Μια συνεισφέρουσα βάση δεδομένων όπου οι δανειστές μοιράζονται τη γνώση βοηθά τον κλάδο να μειώσει την απάτη. Οι πρόσφατες τάσεις υπογραμμίζουν τη σημασία της συνεργασίας των δανειστών για την αντιμετώπιση της απάτης πριν χρηματοδότηση. Η χρήση ενός βρόχου ανάδρασης και οι έλεγχοι απάτης πολλαπλών καναλιών αυξάνονται Ενημερωμένοι ακρίβεια στην παύση της απάτης. Η απάτη δεν αφορά συγκεκριμένα τους δανειστές και επηρεάζει σημαντικά τον τραπεζικό κλάδο. Καθώς οι δημιουργίες δανείων μετατοπίζονται στην ψηφιακή τεχνολογία, η απάτη για το εισόδημα και την απασχόληση αυξάνεται, κοστίζοντας στους δανειστές δισεκατομμύρια κάθε χρόνο. Ένας τομέας – απάτη απασχόλησης και εισοδήματος – κοστίζει στους δανειστές αυτοκινήτων 4.7 δισεκατομμύρια δολάρια το 2021.
Το Κέντρο Διαμοιρασμού και Ανάλυσης Πληροφοριών Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών είναι ένας συνεργατικός οργανισμός πληροφοριών για τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες στον κυβερνοχώρο. Αξιοποιούν την πλατφόρμα πληροφοριών τους, τους πόρους ανθεκτικότητας και το δίκτυο peer-to-peer για να προβλέψουν και να μετριάσουν τις απειλές στον κυβερνοχώρο. Δίκτυα σαν το δικό τους καταπολεμούν την απάτη ως κοινότητα.
Εντός της αυτοκινητοβιομηχανίας, τα αστυνομικά τμήματα ξεκίνησαν προσπάθειες βάσης για να αναχαιτίσουν τις δόλιες δραστηριότητες, όπως τμήματα απάτης οχημάτων και κλοπών αυτοκινήτων για την εκπαίδευση των τοπικών δανειστών. Η μονάδα απάτης οχημάτων του Χιούστον απέτρεψε 740,000 $ σε δόλιες αγορές οχημάτων. Επικεντρώνονται σε συσκευές σάρωσης ταυτότητας και κλοπή ταυτότητας, ένα έγκλημα που μπορεί να οδηγήσει σε κατηγορίες για κακούργημα. Ωστόσο, επειδή επικεντρώνονται στην κλοπή ταυτότητας, υπάρχει απάτη που μπορεί να μην αντιμετωπιστεί και είναι κρίσιμης σημασίας για τους δανειστές να διασφαλίσουν ότι οι καταναλωτές μπορούν να αποπληρώσουν δάνεια: απάτη πληρωμών. Οι άνθρωποι αναφέρουν πλαστό εισόδημα και το υποστηρίζουν χρησιμοποιώντας πλαστά έγγραφα που επηρεάζουν τον πιστωτικό κίνδυνο και την απόδοση του χαρτοφυλακίου.
Τι είναι η απάτη στο paystub;
Η απάτη στο Paystub αυξάνεται και οι ίδιες τακτικές που χρησιμοποιούνται στα μηνύματα ηλεκτρονικού ψαρέματος χρησιμοποιούνται για τη διάπραξη απάτης με paystub. Σε αντίθεση με τα δελτία ταυτότητας, όπου οι ταυτότητες είναι τυπικές και εκδίδονται από το κράτος, τα στελέχη πληρωμής εκδίδονται από οποιαδήποτε εταιρεία. Αυτό κάνει το πρόβλημα εκθετικά πιο δύσκολο. Δεν μπορείτε απλώς να καλέσετε μια κρατική οντότητα για να επαληθεύσετε ένα στέλεχος πληρωμής.
Πρέπει να παρακολουθήσετε μια αυξανόμενη λίστα με δόλιους ιστότοπους πληρωμών για να συλλάβετε πλαστά έγγραφα χωρίς να προκαλείτε ταλαιπωρία στους δανειολήπτες. Δεν θέλετε να κατηγορήσετε έναν αθώο καταναλωτή για την παραποίηση ενός εγγράφου. Οι δανειστές πρέπει επίσης να σταθμίσουν μια αύξηση 90% στην παραβατικότητα [μέσα στις πρώτες 60 ημέρες] εάν το εισόδημα είναι υπερεκτιμημένο. Ο εντοπισμός απάτης είναι περίπλοκος και απαιτεί έγκαιρη αναφορά, συνεπή εντοπισμό και εφαρμογή των διδαγμάτων.
Πόσο συχνή είναι η απάτη στο paystub;
Βλέπουμε 2.25% μέσος ποσοστό απάτης? Ωστόσο, όταν προβάλλονται από τον δανειστή, υπάρχουν ακραίες τιμές με ποσοστά απάτης μεταξύ 10-12% Με πρόσθετους ελέγχους απάτης – αυτοματοποιημένο έλεγχο πληρωμών και ακρίβεια πληρωμών – η απάτη μειώνεται σημαντικά καθώς και ο πιθανός επιχειρηματικός αντίκτυπός της.
Τι μπορείτε να κάνετε αυτή τη στιγμή; Αναφορά απάτης: https://reportfraud.ftc.gov/#/
Εάν ενδιαφέρεστε να μάθετε περισσότερα για το Informed, θα μιλήσω στο Σύνοδος Κορυφής Αυτοματισμού Τραπεζών στις 19 Σεπτεμβρίου στις 11:45 π.μ. PST και κατευθυνθείτε στο περίπτερό μας για να συνδεθείτε με ένα μέλος της ομάδας.
-Jessica Gonzalez, Διευθύντρια Auto Lending στο Ενημερωμένο. IQ
