A
fælles meddelelse blev udstedt for at advare det internationale samfund, den private sektor og offentligheden om de øgede forsøg fra DPRK og DPRK it-arbejdere på at få beskæftigelse som ikke-DPRK statsborgere. Virkningen af ​​disse forsøg er vidtrækkende,
oversvømme freelancerplatforme og indføre yderligere risiko for økonomisk kriminalitet på betalingsudbydere. Ifølge data fra

Ernst og Young, årligt omkostningerne ved hvidvaskning af penge og tilknyttede forbrydelser varierer fra USD 1.4 billioner til USD 3.5 billioner. Denne nye form for økonomisk kriminalitet kan potentielt øge omfanget af omkostninger. Mens en reaktiv tilgang til at identificere
og rapportering af svindel kan engang have været industriens regel i lyset af disse voksende trusler, retshåndhævende og finansielle teknologivirksomheder (fintechs) - især dem, der letter grænseoverskridende betalinger - skal arbejde sammen for proaktivt at afbøde
den brede vifte af risici forbundet med DPRK IT-arbejdere: tyveri af intellektuel ejendom, data, midler og juridiske konsekvenser. og juridiske konsekvenser. 

En ny type finkriminalitet er ved at dukke op 

Efterhånden som pengebevægelsen er blevet mere og mere digitaliseret, er mulighederne for at arbejde eksternt via freelancing blevet rigelige. Dette præsenterer en anden kanal for pengebevægelser, der kræver risiko- og overholdelsesovervågning. Der har været fokus på svindlere
angriber finansielle institutioner som betalingstjenesteudbydere, traditionelle banker og neobanker, som notorisk er siloiseret. Hvis den private sektor fortsætter med at bygge svindelløsninger isoleret, fjerner dårlige aktører som DPRK-IT-arbejdere fra de finansielle
økosystemet bliver alt for spredt og komplekst. Bevidsthed om det aktuelle problem er et vigtigt første skridt; hvordan industrien reagerer på det, vil være en anden.  

Tre måder at bekæmpe ny kriminalitet på 

1. Fintech-lovhåndhævelsessamarbejde: Den eneste måde at navigere i det nuværende finanskriminalitetslandskab på er, at fintech demonstrerer en stærk forpligtelse til global risikostyring og platformsikkerhed, idet de arbejder med retshåndhævelse på en kontinuerlig basis for at
   mindske truslen om svindel. En envejssamtale, hvor fintechs markerer mistænkelig aktivitet og videregiver sager til retshåndhævere, er ikke længere nok. I nutidens øjeblikkelige, komplekse miljø er fintechs nødt til regelmæssigt at samarbejde med retshåndhævelse for at
   identificere og medundersøge mistænkelig aktivitet i en igangværende tovejssamtale. For eksempel afholder vi hos Payoneer workshops med retshåndhævende myndigheder, regulatorer, andre finansielle institutioner og virksomheder for at øge bevidstheden blandt vores kunder
   og jævnaldrende. Disse typer af workshops er beregnet til proaktivt at identificere nye trusler, udvikle løsninger og opretholde en åben dialog med det formål at hjælpe med at skabe en sikrere global økonomi. Vores seneste workshop var specifikt rettet mod at adressere leddet
   rådgivende meddelelse og deling af viden om, hvordan man bedst afbøder ny økonomisk kriminalitet, herunder DPRK IT Worker-svindel.  
2. Led med overholdelse: Fintechs skal også sørge for, at deres egne huse er i orden, idet de tager en stærk "compliance first"-tilgang til grænseoverskridende vækst. Startups er kendt for at vokse hurtigt og bryde regler, men arbejder med regulatorer for at sikre
   overholdelse på tværs af alle forretningsenheder og i alle lande, hvor virksomheden driver forretning, er afgørende for at beskytte midler. I stedet for at blive undgået bør regelmæssig tredjepartsrevision tilskyndes, fordi integriteten af ​​det finansielle økosystem er
   baseret på kundernes tillid. 
3. Invester i teknologi: Endelig skal fintech være strategisk med deres tilgang til bekæmpelse af kriminalitet og bedrageri. Da kriminelle bruger stadig mere sofistikeret kunstig intelligens (f.eks. dybe forfalskninger) til at forsøge at stjæle penge, er fintechs nødt til at bruge kunstig intelligens til at identificere og forebygge
   kriminel aktivitet. Det er ikke nok blot at opdage mønstre længere, nutidens sikkerheds-AI skal forudsige og eliminere potentiale
   fremtiden veje til kriminalitet. Investering i teknologisk udvikling og sikkerhedsprotokoller er derfor ikke til forhandling, ligesom løbende optimering af AI-risikorammer. KYC-systemer skal være modstandsdygtige og dynamiske og tilpasse sig udviklingen af ​​finansiel
   forbrydelse. 

Mens stigende teknologisk sofistikering giver betydelige vækstmuligheder for små virksomheder, skaber det også nye risici, når det kommer til svindel. Samarbejde i realtid mellem fintechs og retshåndhævelse, et laserfokus på overholdelse og
investering i robust, adaptiv AI er den bedste måde fintechs kan stå imod trusler under udvikling. Det er også vejen til at bevare kundernes tillid og beskytte integriteten af ​​den globale handel. 

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs