε αναθεωρήσεις κώδικα, εντοπίστε τομείς προς βελτίωση και παρέχετε πληροφορίες για τις βέλτιστες πρακτικές, βελτιώνοντας τελικά την ποιότητα του λογισμικού που παράγεται. Με τις ποικίλες περιπτώσεις χρήσης του, το GenAI αποδεικνύεται πολύτιμο εργαλείο για τον τομέα FinTech που θέλει να επιτύχει εξορθολογισμό
και αποτελεσματικές διαδικασίες για τους πελάτες της.

Αγκαλιάζοντας την Καινοτομία μέσω του Πειραματισμού

Τέλος, οι επιχειρήσεις fintech πρέπει να αγκαλιάσουν μια κουλτούρα πειραματισμού για να ξεκλειδώσουν ευκαιρίες που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη, προσαρμοσμένες στις μοναδικές τους ανάγκες. Η διερεύνηση διαφορετικών τεχνολογιών τεχνητής νοημοσύνης - από αλγόριθμους μηχανικής μάθησης έως τεχνικές επεξεργασίας φυσικής γλώσσας (NLP) - επιτρέπει
οι εταιρείες να αποκαλύψουν νέες περιπτώσεις χρήσης που οδηγούν στην καινοτομία και το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα.

Για παράδειγμα, το NLP διευκολύνει την ανάλυση συναισθήματος των σχολίων πελατών, προσφέροντας χρήσιμες πληροφορίες για να βελτιώσετε τις προσφορές προϊόντων, τις στρατηγικές μάρκετινγκ και τις πρωτοβουλίες εξυπηρέτησης πελατών. Με συνεχή πειραματισμό με τεχνολογίες AI, εταιρείες fintech
μπορεί να παραμείνει στην πρώτη γραμμή της καινοτομίας, οδηγώντας τη βιώσιμη ανάπτυξη και την ανθεκτικότητα σε ένα διαρκώς εξελισσόμενο οικοσύστημα.

Συμπερασματικά, η ενσωμάτωση της τεχνητής νοημοσύνης υπόσχεται τεράστια υποσχέσεις για την επανάσταση στο τοπίο της fintech. Η LTIMindtree το κάνει αυτό βοηθώντας τους πελάτες της να ξεκλειδώσουν νέα σύνορα στην καινοτομία fintech. Αυτό περιλαμβάνει τον εντοπισμό ευκαιριών για εξορθολογισμό
λειτουργιών και την ενδυνάμωση των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων να ευδοκιμήσουν σε ένα όλο και πιο ψηφιοποιημένο και ανταγωνιστικό περιβάλλον.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoHealth. Ευφυΐα βιοτεχνολογίας και κλινικών δοκιμών. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.finextra.com/blogposting/26006/unlocking-opportunities-for-growth-in-fintech-through-ai?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs