وفي 18 مارس، وقع بنك HSBC اتفاقية لدعم شركات التكنولوجيا المالية ضمن برامج الحضانة في مجمع هونغ كونغ للعلوم والتكنولوجيا.
وفي حفل التوقيع، أشار مسؤولون من البنك ومجلس هونغ كونغ للعلوم والتكنولوجيا إلى أن المحادثات بدأت قبل عام واحد.
ماذا حدث أيضًا في مارس 2023؟
حدث ذلك عندما انهار بنك وادي السيليكون عبر المحيط الهادئ. في أعقاب التداعيات، التي دارت حول العالم إلى لندن، استحوذ بنك HSBC على محفظة الشركات الناشئة الأوروبية التابعة لـ SVB مقابل جنيه إسترليني واحد فقط.
ما بعد SVB
كان SVB رائداً في ممارسة ديون المشاريع، وهي أعمال نادرة تجمع بين مخاطر الشركات الناشئة وما يفترض أن يكون الجزء الأكثر تحفظاً في البنك، وهو الإقراض.
إن الطفرة المستمرة في ثروات وادي السيليكون، والتي تقودها الآن الموجة الجديدة من شركات الذكاء الاصطناعي، اجتذبت العديد من البنوك. وتدرك البنوك أيضًا خطر التخلف عن الركب مع تحول الاقتصاد العالمي إلى التحول الرقمي.
في كاليفورنيا، يجري السباق لتقديم الخدمات المصرفية للجيل القادم من الشركات التي ستغير العالم، حيث تتنافس العديد من البنوك إلى جانب بنك SVB المعاد تشكيله على الأعمال. يحاول بنك HSBC الاستفادة من مكاسبه الأوروبية المفاجئة ليصبح بنك SVB للعالم.
لكن بنك HSBC ليس بنك وادي السيليكون. يعتمد تخصص SVB في ديون المشروع على بعض الخصائص الفريدة. فقد فرضت قبضتها على تقديم حسابات مصرفية للشركات الناشئة ــ وخاصة الشركات الناشئة الأجنبية التي كانت في حاجة إلى موطئ قدم في الولايات المتحدة ــ وشبكة لمساعدة الشركات في عمليات التخارج والاكتتابات العامة الأولية. لقد تمكنت من إدارة المخاطر من خلال كونها أكبر من أن تتمكن شركة رأس المال الاستثماري من السماح لإحدى شركات محفظتها بالتخلف عن السداد.
التركيز على التكنولوجيا المالية
إن HSBC هو عملاق عالمي ولكنه أيضًا مؤسسة تقليدية مرخصة - TradFi. وتتمثل نقاط قوتها في فهم تعقيدات التمويل المنظم.
ومن الطبيعي أنها تريد الاستفادة من نقاط قوتها، وهذا الطريق يقودها حتماً إلى التكنولوجيا المالية. في حين أن الأعمال التجارية في المملكة المتحدة يمكنها الاستمرار في إدارة محفظة التكنولوجيا الواسعة التي استحوذت عليها من SVB، فإن البنك يتخذ موقفًا أكثر استباقية تجاه التكنولوجيا المالية، وهو يفعل ذلك في هونغ كونغ.
تم تصميم الصفقة مع STP، وهي حاضنة تضم حوالي 1,200 شركة ناشئة، منها حوالي 100 في مجال التكنولوجيا المالية، لمساعدة رواد الأعمال هؤلاء على فهم كيفية العمل مع البنوك الكبيرة - ليصبحوا "جاهزين للبنوك الكبيرة"، كما قال بويان أوبرادوفيتش، كبير مسؤولي الخدمات الرقمية في بنك HSBC. أيها الضابط، ضعه.
تهدف الاتفاقية إلى وضع هونج كونج في قلب استراتيجية عالمية، لمساعدة شركات التكنولوجيا المالية المحلية على التوسع في الخارج ومساعدة شركات التكنولوجيا المالية العالمية على دخول المدينة (وبالتبعية، ربما البر الرئيسي للصين).
قال لوان ليم، الرئيس التنفيذي للبنك في هونج كونج (في الصورة): "نريد أن نكون الشريك المصرفي المفضل للتكنولوجيا المالية والنظام البيئي للتكنولوجيا المالية".
وأشار ألبرت وونغ، الرئيس التنفيذي لشركة HKSTP، إلى أن الشراكة ستهدف إلى مساعدة شركات التكنولوجيا المالية في هونغ كونغ على دخول أسواق مثل المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة، عبر "ممرات دولية تتطابق مع ابتكارات شركاتنا الناشئة مع الخبرة المصرفية لبنك HSBC".
صديقة للتكنولوجيا المالية
تستمر الاتفاقية لمدة ثلاث سنوات، والمقصود منها أن تكون أكثر من مذكرات التفاهم المعتادة بين البنوك والمجموعات المدعومة من الحكومة مثل HKSTP. (لقد عقد بنك HSBC شراكة مع هونج كونج بشأن ترتيبات مختلفة في الماضي).
ومن المفترض أن تكون ذات صلة بجميع مجالات أعمال HSBC، بدءًا من الخدمات المصرفية للشركات والأفراد وحتى أسواق الثروة والتأمين والمدفوعات والتجارة ورأس المال.
ويقول البنك إنه سيعمل على تطوير حلول مالية لتلبية احتياجات التكنولوجيا المالية، وأنه سيشمل فرصًا استثمارية، سواء في أسهم رأس المال الاستثماري أو ديون الاستثمار. هناك الكثير من شركات رأس المال الاستثماري في هذا الشأن، حيث يحرص بنك HSBC على أن يكون مستثمرًا في الشركات الناشئة وأن يكون عميلاً لها.
ولكن لإبقاء الأمور بسيطة، يأمل البنك في تجنب المشاحنات الداخلية المتعلقة بالتكاليف والرسوم من خلال جعل هذه العلاقات تتعلق أولاً بدعم شركات التكنولوجيا المالية، وفتح الحسابات، وإدخالها في منحدرات المشتريات بالبنك، ومساعدة رواد الأعمال على تجاوز التعقيدات التنظيمية والضريبية وغيرها من التعقيدات. من الأسواق الجديدة.
وقال إريك أور، رئيس الشراكات في HKSTP: "لقد عقدنا شراكات من قبل". "لكن امتثال البنوك وتنظيمها أمر صعب بالنسبة لشركات التكنولوجيا المالية".
تهدف الصفقة مع HSBC إلى التركيز على توجيه الشركات الناشئة حتى تتمكن من فهم ما يعنيه العمل مع مؤسسة عالمية مرخصة، بما في ذلك الاستشارة من قبل فرق الامتثال والتكنولوجيا في البنك.
لا تنسى البيانات
أخيرًا، يقول البنك وHKSTP إنهما سيطوران منصة بيانات متعددة الصناعات، لربط الشركات الناشئة بالبنك وعملائه من خلال واجهات برمجة التطبيقات.
لم يتم ذكر هذه البيانات إلا بشكل عابر - حيث كان تركيز الاتفاقية على الإرشاد وفتح السوق - ولكن يمكن أن يكون الأمر الأكثر أهمية، إذا أتى بثماره.
وكانت البنوك في هونج كونج، بما في ذلك بنك HSBC، بطيئة في تبني النماذج المصرفية المفتوحة. وقد حاولت الحكومة بناء منصاتها الخاصة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم لتبادل البيانات (تبادل البيانات التجارية التابع لسلطة النقد في هونج كونج)، في حين تتحسس شبكات البنوك المنافسة طريقها نحو سوق مصرفية مفتوحة (APIX التابعة لشركة JETCO).
السبب وراء استغراق الصفقة لمدة عام هو أنها تضمنت تولي البنك مجالات جديدة، بما في ذلك مشاركة البيانات وديون المشاريع، بالإضافة إلى إنشاء العمليات التي سيحتاجها داخليًا لدعم تأهيل الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية. وفي الواقع، فإن هذا الإعلان لا يشير إلا إلى الكم الهائل من العمل الداخلي المطلوب لنقل مثل هذه المنظمة الكبيرة إلى استراتيجية جديدة.
بعد مرور عام على ملحمة SVB، يساعد بنك HSBC الشركات الناشئة على أن تصبح جاهزة للعمل في البنوك الكبرى، ولكن السؤال المثير للاهتمام هو ما إذا كان بإمكانها أن تصبح جاهزة للشركات الناشئة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.digfingroup.com/hsbc-hkstp/
