Οι ασυνήθιστοι τύποι πλούτου παρέχουν στους εγκληματίες μια λεωφόρο για ξέπλυμα χρήματος. Τα κρυπτονομίσματα, τα έργα τέχνης και τα είδη πολυτελείας έχουν όλα ιδιότητες που τα καθιστούν το τέλειο όχημα για την απόκρυψη της πραγματικής προέλευσης των εγκληματικών κερδών. 

Με αυτά τα περιουσιακά στοιχεία που είναι δύσκολο να εκτιμηθούν, να εντοπιστούν και να επαληθευτούν, πώς μπορούν οι αξιωματικοί συμμόρφωσης να εντοπίσουν παράνομη δραστηριότητα; Και τι πρέπει να προσέχουν;

Κρυπτοσυχνότητες

Ενώ οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα δεν αποκαλύπτουν άμεσα προσωπικές ταυτότητες, ο δημόσιος χαρακτήρας του blockchain επιτρέπει την ανάλυση συναλλαγών και τον πιθανό εντοπισμό κεφαλαίων μέσω προσεκτικής εξέτασης των μοτίβων συναλλαγών και των δεδομένων blockchain. Το Crypto προστατεύει την ανωνυμία και βοηθά τους κακούς ηθοποιούς να ενεργούν απαρατήρητα ή με ψεύτικη ταυτότητα. Αν και οι ίδιες οι συναλλαγές είναι ανιχνεύσιμες, λόγω του blockchain, οι παράγοντες πίσω από αυτές δεν είναι. 

Πλατφόρμα δεδομένων Blockchain
Χανιανάλυση διαπίστωσε ότι «ο όγκος των παράνομων συναλλαγών αυξήθηκε για δεύτερη συνεχόμενη χρονιά [το 2022], φτάνοντας στο ιστορικό υψηλό των 20.1 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Το 44% του όγκου παράνομων συναλλαγών του 2022 προήλθε από δραστηριότητα που σχετίζεται με οντότητες που υπόκεινται σε κυρώσεις».

Δεν αποτελεί έκπληξη λοιπόν ότι, σε 600 εταιρείες παγκοσμίως,
σχεδόν το 70% των ατόμων που εργάζονται σε συμμόρφωση ανησυχούν για την αυξανόμενη απειλή ξεπλύματος χρήματος μέσω κρυπτονομισμάτων στις επιχειρήσεις, με το 41% ​​να αποκαλύπτει ότι είχε πρόσφατα εντοπίσει συστήματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα. 

Ο λόγος για τον οποίο το crypto είναι τόσο κατάλληλο για παράνομες συναλλαγές οφείλεται στη μέθοδο χρήσης ανώνυμων προγραμμάτων περιήγησης όπως π.χ.
Tor για αποθήκευση κρυπτογράφησης σε μικτά πορτοφόλια όπως
Κοίνιν. Αυτό επιτρέπει την ανάμειξη παράνομων κεφαλαίων με νόμιμες πηγές, τη διαστρωμάτωση και στη συνέχεια την εξαγωγή και τη μετατροπή τους σε κεφάλαια πραγματικού κόσμου, καθαρά μετρητά και περιουσιακά στοιχεία. 

Όσο περισσότερο ξέρετε

Με τέτοια πολυπλοκότητα, πώς μπορούν οι επαγγελματίες συμμόρφωσης να αρχίσουν να καταρρέουν και να διαχειρίζονται τον κίνδυνο που παρουσιάζει η κρυπτογράφηση; Εκτός από την επιβολή ισχυρών διαδικασιών AML, η παροχή εκπαίδευσης σχετικά με το οικοσύστημα κρυπτογράφησης θα τους επιτρέψει να εντοπίζουν προειδοποιητικά σημάδια με μεγαλύτερη ευκολία. 

