ইউকে একটি জালিয়াতি সমস্যা আছে এটা কারও কাছে অবাক হওয়ার কিছু নেই। ইউকে ফাইন্যান্স, এইচএসবিসি এবং ন্যাটওয়েস্টের কর্তারা সম্প্রতি আবারও ব্যবসায়িক জালিয়াতিকে সহজ করার জন্য কোম্পানি হাউসকে আহ্বান জানিয়েছেন।
যদিও কোম্পানি হাউস দীর্ঘদিন ধরে প্রতারকদের জন্য একটি সহজ টার্গেট, অনলাইন রেজিস্টারের মূল লক্ষ্য হল নির্দিষ্ট কোম্পানির তথ্য জনসমক্ষে প্রকাশ করার মাধ্যমে জালিয়াতি কমানো। তবুও, অপরাধীরা ইউকে-নিবন্ধিত কোম্পানি স্থাপনের জন্য সিস্টেমের অপব্যবহার করছে যা অর্থ পাচার বা অপরাধের সুবিধার্থে অপব্যবহার করা হয়েছে। কোম্পানি হাউসে জালিয়াতি একটি নতুন সমস্যা নয়, তবে রেজিস্টারে জালিয়াতি এখনও রয়ে গেছে এটি একটি বড় সমস্যা। যাইহোক, নতুন যাচাইকরণ প্রযুক্তির উত্থানের সাথে সাথে, যুক্তরাজ্যে জালিয়াতি এবং অর্থ পাচারের সহায়ক হিসাবে কোম্পানি হাউসের দিনগুলিকে গণনা করা উচিত।
একটি গভীর ডুব: কিভাবে কোম্পানি হাউস জালিয়াতি সহজতর করে?
2017 থেকে 2019 সালের মধ্যে, দুর্নীতিবিরোধী গ্রুপ,ট্রান্সপারেন্সি ইন্টারন্যাশনাল ইউকে, কোম্পানি হাউসে তালিকাভুক্ত 929টি ব্রিটিশ কোম্পানি পাওয়া গেছে যারা দুর্নীতি ও অর্থ পাচারের 89টি মামলায় জড়িত ছিল। কোম্পানি হাউস ডেটা ব্যবহার করার মাধ্যমে, তারা 17,000টি আইনি সত্ত্বাও খুঁজে পেয়েছে যা অন্তত একজন ব্যক্তি বা কোম্পানির দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়েছে যা একটি অর্থনৈতিক অপরাধে জড়িত বলে পাওয়া গেছে। যদিও কোম্পানি হাউসের মাধ্যমে ঠিক কতটা জালিয়াতি করা হয়েছে তা পরিমাপ করা কঠিন, এটি এখনও পর্যন্ত আনুমানিক £137 বিলিয়ন পাউন্ডের অর্থনৈতিক ক্ষতি হয়েছে।
সম্প্রতি পর্যন্ত, কোম্পানি হাউসের কাছে একটি কোম্পানি স্থাপনের জন্য প্রদত্ত তথ্য চেক, যাচাই বা এমনকি প্রশ্ন করার ক্ষমতা ছিল না। যে প্রতিষ্ঠানগুলি তাদের KYB যাচাইকরণ প্রক্রিয়াগুলিতে কোম্পানি হাউস ডেটা ব্যবহার করে এবং সঠিক এবং আপ টু ডেট হিসাবে তালিকাভুক্ত তথ্যের উপর নির্ভর করে, তাদের জন্য এটি উল্লেখযোগ্য সমস্যার সৃষ্টি করেছে।
সরকারের দীর্ঘ প্রতীক্ষিতঅর্থনৈতিক অপরাধ বিল অবশেষে কোম্পানি হাউসে কিছু প্রাথমিক সংস্কার প্রবর্তন করবে যার মধ্যে আরও কার্যকর তদন্ত এবং প্রয়োগের ক্ষমতা প্রদান করা, ব্যক্তিগত তথ্যের সুরক্ষা বৃদ্ধি করা এবং একটি কোম্পানির নির্দিষ্ট তালিকাভুক্ত সদস্যদের জন্য পরিচয় যাচাইকরণ প্রবর্তন করা। তবুও, এই সমস্যাগুলি মূল সমস্যার সমাধান করবে না: কোম্পানি হাউসের তথ্যের যাচাইকরণ অদক্ষ, অকার্যকর এবং যুক্তরাজ্যের ব্যবসা এবং বৃহত্তর অর্থনীতিকে আটকে রেখেছে।
একটি নতুন বাড়ি নির্মাণ
প্রশ্ন থেকে যায়: কীভাবে কোম্পানি হাউস পুনর্নির্মাণ করা যায়? প্রযুক্তির সাহায্যে উন্নত তথ্য যাচাইকরণ, সঠিক, আপ টু ডেট নিশ্চিত করতে কোম্পানি হাউসকে কার্যকরভাবে ওভারহল করবে এবং, সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণভাবে, ব্যবসার কাছে অবিলম্বে বিশ্বস্ত তথ্য পাওয়া যায়। বিশেষ করে একটি আধুনিক বিশ্বে যা রিয়েল-টাইম পেমেন্ট, সরাসরি প্রক্রিয়াকরণ এবং দ্রুত অনবোর্ডিং-এর উপর নির্ভর করে, কোম্পানি হাউসকে যাচাইয়ের ক্ষেত্রে ঠিক ততটাই দক্ষ হতে হবে।
নো-ইওর-কাস্টমার (কেওয়াইসি) ডিরেক্টর এবং উল্লেখযোগ্য কন্ট্রোল সহ লোকেদের (পিএসসি) পরীক্ষা করে
কোম্পানির নিবন্ধনকারী ব্যক্তিদের সঠিক পরিচয় যাচাইকরণ এবং চেক কোম্পানি হাউসের সংস্কারের সবচেয়ে প্রয়োজনীয় অংশ।
নতুন গ্রাহকরা একটি অ্যাকাউন্ট সেট আপ করার সময় পরিচয় যাচাইকরণ প্রযুক্তি ইতিমধ্যেই অনেক ব্যাঙ্কের দ্বারা ব্যাপকভাবে ব্যবহৃত হয় কারণ এটি সঠিক এবং দ্রুত যাচাইকরণ প্রদান করে এবং কোম্পানি হাউস দ্বারা ব্যবহার করা যেতে পারে। পরিচয় যাচাইকরণ, বিশেষ করে ফেসিয়াল রিকগনিশন প্রযুক্তির মাধ্যমে, কোম্পানি হাউসকে একজন ব্যক্তিকে তারা বলে কিনা তা নির্ধারণ করার অনুমতি দেবে এবং অবিলম্বে পরিচয় জালিয়াতিকারীদের চিহ্নিত করবে।
পরিচয় যাচাইকরণের পাশাপাশি, কোম্পানি হাউসকে রাজনৈতিকভাবে উন্মুক্ত ব্যক্তি (PEPs) এবং অনুমোদিত ব্যক্তিদের জন্য স্ক্রীন করতে হবে এবং প্রতিকূল মিডিয়া চেক পরিচালনা করতে হবে। এটি নিষেধাজ্ঞার তালিকা এবং ডেটাবেসগুলি স্ক্যান করার মাধ্যমে করা যেতে পারে যেখানে এই জাতীয় ব্যক্তিদের তালিকা রয়েছে যখন প্রতিকূল মিডিয়া চেক ব্যক্তিদের উপর তাদের কোম্পানির আবেদন অনুমোদিত হওয়ার আগে কোনও উদ্বেগকে চিহ্নিত করার জন্য চালানো উচিত।
কোম্পানি তৈরির সময়ে কোম্পানির পরিচালকদের কার্যকরভাবে স্ক্রীন ও নিরীক্ষণ করতে, এবং কোম্পানির সারাজীবনে এটি সর্বোচ্চ KYC প্রয়োজনীয়তা পূরণ করছে তা নিশ্চিত করতে, কোম্পানি হাউসকে EU নিষেধাজ্ঞার তালিকা, OFAC, UN সন্ত্রাসবাদের মতো বিভিন্ন ডেটা উত্স ব্যবহার করতে হবে। তালিকা এবং মহামান্যের ট্রেজারি। কোম্পানি হাউসের নিবন্ধন ডেটা নিবন্ধনকারী ব্যবহারকারী সহ একাধিক উত্স থেকে আসা উচিত, এবং অতিরিক্ত, গৌণ তথ্য, যাচাইকৃত ডেটা উত্সগুলির মিশ্রণ থেকে নেওয়া উচিত। এই অতিরিক্ত স্তরটি ব্যবহারকারীর ডেটা সঠিক এবং বৈধ তা যাচাই করার জন্য অপরিহার্য হবে।
রিয়েল-টাইমে ডেটা আপডেট করা হচ্ছে
চলমান নির্ভুলতা নিশ্চিত করতে সমস্ত প্রদত্ত তথ্য আদর্শভাবে রিয়েল-টাইমে আপডেট করা হবে। চলমান PEPs, নিষেধাজ্ঞা স্ক্রীনিং, এবং প্রতিকূল মিডিয়া চেকগুলি ঘন ঘন চালানো দরকার, শুধুমাত্র কোম্পানি তৈরির সময়ে নয়। এটি রিয়েল-টাইমে প্রতারক অভিনেতা এবং তাদের পরিচালক বা উল্লেখযোগ্য নিয়ন্ত্রণের লোক হিসাবে তালিকাভুক্ত যেকোন কোম্পানিকে চিহ্নিত করবে। একটি পতাকাঙ্কিত ব্যক্তি সম্পর্কে কোন তথ্য পৃষ্ঠের উপর ভিত্তি করে ঝুঁকি মূল্যায়ন স্কোর যে কেউ সম্ভাব্য অবৈধ আচরণের জন্য ডেটা অ্যাক্সেস এবং ব্যবহার করার বিষয়ে সতর্ক করবে।
সেকেন্ডারি ডেটা প্রদানকারীদের সাথে অংশীদারিত্বের মাধ্যমে, কোম্পানি হাউস তথ্যগুলিকে রিয়েল-টাইমে আপ টু ডেট রাখতে পারে এবং একটি নিবন্ধিত কোম্পানি চালু থাকাকালীন অতিরিক্ত জালিয়াতি এড়াতে পারে।
কোম্পানি হাউসকে তাদের কাছে থাকা তথ্য ক্রমাগত আপডেট করার অনুমতি দেওয়ার জন্য, সন্দেহজনক প্রতারণামূলক কার্যকলাপ খেলার সময় ব্যবসাগুলিও পতাকাঙ্কিত করতে পারে। বর্তমানে, এই প্রক্রিয়াটি জটিল এবং ধীরগতির, যার ফলে ব্যবসায়িকদের প্রয়োজন হয় পৃথকভাবে কোম্পানি হাউসের সাথে যোগাযোগ করে জালিয়াতির সন্দেহজনক কেস রিপোর্ট করার জন্য। যা অন্তত বলতে নিরুৎসাহিত করা হয়। ব্যবসার কোম্পানি হাউসে প্রতারণার রিপোর্ট করার একটি প্রত্যক্ষ, এবং ঘর্ষণহীন, উপায় থাকা দরকার যা অর্থপূর্ণ পদক্ষেপের ফলস্বরূপ।
একটি পুনর্নির্মিত এবং সংস্কার করা কোম্পানি হাউসের ইতিবাচক প্রভাব
একটি সংস্কারকৃত কোম্পানি হাউসের তাৎপর্যকে ছোট করা যাবে না। এটি যুক্তরাজ্যে এবং বিশ্বব্যাপী গভীর প্রভাব ফেলবে, আরও কঠোর পরিচয় যাচাইকরণের প্রয়োজনীয়তা আর্থিক ব্যবস্থায় জালিয়াতি এবং অর্থ পাচার কমিয়ে দেবে। এটি একটি আরও দক্ষ নিয়ন্ত্রক পরিবেশ তৈরি করবে, যার জন্য আর কঠোর অর্থনৈতিক অপরাধ লেভি বা অতিরিক্ত AML নির্দেশের প্রয়োজন হবে না, যা নিয়ন্ত্রক এবং ব্যবসাগুলিকে অনবোর্ডিং ঘর্ষণ দূর করার মাধ্যমে গ্রাহকদের আরও ভাল সমর্থন করার অনুমতি দেয়।
আরও, একটি সংস্কার করা কোম্পানি হাউস একটি সুবিন্যস্ত প্রক্রিয়ার ফলে ব্যাঙ্কগুলির জন্য জরিমানা এবং সামগ্রিক পরিচালন খরচ কমিয়ে দেবে। উদাহরণ স্বরূপ, ন্যাটওয়েস্ট জালিয়াতি প্রতিরোধে বছরে £500 মিলিয়নের কাছাকাছি ব্যয় করে, এর কর্মীবাহিনীর 9% অর্থনৈতিক অপরাধ প্রতিরোধে মনোনিবেশ করে – কোম্পানি হাউসের ঘাটতির কারণে অর্থ এবং সম্পদের একটি উল্লেখযোগ্য বরাদ্দ।
কোম্পানি হাউসের আরও মজবুত ভিত্তি এবং আরও নিশ্চিত পদক্ষেপের প্রয়োজন যাতে ব্যাঙ্ক এবং অন্য কোনও নিয়ন্ত্রিত সংস্থা যারা তাদের অনবোর্ডিং, বা সাধারণ স্ক্রীনিং প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে AML বা KYB চেকগুলি সম্পাদন করে, তারা কার সাথে ব্যবসা করছে সে বিষয়ে আত্মবিশ্বাসের সাথে কাজ করতে সক্ষম হয়। যাইহোক, দিনের শেষে, কমপ্লায়েন্স অফিসারদের কোম্পানি হাউস থেকে শিখতে হবে এবং বিষয়গুলি তাদের নিজের হাতে নিতে হবে, যাতে তারা তাদের বাইবেল হিসাবে শুধুমাত্র কোম্পানি হাউসের উপর নির্ভর না করে। সম্পূর্ণ ঝুঁকির সিদ্ধান্ত নেওয়ার ডেটা এবং চলমান চেকগুলি, যেমন PEP, নিষেধাজ্ঞা এবং প্রতিকূল মিডিয়া চেকগুলি, শুধুমাত্র কোম্পানি হাউসের উপর নির্ভর না করে, সেই ভিত্তি হওয়া উচিত যার ভিত্তিতে ব্যাঙ্ক এবং ব্যবসাগুলি তাদের জালিয়াতি এবং মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ গড়ে তোলে৷
- Coinsmart. ইউরোপের সেরা বিটকয়েন এবং ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ।এখানে ক্লিক করুন
- প্লেটোব্লকচেন। Web3 মেটাভার্স ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.finextra.com/blogposting/23320/fraud-is-causing-companies-house-to-crumble-it-needs-a-stronger-footing?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