Για παράδειγμα, ποια βήματα μπορούν να κάνουν οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης για να επαληθεύσουν εάν κάποιος που απέκτησε πλούτο μέσω του Bitcoin είναι γνήσιος; Πρώτον, θα πρέπει να ελέγξουν εάν το χρηματιστήριο διαθέτει έγκυρη άδεια και είναι σωστά ρυθμισμένο για την αποτροπή νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, καθώς και να ερευνήσουν το χρηματιστήριο για να διασφαλίσουν ότι είναι αξιόπιστο. Μπορούν επίσης να ζητήσουν απόδειξη ελέγχου του πορτοφολιού τους με τη μορφή στιγμιότυπων οθόνης. Αυτό είναι επιπλέον της προβολής των λογαριασμών ηλεκτρικής ενέργειας ή διακομιστή ως απόδειξη ότι όντως εξόρυξαν αυτά τα νομίσματα, ως πιο ενδελεχή έλεγχο, αντί να δέχονται απλώς μια δήλωση από το Bitcoin. Εναλλακτικά, θα μπορούσαν να ζητήσουν απόδειξη των τοπικών τραπεζικών λογαριασμών, ανάλογα με το αν ένας πελάτης εξαργύρωσε το Bitcoin του.

Artwork

Το έργο τέχνης είναι ένα χαρακτηριστικό παράδειγμα ενός αντικειμένου με την ικανότητα να μεταφέρει τεράστια ποσά αξίας. Είναι επίσης φυσιολογικό ένα κομμάτι να αλλάζει χέρια πολλές φορές κατά τη διάρκεια μιας πολύ μεγάλης διάρκειας ζωής. Αυτό το μακρύ ελικοειδή μονοπάτι προσφέρει την τέλεια ευκαιρία για εγκληματίες που σκοπεύουν να κρύψουν το ταξίδι που έκαναν τα βρώμικα χρήματά τους. 

Επιπλέον, ήταν συνηθισμένο για τους εμπόρους τέχνης υψηλής αξίας να μένουν στο σκοτάδι για το από ποιον αγοράζουν ή σε ποιον πουλάνε. Αυτό αναφέρθηκε από το

New York Times το 2021, το οποίο εξήγησε ότι «δισεκατομμύρια δολάρια Η τέχνη αλλάζει χέρια κάθε χρόνο με ελάχιστο ή καθόλου δημόσιο έλεγχο». Αυτές οι συμφωνίες, που καλύπτονται από μυστικότητα, για να μην αναφέρουμε την απουσία νόμων που επιμένουν στην τεκμηρίωση των πωλήσεων, εμποδίζουν τις αρχές να αποκαλύψουν οποιεσδήποτε αμφίβολες λεπτομέρειες. 

Αυτό τονίστηκε το 2020, όταν α
έκθεση της Γερουσίας των ΗΠΑ αποκάλυψε «η μυστική φύση της βιομηχανίας τέχνης επέτρεψε στους μεσάζοντες της τέχνης να αγοράσουν περισσότερα από 18 εκατομμύρια δολάρια σε έργα τέχνης υψηλής αξίας στις Ηνωμένες Πολιτείες μέσω εταιρειών κέλυφος που συνδέονται με Ρώσους ολιγάρχες, αφού τους επιβλήθηκαν κυρώσεις».  

Σε απάντηση, η ΕΕ και το Ηνωμένο Βασίλειο εισήγαγαν νέους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος για τον κόσμο της τέχνης. Ωστόσο, η αποσύνδεση του ιστού που δημιουργείται από νομικές συσκευές, όπως εταιρείες κελύφους, σύνθετες οντότητες πολλαπλών δικαιοδοσιών και φορολογικοί παράδεισοι είναι μια σημαντική πρόκληση. 

Πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες 

Η αντιμετώπιση αυτών των εμποδίων ξεκινά με την επιβολή μιας ισχυρής διαδικασίας συμμόρφωσης με εξαιρετική εκτέλεση. Εκτός από την επαλήθευση ταυτότητας και την εκπαίδευση, μια προσέγγιση που βασίζεται στον κίνδυνο είναι η νούμερο ένα άμυνά σας.

Deloitte παρέχει ένα πλαίσιο αξιολόγησης που παρέχει καθοδήγηση σε πωλητές και αγοραστές στον κόσμο της τέχνης. 

Όταν εξετάζουν συναλλαγές που βασίζονται στην τέχνη, οι επαγγελματίες συμμόρφωσης πρέπει πρώτα και κύρια να λαμβάνουν υπόψη τον τύπο του αγοραστή ή του πωλητή. Για παράδειγμα, ένας μεμονωμένος συλλέκτης θα προκαλέσει διαφορετικές ερωτήσεις σε σύγκριση με ένα υπεράκτιο καταπίστευμα. Επιπλέον, θα πρέπει να δοθεί προσοχή τόσο στον τύπο του έργου τέχνης όσο και στον τρόπο συναλλαγής του, είτε αυτό είναι πρόσωπο με πρόσωπο, είτε σε έκθεση τέχνης είτε μέσω διαδικτυακής πλατφόρμας. Εάν οι πληροφορίες σχετικά με την προέλευση του έργου τέχνης δεν είναι καλά τεκμηριωμένες, υπάρχει πιθανότητα να χρησιμοποιηθούν για ξέπλυμα χρήματος. 

Αγαθά υψηλής αξίας

Σε παρόμοιο πνεύμα με τα έργα τέχνης, η αγορά ειδών πολυτελείας προσφέρεται σε εγκληματίες για να ξεπλύνουν χρήματα και να αποθηκεύσουν τον πλούτο τους. Εύκολα μεταφερόμενα αντικείμενα, όπως φανταχτερά κοσμήματα και φανταχτερά αυτοκίνητα, μπορούν να αλλάξουν ιδιοκτησία σε μία μόνο συναλλαγή σε τεράστιες τιμές. Η ασαφής αξία της φύσης της αγοράς, η οποία λαμβάνει υπόψη λιγότερο απτούς παράγοντες όπως η αναγνώριση της επωνυμίας, η σπανιότητα και η προέλευση, επιτρέπει την τοποθέτηση μέσω διογκωμένων τιμών και το ίδιο το είδος υποστηρίζει την εύκολη τοποθέτηση σε στρώματα. 

Κόστος υψηλής αξίας

Για να μετριαστεί η πιθανότητα οι επαγγελματίες συμμόρφωσης να εξαπατηθούν από δόλιες δραστηριότητες, θα πρέπει να παραμείνουν επιφυλακτικοί απέναντι στην άτυπη συμπεριφορά και να προσέχουν κοινά σημάδια ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. Πρώτον, θα πρέπει να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί όταν έχουν να κάνουν με εταιρείες κέλυφος και άλλες πολύπλοκες δομές ιδιοκτησίας. 

Δεύτερον, θα πρέπει να προσέχουν τους κακούς ηθοποιούς που κρύβουν την ταυτότητά τους αναπτύσσοντας τρίτα μέρη για να αγοράσουν για λογαριασμό τους. Επιπλέον, τα ασυνήθιστα μοτίβα αγορών και η επιμονή της χρήσης μετρητών ή τραπεζικών γραμμών ως τρόπου πληρωμής θα πρέπει να εγείρουν υποψίες. Τέλος, οι ασυνέπειες πίσω από το δηλωμένο επάγγελμα ή το εισόδημα ενός πελάτη και την αγοραστική του συμπεριφορά μπορεί επίσης να υποδηλώνουν ξέπλυμα χρήματος.

Βρίσκοντας το φως

Η αποκάλυψη του σκοτεινού υπογάστρου των ασυνήθιστων τύπων πλούτου είναι πρόκληση. Αυτό οφείλεται στις μοναδικές τους ιδιότητες. Η πολυπλοκότητα, η αδιαφάνεια και η ευαισθησία τους στις διακυμάνσεις της αξίας σημαίνει ότι η εξακρίβωση της πραγματικής ιδιοκτησίας είναι συχνά πιο δύσκολο να επιτευχθεί. 

Με την απόκτηση βαθιάς κατανόησης των τύπων απειλών που υπάρχουν στο οικοσύστημά τους και τη διατήρηση της επαγρύπνησης απέναντι σε οποιαδήποτε μη φυσιολογική δραστηριότητα, οι επαγγελματίες συμμόρφωσης μπορούν να ενισχύσουν την ικανότητά τους να καταπολεμούν αποτελεσματικά το ξέπλυμα χρήματος. Τελικά, η φύση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος υπαγορεύει ότι οι επαγγελματίες δεν θα μπορούν να πιάσουν τα πάντα. Αλλά με τις σωστές διαδικασίες που εφαρμόζονται, οι επαγγελματίες συμμόρφωσης μπορούν να διασφαλίσουν ότι αυτοί που έχουν κακόβουλες προθέσεις δεν θα πετύχουν.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Αυτοκίνητο / EVs, Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• BlockOffsets. Εκσυγχρονισμός της περιβαλλοντικής αντιστάθμισης ιδιοκτησίας. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs